2020年比特幣借貸服務爆炸式增長，這就是原因_加密貨幣:Celsius

今年，比特幣借貸服務牢牢占領了加密貨幣市場，前三大公司的持有量平均增長了734%。

傳統金融服務的可用性，以及更側重于以機構為中心的托管方式和獲得加密貨幣敞口的方式，確實使得機構今年能夠真正進入比特幣市場。不出所料，這些公司的需求激增。

比特幣借貸服務CelsiusNetwork的全球業務發展負責人CamillaChurcher告訴媒體：“人們對比特幣的興趣大幅增加。”他補充說，該服務在零售方面提供的貸款數量呈上升趨勢。

她說：“在機構方面，增長同樣呈指數增長。過去兩周，加密貨幣的很多活動比以往任何時候都更加活躍。越來越多的企業客戶進入我們的平臺。”

那么，比特幣借貸市場爆炸式增長的背后究竟是什么？收益從何而來？去中心化金融DeFi的蓬勃發展將如何影響該行業？

報告：到2026年，全球加密錢包市場規模有望增長6.86億美元:7月26日消息，據Reportlinker 7月26日發布的一份題為《全球加密錢包市場2022-2026年》的新報告顯示，加密錢包市場規模將在2022-2026年期間增長6.805億美元，這意味著在預測期內，它將以24.19%的復合年增長率（CAGR）加速增長。此外，該研究指出，錢包的日益普及是預測增長背后的主要因素之一。（Finbold）[2022/7/27 2:39:24]

什么是比特幣借貸公司?

加密行業中的許多人選擇長期持有或持有其比特幣，這是一種投資策略，或者是因為他們相信比特幣可以作為一種抵御通貨膨脹的對沖工具。但是有些人選擇通過這樣的服務將他們的比特幣出借出去，以保持同樣的風險敞口，但享受收益。

BlockFi的目前年收益率為6%的年收益率，Nexo的年收益率為6%，CelsiusNetwork的年收益率為4.51%。

收益以加密貨幣本身支付，因此收益的美元價值會波動。

比特幣礦企Marathon Digital發布2022年Q1財報：產出1259枚BTC:5月5日消息，比特幣礦企Marathon Digital發布2022年Q1財報，一季度共產出1259枚BTC，比上季度增長15%。此外，其一季度的收入為5170萬美元，比去年同期增長465%，比上季度下降14%。[2022/5/5 2:51:25]

RealVision首席執行官RaoulPal最近將98%的流動資產投資到了比特幣和以太坊，他告訴媒體，他的公司通過比特幣借貸公司BlockFi將其現金持有量的10%投資于比特幣。

但是使用借貸服務的不僅僅是新一代的投資者。Kraken增長負責人DanHeld自2011至2012年以來一直從事該行業，通常被視為比特幣OG。他表示，他目前將自己的比特幣借出以賺取收益。

收益從何而來？

PeckShield：截至2022年5月1日，黑客已從DeFi應用中盜取15.7億美元:金色財經消息，PeckShield預警顯示，截至2022年5月1日，黑客已從DeFi應用中盜取了15.7億美元，已超過2021年全年黑客盜取的15.5億美元。[2022/5/1 2:44:08]

當收到“免費”資金時，最好知道它的來源。簡單的答案是，借貸公司向支付更高的利率的投資者和做市商提供貸款。該公司在向投資者收取的借貸金額和支付給貸款人的收益之間進行削減。

BlockFi首席執行官ZacPrince告訴媒體，“收益來自我們的借貸活動。在美元方面，我們既向散戶放貸，也向機構放貸。在加密貨幣方面，我們只向機構放貸。”

BlockFi活躍于一些公開交易的產品，擁有5%的灰度比特幣信托GBTC-24,235,578GBTC股票。它向現貨加密市場借貸，向機構實物比特幣貸款，并且活躍于GBTC的加密資產借貸市場。

Nexo使用借貸支付穩定幣的利息。但對于加密貨幣來說，它從事做市商以產生收益。Nexo管理合伙人AntoniTrenchev告訴媒體：“我們從事風險明確的期權交易策略。”

Asproex將于2021年1月3日9:00正式上線ZML:據官方消息，Asproex（阿波羅）將于2020年1月3日9:00正式上線生態項目智媒鏈ZML。具體上線安排時間如下：充提時間2020年1月1日9:00（UTC+8），開放交易時間：1月3日9:00（UTC+8）。

“智媒鏈”是一款安全穩定、可信度比較高的數字傳媒發行渠道與區塊鏈技術應用相結合的網絡交易體系，致力于打造“區塊鏈+傳媒”文化傳媒生態系統。ZML是平臺連接廣告客戶、網約車司機、乘客、投資者（礦工）的通證激勵層，是獲取廣告分紅收益的權益證明，同時對標平臺原始股份，是有價值的數字資產。

Asproex（阿波羅）作為一家離岸銀行控股持牌交易平臺，涵蓋CTO(Corporate Token Offering)企業通證上市、合約跟單、ETT指數通證、數字礦業、Digital Bank板塊并持有5國合法牌照，致力于為全球中小微企業提數字化上市一站式服務。[2020/12/31 16:10:35]

報告：到2025年區塊鏈企業的市場規模將達到210.7億美元:根據GlobeNewswire在5月12日發布的報告，《財富商業洞察》(Fortune Business Insights) 的一項新研究估計，到2025年區塊鏈技術市場的規模將達到210 億美元。根據 《財富商業洞察》報告，全球區塊鏈技術市場增長的主要原因是，全球范圍內越來越多的企業從內部增加了對區塊鏈研發的投資。該研究還預計，公眾或政府部門對市場上產品的研究和監管審批的興趣不斷上升，也將加速區塊鏈行業的擴張。

報告稱，IBM 將在企業區塊鏈領域占據主導地位。其他主要參與者還包括Linux基金會、Chain Inc.、Oracle Corporation、Deloitte、Consensus Systems、Microsoft Corporation、Schvey,Inc.、Altoros、Bits,nc.、Altoros和VironIT等公司。該報告調查了全球多個行業，包括政府、醫療保健、銀行、金融服務和保險 (BFSI)。[2020/5/14]

PanteraCapital表示，比特幣的主導地位目前徘徊在65%以下，但隨著更多資金繼續流入山寨幣，這一比例可能會下降。

CelsiusNetwork通過向機構借貸人收取貸款利息來獲得收益。它承諾將把85%的利息返還給用戶。

大幅度增長

隨著投資者大量交易比特幣，比特幣借貸公司在2020年見證了創紀錄的增長。

CelsiusNetwork的用戶群增長了467%，達到25萬用戶。BlockFi擁有30萬用戶，而Nexo目前擁有100萬用戶。

這給每家公司都帶來了紅利。

BlockFi取得了最大的增長，從2.5億美元的管理資產增長到超過40億美元，AUM代表著公司所管理的加密貨幣數量，其上漲了1,500％。

CelsiusNetwork也有類似的增長，資產管理規模從5.5億美元增加到35億美元。Nexo占據先機，從7.5億美元小幅增長至20億美元。

推動比特幣借貸服務增長的因素

比特幣借貸服務之所以增長如此之快，是因為它們是市場上相對較新的產品，并且它們滿足的需求也在不斷增長，并且越來越機構化。

“有一段時間這些東西都不存在。這個市場需要這些東西，就像世界上其他任何市場都需要它們一樣。加密貨幣市場的借貸功能仍處于增長階段。”

另一個方面是稅收。Trenchev指出，紐約的資本利得稅為44%。他說：“其中的一半蒸發了，歸了UncleSam所有，這并不好。我們正在推動以資產為抵押進行借貸，而不是將其花掉。”

這三家比特幣借貸公司表示，需求的激增來自散戶和機構投資者。

CelsiusNetwork的Churcher表示：“這是一種很好的組合；我們在零售平臺上擁有非常多樣化的用戶群。雖然也有一些大額用戶，但我們的平均余額約為27,000美元，超過250,000個注冊用戶。”

BlockFi用戶的平均余額同樣為2.5萬美元，但Prince指出，他們的余額從50美元到數千萬美元不等。他表示：“這是一個相當多元化的借貸人基礎，我們看到所有領域和賬戶規模的全面增長。”

DeFi將如何影響比特幣借貸服務?

DeFi產業在2020年引起了人們的共鳴。人們進行了很多創新，主要是基于收益農耕(提供流動性以換取收益)和原生的DeFi代幣，其價值激增，但這也有很大的風險，每周發生數百萬美元的黑客攻擊，這讓金融機構變得謹慎是可以理解的。

總部位于紐約，受美國監管的BlockFi一直在關注DeFi領域，但目前還沒有進入該領域的計劃。

Prince說：“如果您所在的地區無法訪問BlockFi之類的中心化產品，那么DeFi當然是非常有意義。在前進的道路上，您會看到一些調整。對我們來說，現在還為時過早，而且考慮到我們的監管立場，要讓監管變得可行，監管透明度還太低。”

據Churcher表示，CelsiusNetwork正在探索這個行業。“我認為這是一個新領域，我們支持向客戶提供新的金融服務。”

與此同時，Nexo與DeFi的合作更加緊密；它與該領域的多家公司合作，包括Maker和Chainlink。Trenchev表示，“這絕對是未來的發展方向。只是最近發生了一些高調的黑客攻擊事件。人們應該抑制一下自己的熱情，因為一切都會很快去中心化和不受監管。”

展望2021年

這三家公司都計劃明年擴大規模，預計比特幣借貸行業將進一步增長。

BlockFi正在推出比特幣獎勵卡，進軍支付領域。該公司還計劃明年初推出針對機構客戶的首個交易工具。

明年，CelsiusNetwork計劃增加其服務數量，并將其擴展到新的司法管轄區。該公司特別關注區域擴張，并將目光投向亞太和拉丁美洲地區。

Nexo對機構投資涌入比特幣市場持樂觀態度，并預計它將極大地增加比特幣的借貸空間。

Trenchev表示，“您無法印刷數萬億美元，這不會影響到稀缺的資產；那些已經被證明是稀缺的資產，比如黃金和比特幣，將會有大量的資金流入，整個市場將會增長。從本質上講，這將導致借貸領域的增長。”

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