今年以來,無論是跌宕起伏的加密行情,還是突發的黑天鵝事件,對投資者和項目方來說都是一個巨大的考驗。而如果從整個行業發展軌跡來看,今年的監管環境于行業晴雨表的場外OTC交易商家,尤其驚心動魄。
從今年3月份開始,一股凍卡潮就開始悄悄席卷加密行業,先是海外傳出中國玩家被美國財政部制裁的消息,然后是東莞、廣州、南寧等地先后披露了多起加密貨幣犯罪案件,還抓獲了多位犯罪嫌疑人。
各個加密社群也開始流傳大量未經證實的謠言,隨后,包括火幣、OKEx在內的多家加密交易平臺紛紛出臺新的OTC舉措,對原有系統進行升級優化,以應對嚴峻的形勢。雖然新的舉措已經在進行,但投資者們還是心有余悸:場外OTC到底潛藏著哪些風險,對普通投資者來說,如何才能避免被無故殃及?
Cetus Launchpad將于5月15日上線Suia(SUIA):5月11日消息,據官方公告,Cetus Launchpad 第二期上線項目為 Suia(SUIA)。Suia 是一個建立在 Sui 網絡上的社交 dApp,目前擁有超過 20 萬筆交易和 30 多萬用戶。[2023/5/12 14:58:23]
凍卡潮席卷幣圈
回顧這場被國內幣圈從業者廣泛關注的凍卡潮,最早起于今年3月2日,兩位中國比特幣OTC兌換商因為在沒有嚴格KYC驗證的LocalBitcoins上協助黑客洗錢被美國財政部制裁,自此之后,類似的案例開始頻繁出現。隨著凍卡、起訴、判刑等聳人聽聞的信息在社區不斷地發酵,也讓不明情況的加密投資者們人心惶惶。
Web3即時支付金融科技公司Helio完成330萬美元種子輪融資:金色財經報道,總部位于英國倫敦的Web3支付金融科技公司Helio宣布完成330萬美元種子輪融資,Peak和Lightspeed Faction領投,RockawayX、Solana Labs和一批天使投資人參投。Helio幫助商家、dApp和創作者可以輕松地接受跨鏈即時加密支付,目前支持Solana、Polygon和以太坊區塊鏈,其服務范圍包括電子商務、NFT銷售、SaaS訂閱、內容付費墻和其他支付。[2023/4/14 14:02:22]
實際上,這場來勢兇猛的凍卡潮,并不專門針對幣圈,而是由于監管機構加強了對電信詐騙、資金盤、菠菜以及殺豬盤等違法行為的打擊,由于這中間部分涉案資金流入了普通交易用戶的銀行賬戶,因此部分關聯涉案銀行卡被列入了凍結行列。而交易平臺所謂的「凍卡」,主要是因為小用戶無意中有接觸「黑產」資金,但這一比例極低,一般都會自動解凍。
鮑威爾:在適當的監管下,穩定幣有一席之地:金色財經報道,美聯儲主席鮑威爾表示,對無許可區塊鏈感到真正的擔憂。這不利于維持安全和穩健。對美國來說,有一個圍繞數字活動的法律框架很重要。在適當的監管下,穩定幣有一席之地。那是國會的事,不是美聯儲的職責。[2023/3/8 12:48:03]
要知道,國內加密交易市場從2013年開始孕育,為最大程度滿足用戶需求,交易平臺基本上都通過引入OTC兌換商等方式,開設了法幣交易區。
OTC的去平臺化意味著商戶、資金、賬戶來源的復雜化,尤其是當比特幣、穩定幣的價值逐漸被更多行業接受,很多圈外人士開始使用USDT作為結算單位,在這過程中,不乏專做電信詐騙、資金盤、菠菜以及殺豬盤的不法人士開始利用加密貨幣進行違法操作。
dYdX計劃使用Cosmos SDK啟動自己的應用鏈:金色財經消息,去中心化衍生品交易平臺dYdX計劃使用Cosmos SDK啟動自己的應用鏈,它將開發一個去中心化的鏈下訂單簿和匹配引擎,并從以太坊轉移到dYdX特定的應用鏈上。(TheBlock)[2022/6/22 1:25:06]
這樣的背景下,打擊違法犯罪行為刻不容緩。今年7月,部審議通過159號令,擴大了部對網絡犯罪的管轄權力范圍,其中縣級以上機關的可以直接對存疑的賬號執行凍卡,這樣的背景下,多地監管機構也開始推進網絡金融詐騙專項整治行動。
在整治趨嚴的情勢下,很多不法分子不得不鋌而走險試圖盡快洗凈灰黑產,促使幣圈黑產交易增加,而大批涉案灰黑產銀行卡因此被凍結,但也波及了正常交易加密貨幣的投資者。
凍卡對加密行業的影響
雖然加密交易平臺設置了對應的風控措施,但由于加密貨幣的匿名性,場外OTC交易區也成為了電信詐騙涉案資金用于洗錢的「重災區」,隨著監管機構重拳整治,為其提供交易場所的平臺也因此遭受影響。
一旦交易平臺出現大面積凍卡事件,不僅會造成資產損失,更重要的是會直接挫傷投資者繼續進行加密投資的熱情。據了解,今年以來,在多個交易平臺傳出凍卡事件后,不少玩家人心惶惶,因擔心被凍結卡號而暫停了交易。
凍卡潮再次席卷幣圈,加密貨幣市場路在何方?
數據來源:CryptoCompare
不過從大環境來看,整個加密市場并沒有受到根本性的打擊,根據CryptoCompare的數據,雖然今年6、7月加密市場體量有所回撤,但包括幣安、火幣在內的平臺已經恢復。于此同時,Square、MicroStrategy等公司買入加密貨幣的消息不斷傳來。
如果從微觀層面看,雖然銀行卡和支付寶被凍結不可避免地讓部分投資者無辜躺槍,但換個角度看待問題,由于監管和金融機構的積極作為,更有利于打擊犯罪和保護用戶資產安全。
投資者的應對策略
今年以來,央行加大了反洗錢和反詐騙的力度,其公布的一季度涉及的罰款幾乎等同于去年一年的數額,而不少加密貨幣的OTC、交易、借貸等細分賽道的從業者和平臺,也受到了來自地方金融局和部門的調查。
雖然這樣的整治有利于肅清行業中的違法行為,但對于一個新興行業來說,同樣需要一個穩定的發展空間,而這需要交易平臺、OTC兌換商和加密投資者共同的努力。
只有嚴打黑產,讓黑產與正常用戶隔離是解決凍卡問題的根本之道。對平臺來說,建立有效風控機制有助于為投資者營造安全可靠的法幣交易環境。據了解,在凍卡的消息傳出后,包括火幣、OKEx等在內的交易平臺,均加強了與監管部門溝通,并對OTC系統進行了升級、迭代。
今年8月,國內最大的場外交易平臺火幣的OTC交易區完成了本年度耗時最長的一次系統升級,不僅優化了底層架構,還更新了限時限額提幣策略,此次升級就覆蓋登錄、OTC交易、劃轉、幣幣交易、充提幣、鏈上數據等場景,目的在于能最大程度避免平臺成為不法分子洗錢、套現的法外空間,讓黑產無處遁形。
Tags:OTC加密貨幣比特幣OTC幣OTC價格加密貨幣是什么意思啊加密貨幣市場還有未來嗎知乎全球十大加密貨幣比特幣中國官網聯系方式40億比特幣能提現嗎比特幣最新價格行情走勢
2020年12月7日,在新加坡金融科技節上發表講話時,比特幣先驅投資者CameronWinklevoss和TylerWinklevoss重申了先前的預測:比特幣的價格最終會達到50萬美元以上.
1900/1/1 0:00:002008年10月31日,中本聰發表了一篇九頁論文,描述了一種名為“比特幣”(Bitcoin)的新型在線支付系統.
1900/1/1 0:00:00加密貨幣交易所、借記卡提供商Crypto.com已獲得馬耳他政府的主要監管機構批準。根據11月24日的公告,馬耳他金融服務管理局已向Crypto.com授予了兩個金融牌照:金融機構牌照和第3類虛.
1900/1/1 0:00:00幾個月前,MicroStrategy首次披露購買比特幣作為對沖通貨膨脹的工具時引起了轟動。從那時起,該公司僅擴大了對加密貨幣的持有量和計劃.
1900/1/1 0:00:00印刷術被認為人類歷史上最重要的發明之一。我采訪了歷史學家JoshuaRosenthal,但他認為NFT比印刷術更重要.
1900/1/1 0:00:00黑客松活動表明提交數量的持續增長,只有六分之一的黑客松顯示活動比之前的黑客松有所下降。與以太坊相比,Solana黑客松規模更大,但頻率卻低得多。社交和游戲項目在兩者中都占有重要地位.
1900/1/1 0:00:00