摘要
本文的問題是:數據可以作為金融資產使用嗎?并將代幣經濟與新興的數據經濟聯系起來。
首先,我們以甲殼蟲樂隊和DavidBowie為例,探討知識產權如何被用作資產和抵押品。接下來,我們簡要回顧了去中心化金融和抵押品的關鍵作用。由此可見,把數據當作IP,數據就可以作為抵押品。
有了這些,我們就可以探索將數據作為金融資產的機會。具體來說,我們將看到如何將數據令牌用于DeFi生態系統。
IP資產,IP作為抵押品
披頭士:IP資產
1985年,邁克爾·杰克遜以4750萬美元的價格買下了披頭士樂隊的專輯。十年后,他把一半的版權賣給了索尼。2017年,他的遺產賣掉了另一半,整個藏品的價值達到15億美元。然而,我們中的任何一個人都可以下載披頭士的歌曲,并進行任意數量的復制。畢竟這只是一點點而已。
那么,這位流行天王到底買了什么、賣了什么呢?
他買了這首歌的版權。他購買了授權目錄中的每一張專輯給環球音樂等其他公司的權利。然后環球公司可以反過來把這些作品以磁帶或cd的形式出版。作為回報,邁克爾將從每盤磁帶或CD的銷售收入中提成。
因此,雖然在單位元上不存在稀缺性,但在權利上卻存在稀缺性。在披頭士樂隊的目錄中,它是知識產權權利,具體來說就是使用版權并簽訂合同。邁克爾有權通過與環球音樂等公司簽訂合同,將這些權利中的一部分轉讓給其他人。
區塊鏈數據查詢服務平臺Covalent已集成Flare網絡:3月1日消息,區塊鏈數據查詢服務平臺Covalent與Flare Network達成合作伙伴關系,并集成Flare網絡。除了從Flare的主網和測試網收集數據外,Covalent 還將從 Flare 的金絲雀網絡Songbird上進行收集分析。
通過與 Flare 的合作,Covalent 進一步提升了其作為多樣化區塊鏈數據的頂級聚合器的能力,并為開發人員提供數據和技術堆棧,去中心化訪問來自其他鏈和互聯網的高完整性數據的能力。這種互操作性擴展到區塊鏈之外,并將與 Web2 API 兼容,從而創建對鏈下事件數據的額外訪問。[2023/3/1 12:36:36]
簡言之,知識產權是可以買賣的資產。
Bowie債券:以知識產權作抵押
1997年,大衛鮑威基本上破產了。盡管有一系列的成功和可觀的收入,但他奢華的生活方式意味著花費超過了收入。
與此同時,BillPullman設計了一種新的金融工具:DavidBowie的知識產權未來收益債券。這是一種證券,由25張專輯中的287首歌曲資產支持。投資者搶購了5500萬美元的“Bowie債券”,Bowie用這些債券購買了前經紀人所有的歌曲。10年來,版稅都歸債券持有人所有,平均年回報率為7.9%。此后,版稅又直接歸Bowie所有。
從那以后,BillPullman為詹姆斯·布朗和更多的藝術家創造了類似的“名人債券”。藝術家們可以預先得到報酬,作為交換,投資者可以獲得固定利率的票息,并以未來版稅的權利作為擔保。Pullman的公司在其網站上列出了藝術家的申請流程:
數據:BTC 1y-2y活躍供應量達13個月高點:1月15日消息,據Glassnode數據顯示,BTC最后活躍供應量1y-2y達13個月高點,24小時均值數額為2,649,082.400 BTC。[2022/1/15 8:51:16]
這表明,金融世界不僅把知識產權當作一種資產認真對待,而且還通過創造知識產權作為抵押品來實現這種資產的金融化。
將代幣作為抵押
令牌作為抵押品
代幣可以作為抵押品,用于創造更高階的金融工具,如穩定幣和融資融券貸款。這些都是更廣泛的去中心化金融運動(DeFi)的一部分。DeFi正在成為區塊鏈的主要用例,特別是在Ethereum生態系統中。這是穩步增長。以下是截至2019年11月的DeFi景觀:
DeFi的構建塊
一些DeFi構建塊包括:
DEXs。Uniswap目前活躍量最大的去中心化交易所之一,就像一個自動做市商。它有訂貨單。任何人都可以添加任何他們想要的交易對,而不需要獲得許可。
穩定幣/支付。當前DeFi生態系統的核心組成部分是DAI,創始團隊為MakerDAO。它與美元掛鉤。由于是非投機性的,它降低了非投機性金融活動(如貸款、工資和其他支付用例)的摩擦。
BIGtoken與CasperLabs達成合作,計劃將其數據市場引入Casper Network:專注隱私的數據市場BIGtoken, Inc.是宣布與CasperLabs合作,開始計劃將其基礎設施遷移到Casper Network。據悉,后者為面向企業采用而構建的PoS區塊鏈。(Business Wire)[2021/4/19 20:36:46]
貸款。MakerDAO的目標是創建一個穩定幣。但它有一個有趣的副作用:DAI是建立在以ETH為抵押的貸款基礎上的(最近,其他資產也通過多重抵押DAI)。因此,Ethereum的貸款進入了高潮。互補的協議已經出現,例如Compound,側重于融資融券交易的貸款。
衍生品。這里,令牌用于跟蹤真實世界的資產。例如,Synthetix衍生品持有1億美元的資產。
保險。NexusMutual通過讓其成員分擔風險(例如,智能合約失敗的風險)來實現保險的效果。
一籃子資產。SetProtocol和Melon協議允許投資者購買表示不同令牌集合的單個令牌,類似于購買指數基金。
金融供應鏈。離心機適用于基于Token的金融供應鏈。離心機里的每一個財務/法律合同都是一個NFT。這些合同可以很容易地在公司內部和公司之間流動。
還有更多的例子,而且還會有更多。
所有這些都是DeFi生態系統中出現的驚人功能。目前整個DeFi系統鎖定價值為6.9億美元(2019年11月)。
Tezos將集成Chainlink價格信息數據:12月13日消息,Tezos的智能合約開發平臺Smart Chain Arena(SmartPy.io)已獲得Chainlink資助,將在Tezos上集成Chainlink價格信息數據。(AMBCrypto)[2020/12/13 15:01:59]
DeFi的可組合性
DeFi產品組合在一起可以實現更高級別的功能。例如,在InstaDapp中:“你可以將DAI換成Ether,然后將它添加到現有的CDP中,增加其抵押品,這將允許你吸引更多的DAI,從而創造杠桿”。Instadapp還可以方便地在MakerDAO和Compound之間移動貸款,從而優化利率。
Uniswap和Compound協議是可組合協議的另兩個很好的例子。它們都是相對輕量級的,易于理解和使用。這些特點使得Uniswap比Bancor增長更快。同樣,由于cDAI(有息DAI)的存在,Compoundv2比v1更容易合成,這導致v2比v1增長得快。
DeFi抵押品的標準
以ETH做抵押使DAI成為可能,這反過來又引發了DeFi運動。我們來問一下:是什么構成了質押?
作為抵押品的候選資產至少有兩個特點:
1、資產的價值是可以計算的。這并不總是容易做到的,因此一個好的指標是:在傳統的金融世界里,這種資產是否有被擔保的歷史。
2、用于抵押的資產被Token化。Token化使得它可以很容易地與智能合約交互,也就是說,有助于使它可編程。
金色財經挖礦數據播報 | BCH今日全網算力上漲63.29%:金色財經報道,據蜘蛛礦池數據顯示:
ETH全網算力181.497TH/s,挖礦難度2328.92T,目前區塊高度10048477,理論收益0.00818598/100MH/天。
BTC全網算力120.329EH/s,挖礦難度16.10T,目前區塊高度630028,理論收益0.00000780/T/天。
BSV全網算力1.635EH/s,挖礦難度0.34T,目前區塊高度634556,理論收益0.00055048/T/天。
BCH全網算力2.624EH/s,挖礦難度0.38T,目前區塊高度634749,理論收益0.00034293/T/天。[2020/5/12]
ETH作為DeFi抵押品
ETH符合作為DeFi擔保的條件,具體如下:
ETH的價值可以通過進入許多加密貨幣交易所進行計算。
ETH是代幣。(具有諷刺意味的是,ETH并不完全符合ERC20,所以一些用例需要封裝ETH以使它符合,因此,使用了ETH)。
以數據作抵押
目前,DeFi中已經將數據用于更直接的用途:用于交易的價格數據feed、用于構建貸款或保險風險模型的數據等等。但數據本身能用于金融工具嗎?具體地說:
在DeFi中數據可以作為抵押品嗎?
要進行調查,我們可以從以下標準開始:1、數據是否有一個可以計算的值?例如,數據是否有擔保的歷史?2、我們可以將數據資產Token化嗎?
接下來的兩個小節將對此進行探討。
數據IP作為抵押品
我們在剛開始曾討論將音樂作為IP,例如披頭士音樂目錄的IP。然后,我們描述了音樂知識產權是可以買賣的資產,比如邁克爾杰克遜對披頭士樂隊專輯的處理。由此得出,知識產權是資產。
要知道,數據是會被IP保護的,或者是會被視為商業機密的。
然后,我們以Bowie債券為例,描述了音樂IP資產如何進行抵押。知識產權資產可以抵押。
擔保知識產權并不需要止步于Bowie。數據IP資產也可以抵押。
數據可以作為DeFi中的抵押品
這部分的問題是:在DeFi中數據可以作為抵押品嗎?前面兩個小節展示了數據如何被擔保以及我們如何Token化數據資產。這為數據作為DeFi的抵押品打開了大門。這意味著我們可以將數據連接到爆炸的DeFi空間。數據不僅可以幫助傳統的交易和風險模型,而且可以作為一流的金融公民:數據本身可以作為抵押資產。下一節將進一步對此進行探討。
DeFi中的數據
開放數據經濟
代幣經濟已經打開了傳統封閉的貨幣經濟。
世界銀行估計,到2025年,世界GDP的25%將基于數據。這是通過數據經濟流動的價值;以及數據經濟中的數據資產。傳統的數據經濟是一種“影子”數據經濟:封閉且被Facebook之類的公司關閉并嚴格許可。我們可以催化一種新的數據經濟,這種經濟是開放的,沒有許可的。
利用加密基礎設施,從錢包到DeFi
對于開放數據經濟,我們可以而且應該利用代幣經濟的工具。令牌本身就是一個關鍵工具。本系列之前的文章已經表明,我們可以制作數據Token(不可替換、可替換、可組合)。數據令牌自然會利用現有的密碼基礎設施來獲取令牌,比如錢包。
換句話說:使用數據令牌,DeFi生態系統將獲得一個全新的令牌類。數據令牌可以與現有的令牌(如ETH和BTC)以及其他上千個令牌并存,可以用于現有的和未來的DeFi應用程序(從Uniswap到Gnosis)。
數據令牌在DeFi中的應用
本節探討如何在DeFi中使用數據令牌,以及相應的好處。
不可替代的數據DEXes(市場)。要買賣不可替代的數據令牌,可以使用opensea等NFT市場。或者是一個擁有數十個不同通道的opensea分叉,每個通道都專用于不同的垂直數據。想想opensea,它有很多數據渠道。
可替代的數據DEXes。對于可替換的數據令牌,可以在不請求任何許可的情況下將一對Uniswap數據令牌設置為Ether。甚至更好的是平衡器,對于跨多個數據集的單一共享流動性池,這樣即使很少交易的數據集也有良好的流動性。想象一下,在平衡器中有一百萬個數據集:一個用于長尾令牌的數據交換。另一種處理流動性的方法是隨著時間的推移,例如DutchX。1、市場不需要保存數據(非托管);2、數據供應商出售數據集不需要獲得市場許可,3、即使是很少交易的數據集也需要流動性。
不可替代的和可替代的數據CEXes。大多數代幣交易仍然發生在像Binance這樣的集中式交易所(cexe),因為集中式技術傳統上更容易實現,而且比DEXes更容易管理諸如提前運行等關鍵挑戰。我們可以預期,數據CEXes也將在新興的數據經濟中發揮作用。隨著技術的成熟,CEXes總是可以擴展到DEXes。誰將成為數據的結合體?
數據穩定幣/支付。考慮到這些數據已經為全球GDP的15%提供了動力,而且即將達到25%,一個有數據支持的穩定幣可能會非常有趣。想象一下,一個穩定幣里有100萬個定價數據集作為抵押品。這可以構建為多抵押品DAI(MCD)的獨特部署,其中抵押品是所有數據。每個數據集的先決條件是附加一個值,就像BowieBonds附加的歌曲IP一樣。
貸款數據。用戶可以借用數據,其他數據作為抵押品。貸款人可以獲得更多的數據作為利息;以數據形式借款支付利息。
衍生品。這里的一種可能是一個可組合的令牌,它將(i)數據令牌與(ii)跟蹤實際資產的synthetix風格的令牌捆綁在一起。
保險。就像nexusmutual為受到損害的智能合約提供(有效的)保險一樣,也可以為受到損害的數據集提供保險。例如,我買了一些數據來訓練一輛自動駕駛汽車,但我不知道的是,它有汽車闖紅燈的例子(數據中了)。這可能導致自動駕駛汽車明確闖紅燈,隨之而來的是傷害和損害。對培訓數據的保險限制了我的財務損失。
籃子里的數據。將訪問一組有價值的數據(例如,醫院所有患者的健康數據)作為單個標記出售。這些數據資產可以是靜態的或動態的(流)數據服務。
數據索引。從成千上萬的可能性中,追蹤排名前100位的數據服務,讓其他人更容易將這些服務作為單一資產進行投資,類似于今天的指數基金。
金融供應鏈。如前所述,離心機擁有基于Token的金融供應鏈,其中離心機中的每個金融/法律合約都是NFT。這合約可以很容易地在公司內部和公司之間流動。數據令牌也可以內置合法的契約。
總之,在DeFi應用程序中,數據令牌可以用作“一等公民”金融工具。
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文:頭等艙 本文以商家不愿意接受比特幣支付一事為切入點,通過一種清奇的角度概述比特幣的安全性。雖然我接觸比特幣已經好幾年了,也公開表示過支持比特幣的理念和潛力,但事實上,比特幣和其他任何金融體系.
1900/1/1 0:00:00從今起,一個受紐約金融服務局監管的穩定幣PaxosStandard現在可以在Binance幣安交易所兌換Tether的代幣.
1900/1/1 0:00:00自:頭等艙 比特幣和其他加密貨幣挖礦一直是個起伏不定的行業。挖礦利潤一直在變化,網絡難度、價格波動和減半等因素正在不斷改變挖礦收入。更復雜的是,這些因素對每臺礦機都有不同的影響.
1900/1/1 0:00:00關鍵詞1:“比特幣” 2020年,對于大多數人來說,關注點仍然是“比特幣”,而非“加密貨幣”。行業外的人其實只關心比特幣,他們并不那么在乎除了比特幣以外的事.
1900/1/1 0:00:00礦機制造商Bitmain(比特大陸-目前市占率最大的礦機制造商)發布了礦機AntminerS9設備的軟件更新,使用了有爭議的代碼使它們能夠降低更多功耗,在漫漫熊市中省下更多電費.
1900/1/1 0:00:000x是以太坊區塊鏈上的協議,旨在以更快,更便宜的方式促進ERC-20令牌的交換。如果您不熟悉0x協議,請閱讀我們對0x的介紹.
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