如何突圍虛擬騙局亂象“財”安全？315，財經鏈新跟網紅專家一起科普虛擬貨幣反詐知識_CRYPT:TOPIA

文：楊鄭君

近年來，以虛擬貨幣、區塊鏈等新概念包裝的網絡電信騙局層出不窮，犯罪分子作案手段不斷翻新，近日，盤古社區借“龐氏騙局”的手法一夜之間卷走8億元，保時捷虛擬貨幣也崩盤跑路。

在3月15日“消費者權益日”到來之際，財經鏈新聯合成都鏈安舉辦“防詐反詐，如何突圍‘虛擬的騙局’亂象‘財’安全？”線上沙龍活動，邀請寧夏反詐宣傳大使李通、成都鏈安創始人&CTO郭文生、北京鏈通律師事務所主任丁飛鵬三位專家，以直播的形式向大眾普及區塊鏈反詐知識。

英國央行官員：如果穩定幣被用作一種支付方式，將研究如何對其進行監管:英國央行金融市場基礎設施執行董事Christina Segal-Knowles演講表示， 如果穩定幣被用作一種支付方式，她會研究如何對其進行監管。如果監管得當，像穩定幣這樣的數字貨幣可能會有好處：包括更便宜的支付方式和更多的功能。它們可能對金融穩定有潛在的好處。但這需要監管機構按照我們對當前使用的貨幣所期望的標準來控制新形式的貨幣。[2021/6/10 23:27:58]

李通在直播中表示，目前網絡電信詐騙案件高發，數量約占刑事案件總數的40%。在虛擬貨幣詐騙中，虛假投資詐騙是主要形式，詐騙團伙往往利用群眾想要一夜暴富的心理，對項目進行精美包裝。詐騙團隊幾乎都有專業人士，機制設計得很復雜，一般人難辨真假。

動態 | Cryptopia清算跟進：總資產為170萬美元 清算人需向法院咨詢如何支付欠款:據rnz消息，Cryptopia清算公司Grant Thornton需要就如何現款支付客戶欠款向法庭尋求法律咨詢，因為世界上還未有任何法律先例。來自Grant Thornton的清算人David Ruscoe和David Ruscoe發布報告稱，Cryptopia目前欠款超過400萬美元，而總資產為170萬美元。本周，法院下達命令，允許他們使用該公司持有的比特幣為清算提供資金。 據此前消息，Grant Thornton發布清算報告顯示，Cryptopia欠69名無擔保債權人債務超過210萬美元，有擔保債權人的債務超過140萬美元。此外，該公司欠員工未付工資、假期工資以及無擔保債務近60萬美元，預計無擔保債權人的數量將會增加。在今年1月份遭黑客入侵損失1600萬美元后，Cryptopia目前已申請美國破產保護。[2019/6/1]

郭文生從技術上對虛擬貨幣進行了解讀，他表示，虛擬貨幣只是區塊鏈技術的一個應用，有的虛擬貨幣只由幾個人操控，可以任意發放，并沒有實際價值。另外，還有人在發布虛擬貨幣程序時留有后門，當騙取的金額達到一定數量時，可以輕而易舉的把有價值的虛擬貨幣轉走。

動態 | 火幣中國CEO與馬來西亞總理討論區塊鏈將如何在馬來西亞落地:據雅虎財經消息，近日，火幣中國CEO袁煜明與馬來西亞總理馬哈蒂爾（Mahathir Mohamad）就“如何在制造業和能源行業中應用區塊鏈”以及“區塊鏈將如何在馬來西亞落地”進行了討論。[2019/5/29]

郭文生提醒道，虛擬貨幣和中國正推廣的數字人民幣是完全不同的兩種形態，虛擬貨幣不具有法償性，從事相關交易不受法律保護。

2021年9月24日，央行聯合十部委發布了《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，通知指出，虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，不具有法償性。虛擬貨幣相關業務活動屬于非法金融活動。虛擬貨幣相關民事法律行為無效，由此引發的損失由其自行承擔。

丁飛鵬表示，虛擬貨幣交易已被定性為非法金融活動，接下來可能成為重點打擊對象。普通用戶參與虛擬貨幣和法幣交易時無法識別資金來源，很容易導致凍卡或涉案，職業從事場外交易業務還具有一定的刑事風險。

不過，李通提醒廣大群眾，雖然虛擬貨幣相關業務活動屬于非法金融活動，但如果群眾遭受虛擬貨幣詐騙時，一定要報警。虛擬貨幣詐騙就像網絡賭博一樣，是精心包裝的騙局，受害者是受法律保護的。

對于如何防止虛擬貨幣詐騙，李通表示，一是要有反詐意識，不要有一夜暴富的心理，“天下不會掉餡餅，貪小便宜吃大虧”。二是安裝“國家反詐中心”App，并打開雷電預警功能，即可預防90%的詐騙。

國家反詐中心App是一款幫助用戶預警詐騙信息、快速舉報詐騙內容、提升防范意識的反電信詐騙應用，由部刑事偵查局開發。據部消息，國家反詐中心2021年共緊急止付涉案資金3200余億元，攔截詐騙電話15.5億次、詐騙短信17.6億條，成功避免2800余萬名民眾受騙。

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