RWA 圖譜：一覽 5 大頭部項目進展_Maker:DAO價格

由于RWA概念定義很廣，該領域的實際發展面貌感受起來很模糊，本文主要結合加密數據平臺RootData的RWA板塊，梳理具體的RWA概念下較為頭部的項目進展和一些在融資或者模式上等方面有所亮點的早期項目，一覽RWA賽道的發展情況。

RWA較頭部代表項目最新進展

目前RWA概念代幣總市值超20億美元。

除了一些老牌DeFi外，RWA項目整體偏早期。我們先整理不同細分領域里發展相對頭部的項目，了解他們在RWA持續走熱的這半年，在RWA規劃上有哪些實際的進展或接下來的計劃。整體來看，市值比較靠前的10個RWA概念代幣近一個月均上漲，其中Compound漲幅最高，超過100%。

孫宇晨：波場TRON將上線RWA賽道項目stUSDT:據官方消息，6月30日，波場TRON創始人、火幣Huobi全球顧問委員會成員孫宇晨在推特宣布，波場TRON生態中首個RWA賽道產品stUSDT將于近期上線，并通過去中心化平臺JustLend運行。孫宇晨表示，stUSDT將會成長為加密領域的余額寶，為用戶提供更加多樣化的投資選擇。[2023/6/30 22:10:35]

1、MakerDAO

MakerDAO發行的與美元掛鉤的穩定幣DAI是目前RWA最常見的用例之一。而MakerDAO也是較早就將RWA納入戰略規劃的DeFi協議，2020通過了RWA作為代幣化房地產、發票和應收賬款形式的抵押品的提案，以擴大DAI的發行。

孫宇晨：很高興看到JUST基金會在開發RWA產品方面做出的努力:5月25日消息，波場TRON創始人、火必Huobi全球顧問委員會成員孫宇晨發推表示“很高興看到JUST基金會為波場TRON開發真實世界資產（RWA）產品而勤勉地工作，將RWA產品納入波場TRON生態系統使得社區邁出了重要的一步。”他希望JUST基金會繼續突破界限。

最新數據顯示，JustStable原生去中心化穩定幣USDJ 總供應量超過 2.7298 億美元，TRX 總抵押超過 172.3 億枚，價值超過13.3億美元；JustLend市場規模突破39億美元，總借款超過8200萬美元。[2023/5/25 10:39:29]

MakerDAO先后設立了多個RWA金庫，而RWA金庫大部分抵押品為美債。而今年在DeFi整體低迷的當下，MakerDAO持續加大了RWA的布局，尤其是對于美債的投資。

Unbanked與Moorwand合作提供加密支付卡服務:12月19日消息，基于區塊鏈的全球金融科技平臺Unbanked宣布，與Moorwand合作在英國和歐洲其他地區推出加密支付卡，將允許其客戶在不同的商戶消費自己的數字資產。（Coinspeaker）[2022/12/19 21:53:56]

4月份，MakerDAO批準為Coinbase托管服務開放一個現實資產金庫，并轉入高達5億美元的USDC穩定幣，而Coinbase托管部門將為存款支付2.6%的年利息。

6月份，MakerDAO先后通過RWA金庫購買和投資美債。MakerDAO先是通過了將BlockTowerAndromeda添加為現實世界資產新金庫類型的民意投票，該金庫由資管公司BlockTowerCapital管理，將投資最多12.8億美元的短期美國國債，資金來自Maker的超額抵押穩定幣DAI。Maker將向BlockTowerCapital支付0.15%的安排費。

尼日利亞央行授予金融科技獨角獸Flutterwave轉換和處理許可證:9月3日消息，尼日利亞金融科技公司Flutterwave表示，最近從尼日利亞央行獲得的轉換和處理許可證使其能夠“為我們的客戶提供更好的體驗”。新許可證允許Flutterwave“促進金融服務提供商、商家、客戶和其他利益相關者之間的交易，將尼日利亞的每一種價值儲存手段與全球商業聯系起來”。此前，Flutterwave在尼日利亞已獲支付服務解決方案提供商（PSSP）和國際匯款運營（IMTO）許可證。盡管這些許可證使Flutterwave得以在尼日利亞合法運營，但據這家金融科技公司表示，使用這些牌照意味著必須與幾家中介機構合作。（Bitcoin.com）[2022/9/3 13:06:31]

不久后，MakerDAO又通過數字資產管理公司MonetalisClydesdaleVault購買了7億美元的美國國債，加上MakerDAO最初于2022年10月購買了5億美元的債券，目前其債券總持有量超12億美元。

Kcash錢包產品負責人：MyEtherWallet錢包被攻擊系瀏覽器相關風險所致:據MyEtherWallet官方消息，MyEtherWallet疑似在全球某些區域遭受DNS劫持，大量用戶反饋登陸MyEtherWallet后錢包內余額被全部轉走。Kcash產品負責人劉錕表示，MyEtherWallet是由于瀏覽器訪問相關的風險網絡劫持所致。因為每次都要輸入私鑰，加大了暴露的風險，存在本地去中心化手機錢包才安全，建議用戶盡快將錢包資產盡快轉移到其他錢包賬戶以確保資產安全。[2018/4/25]

2、Compound

相比于MakerDAO一直在RWA上布局，Compound此次突然宣布成立專注鏈上債券的新公司Superstate進軍RWA迅速點燃了市場。

據悉，Superstate的基金將投資于“超短期政府證券”，包括美國國債、政府機構證券和其他政府支持的工具。Superstate宣布已完成種子輪融資，具體融資金額暫未披露，本輪融資由ParaFiCapital、1kx、Cumberland、CoinFund和DistributedGlobal參投。但目前Superstate還在申請階段。

3、Aave

Aave緊跟MakerDAO其后于2021年宣布上線RWA市場，同樣允許真實資產的抵押借貸。和MakerDAO一樣，Aave采用了Centrifuge作為RWA提供商，其RWA市場使Aave儲戶能夠針對真實世界抵押品賺取收益，同時Centrifuge資產發起人可以從Aave借入資金。目前AaveRWA市場規模在763.5萬美元左右，且只有一個USDC市場還能提供存借APY，其他市場都已經不再提供。

4、OndoFinance

OndoFinance創辦于2021年創立，團隊成員有高盛、Fortress、Bridgewater和MakerDAO等各種機構和DeFi協議的豐富背景。OndoFinance目前已獲得了3400萬美元的投資，投資方有PanteraCapital、CoinbaseVentures、TigerGlobal、Wintermute等等知名機構。

OndoFinance今年年初推出了一個代幣化基金，允許穩定幣持有人投資債券和美債。OndoFinance目前已經支持提供四種投資基金——美國貨幣市場基金、美國國債、短期債券、高收益債券，將這些投資基金標記為RWAs。用戶參與KYC/AML流程后，就能夠交易基金代幣，并在許可的DeFi協議中使用這些基金代幣。

5、Centrifuge

成立于Centrifuge是最早涉足RWA的DeFi協議之一，也是MakerDAO、Aave等頭部協議背后的技術提供方。目前Centrifuge總有有17個RWA資產池子。

根據Centrifuge最新發布的半年報，今年MakerDAO部署的2.2億美元RWA金庫BlockTower為Centrifuge帶來了極大的增長，幫助其TVL上漲到2.1億美元。

此外另一個較大的進展在于，Centrifuge推出幫助DeFi協議支持RWA的服務和技術套件CentrifugePrime。CentrifugePrime包括了專為DAO和DeFi協議建立的合規法律框架、復雜的代幣化和發行平臺、去中心化和客觀的信用風險和財務報告，以及多樣化的資產類別和發行方，解決了很多有關KYC和法律追索問題。值得一提的是，隨著RWA的火爆，Centrifuge于9月19日會在紐約舉辦一場RWA主題的峰會，可以關注一下。

不過Centrifuge的RWA資產池也被爆存在一些壞賬問題。據區塊鏈信用分析平臺rwa.xyz數據顯示，Centrifuge兩個借貸池中約有580萬美元未付貸款，包括消費貸款、發票和交易應收賬款。

而Centrifuge上最窘困的借貸池是向1754Factory提供資金，用于購買短期資本點款支付的債券，并向Bling金融科技應用的法國客戶提供小額貸款，該貸款池中16筆價值約510萬美元的活躍貸款均已過了還款期限，有些貸款的還款時間已超過150天。此外，其REIF池中有4筆為商業房地產抵押提供資金的價值330萬美元貸款逾期付款。

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