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真實世界資產(RWA)可能是 DeFi 的新前景領域?_TVL:RWA

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近期,幣安入駐RealWorldAsset,主導MakerDAO、Aave等DeFi協議,以高盛、HamiltonLane、西門子等為代表的傳統金融機構。美國的一些鏈上債務協議也開始大舉推出。

友好的政府機構也在嘗試這個新領域,香港也期待RWA的發展,讓沉寂的RWA重新回到公眾視野。

什么是加密貨幣中的真實世界資產(RWA)?

現實世界資產是通過代幣進入區塊鏈的實物資產。這些資產可以是任何形式的實物資產,如房地產、股票、債券、商品、藝術品等。

區塊鏈上的密碼學可以使這些資產更容易流通、交易和融資,并可以增加它們的透明度、流動性和價值。

獨家 | 算力互聯Cora Jiang:礦業標準的建立需滿足算力真實透明等六點要求:在今晚由算力互聯主辦,金色財經獨家支持直播的2020礦業新勢力AMA上,算力互聯全球市場經理Cora Jiang就“算力市場的合規”問題表示,針對合規,2019年11月份,國家發改委發布的《產業結構調整指導目錄(2019年本)》將“淘汰產業”刪除“虛擬貨幣挖礦”。換言之,今后挖礦在國內不再被視為嚴重浪費資源、必須淘汰的類別。云算力挖礦屬于加密貨幣挖礦的一種類別是合規的,此前一些有關國內虛擬貨幣挖礦被處罰的新聞,大都也是由于缺乏正規營業執照,或是涉嫌偷、盜電行為而被查處。未來,隨著整個行業在蓬勃發展,市場會越來越規范。

Cora Jiang認為,行業的標準的建立會有六點要求:一是真實透明的算力;二是公開透明的經營模式;三是算力波動值達到行業標準;四是礦場接入的合規化;五是礦機的性能好;六是平臺支持用戶多元需求。[2020/2/25]

顯然,傳統金融行業的現實世界資產是巨大的。然而,這些資產在DeFi世界中幾乎沒有被開采。這為DeFi行業帶來了現實世界的資產,增加了流動性可用性,并為DeFi參與者提供了一種新的資產類別,可以利用它們來獲得投資回報。此外,對于現實世界的資產,投資回報率受加密貨幣波動性的影響可能較小。

動態 | TNW發文提出五點“證據”,質疑“偽聰”身份真實性:TNW發文稱,在注意到“偽聰”的文章中存在幾個明顯問題之后,比特幣社區很快就做出了反應并提出了對這位“偽聰”的質疑。具體不同有以下五點: 1. 寫作風格:“偽聰”的文章多用連句,兩個或兩個以上的主句或獨立的子句連接在一起,卻未使用過渡或正確的標點符號。相比之下,白皮書寫得很好,結構合理。 2. 拼寫錯誤一:“偽聰”將cypherpunks拼寫成了cyberpunks。 3. 拼寫錯誤二:“偽聰”稱比特幣的名字是在接受了國際信貸商業銀行(BCCI)的部分信件后創建的,這本身就具有諷刺意味,因為比特幣的創建是為了繞過主流金融。此外,“假聰”還錯誤地將BCCI拼寫稱BBCI。 4. 名稱來源的矛盾:“偽聰”在文章中稱Hal Finney是給了他別名中本(Nakamoto)的人。然后,就在緊接著的一段話里,“偽聰”又來了個180度大轉彎,他寫道:“當我決定起一個別名的時候,我想要一個主數字命理學的名字......” 5. 糟糕的網絡托管:在自證第一部分更新前,“偽聰”的網站曾顯示508錯誤,考慮其聲稱持有價值近百億美元的比特幣,這種節儉似乎根本沒有必要。(TNW)[2019/8/19]

目前,RWA在DeFi中主要有3種應用:

動態 | Waves發布新的Data Oracle工具 以支持其區塊鏈網絡訪問真實世界數據:據Cryptoglobe4月6日報道,Waves(WAVES)官方宣布發布一個新的Data Oracle工具。Waves開發團隊解釋稱:“Data Oracle對于區塊鏈基礎設施來說是不可或缺的,因為它們可以有效地提供重要信息。為了使最終用戶和開發人員更容易訪問數據,Waves協議的創建者已經構建了自己的專有軟件。在區塊鏈上寫的智能合約無法訪問其自身網絡之外的數據。為了解決這個問題,Waves的團隊開發了Data Oracle,它們將充當尋找真實世界信息并將其提供給區塊鏈的代理。”[2019/4/6]

用作穩定幣。

生成合成令牌。

在借貸協議中用作資產。

聲音 | 濟南高新區辦公室主任:區塊鏈是解決信息真實傳遞等問題最合適的技術:據齊魯晚報報道,濟南高新區智慧高新建設辦公室主任陳波說,高新區用區塊鏈技術存儲、傳遞電子證照,不是區塊鏈技術有多時髦,而是在解決信息真實傳遞、數字證照庫自動擴展等問題上,區塊鏈是最簡單,最經濟,也是最合適的技術。[2019/2/18]

為什么RWA有吸引力?

defi市場走下坡路

DeFi市場自2020年初以來一直蓬勃發展,到2021年底將達到超過1800億美元的TVL里程碑。此后,隨著市場的下行趨勢,DeFi協議上的鎖定資產價值(TVL)急劇下降不到500億美元。

動態 | 上海海關利用區塊鏈解決貿易信息真實性問題:據《經濟參考報》報道,為實現保稅展示交易環節高效和有效監管,上海海關在跨境貿易大數據平臺的基礎上,充分利用區塊鏈分布式數據庫的特性,通過分布記賬、不可篡改、多方驗證等實現信息存證,以解決貿易真實性問題。利用區塊鏈技術傳遞價值的特性,通過資產追溯記錄貨物進、出、轉、存、位置、狀態變化等流向信息。[2018/11/23]

然而,作為當今技術進步的支柱和整個區塊鏈行業的驅動力,DeFi仍然需要在代幣通脹率較高的情況下研究更好的代幣經濟學模型。

一些代幣價值縮水90%以上,甚至從市場上消失,導致用戶利潤大幅減少。DeFi的收益率現在只相當于TradFi。

很容易看出,TradeFi提供了比DeFi風險低得多的投資模型。所以當兩個陣列之間的利率相同時,DeFi用戶將逐漸退出并返回到TradeFi。這種情況需要新的收益來源來重振DeFi,而RealWorldAssets就是答案。

RWA的新動力

目前,真實世界資產正在為全球金融價值貢獻相當大的一部分。其中,債務市場已經價值約127萬億美元,房地產市場價值約362萬億美元,黃金市場價值約11萬億美元。

同時,TVL僅為500億美元,與RWA的市值相比,DeFi市場就像一個小人。如果將RWA上鏈,DeFi市場將獲得更豐富的資產流和更多樣化的盈利模式,從而推動增長。

巨頭們也開始探索RWA

香港金融管理局在本月宣布的香港數字美元試點計劃中也提到,來自金融、支付和科技領域的16家選定公司將在今年進行第一輪試驗,對潛在用例進行深入研究數字港幣在綜合支付、可編程支付、線下支付、加密存款、第三代互聯網交易支付和加密資產支付等六大領域的應用。

事實上,今年2月,香港特別行政區政府成功發行了8億港元的代幣化綠色債券。這是世界上第一個由政府發行的代幣化綠色債券。

與此同時,金融巨頭對RWA代幣的探索和新計劃也正在起步。其中,摩根大通、高盛、星展銀行、瑞銀、桑坦德銀行、興業銀行、HamiltonLane等金融機構已從研究探索階段進入實戰/實測階段。、淡馬錫、匯豐、貝萊德等,等設施仍處于探索和準備階段。

近年來,我國部分央行也將區塊鏈技術應用于供應鏈金融、貿易金融、支付等領域,推出了區塊鏈貿易融資平臺、資產證券化平臺、互聯網電子商務融資系統等相關平臺……,以及更多用于以數字方式轉變和提高金融服務的效率。

DeFi為RWA開辟了巨大的潛力

不僅是RealWorldAssets的受益者,DeFi也有助于打造更高效的市場模型,尤其是在TradFi業績逐漸飽和的背景下。

TradeFi自成立以來就不得不依賴中介系統。中介系統包括經紀人、身份驗證操作和監管。該系統在一定程度上保證了交易的安全性,但在資金效率上存在局限性。

根據國際貨幣基金組織的《2022年全球金融穩定報告》,TradFi可能會更有效率,因為市場參與者必須向中介機構支付費用。

此外,第三方還控制著用戶資產,有時甚至會被系統屏蔽。DeFi模型將有助于消除這些限制。

除了取消中介系統,將DeFi應用于RWA還可以讓用戶更輕松地通過代幣來分散他們的投資組合。AMM模型的流動性也很快,可幫助用戶立即完成交易。

對于熟悉股票交易的人來說,這是一個巨大的好處。股票投資者往往要聯系經紀公司進行交易,交易往往有延遲。

DeFi對RWA的最后一個好處是區塊鏈分類賬的透明度,允許用戶觀察交易流向,從而評估市場情況。這些信息通常隱藏在TradeFi中。

結論

RealWorldAssets是區塊鏈上的真實世界資產,為DeFi創造新的資產。與TradFi相比,DeFi還可以幫助RWA所有者優化資本效率。RWA在DeFi中的一些突出用途是穩定幣、合成代幣和借貸。這些只是簡單的應用,所以這個領域未來的增長潛力很大。

然而,同樣重要的是要注意RWA面臨的一些挑戰,例如資產的估值和認證問題。在深入挖掘時,RealWorldAssets面臨著許多障礙。現實世界的資產尚未得到深入應用,僅作為貸款抵押品。未來一段時間,風險加權資產板塊需要更多的法律支持才能發展。這是最大的障礙,也是剩余部分快速獲批的瓶頸。

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