賣幣套現被凍結銀行卡，投資者該怎么避免？_LAYER:區塊鏈

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自從去年頒布新的稅收法之后，銀行對于所有企業和個人賬戶都有進行監控，只要你每天賬戶進出資金超過了銀行設定的閾值，那么就會被監控升級，并且設定了好幾個標準，只要達到了某個級別的標準，就會相應的監控更多的信息。

舉個例子，聽說銀行設定的最低標準是5萬每天，只要你超過了5萬塊錢的進或者出，那么就會被監控，也就是說每天進賬出賬低于5萬就不會監控，當然也有人說超過1萬的進賬出賬就會被監控，至于真實的額度標準并沒有給出明確的公告，為什么不給出公告，這也是為了防止一些非法分子鉆空子以及具體額度可能隨著經濟走勢是在變化的。

LayerZero創始人：將堅持核心能力和專業化，而不是努力尋求一攬子解決方案:金色財經報道，LayerZero創始人Bryan Pellegrino表示，公司需要堅持自己的核心能力并專注于專業化，而不是努力尋求一攬子解決方案。據該公司網站稱，LayerZero是一種鏈上互操作性協議，提供在鏈上端點之間傳輸消息的能力,Bryan Pellegrino將該功能與互聯網最基本的底層模型進行了比較。他說，最原始的互聯網本質上是一個用于移動狀態數據的堆棧，LayerZero的目標是為區塊鏈做同樣的事情，Layer 2協議Arbitrum和Optimism是LayerZero最常用的節點。[2023/7/20 11:05:45]

在上升一個標準，假如是20萬，只要你每天超過20萬的進賬或者出賬，那么賬戶會被監控，并且不只是監控，可能會電話抽樣關心一下，說白了就是更深入了調查下，如果再更高級別，假如是100萬或者200萬進賬出賬，那么你一定會被電話關心問候，甚至會需要等待一些時間，因為需要暗地里對你進行更多的信息調查，看你最近有沒有什么記錄。

A股收盤：深證區塊鏈50指數上漲2.25%:金色財經消息，A股收盤，上證指數報3279.43點，收盤上漲0.04%，深證成指報12494.77點，收盤下跌0.3%，深證區塊鏈50指數報2959.04點，收盤上漲2.25%。區塊鏈板塊收盤上漲2.44%，數字貨幣板塊收盤上漲3.44%。[2022/7/19 2:23:00]

有個朋友有這么一段去銀行存錢的經歷，自己在銀行柜臺存錢等待確認時，銀行工作人員告知他，要等幾分鐘，需要上面通過后才能確認。我問他，為何會有一個審核的過程？這與存錢的金額有關系嗎？被審核及需要確認是否意味著這次存錢行為屬于可疑交易？

鏈上產業區塊鏈研究院在南京鼓樓高新區揭牌:7月8日，由中國物流與采購聯合會、南京市鼓樓區政府和鏈上產業區塊鏈研究院聯合主辦的2022中國產業區塊鏈大會開幕。活動中，南京鼓樓高新區管委會與中物聯區塊鏈應用分會簽署了戰略合作協議，鏈上產業區塊鏈研究院揭牌，雙方將充分發揮各自所在領域的資源優勢，共同開展區塊鏈創新應用、行業研究、人才培養、交流對接、活動舉辦等一系列合作，推動鼓樓區區塊鏈產業高質量發展。[2022/7/8 2:01:07]

因此，我還咨詢了在銀行工作的朋友，他給出的答復是你這位朋友的存款金額在20萬以上，所以會有一個確認的過程，所以關于銀行賬戶被監控的是事實了。

并且還有一個可能很多人不知道的，那就是，賬戶除了被銀行監控，同時也被監控著。昨天我文章就說了這個事情：一個朋友，他說被凍結了200多萬資金，原本是從搬磚賺了50萬左右，這筆資金被打到自己的賬戶，然后就發現自己原本可用的150多萬也被一起凍結了，他說找銀行也沒有用，告訴你是哪個派出所凍結的，只給你一個凍結你資金的號碼，連名字都沒有，但是號碼一直打不通、處于沒人接聽的狀態，然后直接報警也沒有用。

那么怎么辦呢？資金首次凍結只能最多凍結6個月，并且會在這6個月調查這筆資金的來源是否合法，如果查清楚了合法的，那么就會解凍，如果沒有調查清楚，那么到了6個月的期限，會再次凍結，這次會凍結3個月時間，如果在這3個月還沒有調查清楚，那么會再次凍結3個月，

如果還沒有調查清楚，到期了又再次凍結3個月，只要沒有調查清楚，就會一直3個月接著3個月的續凍結下去。

所以，他提醒說如果大量的賣幣，一定不要一次性賣太多，并且都一個銀行賬戶接受款，最好是用親朋好友的賬戶分散收款。

其實，我想，畢竟騙子太多，嚴格的監管也是好事情。