調查顯示：大部分歐洲和美國的交易所和錢包都沒有執行 KYC_加密貨幣:區塊鏈

大西洋兩岸領先的加密貨幣交易所和錢包供應商三分之二都沒有對客戶進行身份驗證。最近一項針對注冊程序的研究結果顯示，大多數受到調查的平臺都沒有達到即將生效的新歐洲反洗錢法令的要求。

加密貨幣身份危機

這份研究報告的標題為《數字加密貨幣身份危機：KYC和AML數字身份驗證的行業記分卡》，研究了歐洲和美國領先交易所和錢包供應商的登錄注冊方面的情況。其主要目的是確定這些領先的平臺是否實施了新用戶KYC程序。這份研究受一家數字身份驗證解決方案供應商Mitek委托，由P.A.IDStrategies進行。

結果顯示，25家受調查的加密貨幣交易所和托管式錢包，68%允許用戶在不提供正式的身份信息的情況下進行法幣和加密貨幣交易。這些公司都沒有達到歐洲即將推出的多條規定。他們沒有對正式的身份證和人物名單進行審查。也沒有審查或審計追蹤犯罪活動。

動態 | 調查顯示：百位經濟學家對2019年區塊鏈技術和數字貨幣發展存在分歧:據界面消息，近日，騰訊金融科技智庫就2019年中國宏觀經濟和投資形勢，對國內百位經濟學家展開問卷調查。調查顯示，受訪經濟學家對區塊鏈技術和數字貨幣發展均存在分歧。區塊鏈技術方面，33%的經濟學家認為區塊鏈技術意義重大；32%認為意義一般；19%認為意義不大。這表明受訪者對于區塊鏈技術未來發展方向及應用領域充滿不確定。 數字貨幣方面，51%的經濟學家支持央行嘗試發行數字貨幣，40%不支持。支持和反對央行嘗試發行數字貨幣的幾乎旗鼓相當，也表明數字貨幣的未來仍有諸多不確定性因素。報告認為，現實中電子支付越來越多，各種代幣不同程度運用，現金交易甚至遇到困難，在這樣的背景之下，央行的貨幣發行在未來很難擺脫數字貨幣的影響。[2019/2/1]

歐洲第五次反洗錢指令將于明年生效。加密貨幣相關的服務將要和其他銀行的金融產品一樣遵守相同的標準。包括像傳統金融機構一樣，需要對新客戶執行身份認證。

動態 | 調查顯示約30％的巴西人對加密貨幣投資感興趣:近日，就網絡安全公司Avast發送給巴西比特幣新聞網站Portal Do Bitcoin的一項研究顯示，大約30％的巴西人有興趣或計劃在不久的將來投資加密貨幣。該調查是在4月份對共1900人進行的，該調查選取了不同社會階層進行調查。[2018/7/22]

今年4月19日歐洲議會通過了歐洲委員會提出的《第五次反洗錢指令》。這項文件的主旨是防范通過歐盟金融系統進行洗錢和恐怖主義融資的行為。該委員會甚至在所有成員國執行第四次反洗錢指令之前，于2016年就已經提出這項指令。這項更新后的指令對盡調和身份驗證提出了更為嚴格的要求。

調查顯示：50%的英國大型企業持有加密貨幣:軟件開發商Citrix與One Poll合作對750名英國大型公司的IT高管進行了一項研究調查。結果顯示，50%的英國大型企業持有加密貨幣，平均每家公司持有24個比特幣。其中，只投資于比特幣的公司僅僅占了7%，93%的公司則選擇投資于更多元的加密貨幣組合：這些企業中，54%購買了萊特幣，43%購買了以太幣，33%購買了瑞波幣還有29%購買了達世幣。[2018/2/16]

交易所和錢包排名

按照新的規定，加密貨幣交易所和錢包供應商需要申請注冊。研究調查根據AMLD5和這些公司的合規性進行了排名。Coinbase、Gemini、Poloniex和Itbit排在了前列。這些交易所都需要用戶提供官方的身份證件才能交易。他們的「身份驗證的分數」是9分。像Kraken、Bitstamp、Wirex、LocalBitcoins、Bitpanda和Bitwala這樣的交易所也接受了調查。

不需要KYC的交易所和錢包通常只需要郵箱或手機號碼就可以注冊登錄。研究員指出，郵箱和手機號碼很容易就能在不進行身份驗證的情況下拿到。用戶隨意用一個郵件地址或預付費手機號碼就可以進行交易。

「加密貨幣交易所和錢包想要擁有像大部分傳統金融服務商一樣的信譽，」P.A.IDStrategies的首席分析師約翰·戴維林說道，「在AMLD5生效之前滿足監管要求將有助于極大改善該行業‘蠻荒西部’的名聲。」

Mitek的首席運營官KalleMarsal表示，加密貨幣交易所和錢包供應商想要改變「目無法紀的印象」在他看來很容易解決。如果正確實施了客戶身份驗證，對用戶來說很簡單，注冊也沒有障礙。

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原文作者：LubomirTassev鏈聞編譯：YY版權聲明：文章為作者獨立觀點，不代表鏈聞ChainNews立場。

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