研究發現：多數歐美加密交易平臺未能進行適當的 KYC 身份審核_RON:加密貨幣有哪幾種類型

研究發現，歐洲和美國的主要加密貨幣交易所和錢包提供商中超過三分之二未能對客戶進行適當的身份審核。對這些交易所和錢包公司的現行措施進行研究后發現，大多數平臺不符合即將出臺的歐盟反洗錢指令中最新法規的要求。

「加密身份危機」

這項名為《加密貨幣身份危機：KYC和AML數字身份驗證的行業計分表》的研究，調查了歐洲和美國主要加密貨幣交易所和錢包提供商的現行身份驗證措施。其主要目標是確定這些知名平臺是否實施了適當的新用戶KYC程序。該研究由P.A.IDStrategies進行，受數字身份驗證解決方案供應商Mitek的委托開展。

結果顯示，25個被檢查的加密交易所和托管錢包中有68％允許用戶在不進行正式身份驗證的情況下交易加密貨幣和法定貨幣。這些公司沒有滿足即將出臺的歐盟法規所規定的很多要求。它們沒有對官方身份證件和敏感人物名單進行核實檢查。也沒有進行制裁篩查或審計追蹤，以追蹤犯罪活動。

AMC CEO：AMC正在研究發行加密貨幣等想法:10月21日消息，AMC CEO Adam Aron在接受CNBC采訪時提到，“AMC能夠成為成功的加密貨幣發行者以及加密貨幣贖回者（redeemer）的原因有很多。”Aron說，這意味著該公司可以創建自己的定制加密代幣。Aron表示，這是AMC目前正在研究的六個想法之一，但他未說明是否所有想法都與加密貨幣有關。

據此前報道，AMC首席執行官Adam Aron在CNBC宣布，這家全球最大的電影院連鎖店將在2022年第一季度啟用狗狗幣支付。此外，Aron重申AMC將在今年年底前增加對比特幣、以太坊和萊特幣的支持。（Cryptobriefing）[2021/10/21 20:45:18]

歐盟第五次反洗錢指令AMLD5將于明年生效。預計將使為銀行金融產品設定的標準適用于加密相關服務。這包括對新客戶進行法定的身份檢查，就像傳統金融機構進行的那樣。

歷史上的今天 | 俄羅斯中央銀行研究發行數字貨幣的可能性:2019年6月17日，俄羅斯中央銀行考慮發行自己的加密貨幣，該銀行負責人Elvira Nabiullina最近在Skolkovo的學生會議上表示，發行屬于中央銀行的數字貨幣項目無法立即啟動，但是包括俄羅斯在內的許多中央銀行一直在研究這種可能性。她同時表示，項目需要擁有可持續和安全的技術，以確保系統的穩定和無中斷運行。

2019年6月17日，美國金融業監管局（FINRA）一直在審查從事加密資產交易的公司提交的約40份經紀自營商申請，這些公司意圖通過此舉在美國發行證券。三位消息人士稱，一些初創企業已經等待了至少一年，其中一些已經等待了長達14個月之久，卻沒有看到FINRA的任何行動。[2020/6/17]

歐洲議會于今年4月19日通過了歐盟委員會關于第五次反洗錢指令的提案。該文件旨在防止不法分子通過歐盟金融體系進行洗錢和恐怖主義融資。歐盟委員會在2016年就發起了這個提案，甚至早于AMLD4在所有成員國的全面實施時間。更新后的指令對客戶盡職調查程序和身份驗證提出了更嚴格的要求。

動態 | 研究發現：2018年比特幣期貨交易量相對于現貨交易量大幅下降:據Tradeblock研究發現，2018年下半年，芝加哥商品交易所(CME)和芝加哥期權交易所(CBOE)提供的期貨合約的總交易量相對于現貨市場交易量大幅下降。[2019/2/11]

交易所和錢包排名

根據新法規，加密貨幣交易所和錢包提供商將有義務申請注冊。P.A.IDStrategies的研究對交易所和錢包的現行流程與AMLD5的合規程度進行了排名。

排在榜首的是Coinbase、Gemini、Poloniex和Itbit這樣的交易所。這些交易所都要求用戶出示官方身份證件才能開始交易。他們獲得了9分的「身份驗證分數」。調查中還包括Kraken、Bitstamp、Wirex、LocalBitcoins、Bitpanda和Bitwala等平臺。

一個通過驗證的電子郵件地址和一個手機號碼，通常足以讓用戶在沒有KYC程序的交易所和錢包上注冊。研究人員指出，郵箱地址和手機號碼都很容易在沒有身份驗證的情況下獲得。用戶可以使用任何電子郵件地址和預付費手機號碼開始進行交易。

「加密貨幣錢包和交易所希望獲得與傳統金融服務相同的信任。」P.A.IDStrategies首席分析師JohnDevlin說，「在AMLD5生效之前滿足監管要求可能會成功改變對這個行業的印象——‘狂野西部’。」

Mitek首席運營官KalleMarsal認為，加密交易所和錢包提供商想要改變「無法無天的印象」，用他的話來說這是一個直截了當的解決方案。「如果實施得好，身份驗證流程對于客戶來說會很簡單，客戶注冊也不會有障礙。」他說。

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原文作者：LubomirTassev鏈聞編譯：YY版權聲明：文章為作者獨立觀點，不代表鏈聞ChainNews立場。

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