數字貨幣行業將面臨史上最嚴厲打擊：到底是管，還是封？_FAT:數字貨幣錢包騙局

FATF要對數字貨幣“動刀子”了！大家有沒有心理一謊？先別慌！下面我們就講一講這件事情，看看FATF到底要怎么對數字貨幣做這臺手術。

一、新聞“暴雷”：數字貨幣要完蛋了？

FATF的全稱是：FinancialActionTaskForce，中文名稱是：反洗錢金融行動特別工作組，這是一個由200多個國家成員組成的政府間組織，中國也在其中。簡單來講，這個組織就是一個反洗錢組織。

被稱為加密貨幣史上最重磅的消息來源于一則新聞，新聞說：FATF將在6月21日發布一封報告，其中將明確旗下成員國該如何監管虛擬資產。據該機構發言人AlexandraWijmenga-Daniel透露，新規則將適用于使用代幣和加密貨幣的公司，包括交易所、加密貨幣托管服務提供商、以及加密對沖基金。

多邊央行數字貨幣橋項目發布用例手冊:11月3日，由國際清算銀行香港創新中心支持，香港金融管理局、泰國中央銀行、阿拉伯聯合酋長國中央銀行及中國人民銀行數字貨幣研究所共同發起的多邊央行數字貨幣橋研究項目發布用例手冊，介紹項目的應用場景及測試進展。手冊共展示了國際貿易結算、跨境電商、供應鏈金融等15個貨幣橋潛在應用場景。根據手冊介紹，本期測試驗證了貨幣橋測試平臺在國際貿易結算場景下提升跨境支付效率的可行性。（上證報）[2021/11/3 6:28:37]

這件事情這兩天被炒的沸沸揚揚，有人說，這次新規將將為加密貨幣帶來史上最嚴厲的打擊；微博上更是有網友將這一消息成為S級重大事件，還有人傳言，加密貨幣要完蛋了......看到這里有沒有覺得很慌。別慌！下面我們詳細介紹一下這件事情的來龍去脈，看完之后，大家再來判斷這是一件好事，還是一件壞事。

聲音 | 張銳：私人數字貨幣的開發與法定數字貨幣的開發并不是對立與排斥關系:8月19日，國際金融報刊發中國市場學會理事經濟學教授張銳的文章《Libra將推動國家法定數字貨幣的開發》，文章表示，首先，Libra會帶動市場重新認識數字貨幣，校準與勘正虛擬貨幣的商業定位。數字貨幣不應該只是投資與投機品種，應當可以作為實用型貨幣，即法定貨幣那樣履行價值尺度、流通工具以及儲藏手段的職能，同時為降低實體經濟成本與提高效率等多方面賦能。其次，Libra會驅動區塊鏈技術的廣泛應用。再次，Libra將推動國家法定數字貨幣的開發。私人數字貨幣的開發與法定數字貨幣的開發并不是對立與排斥關系，相反，國家一方面可以在技術路線上引用“賽馬”機制，從指定的數字貨幣研發機構中優中選優，或者進行技術上的多元有機整合，依托市場力量完成法定數字貨幣的開發；同時，國家還可以采取購買服務的方式，從已有技術成果的機構中采購現成產品，直接將成熟的私人數字貨幣改造與升級成法定數字貨幣。最后，Libra可以通過微觀試驗尋求“超主權貨幣”的突破口，推進與擴展后續應用范圍。[2019/8/19]

二、FATA數字貨幣反洗錢監管：一直在路上

12小時數字貨幣行情梳理:根據Bitfinex交易平臺數據顯示，

BTC最新成交價格89815.06元，最高價達92338.18元，最低價格76618.23元，成交量6.59萬，漲幅7.32%；

ETH最新成交價格4680.58元，最高價達4735.80元，最低價格3690.81元，成交量28.93萬，漲幅16.06%；

BCH最新成交價格18309.11元，最高價達18823.65元，最低價格15368.56元，成交量7.13萬，漲幅7.88%；

ETC最新成交價格186.75元，最高價達191.54元，最低價格154.58元，成交量86.32萬，漲幅10.64%；

LTC最新成交價格1775.43元，最高價達1815.92元，最低價格1475.56元，成交量28.16萬，漲幅9.27%。[2017/12/25]

我們知道，加密貨幣目前被一些不法分子用作洗錢，而FATF的職責就是反洗錢，因此，FATF將加密貨幣當作重點調查對象，是一件很正常的事情。而且，FATF對于加密貨幣的關注，并不是近日突發奇想才有的。

馬耳他區塊鏈暨比特幣大會：深入探討國家區塊鏈戰略及數字貨幣立法問題:上周，在馬耳他圣朱利安舉辦了馬耳他區塊鏈暨比特幣大會（Blockchain & Bitcoin Conference Malta），對涉及加密數字貨幣、區塊鏈和ICO等問題進行了深入探討。馬耳他政府的高級官員和國家區塊鏈戰略制定者們出席了本次會議。據悉，本次大約吸引400位業內人士參會，包括行業開發人員、投資人、企業家、銀行和信貸機構代表、以及金融科技專家、律師和記者等。觀眾聽取了20位嘉賓的演講，同時也有15家公司登臺進行了展示。[2017/12/13]

早在今年4月，FATF曾向日本G20提交了一份報告，報告中重點提及了加密貨幣。報告闡述了FATF在加密貨幣領域的工作，并承諾更新其指導方針——繼續協助各個司法管轄區和私營部門，實施基于風險的方法來監管虛擬資產服務提供商，包括它們的監督和監控。在強調洗錢等各種風險的同時，FATF也認識到技術創新，認為虛擬資產可能會給金融體系和更廣泛的經濟帶來重大好處。

看到沒？人家說的是監管服務提供商，是監管！而且，人家還說加密貨幣可能為金融體系帶來好處......

上周末，也就是6月8號到6月9號，在日本舉辦的G20峰會上，包括FATF在內的各方金融監管機構對加密貨幣做了重點討論，討論主要圍繞著加密貨幣監管政策、投資者保護、市場誠信、反洗錢這幾個話題。G20財長和央行行長承諾在日本財政部網站上公布的公報中應用這些原則，預計FATF標準將為加密貨幣交易制定嚴格的操作程序，新的操作程序可能超越了大多數主要交易所現在遵守的基本KYC規則。不過這只是預計，具體規則要到6月21號才能公布，也就是說，6月21號，我們才能知道虛擬資產將面臨怎樣的監管。

這里說的也是監管，只不過到底怎么監管，監管細則是什么樣，還不知道。

三、監管細則猜測：數字貨幣服務商是“重災區”

不過，根據G20媒體反饋的消息來看，“建立加密貨幣交易所注冊中心”或成為反洗錢的“法寶”之一。據媒體報道，在加密貨幣的議題中，G20成員國財政部長和央行行長預計將達成一項協議，建立一個加密交易所注冊中心，以“防止虛擬貨幣洗錢”。FATF對此表示：至少，虛擬資產服務提供商應被要求在其創辦地點或者營業地點所屬的司法管轄區內獲得許可或注冊......除此之外，FATF還建議“虛擬資產服務提供商應由主管當局(不是自我監管機構)監督或監督”，“各國應提供與虛擬資產和虛擬資產服務提供商有關的國際合作”。

我們對上面的消息做一個梳理:

今年G20峰會圍繞加密貨幣的主要討論點在于：

1、建立加密交易所注冊中心

2、加密貨幣洗錢和資助恐怖主義監管

3、傳統大企業發幣

而今年FATF圍繞加密貨幣的主要監管意見在于：

1、虛擬資產服務提供商應在其營業點所屬司法管轄區獲得許可或注冊；

2、虛擬資產服務提供商應由主管當局(不是自我監管機構)監督或監督。

四、莫慌！監管是行業利好

所以綜上所述，FATF對加密貨幣主要實施的是監管，而不是封掉。只不過，這次監管被外界猜測會比較嚴格。而并不是像網上傳言的那樣，封掉服務器啦、加密貨幣要完蛋啦，還有更早之前的謠言說“比特幣創始人中本聰被抓啦”......這些都是無稽之談。要知道，目前有主網的數字貨幣，交易都是鏈上公開的、能溯源的，這在一定程度上其實是更加利于反洗錢監管的。

而且，加密貨幣監管早就開始備受關注和討論，很多人就利用這樣的消息做文章，只要一出現什么監管消息，就有人利用這樣的消息制造恐慌。我們須知，監管不是壞事，監管意味著行業正在走向正規化、合規化，意味著投資者的權益將得到保障，無論是對行業來講，還是對個人來講，都是一件好事。

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