肖磊：美聯儲承認新的世界貨幣誕生 中國應有所行動_LIBRA:比特幣

最近連續寫了四篇關于Facebook發幣，以及針對中國移動支付領域發展和未來全球競爭問題的分析，很多投資者問，這個里面到底中國應該如何應對；貨幣領域的競爭，是否真的是一場沒有硝煙，但可以決定生死的戰爭。其實我也一直在研究和思考這個問題。

關于貨幣問題，其實在企業層面來討論，實際上一直是一個禁區，因為歷史以來，所有的創業者，可以天馬行空的想象出各種商業模式，但絕對不會，也不敢說我要做一個貨幣，所以一旦有創業者開始討論建立貨幣這種商業模式的時候，其實我們所討論的，已經不是簡單的一個貨幣問題，而是歷史背景悄然改變。

在世界各地，制造假幣是一個非常重要的罪行，創造貨幣這項權限，只有主權國家才具備，但自從2009年比特幣誕生以來，“貨幣”這個特殊的市場開始遭遇沖擊，慢慢的，各國政府開始研究和討論去中心化數字貨幣的競爭、定性和開放性問題，這個領域，也開始被很多創業者盯上了。

從各種技術的發展來看，任何一種革命性的工具，所顛覆的，不可能僅僅是某一個行業。工業革命改變了所有行業，以及各國的生存狀態。如今，我們的衣食住行，都已被互聯網所改變，貨幣領域不可能“獨善其身”，互聯網對貨幣領域的改造，只是時間問題。

聲音 | 肖磊：保衛人民幣，比特幣是中國的三大秘密武器之一:財經專欄作家肖磊今日在公眾號上表示，保衛人民幣，中國需要用好三個秘密武器，其中之一就是比特幣。目前價值數億美元的比特幣到國際市場分分鐘就能變成任何一種貨幣，包括美元。這種通兌能力，已經超過了黃金。黃金、稀土和比特幣，都是能夠在極端情況下，突破封鎖，直接可以換來外匯或戰略物資的重要資源。[2019/5/21]

作為一家企業，Facebook在發行Libra之前，其實做了很多工作，其中一個工作是，跟美聯儲的溝通。美聯儲作為美國的中央銀行，可以說是美元的終極掌控者，如果美聯儲對Libra是一種開放的態度，那么Libra的到來，其實就成為一種歷史的必然。

就在Facebook發布Libra白皮書的第二天，美聯儲主席鮑威爾向媒體發表了一系列觀點。鮑威爾認為，“像Libra這種數字貨幣已經引起了很多關注，它很可能會取代更傳統的貨幣，但目前仍處于嬰兒期。”

其實僅僅從這一句話當中，我們就能看到美聯儲的態度和判斷。Libra如果不是從技術層面和全球支付層面擁有一定的創新和可行性，鮑威爾不會輕易說出“它很可能會取代更傳統的貨幣”這樣的話。反過來說，如果僅僅是法幣的另一個符號，那Libra如何能取代更傳統的貨幣呢？

精選 | 肖磊：USDT信用風險不亞于其他幣種的價格風險:金色財經獨家采訪數字貨幣分析師肖磊，針對今日USDT事件，肖磊表示，USDT背后是有美元資產的，目前我們不能確定的是比例關系，所以完全崩盤的可能性也不大，如果公布出來資產只有10億美金，那么USDT的價格可能要跌去二分之一，因為目前的市值是20億美金。USDT雖然是穩定幣，但存在信用風險和系統風險，這種風險不亞于其他幣種的價格風險，因此雖然USDT不會歸零，但如果出現巨大的擠兌風險，信用機制喪失，可能價格會出現一個明顯的下跌。穩定幣跟法幣的兌換并沒有建立起來一個順暢的機制，因此USDT一旦出現信用危機，首先投資者會將其兌換成比特幣、以太坊等數字貨幣，而不是美元，從而導致比特幣等價格的大幅上漲。市面上的穩定幣規模都比較小，要給市場帶來信用層面的沖擊，還不足夠，這就像一個人，想讓病感染，首先病的濃度得足夠，目前除了USDT，其他的穩定幣還談不上系統性影響。目前我更看好資產比較透明的穩定幣，非透明的穩定幣確實存在很大的信任問題，就是一顆定時炸彈。[2018/10/15]

那么從現實的角度，美聯儲是否有權阻止Libra的誕生呢？鮑威爾說，對于像Libra這樣的加密貨幣，美聯儲并沒有“全權”，相反，由于美聯儲“對支付系統有重大投入”，所以，央行可能會通過“國際論壇”對加密貨幣的廣泛應用施加影響。

肖磊：互聯網巨頭推出區塊鏈游戲系恐慌所致:對于網易、百度等互聯網“巨頭”爭相恐后推出區塊鏈游戲，長期關注數字貨幣的金融分析師肖磊日前表示，這完全是他們的“恐慌心態”所導致的，并不會持續多久。[2018/5/4]

這是什么意思呢？意思是美聯儲不會去強制監管Libra，也沒有權限這么做，但美聯儲有能力在這一領域施加影響。說白了，就是美聯儲會借助自身資源，爭取到對Libra等數字貨幣的話語權和影響力。

鮑威爾還提到，Facebook早前已經向美聯儲闡述了Libra的相關信息。從中也知道了，Facebook已經在世界范圍內進行了相當廣泛的調查，現在，監管機構、監管人員和很多其他人都在討論Facebook的這項計劃，當然也包括美聯儲。

鮑威爾的意思是，Facebook還是很尊重美聯儲和監管機構的，我們正在加緊討論Libra。

那么更現實的來說，美聯儲當下的擔憂和舉動會是什么呢，鮑威爾說，這種可能有大量應用的貨幣，它有潛在的好處，也有潛在的風險。如果他們決定繼續推進，我們將從安全、穩健和監管的角度出發，并將對其抱有很高的期望。　

肖磊：區塊鏈將在游戲行業大展拳腳:據人民創投報道，知名財經評論員肖磊表示，他相信隨著經濟的發展，過去大家對實物的需求巨大，要的都是踏實的大件，而未來人類的需求在虛擬世界，區塊鏈在金融領域已經玩得很成功，接下來在游戲行業也會大展拳腳。[2018/4/20]

好了，如果我們知道了美聯儲主席的態度和觀點，實際上就不需要再去討論更多市場或機構的看法了，因為美元可以說就是當下的世界貨幣，美元的中心管控機構所發出的信息，本身就能說明太多的問題。

而關于中國，這方面的研究早就開始了，按照中國央行的規劃，其實數字貨幣的發行也是遲早的事情。如果按照理論性規劃，中國的數字貨幣主要替代的對象是目前流通中的現金，也會采用區塊鏈技術，發行量也存在一定的固定常數，而且也是跟原有的法幣存在一定的隔離和競合問題。這符合數字貨幣的大部分特點，但在其公開的論文里面，我并沒有找到這一數字貨幣是否考慮到推進國際化的問題。

央行一錘定音，國家法定數字貨幣就這么搞？

其實按照Libra的發行機制，中國如果推出類似的數字貨幣，有著得天獨有的優勢。Libra的背書貨幣是一籃子貨幣和可信國家的政府債券，但可以肯定的而說，美元和美債將占有大頭。大家想想，現在持有美元外匯和美債最多的國家是誰？當然是中國。

稀財匯創始人肖磊：空氣幣歸零幾率極高:稀財匯創始人、500金研究院院長肖磊認為，空氣幣指的是目的不純的代幣，并不是說沒有應用場景的幣，因為區塊鏈代幣，本身是一個更加抽象化的資產，只要大家都覺得其算法是一種共識，就像打游戲，里面的東西是虛構的，但很多人還是愿意花錢去買。但如果一些人僅僅是為了融資來發行代幣，那么最終會被市場識破，而且這些人很快會變現走人，項目不了了之，歸零的概率很大。肖磊表示：“目前幣圈的亂象有很多，哪里有賺錢機會，騙子就會去哪里。最明顯應該就是跟區塊鏈毫不相關的一些應用場景，硬要發個幣，導致諸多空氣項目橫行，但反過來說，更多夢想著一夜暴富的投資者涌入這個市場，可能是亂象爆發的最根本原因。”[2018/3/21]

假設Libra借助一籃子貨幣和政府債券，獲得了強有力的背書，完成了一個新的國際貨幣的發行和市場占領，那中國豈不是虧大發了。中國只要把持有的美債，以及外匯儲備的十分之一拿出來做這種架構，就足以干掉世界上所有類似的幣種。

另外，中國現在還具備多個優勢。Libra所在的Facebook雖然擁有二十多億用戶，但真正有跨國交易需求，或者說更大的金融需求的用戶實際上不多。中國現在是貨物貿易第一大國，在東南亞、非洲等地，有巨大的貨物貿易作為支撐，而以美元和美債作為背書的結算介質，本身不會遭遇國際清算機構的反對，就像美聯儲也沒有理由反對Libra一樣。

中國另一個優勢是，我們有強大的硬件生產能力，包括手機、電腦等等，可以形成預裝。同時有全世界最先進的移動支付系統，另外在“一帶一路”國家，我們還擁有更好的合作切入口。

從金融系統和金融機構的支持層面，我們已經有正在運行的人民幣跨境支付系統，有銀聯和各大銀行的國際化體系。

當然，目前最大的障礙是，從央行到整個金融系統，對這種問題是不屑一顧的，所以只能等到Libra發展壯大之后來倒逼。或者就是支持國內幾個互聯網巨頭出去干，這個可能性會比較大一些，干成了最好，干不成也影響不大。

這是一個不得不持續討論的問題，如果人民幣的國際化存在太多的現實障礙和推進條件，那么我們為什么不借助美元自身來完成這一步呢。一個國家創造兩個貨幣也不是沒有可能，中國目前就是多種貨幣的集合，比如臺幣、港幣等。中國國內有人民幣，國際市場有Pandacoin，雙軌制的運行模式也不是不可以。

如果不采取這種用美元背書的模式，那么中國要用黃金做人民幣的背書資產的話，盡管中國央行一直在增持黃金，但可能還需要很多年才能買夠足以超越美國黃金儲備的量，中國現在還不到2000噸的黃金儲備，美國是8000噸，而半個世紀以前，美元走向世界的時候，為其背書的黃金總儲備量是2.2萬噸，是當下中國黃金儲備的十多倍。

既然Libra可以借助區塊鏈一籃子法幣可信國政府債券的形式發行世界貨幣，中國就更有理由干這件事情了。

從歷史發展的角度看，每隔三十年國際貨幣體系就會出現一次大的變革，1914年英國廢除金本位制，英國停止兌換黃金，英鎊貶值；三十年之后的1944年美國利用金匯兌本位，完成了美元占領世界的最后一步操作；1971年，美國宣布美元跟黃金脫鉤，美元開始大幅貶值；1999年歐元誕生。而歐元的誕生，已經脫離了金本位，更重要的是，沒有人會想到，數十個國家會聯合起來發一個統一的貨幣。

離歐元的誕生已經整整過去二十年了，未來十年會醞釀出什么樣的新型貨幣，必將是一個令人期待和興奮的問題。但從目前的發展趨勢看，Libra將激發出各國在貨幣領域的全方位競爭和危機感，新的世界貨幣或者說新的貨幣模式或許已經在不遠處向我們招手。

其實回顧歐元的誕生，最初也是來自一個經濟學家的理論推導。羅伯特蒙代爾1961年在其論文中提出"最優貨幣區域"，當時蒙代爾提出的問題是，幾個國家或地區放棄各自的貨幣主權而認同共同的貨幣，在什么時候會更有利？蒙代爾的論文簡要地提到了共同貨幣的好處，比如貿易中更低的交易費用和相關價格更少的不確定性等。

1999年歐元誕生，同年蒙代爾獲得了諾貝爾經濟學獎，從此被譽為歐元之父。歐元區目前所承載的經濟力量，已經可以抗衡美國。

2015年11月7日，加州大學洛杉磯分校金融學教授，BhagwanChowdhry表示，他已經提名比特幣的發明者中本聰為2016年諾貝爾獎經濟學家的候選人。

就在昨晚，當美聯儲宣布不再采取激進的加息政策，未來不僅有可能降低利率，還有可能停止縮減資產負債表的時候，黃金價格在幾小時內足足飆升了50美元。

面對美元，這個想制裁誰就制裁誰，最終只為美國利益服務的國際貨幣體系，很多人都在尋找其制衡和對沖工具，無論是天賜的黃金，還是人造的比特幣。

在我看來，那些一直被視為問題的東西，終究會找到解決辦法，無論以什么形式，人們總會追逐更加公平的貨幣，但如果中國不去爭取，這種公平，依然將是屬于美國人的，而不是世界的。

文/肖磊

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