臉書天秤幣發布 但也許非你心中所想_加密貨幣:加密貨幣存在的意義

天秤幣--也有人叫它“臉幣”或者“扎克幣”--自稱是“一款簡單全球貨幣，也是一款為數十億人帶來便利的金融基礎設施。”它的自我介紹用密碼學的詩意裝點了網絡自由的本質，也標亮了線上貨幣為世界各地被低效、寄生蟲般的銀行系統進行金融束縛的人帶來自由的潛能。

世界真的需要一個可靠的、能兌現“網絡貨幣”承諾的數字貨幣兼基礎設施。

--臉書天秤幣白皮書

如果聽起來，“臉幣”好像是投了比特幣的宣言，自稱也是開放和全球化貨幣體系，那你就沒聽錯。但天秤幣自己打出比特幣的旗號，并不代表這款數字貨幣真的就能和加密貨幣始祖較量，也不意味著它真有能力擔綱。它的白皮書里幾乎毫無證據表明它和比特幣在功能、結構或者設計上有任何相似之處。事實是，它真正的對手，是那群廣大的、正不知疲倦地擴散的穩定幣、是過度臃腫和冗余的山寨幣、是需要許可的銀行家區塊鏈，還有智能合同平臺--當然，也有公共和私有傳統銀行領域。

天秤幣白皮書發布于今日，2019年6月18日，美國東部標準時間凌晨五點，如尼克?卡特在推文中寫的，我們已經到了“天秤飽和態”的巔峰。刷推的時候幾乎被天秤幣評論刷屏。盡管如此，關于臉書進軍區塊鏈技術還是有幾個重點大家需要知道。我要說的就是，大多在意料之中，還有少數出乎意料。它的白皮書引發的問題，幾乎和它解答了的問題一樣多。

聲音 | 前美財政部長顧問：Libra還只是一個投機性的概念，即使能夠實現也不會是由臉書:金色財經報道，美國財政部部長姆努欽前顧問Craig Phillips在接受專訪時表示，我的職務只是Ripple公司的獨立董事，并不是他們公司的員工或者執行董事。由于我相信區塊鏈的未來，所以我決定加入一個創造了區塊鏈應用場景的公司Ripple。很多人正在討論著區塊鏈，但是Ripple還沒有創造出一個可行的商業模型，讓更多的人愿意使用它。對中國來說，就像我之前說過的，一個財務上穩健的數字貨幣是非常不錯的主意。這樣會在中國的國內產生一個數字貨幣。當人們希望把資金轉出或者轉入中國時，數字化的支付系統將會使這種國際化轉賬變得容易很多。這種轉變對于包括Ripple在內的很多全球區塊鏈參與者來說都是一個正面的信息。Libra現在還只是一個投機性的概念。我認為即使這個概念能夠實現，也應該會是其他公司或者實體，而不是臉書。[2019/11/13]

天秤幣是加密貨幣嗎

上文中我說天秤幣是“數字貨幣”是有原因的：討論問題時定義至關重要，我們需要根據它正確定義各個術語。

比特幣是加密貨幣。以太幣是加密貨幣。這兩種加密貨幣都采用了公開秘鑰加密法進行交易，而且他們都在公開的、無須許可的區塊鏈上運行。公開、無須許可的區塊鏈保證任何人都可以采礦，都可以運行全節點驗證交易。

聲音 | 法制日報：Libra遭質疑 臉書“數字貨幣”計劃暫不啟動:7月22日，法制日報刊文《遭質疑 臉書“數字貨幣”計劃暫不啟動》，文章詳細介紹了Libra的金融系統框架、運營及管理政策，同時介紹了美聯儲等監管機構的態度。[2019/7/22]

天秤幣是數字貨幣。它兜售的是“加密法安全”和“安全、可變、可靠的區塊鏈”。但這些漂亮詞，掩蓋的是兩面神的詛咒：一方面它許諾是比特幣一樣的真正的加密貨幣，但實際上，區別大相徑庭。

天秤區塊鏈是用一種新型編程語言MOVE編寫的，MOVE是特別為編寫天秤幣，從Rust衍生出來的語言；它還利用了一種為天秤幣量身打造的拜占庭容錯共識機制。在這些新型規格的技術支持下，它許諾提供每秒一千筆交易和十秒出塊的速度。

這應該是可行的，如果利用它提出的“區塊鏈”技術結構的話。我之所以在這里給區塊鏈三個字打上引號，是因為嚴格意義來說，“臉幣”和比特幣的共同之處，基本等同于電子雞游戲寵和加密貓的區別。

如詹姆遜?魯布在他對天秤幣白皮書的解析中說道：“天秤幣條款中并沒有任何真正的區塊鏈數據結構，它所謂的區塊更像是一個用來整理已確認的系統狀態快照的虛擬/邏輯結構。”

魯布稱：用天秤幣自己的描述，它的區塊鏈“就是一個隨時間記錄交易歷史和狀態簡單數據結構。”不同于比特幣的是，比特幣的區塊鏈是有序、加時間戳的交易數據組，其目的是整理成一個統一的、分布式驗證狀態，而天秤幣是一個“因為交易歷史不會被改寫，所以不需要打包交易”的、需要許可的系統。

聲音 | Eswar Prasad：Libra的穩定性問題將與臉書的聲譽有關，但其在隱私上的做法令人擔憂:據騰訊證券消息，康奈爾大學經濟學教授Eswar Prasad表示，由于價值穩定和成本低，Libra的用戶費用預計將是最低的，這可能成為其最大的吸引力。但他表示，信任可能是一個絆腳石。Libra的穩定性問題將與臉書的聲譽有關，至少在其成立之初將是如此。盡管臉書在隱私上的做法令人擔憂，但它“在用戶中仍擁有相當程度的信任”。他表示，臉書將與發行硬通貨的央行競爭，而這可能是一場很難打贏的仗。盡管臉書擁有巨額財富，在社交媒體領域占據主導地位，但很難想象它的貨幣Libra將成為一種持久而重要的價值儲存手段。[2019/6/27]

價值千萬美金的天秤節點

基本上，天秤幣賬本是被一個授權節點算符和被稱為天秤協會的交易驗證者梯隊看管著的。在職驗證者包括以下大型技術公司、支付公司、風險投資公司以及非盈利組織巨頭：萬事達信用卡、貝寶、隨用隨付、Stripe、維薩卡；BookingHoldings、易趣網、臉書、Farfetch、Lyft、自由支付、聲破天、優步技術公司、伊利亞德、沃達豐集團、安克拉治、BisonTrails、Coinbase股份有限公司、Xapo控股公司、安德森·霍洛維茨基金、突破倡議、RibbitCapital、興盛資本、聯合廣場風險投資、創造性破壞實驗室、基瓦、美慈、以及世界婦女銀行。這些節點將從天秤幣通過提供服務獲取交易費。

聲音 | Anthony Pompliano：如果臉書實現去中心化，那將是一個重要的拐點:摩根溪創始人Anthony Pompliano在推特上稱，昨天臉書宣稱“未來是私人的。” 許多人對此不以為然。但我認為，他們可能會改變他們的商業模式并將權利下放（去中心化）置于中心舞臺。如果他們這樣做，那將是一個令人難以置信的拐點。此前紐約時報記者稱，Facebook的加密貨幣項目正尋求投資，金額達10億美元，外部投資者加入可以幫助Facebook將該項目更去中心化。[2019/5/2]

要成為節點，每個檢驗者都必須給項目投資至少一千萬美元，這個注資將通過所謂的天秤投資代幣發放。這些代幣代表項目中所占權益份額，并給予檢驗者一個天秤協會理事會席位、項目技術開發管理發言權、天秤幣鑄幣/燒幣權益和代幣法幣資產儲備金份額。

其決策過程將類似企業界的會議決策：投票權大小取決于其在天秤的權益占比，但是大小也加上了限制，一面出現權力中心化。另外，白皮書還清楚地表明，“臉書”在協會管控中的角色，和其余參與方沒有差異。并且，每一個創始成員在理事會中的投票占比，都不能超過理事會整體的1%。

該項目致力于過渡到一個更開放、更“無須授權”的系統，并將會將至少20%的投票權分配給掌握天秤的新檢驗者。天秤希望能擴展到大概100名左右成員組成。這些新成員的投票權將無須服從創始成員需要服從的1%上限。

螞蟻金服專利年申請量超過亞馬遜與臉書 區塊鏈等專利增長較快:據IPRdaily消息，螞蟻金服國內已申請專利達3200多件，超過了Amazon和Facebook，而且還在以每天7件的速度增長。區塊鏈、人工智能、安全和云計算、IoT領域是其專利申請均高速增長的領域。[2018/5/31]

天秤本質上就是一個銀行集團

任何人都可以成為比特幣節點，但想成為天秤節點，你需要企業聲望和成堆的錢。這種寡頭結構恐怕是天秤和比特幣最大的不同。加上支持天秤幣價值的法幣儲備，這種結構最合適的定義，是一個寬松管控分布式賬本的銀行集團。

為了維持內在價值，天秤將需要資產支持，而它選擇的資產幾乎沒有內在價值，其中包括“一系列低波動性資產，比如穩定且信譽良好的中央銀行提供的銀行存款、和短期政府證券。”如之前所說，天秤協會是資產流動性的守護者。它可以控制天秤幣的發行和兌換。它還將保留天秤幣給二次賣家的唯一買賣權，而最終將有他們出售給用戶。

鑒于它的這種貨幣自由裁量性質的、聯邦性質結構和內部管理性質，天秤協會在某些方面與美聯儲十分神似。連它的儲備金都稱為“天秤儲備金”，而且被描述為“最終買家”。

這個儲備金將根據協會成員，在代幣發行后，在天秤持有的投資代幣權益比例向它們支付股息。白皮書還寫明了，代幣將不會同大多穩定幣一樣，錨定某種貨幣。它將具備自由波動的市場利率：“隨著根本資產的價值變化，天秤幣兌當地貨幣的比率也有可能變化。”

天秤的競爭

那么天秤是在和誰，或者說，和什么在競爭？結構上將，它具有一個銀行財團的特點，由儲備金支持，讓它可以和那些傳統銀行系統競爭，哪怕它的儲備金本身其實還依賴于這個它要競爭的銀行系統。同理，它也是“銀行類”區塊鏈的直接對手，比如競爭幣瑞波，還有恒星，而它據說能保持穩定的價值，會讓穩定幣也有所震動。

白皮書中還提到了智能合約。這可能讓它成為一些諸如以太坊的智能合約平臺的對手，不過鑒于它完全的中心化，可能EOS用在這里更合適一些。這個驗證結構，雖然可能不完全如此描述，但感覺有種PoS模型的感覺，所以它才有可能和EOS對敵。

天秤還有很多問題沒有解答

天秤白皮書說到底就是一群條件和承諾的大雜燴，最好的總結如下：“天秤的理念就是需要許可以及無須許可。”

天秤不能既開放又封閉、既監管又自由、既需要許可又無須許可。它的白皮書聽起來既像一個已經板上釘釘的文件，又許諾了一個讓未來發展自由書寫的白板。從本質上講它說的是：“我們是中心化以及需要許可的，但是我們會改變！”

但是要怎么改變？這是我們都在努力弄清楚的一個問題。而且顯然，天秤在這個問題上，并不比我們知道得多。

即使有它的需要許可節點結構，這個項目仍聲明自己開源。這就很有意思了，因為天秤協會全權掌控著技術實施和升級能否寫入基本代碼的決定。這基本等同于跟參與者說，他們隨便怎么小打小鬧都行，但是必要的時候，重大決定將由協會全權做主。

該網絡將于2020年開放，雖然測試網已經于今天完全上線。魯布已經進入網絡，而且根據對白皮書的解讀，不出意料的發現“它只是個讓你向天秤節點發送請求的界面”，而且它“基本上就是開發者的應用進程接口”。

所以問題來了，要是按照這本白皮書進行下去，天秤怎么可能進入“無需許可”。文件完全沒有為這個重要里程碑的實現做任何解釋。即使擴展到100個檢驗者，這個系統仍然將是完全排他的，協會也仍將繼續監管天秤的儲備金和流動性。

接下來的問題，當然就是他們頭上明擺著的那個碩大無比的虱子：臉書控制著全球將近二十億人的個人信息。自然而然的擔心就產生了：接觸這個巨大的數據庫是吸引多方加入天秤生態系統的動力之一，而天秤，就成了臉書又一個從用戶數據獲利的工具。

但白皮書明確表明了Calibra，天秤的專有錢包，作為一個“就是為了保證社會和金融數據分離，在天秤網絡上自行打造并運行服務的受到監管的子公司。”它同時宣稱，用戶將可以使用化名/匿名地址，這些地址和臉書資料可以完全分離，但它并沒有說明這個錢包系統是如何設定、以及其充分了解客戶和反洗錢規范是什么。

雖然我們可以想見，這些規范會很嚴格。白皮書已經讓天秤企圖與監管方合作的目的明確得無以復加。該項目負責人大衛?馬庫斯還向彭博明確表示，將提供加密貨幣生態系統可能所需的反洗錢規范。

天秤與比特幣對比

那么什么是天秤？天秤是一個需要許可的、高度中心化的、支持智能合約的、由法幣資產支撐的本土穩定幣的、可能會使用PoS共識機制的分布式賬本。

Calibra對天秤的自由監管放任到什么程度，協會對交易的管控程度又如何，這些還有待我們眼見為實。但是如果想瑞波這樣的許可鏈開出先例，那么協會就有可能有能力改寫或者撤銷交易。

所以，先撇開主流媒體的大肆宣揚，不，它的對手絕不是比特幣。微觀角度講，與它競爭的所有需要許可的、中心化的所謂“區塊鏈”；而從宏觀角度講，和它競爭的其實是傳統銀行體系。從這個角度講，可以說和比特幣有異曲同工之處，但是究其本質，其實大相徑庭。而且可以清楚看到它并未采用比特幣的無須許可、成本低廉和監管抵制的設計，它為了所謂的法幣經濟體系的“內在價值”和“老大哥”無所不知的金融力量犧牲了這些特性。

雖然從各種角度講，它都已被比特幣逐出教門，但世界最大的社交媒體發行數字貨幣--雖然不過只是披著加密和區塊鏈外衣--仍然吸引很多人走進了加密貨幣領域。但需要說清楚的是，他們現在購買的，并非“下一個比特幣”，而且甚至完全不具有任何比特幣吸引人的屬性。不過，它對那些傳統銀行系統無法很好地提供服務的人，仍然有很大幫助--只要天秤和比特幣不被混為一談就行。

所以，最糟糕的情況就是天秤披著加密貨幣的外衣暗地里排擠現代銀行。雖然更可能的情況是，它其實只是誘導性；畢竟，如果天秤被固定在它正極力想取代的系統上，而那個系統的法幣支柱又開始動搖，那人們還能在哪里找到貨真價值的錢呢？

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