FATF加密指南解讀：交易所必須分享客戶數據_BIT:加密貨幣是干什么用的呢

金色財經比特幣6月22日訊終于，反洗錢金融行動特別工作組完成了加密貨幣監管指南。

然而這個全新的監管指南卻引發了不少爭議，因此其中規定包括加密貨幣交易所在內的“虛擬資產服務提供商”在給另一個虛擬資產服務提供商轉移資金的時候，必須要將客戶信息傳遞給彼此。在該監管指南中引發爭議的那一部分內容就是：

“各國在發送加密貨幣資金的時候需要確保.獲取并持有所需要的、以及準確的發送方信息和所需的受益人信息，并將信息提交給受益機構......如果有的話。此外，各國應確保受益機構......獲取并保存所需的發送方信息以及所需要的、且準確的的受益人信息.....”

FaTPay宣布跟萬事達合作，將發布聯名加密信用卡:12月2日消息，加密貨幣支付服務提供商FaTPay宣布跟萬事達達成合作，將推出聯名加密銀行卡。該卡將支持包括比特幣在內的多種加密貨幣，并能在所有銀行卡支付場景完成支付。

目前，通過加密支付服務商FaTPay可用超過40個國家法定貨幣直接購買超過20條公鏈上的數字資產，并集成了AML、KYC等反欺詐能力滿足監管要求。[2022/12/2 21:18:18]

此外，監管指南還規定每次加密貨幣轉移交易中必須包含：

交易發出方的姓名;

BitGo在錢包中集成新API服務以支持FATF旅行規則:為支持FATF的旅行規則（主要用于反洗錢），BitGo宣布將在錢包中集成相關API服務。BitGo正在擴展其API端點，使其客戶端能夠傳輸新規則要求的額外交易相關數據。為了提高透明度，新工具有望實現交易發起者和接收人的數據交換，并將BitGo建立為一個合規的虛擬資產服務提供商（VASP）。

此外，該公司內部人士表示并未與FATF有很多直接合作，但與許多工作組和監管方在旅行規則方面有過合作。（Cointelegraph）[2020/7/14]

使用賬戶處理交易的發出方賬號;

開曼群島新提案將擁抱 FATF 反洗錢標準，還將設立監管沙盒促進創新:開曼群島發布關于數字資產服務提供商的立法框架提案，不僅需要促進在當地使用新技術和創新型的企業，同時也需要遵守反洗錢金融行動特別工作組（FATF）制定的國際標準。金融服務部長 Tara Rivers 表示，開曼群島是世界上為數不多的，監管框架采用了這種與全球監管標準保持一致的國家之一。該框架還包括一個監管沙盒，促進金融服務中采用創新技術和支付方式。[2020/5/1]

發出方的實際地址，居民身份證號碼，或是能夠唯一識別訂購機構發出方的客戶識別號碼，出生日期和地點;

動態 | FATF將于10月28日開始對日本虛擬貨幣行業進行相關檢查:國際反洗錢跨國組織金融行動特別工作組（FATF）將于10月28日開始對日本虛擬貨幣行業進行相關檢查，日本加密貨幣交易所和相關公司預計將受到審查。金融行動特別工作組表示，在實際訪問中，審查小組將根據該國的風險情況與選定的公共和私營企業代表會面。注：FATF上周三到周五舉行會議，會后聲明稱，FATF已經就對如何評估各國是否為推行加密貨幣監管的新要求而采取必要的步驟達成一致，并且開始檢查成員國如何執行加密貨幣監管標準。（jp.cointelegraph）[2019/10/23]

受益方的姓名，以及——

使用賬戶處理交易的受益方賬號。

反洗錢金融行動特別工作組認為犯罪和恐怖分子濫用虛擬資產已經成一個嚴重且緊迫的問題，旗下成員國有12個月時間來采用這份加密貨幣監管指南，并于2020年6月對該指南進行復審。

旅行規則是一種針對國際銀行代表客戶互相匯款時的長期要求，本次頒布的加密貨幣監管指南就算是反洗錢金融行動特別工作組的旅行規則。然而，區塊鏈行業支持者們卻認為新的監管指南會對對用戶隱私帶來傷害，而且實際應用的難度也很大，甚至可能引發反作用。

執法建議

在這份最新加密指南中，使用加密貨幣錢包傳輸加密的個人也會被認定為虛擬資產服務提供商，其中規定：

“如果虛擬資產服務提供商是自然人，則應該要求在其營業地所在的司法管轄區內獲得許可或注冊，不過該要求可能包括若干因素，需要各國根據實際情況去考慮評估。”

反洗錢金融行動特別工作組認為，如果個人使用加密貨幣購買商品和服務，或者進行一次性交換或轉移，那么就不是虛擬資產服務提供商。另外，反洗錢金融行動特別工作組還建議各國可以要求在其管轄范圍內提供產品或服務的外國虛擬資產服務提供商向有關當局進行登記。

反洗錢金融行動特別工作組認為各國監管當局應采取必要的法律或監管措施，以防止犯罪分子或其同伙成為虛擬資產服務提供商，或是成為虛擬資產服務提供商的受益所有人，并獲得或控制權益或擔任管理職能。此外，當股東、業務運營和公司架構發生實質性變化的時候，虛擬資產服務提供商需要獲得監管當局的事先批準。

出于執法目的，反洗錢金融行動特別工作組建議各國考慮使用開源信息和網絡抓取工具來識別未經注冊或未經許可的業務推廣活動。各國監管當局還應考慮公眾反饋，報告機構提供的信息以及“非公開信息”，比如情報或執法報告。

如果虛擬資產服務提供商無法管理和減輕參與此類活動所帶來的風險，則不應允許虛擬資產服務提供商參與此類活動。反洗錢金融行動特別工作組還特別強調，虛擬資產服務提供商還應該能夠凍結或禁止受制裁個人的交易。

短期影響？

美國財政部長史蒂文·穆努欽在周五在佛羅里達州奧蘭多舉行的反洗錢金融行動特別工作組全體會議上發表講話時說：

“反洗錢金融行動特別工作組的標準和指導方針通過采用這些監管舉措確保虛擬資產服務提供商不會在黑暗的陰影中運作。我們不會允許加密貨幣變成秘密編碼賬戶繼續被非法活動使用，而是允許加密貨幣被正確使用。”

需要明確的是：反洗錢金融行動特別工作組對反洗錢政策的建議沒有約束力，旗下成員國可以通過立法或編寫法規來采用這些監管建議。然而，嚴重違反反洗錢金融行動特別工作組標準的國家會被列入黑名單，使其對外國投資具有放射性。

數據分析公司Chainalysis等公司警告說，現在正式的加密貨幣監管指南規則并不會提高透明度，而是會刺激加密服務機構在監管下關閉或放棄業務。

本文編譯自CoinDesk

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