彭博社：加密借貸危機加劇 DCG老板“四面楚歌”_ERT:VertLite

來源：彭博社

編譯：比推BitpushNews Mary Liu

作為數字貨幣集團 (Digital Currency Group) 的創始人，Barry Silbert 遠非加密貨幣領域里最高調的人物。

在這個充斥著億萬富翁經理人、死忠布道者以及騙局的行業中，這位 46 歲的首席執行官是那種典型的中高層管理者，彬彬有禮、言談舉止溫和謙遜，再加上在比特幣領域浸已久，這些特質對 Silbert 的事業很有幫助：獲得軟銀等知名風投投資，建立了一個龐大的業務網絡，幾乎觸及加密賽道的每一個角落。

這一影響力使他成為席卷 DCG 子公司 Genesis Global Capital 等加密貸款機構的風暴中心——不良貸款、擠兌存款和日益增長的不信任，有可能使這個監管松散的行業復刻華爾街 2008 年信貸危機。

彭博社：Coinbase在美國最高法院一訴訟案中獲勝:金色財經報道，Coinbase在美國最高法院一訴訟中獲勝，新聞并未具體說明案件情況，但稱該裁決增強了公司將客戶和員工糾紛提交仲裁的能力。還表示商業團體在該案中團結起來支持 Coinbase，稱讓訴訟繼續進行會帶來不必要的成本。消費者權益倡導者表示，法官應該有權決定在上訴期間應審理哪些索賠，就像法院在其他法律領域所做的那樣。

外界一度誤以為該案件為此前美國證券交易委員會在紐約聯邦法院起訴加密交易所Coinbase，Coinbase股票(COIN)升至盤中高點后回落。[2023/6/24 21:56:37]

這場動蕩讓 Silbert 陷入了與加密交易所 Gemini 聯合創始人 Cameron Winklevoss 不斷升級的爭斗中，Winklevoss 的客戶無法使用或提取 Genesis 的 9 億美元資金，據說美國當局正在調查 DCG 的內部金融交易，Genesis 警告說，如果它不能籌集到所需的現金，它可能會申請破產。

彭博社：加拿大加密貨幣交易所Coinsquare和WonderFi就合并進行高級會談:金色財經報道，據彭博社援引知情人士的消息稱，Coinsquare Ltd. 和 WonderFi Technologies (WNDR) 正在進行高級談判，以合并成為加拿大最大的加密貨幣交易所。周四下午消息發布后，由 Kevin O'Leary 支持的 WonderFi 股價上漲 18.75% 至 0.29 美元，隨后在多倫多證券交易所停牌。據Coinsmart 稱，這筆潛在交易發生在 Coinsquare 終止先前收購加拿大另一家加密貨幣交易所Coinsmart Financial 的協議幾天后。彭博社的一位消息人士稱，Coinsquare 與 WonderFi 潛在合并的條款尚不清楚，但一種可能的情況是 Coinsquare 股東持有合并后公司的多數股權。

據報道，WonderFi 去年 11 月表示，它擁有約 65 萬用戶和 2.58 億美元的管理資產，而私人持有的 Coinsquare 表示它擁有約 50 萬用戶。10月，Coinsquare成為第一家成為加拿大頂級自律組織加拿大投資行業監管組織（IIROC）成員的加密原生公司。[2023/1/13 11:09:27]

即使是世界上最大的加密基金--DCG 的灰度比特幣信托基金（GBTC），交易價格也一直低于其持有的比特幣價格，這讓股東感到窩火。

彭博社首席商品策略師：加密貨幣現在已經成為主流:彭博社首席商品策略師Mike McGlone評論了5月19日的加密市場下跌，他將比特幣的急劇下跌與納斯達克100股票指數的小幅下跌進行了比較，McGlone指出比特幣和納斯達克100股票指數的高峰和下跌同時發生，5月19日的股市下跌受到比特幣走弱影響，這表明加密貨幣現在已經成為主流。（U.today）[2021/5/21 22:30:06]

這些不利因素標志著 Silbert 地位的轉變，Silbert 是一位前投資銀行家，曾參與安然破產案的處理，在加密領域的業務使他的個人財富一度估計為 30 億美元。隨著加密熱潮的興起，他渴望將 DCG 打造成類似于標準石油公司的企業集團，從而主導數字貨幣世界。

然而，根據彭博億萬富翁指數，熊市導致他的凈資產跌至不足 7 億美元。而 Silbert 是一位在監管不透明市場中建立事業的企業家，現在正在應對投資者的信任危機，投資者突然對他們可能看不到的風險感到恐慌，Silbert可謂“四面楚歌”。

彭博社：通縮前景或將對一些比特幣投資者造成打擊:4月20日，彭博社發布的一份新報告顯示，由于通縮的持續作用，大宗商品價格和美國國債收益率的下降可能會持續下去。通縮前景可能會對一些將比特幣視為對沖通脹和貨幣貶值的對沖工具的加密貨幣投資者造成打擊。（CoinDesk）[2021/4/20 20:38:33]

艱難的一年

在周二致 DCG 股東的一封信中，Silbert 試圖消除這種擔憂。

他寫道：“過去的一年是我一生中最艱難的一年——無論是個人還是職業上......在花了十年時間為這家公司和這個領域傾注一切，并堅持不懈地專注于以正確的方式做事之后，質疑我的誠信和善意是具有挑戰性的。”

位于康涅狄格州斯坦福德的 DCG 最近遇到的麻煩是 Gemini Earn，這是 Winklevoss 兄弟的加密貨幣公司Gemini與 Genesis 合作提供的產品。

憑借一個簡潔的名稱和前綴，Gemini Earn 為加密貨幣投資者提供了一個誘人的機會：存入您的虛擬貨幣并賺取高達 8% 的收益。這種回報類型在利率處于最低點的時代特別有吸引力，當時傳統的銀行儲蓄賬戶幾乎沒有收益，Gemini Earn 生意興隆。

彭博社：索羅斯2017年已經間接投資加密貨幣:4月6日有報道稱，索羅斯規模為260億美元的家族辦公室正計劃交易數字資產。據彭博消息，索羅斯在2017年已經間接投資加密貨幣，他在17年第四季度收購了Overstock.com的股份，成為該折扣電子商務公司的第三大股東。今年1月份，喬治索羅斯稱加密貨幣為泡沫。Overstock.com公司2017年8月，成為第一家接受加密貨幣的大型零售商。該公司還計劃開始數字貨幣兌換服務以及提供可以在該平臺上交易的加密貨幣。3月，Overstock.com透露，證券交易委員會正在調查其提出的ICO。披露后，股價下跌約40％。[2018/4/9]

然而，即使在加密貨幣的巔峰時期，人們也對 Genesis 如何帶來如此高的回報產生了懷疑。一位要求匿名的潛在商業伙伴表示，Genesis 未能回答一系列問題，包括要求提供其銀行合作伙伴名稱及其財務報表的要求。

這些問題現在看來是有先見之明的。11 月，在 FTX 的迅速崩潰給加密貨幣市場帶來沖擊波之后，Genesis 突然停止了提款。大約 340,000 名 Gemini 用戶無法使用大約 9 億美元的資金。

從那以后，Gemini 的 Cameron Winklevoss 與 Silbert 展開了越來越公開的斗爭。周二，他呼吁 DCG 董事會罷免首席執行官，指控他欺騙 Gemini 客戶，并在對沖基金三箭資本倒閉后謊稱其對 Genesis 的支持。

在一份電子郵件聲明中，DCG 發言人 Amanda Cowie 稱該請求是“Cameron Winklevoss 絕望和非建設性的宣傳噱頭，目的是轉移對他自己和 Gemini 的指責，他們全權負責運營 Gemini Earn 并向其客戶營銷該計劃，” 并補充說，這些指控是“惡意的、虛假的和誹謗性的”。

Silbert 在他的信中說，DCG 并未從其業務中混合現金，并且該公司不知道紐約聯邦檢察官對其進行的任何調查，正如彭博社先前報道的那樣。

Silbert 有與處于危機中的公司打交道的經驗。1998 年在互聯網泡沫時期從埃默里大學畢業后，Silbert 開始了他在 Houlihan Lokey Inc. 擔任投資銀行家的職業生涯，在那里他處理了 Enron 和 WorldCom 的破產案。

這項工作激發了他創立 SecondMarket 的想法，SecondMarket 在 Facebook 和 Twitter 等尚未上市的公司的股票交易中開辟了一個利基市場，這部分業務于 2015 年出售給了納斯達克。

Liquid Advisors 創始人 Annemarie Tierney 說：“他走在潮流的前列，發現了機會，但我們總是圍繞灰色事物制定黑白規則。” Tierney 是 SecondMarket 的總法律顧問，與 Silbert 共事了將近五年。

據一位知情人士透露，在運營 SecondMarket 時，Silbert 喜歡將其描述為一家從事項目的科技公司，例如構建一種稱為匹配引擎的復雜交易技術，盡管它嚴重依賴于華爾街投行的那套做法。

前同事將Silbert描述為一位企業家，能夠在趨勢爆發之前嗅出趨勢。2012 年，他投資了一家位于威斯康星州的名為 Murfie 的小公司，該公司存儲人們的 CD 和黑膠唱片收藏，并以虛擬方式上傳他們的音樂，當時音樂流媒體剛剛起步。

Murfie 前 CEO Matt Younkle 說：“他真的從創始人的角度理解事物，他知識淵博，人脈廣泛，隨時可以提供建議。”

同年，一項更前沿的技術引起了 Silbert 的注意：比特幣。根據紐約證券交易所的采訪，他在沒有告訴妻子的情況下購買了他的第一個比特幣， 他于 2015 年創立了 DCG。

“堅定做多”

像其他早期加密采用者一樣，他堅定地看漲。在接受《財富》雜志采訪時，Silbert 描述了 DCG 投資數字資產的策略：“我們不交易，我們不使用杠桿，我們不做空，我們只是做多”。

DCG 繼續控制數家加密公司，并支持全球 200 多家區塊鏈相關業務。它的投資幫助將數字貨幣合法化為數百萬投資者的可靠資產類別。

DCG 還擁有 CoinDesk，一個新聞媒體網站，首度揭露了 Sam Bankman-Fried （SBF）加密帝國的丑聞，Genesis 曾是機構投資者最大的貸方之一，在 2021 年發放了 1306 億美元的貸款，現在它命運未卜。

隨著 Silbert 影響力和財富的膨脹，與其他同行相比他盡量保持低調，2022 年的加密低迷使他重新成為人們關注的焦點。

Houlihan Lokey，Silbert 開始其職業生涯的投資銀行，一直與 Gemini 合作，它目前的任務是：收回陷入 Genesis 困境的資金。

從事風險基金的一位消息人士表示，Silbert 試圖將提供給 Genesis 的本票描述為“保持一定距離”進行的交易，從而削弱彼此之間的關系，消息人士說：“歸根結底，這是一個垂直整合的模式，左手倒右手仍然是同一個人，同一家母公司”。

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