全球視角：虛擬貨幣政策評估之加拿大「開放型」_數字貨幣:FIN

近年來，隨著虛擬貨幣的迅速發展，全球各地區相繼出臺了不同的監管政策，郭律師團隊為大家收集了相關新聞簡訊，整理了“全球對虛擬貨幣的政策”系列文章，帶大家了解全球各地區對虛擬貨幣的監管態度。今天，郭律師團隊帶大家了解加拿大的虛擬貨幣政策，請各位看官看下文～

政策開放程度綜合評估：[開放型]

一、秋季經濟聲明

2022年11月3日，加拿大副總理兼財政部長Chrystia Freeland公布了秋季經濟聲明，提及政府部門將有效解決數字貨幣(包括加密貨幣、穩定幣和央行數字貨幣)問題。聲明提出，加拿大政府于11月3日起就數字貨幣有關問題，與相關利益方展開磋商。在4月發布的2022年預算中，政府表明將針對貨幣數字化啟動金融部門立法審查（legislative review），以維護金融部門的穩定和安全。聲明強調，加密貨幣的興起和貨幣的數字化正在改變加拿大與世界各地的金融系統，加拿大政府對金融體系的監管框架必須與時俱進。“在過去幾個月內，數字資產和加密貨幣被用來規避全球范圍內的制裁，并為加拿大及世界各地的非法活動提供了資金。”加拿大政府也注意到加密貨幣“挖礦”帶來的能源消耗與環境問題。

全球比特幣ATM安裝總數達11391臺:CoinATMRadar統計數據顯示，10月1日以來，全球共新安裝了719臺比特幣ATM。截止10月27日，比特幣ATM機在全球的部署數量已達11391臺。[2020/10/28]

二、限制令

2022年8月18日消息：隨著美國制裁Tornado Cash掀起加密監管風暴，加拿大也宣布最新限制令，國內9個省份內的投資者在過去一年內不得購買超過30, 000加元的加密貨幣，其中比特幣、以太坊、萊特幣（Litecoin)和比特現金（Bitcoin Cash)不在此限。

三、加拿大央行無意圖發行自己的數字貨幣

2022年02月25日，援引Finance Magnates(FM)報道，當諸多央行還在探索央行數字貨幣的概念時，加拿大央行并無意圖發行自己的數字貨幣，至少現階段沒有。據加拿大央行副行長Tomothy Lane在一則“數字時代的貨幣和支付”主題講話中的表態看，加拿大央行對發行數字貨幣并未看到任何益處，除非其他國家的央行計劃“去現金化”。Lane表示，“我們決定，暫無令人信服的案例，在此刻推出央行數字貨幣，加拿大人將持續在現行的支付生態體系下很好的生活，基于其仍是現代化的設施，且維持目的的合適。

動態 | 今日全球合約市場成交大單4780萬美元 空單占優:據合約帝全球市場期貨合約大單成交統計顯示，截至北京時間8月23日18:01，24小時內全球合約市場成交大單總額共計4780萬美元，大額多單2274萬美元，大額空單2507萬美元。其中Huobi交易所成交多單1054萬美元，空單1070萬美元，OKEx交易所成交BTC季度多單453萬美元，BTC季度空單1017萬美元，Bitmex交易所成交BTC永續多單765萬美元，空單418萬美元。[2019/8/23]

四、加密比納稅

2022年1月1日，加拿大稅務局要求加拿大貨幣服務企業 (MSB) 必須報告超過 10,000 美元的交易。因此，如果投資者從交易所購買價值 10,000 美元的加密貨幣，投資者必須在加拿大為加密貨幣納稅。

五、準許比特幣(BTC)和以太坊(ETH)服務平臺股票基金

2021年，加拿大準許了比特幣(BTC)和以太坊(ETH)服務平臺股票基金，這讓大量的流行投資人還有機會根據他們的項目投資帳戶有著數字貨幣敞口。包含享有稅收優惠政策的申請注冊離休存款方案(RRSPs)和免稅政策存款帳戶(TFSAs)。

動態 | 美國資本全球證券公司推出1000萬美元代幣化風險基金:據prweb報道，美國資本全球的附屬公司，美國資本全球證券公司向認證投資者提供了一筆1000萬美元的股權投資，用于CityBlock Capital的第一個代幣化風險基金NYCQ Fund LP。[2018/12/6]

六、新增MSB牌照的虛擬貨幣交易許可

2020年6月份，加拿大金融監管局新增MSB牌照的虛擬貨幣交易許可，使得加拿大牌照目前在幣圈、外匯圈都適用。監管范圍包括了外匯，國際匯款，電子支付以及虛擬貨幣交易等許可項。

七、虛擬貨幣監管規定

2020年3月19日，據CoinDesk報道，加拿大金融犯罪監管機構金融交易與報告分析中心（FINTRAC）正準備，在國際反洗錢跨國組織金融行動特別工作組（FATF）設定的今年6月最后期限之前，部署加拿大廣泛的虛擬貨幣監管規定。FINTRAC3月初發布的一份部門報告稱，6月1日FATF新規生效后，FINTRAC將開始更加嚴格地監管虛擬貨幣公司、交易和活動。“近期的一項主要優先任務將是實施近期立法變化所產生的新規定”，這些規定賦予了FINTRAC在虛擬貨幣領域新的監管權力。報告指出，加拿大于去年6月通過了犯罪融資框架修正案，這些廣泛的權力“預計”將在加拿大產生“強化的反洗錢/ATF機制”。根據修正案，違法行為基本上被歸類為“輕微”違法行為。修正案包括一項要求，即擁有1萬加元加密活動的公司必須注冊為貨幣服務企業，這將伴隨著新的規定。對于某些情況下超過1000加元的加密交易，公司還必須記錄發送者和接收者的姓名、地址、出生日期、電話號碼和加密貨幣種類。更廣泛的文件要求適用于10000加元以上的交易。根據修正案，此類違反行為基本上被歸類為“輕微”違法。

動態 | 京東全球購升格為“海囤全球” 推進更多商品全程區塊鏈溯源:據證券日報消息，近日，京東正式將旗下全球購品牌全面升級為“海囤全球”。海囤全球全面升級商品品質管控舉措，包括推進更多商品的全程區塊鏈溯源和千里眼溯源。[2018/11/21]

八、加拿大政府公布了相應的法律修正案

2019年7月，加拿大政府公布了相應的法律修正案，修正案指出：“MSB將包含‘處理虛擬貨幣’的本土和外國企業。‘處理虛擬貨幣’的活動包括虛擬貨幣交易服務和價值轉移服務。”“根據MSB的要求，從事虛擬貨幣交易的個人和實體需要履行所有義務，包括執行完整的合規程序，以及在FINTRAC注冊。”

九、加拿大證券監管機構CSA發布新的指南

2020年01月17日，援引Finance Magnates(FM)報道，加拿大證券監管機構CSA已經發布了新的指南，揭示在加拿大地區運營的多家數字資產交易所將遭到證券法的沖擊。在周四最新公布的指南中，明確闡明了，任何一家促進證券或資產交易的虛擬貨幣交易所將受到證券法的規范。公告還詳細表示，證券法能適用于促進虛擬資產買賣的平臺，劃分在大宗商品類別中，“因用戶對虛擬資產的合同權利可能自己構成衍生品。”由于指南揭示了大部分的中心化虛擬貨幣交易所將遵循證券法，唯有非托管交易所可能被排除在名單之外，因為它們不涉及任何用戶資金。對此CSA主席、魁北克金融市場管理局的CEO兼總裁Louis Morisset表示，“行業的發展趨勢促使我們清晰化自己的監管，以此更好的支持金融科技企業在加拿大尋求提供創新產品，讀物和應用。”“我們持續思考了去年發起征詢后的回復和評論，今天發布的員工通知將幫助平臺運營商確定是否他們的經營活動依據證券法條款。”

股評人認為 比特幣是全球首個非中央化龐氏騙局:比特幣（Bitcoin）價格近期飆升，惹起全球瘋炒，有“股壇長毛”之稱的獨立股評人David Webb則質疑比特幣的升勢，更形容比特幣是全球首個分布式、非中央化龐氏騙局（Ponzi scheme）。[2017/12/14]

十、“加密貨幣交易和支付處理”的新法規草案

2018年6月，近日加拿大政府公布了關于“加密貨幣交易和支付處理”的新法規草案。該草案旨在解決金融行動特別工作組（Financial Action Task Force，FATF）曾提出的現有法規缺陷，提出加強加拿大反洗錢和反恐融資制度（AML/ATF）。新法規將加密貨幣交易所、交易處理商均納入“貨幣服務業務”（Money of Service business）范疇，要求他們披露超過10000加元的大額交易記錄（約合7700美元），并要求對交易額超過1000加元（約合770美元）的客戶，設定新的客戶身份驗證（KYC）框架。

十一、《工作人員通知46-307——加密貨幣發行》

2017年8月24日，加拿大證券管理委員會(下稱“CSA”)發布了《工作人員通知46-307——加密貨幣發行》，表示每一個ico/ITO項目都是獨一無二的，必須根據其自身特點來評估是否構成證券，CSA同樣使用Howey 測試進行評估。如果符合有價證券定義，那么發行企業必須符合招股說明書要求或取得豁免。同時，完成ICO/ITO的企業可能以商業目的進行證券交易，這時還要求獲得經銷商登記或豁免經銷商登記。

結語：

經過對上述內容的梳理，加拿大對于虛擬貨幣的監管政策屬于相對“保守型”。

作者簡介

郭志浩律師，北京市盈科（深圳）律師事務所高級合伙人律師兼盈科法律科技委副主任、西北政法大學兼職教授、山西農業大學客座教授、中國法學會成員、深圳鏈協法律專委會主任、山西省法治教育研究會理事、“區塊鏈應用操作員職稱考試”考評人命題人教材編撰人、深圳區塊鏈立法研究課題組發起人。

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