OTC交易后，我的銀行卡被凍結了是怎么回事？如何解凍？_OTC:數字資產合法嗎

首先，個人之間交易比特幣目前在中國是不違法的，所謂“法無禁止即可為”。并且，五部委第一次給比特幣定性的時候也說明了它是一種特殊商品，民眾在自擔風險的情況下有參與的自由。不過一旦出現凍結銀行卡的情況，基本可以斷定是收到黑錢了，無意中成了犯罪分子的幫兇，只要向解釋清楚并出示證據，應該不會有太大問題。

目前大家的銀行卡凍結主要分為兩個類型，銀行凍結和司法凍結。

第一種，銀行凍結。

銀行凍結主要有：

某些國家和地區的銀行，不允許銀行賬戶參與數字資產交易(例如由于轉賬時備注了BTC、ETH、USDT等，導致銀行的風控系統監測到)，所以當出現賬戶涉及數字資產交易時，則會被銀行凍結或者暫停部分交易權限;

火幣OTC USDT價格降至6.2元:數據顯示，USDT在火幣OTC價格降至6.2元，溢價率達到-3.58%。[2021/5/22 22:30:54]

也有可能是因為此賬戶的行為，觸發了該銀行的反洗錢系統(例如深夜大額轉賬、頻繁與多人交易、卡里長時間沒有余額等。

一般而言，銀行不會直接凍結銀行卡，而只是會限制您的非柜臺業務或者是“只付不收”，也就是暫停您的部分交易權限。

處理方法：

直接聯系您的開戶銀行，按照銀行的要求提供您的相關信息(一般是解釋資金往來的原因)即可。

公告 | BuyBit于2月19日開通體驗收益OTC特別通道:據官方消息，XBIT新春紅包算力體驗活動已圓滿結束，用戶參與活動體驗的BTC收益，已于2月17日全部發放完畢。為進一步保證活動體驗的真實性，保障用戶的權益，BuyBit號召OTC商家，搭建了OTC特別通道。

據悉，BuyBit已將BTC場外交易的最小限額由0.1特別調至0.0001，并減免相關手續費，用戶可自由對收益進行交易處理。本次OTC特別限額有效期截止本月底，將于3月1日恢復至0.1，請參與活動的用戶及時處理活動收益。詳情見原文鏈接。[2020/2/20]

預防方法：

動態 | 加密貨幣交易平臺OTCXN嘗試允許托管人繞過清算機構直接結算交易:總部位于舊金山的針對機構投資者的加密貨幣交易平臺OTCXN正在測試一項全新服務，允許托管人直接代表客戶結算交易，這意味著交易者不必先從自己的托管人那里贖回資產，然后將其存至交易對手的托管處。通過與Kingdom Trust和Prime Trust 等托管公司合作，OTCXN試圖建立一個托管人網絡，這些托管人存儲的資產可以在OTCXN的托管區塊鏈分類賬本上代幣化。這些代幣代表托管的實際資產，可以在OTCXN的平臺上進行交易和結算，從而加速整個結算過程。（The Block）[2019/7/25]

第一，在和買家交易的時候，提醒對方不要備注USDT，BTC等敏感字眼。

動態 | Bithumb推出數字資產OTC交易平臺Ortus:Bithumb推出數字資產場外交易平臺Ortus。根據Ortus的網站，該公司在英國、美國、香港、日本、澳大利亞和阿根廷設有辦事處。該公司表示，客戶必須通過“嚴格”的注冊流程，包括了解客戶和反洗錢文件。[2019/2/8]

第二，不要僅使用一張銀行卡，可以多準備幾張，并且過一段時間換一下。

第二種，司法凍結。

司法凍結的邏輯，按照各國的司法程序不同，有所不同。但是大致都是類似的。

受害者在被詐騙以后，向報案，按照受害者的錢所走過的銀行賬號，把相關資金流過的銀行賬號都凍結。例如，受害者的錢，打給了銀行賬號A，A又打給了銀行賬號B，B又打給了銀行賬號C，往后又延伸到了D，E，F;那么有可能A、B、C、D，E，F都會被凍結，而B、C、D、E、F有可能對這筆資金的來源，都是不知情的。

凍結，一般不是您收到了有問題的資金，就立馬被凍結。您可能會因為1個月前的交易被凍結。不過一般而言，是因為幾天之前的某筆交易，被凍結。

暫時凍結的處理方法：

如果銀行卡被司法凍結了，需要通過開戶行或者銀行電話熱線，去查下凍結期限是多久?被什么地方凍結的?凍結機構的聯系電話?這三個信息很重要，銀行后臺一定會顯示，最好是要拿到這三個信息。

大部分的司法凍結，都只是暫時凍結，配合調查而已，在兩三個工作日內，就會自動解凍。這種不用管，到期自動解凍。但是也要注意到期時，把錢轉走，因為有可能這個被牽連的案子不只是一個地方有受害人，那么可能就會被不止一個地方凍結，以后可能還會發生再次凍結的情況。另外，這個48或者72小時，并不是準點解凍，有的會延后幾個小時，甚至半天。

如果顯示凍結半年。一般情況，是您直接收到了有問題的資金，或者是離有問題資金的源頭比較近，可能會被凍結半年。當然，由于各個地方司法機關處理的方法不同，有的地區，直接就是凍結半年。

凍結半年的處理方法：

盡快和當地聯系，請提供您的哪筆收款，導致了您被牽連。如果他們提供了，那么就按照當地的要求，提供相關信息。相關信息，一般都是用于解釋為什么會發生這筆資金的轉賬。所以，一般而言，包括了某段時間內您在OTC交易平臺的訂單記錄(可以登陸對應OTC交易平臺賬號導出打印)或者場外交易群的交易聊天記錄截圖，被凍結的銀行卡流水等。另外，如果需要您提供某位成交對手方的個人資料，您可以聯系OTC平臺客服，按照客服提供的法務流程即可，在場外群交易的只能自行尋找。

當以上材料提供給，按照各地系統處理方式的不同，按照案子的不同，他們會給出一些反饋。例如有的會嚴格要求破案或者撤案，才能解凍，有的可以只凍結涉案資金，而有的地方可以直接解凍。如果在您做了筆錄后，不肯直接解凍，則可以問下涉案資金，如果涉案資金遠遠小于被凍結的資金，那么你們可以申請解凍非涉案資金。在法律意義上，如果您真的沒有參與電信詐騙或者洗錢，而只是因為售賣數字資產被凍結，那么您應該是屬于被牽連的善意受害人，建議咨詢相關律師處理。

Tags：OTCBITCXN數字資產TAMA EGG NiftyGotchiVBIT幣CXN幣數字資產合法嗎

BTC