文/Jack Niewold,Crypto Pragmatist創始人;譯/金色財經xiaozou
DeFi 1.0塑造了DeFi的支柱:AAVE、COMP、UNI
DeFi 2.0被欺詐和收益龐氏騙局所困擾。
關于DeFi 3.0我有一些觀點,對于這些觀點我也會提供相關理由:
DeFi 3.0特性:
多鏈
資本效率
激勵重新設計
產品流動性飛輪
多鏈DeFi聚合器Coinlink將在Polygon上發布:11月24日消息,多鏈DeFi聚合器Coinlink將在Polygon上發布。通過利用Polygon,Coinlink用戶將受益于各種各樣的DeFi服務,包括DEX和YieldFarming。[2021/11/24 7:09:05]
首先要說的是,哪些協議引領了我的“DeFi 3.0”的觀點?
多鏈借貸市場:Radiant、TapiocaDAO
快速迭代的永續去中心化交易所:Vela、Gains、GMX、Perennial
被動流動性項目:Thales、Arcadeum
Solidly分叉:Satin、Velodrome
下面我們詳細來看:
1、多鏈
DeFi 3.0的典型代表是:RADIANT ($RDNT)。
數據:當前DeFi協議總鎖倉量為1926.5億美元:金色財經報道,據defillama數據顯示,目前DeFi協議總鎖倉量1926.5億美元,重復率約為29.6%,真實總鎖倉量1356.25億美元。鎖倉資產排名前五分別為Curve(145.4億美元)、AaveV2(140.3億美元)、MakerDAO(128.6億美元)、instadapp(112億美元)、Compound(105億美元)。[2021/10/3 17:21:58]
各協議在統一流動性和愿景的過程中搖擺掙扎:
團隊在多個鏈上過度擴張
產品使用碎片化
流動性碎片化
這個問題是如何解決的?
實現統一:可參考Radiant。
就Radiant而言,他們即將推出的V2版本能夠讓你實現以下操作:
報告:以太坊DeFi應用活躍用戶相比去年同期增長294%:數據分析平臺DappRadar在最新的月度報告中對比了以太坊、EOS和波場項目在DApp使用中的活躍用戶(以獨立地址計)情況,整體來看以太坊增長顯著,EOS、下降明顯,而波場繼續關注在高風險的領域。具體數據來看,2020年2月相比2019年2月時,以太坊的日活躍用戶增加了104%,所有運行在以太坊的DApp中ETH和ERC-20 代幣的美元總價值增加了683%,而DeFi領域增長最明顯,活躍用戶數增加了294%;EOS活躍數據的下降橫跨了所類別的DApp,2月的活躍用戶數相比去年同期下降80%;波場項目繼續關注在和高風險應用的領域,占了所有活躍用戶的89%,日活躍用戶提升5%,DApp中的美元總價值增加了33%。[2020/3/11]
存入原生抵押品(例如,Arbitrum上的USDC)
在新的鏈上以USDC抵押借入ETH
分析 | Blockchain Defender:加密行業仍普遍缺乏公眾信任:據bitcoinews報道,Blockchain Defender最近的一份報告聲稱,盡管加密貨幣市場資本化程度不斷提高,但整個行業仍普遍缺乏公眾信任。為了分析市場情緒,該機構調查了每個國家母語的搜索結果,美國的加密相關搜索結果最負面,其次是德國、阿拉伯聯合酋長國和日本。負面內容的實際來源包括社交媒體平臺、博客、加密行業新聞網站、論壇、加密審查網站以及加密公司目錄和網站。該報告還發現,加密貨幣交易所對人們在線情緒的控制遠遠低于傳統交易所。[2019/2/3]
將其出售給其他資產
在產品層面上,Radiant成為了大本營,而不僅只是一個特定的鏈。
Radiant的全鏈模型解決了什么根本性問題?
流動性的統一:
(1)吸引流動性的協議成為贏家
(2)對于協議來說,使用全鏈模型更容易吸引流動性
(3)全鏈協議勝算更大
2、資本效率
Radiant在以下領域也有所創新:
如果我想要100萬美元的ETH敞口,我應該把我的ETH存入一個借貸協議以獲得收益。
或者我應該用我的ETH借入USDC,然后使用USDC進行收益耕作。
借貸+杠桿可以釋放效率。
3、激勵重新設計
典型代表:Solidly分叉
雖然DeFi 2.0協議Solidly有一個破碎的、通脹的代幣模型,但它確實開創了新型激勵設計。
現在重新設計的Solidly分叉已經摸索到了如何協調不同利益相關者群體的方法。
請看以下分叉:
@SatinExchange (MATIC)
@VelodromeFi (OP)
@ThenaFi_ (BNB)
@solidlizardfi (Arbitrum)
這些協議都推動了2023年Solidly分叉上TVL的穩步上升趨勢。
為什么?
這些Solidly分叉已經成功地將許多不同利益相關者聯合起來:
用戶
生態系統
其他協議
流動性提供者
團隊成員
費用收益
與此同時,Uniswap分叉在艱難掙扎著。
4、產品流動性飛輪
由GMX開創的DeFi 3.0的最后一部分則圍繞著流動性飛輪。
DeFi 1.0 + 2.0:發行代幣,然后慢慢增加代幣供應量,以激勵流動性。
DeFi 3.0:找到一個完全不需要代幣獎勵的模型!
GMX和@vela_exchange等分叉證明,推動流動性不需要代幣獎勵。
在這個模型中,代幣是股權,而不是通脹的激勵。
@sentiment_xyz和@DefiLlama聚合器等項目表明,不需要使用代幣也能獲得采用。
在上述很多協議中,我們看到是用戶在為流動性付費,而非協議。
這便可產生一個更加可持續的模式,讓代幣持有人坐收費用。
你認為DeFi 3.0會是什么樣的?
我所說的哪部分是對的,哪部分是錯的?
請回復我告知你的想法。
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但見一三尺小兒,紅口白牙,腳踩風火輪,手持紅纓槍,刷刷刷舞一套槍法,竟自朝向人高馬大的Opensea心口窩刺來。這小兒,便是Blur的創始人,匿名而神秘的Pacman(吃豆人).
1900/1/1 0:00:00當地時間3月7日上午,美央行主席鮑威爾在參議院發表半年度貨幣政策證詞。鮑威爾表示,由于通脹持續存在,美聯儲可能會繼續收緊貨幣政策,而且可能會比之前預期的更快,這是繼上個月加息步伐放緩后出乎意料的.
1900/1/1 0:00:00文/ William M. Peaster,Bankless作者;譯/金色財經xiaozou2023年2月28日.
1900/1/1 0:00:00趙益毅最近在忙著討債。去年底,他從北京趕回老家,想取走寄存在父母那里的30萬元。那筆錢本應早就打入他的賬戶,和其他積蓄一起勉強湊成在北京買房的首付款.
1900/1/1 0:00:00原文標題:《Pureplay On-Chain Games》原文作者:ID Theory 首席投資官 James Brodie原文編譯:比得潘 @BlockBeats隨著區塊鏈技術日趨成熟.
1900/1/1 0:00:00“一種基于文本指令創建繪圖的算法” - MidJourney你現在看到的是文字——文字作為一種媒介,讓我向你傳達一連串的想法.
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