金色觀察丨DeFi代幣、平臺幣、比特幣 誰的表現最好？_以太坊:DEFC

金色財經  區塊鏈6月24日訊  作為加密行業增長速度最快的一個領域，去中心化金融利用其獨特的借貸、儲蓄、以及治理方式獲得了業內人士的肯定，雖然整個去中心化金融生態系統規模尚未超越傳統加密貨幣市場規模，但這一趨勢似乎已經開始了。 

DeFi代幣表現驚艷

事實上，許多基于去中心化金融協議的代幣在2020年都獲得了強勁表現，尤其是在6月底，一些代幣漲幅甚至超過了60%。這里讓我們先看幾個例子：

1、就總鎖倉價值而言，Compound目前已經成為全球規模最大的DeFi協議，其抵押價值已經達到了9.15億美元。整體而言，現在去中心化金融領域里的全部鎖定價值中，Compound協議鎖倉大價值占比約為38%；

金色晚報 | 3月24日晚間重要動態一覽:12:00-21:00關鍵詞：QE、MtGox、比特幣、Tether、監管沙箱

1. 美聯儲“無限QE”政策下，比特幣和黃金表現遠超標普500指數。

2. 俄羅斯將創建“監管沙箱”使區塊鏈和加密貨幣合法化。

3. MtGox交易所：債權人可通過新網站查看第四次債權人會議民事復議資料。

4. Tether向以太坊網絡新增發6000萬枚USDT（已授權未發行）。

5. 聯合國：數字技術大有可為 推薦螞蟻金服區塊鏈等金融科技應用。

6. 浙江：實施數字生活新消費行動，擴大區塊鏈等技術應用。

7. 香港第一家虛擬銀行正式提供服務。

8. Bithumb等韓國加密貨幣交易所正在協助調查“N號房”一案。

9. 比特幣日內震蕩，最高漲至6831.96美元，最低跌至6226.28美元，現報6646美元。[2020/3/24]

2、總部位于倫敦的DeFi借貸平臺Aave在六月第三周的表現就強于比特幣，漲幅為66.46%；

金色晚報 | 2月29日晚間重要動態一覽:12:00-21:00關鍵詞：首爾、Tether、火幣公鏈、銷毀、FCoin

1. 河北出臺措施促進區塊鏈等數字技術應用。

2. 北京市地方金管局：推動建立區塊鏈企業電子身份認證信息系統。

3. 韓國首爾將于3月1日啟動區塊鏈請愿系統。

4. 杭州局不重復受理FCoin維權者案件，需回北京受理。

5. 英國央行副行長：Libra等穩定幣的崛起可能導致信貸枯竭影響整體經濟。

6. Tether近一周新增9500萬USDT。

7. 火幣上線公鏈測試網并宣布銷毀1.5億枚HT。

8. 張健：公布重啟FCoin以及FMex方案。

9. BTC現報8642美元，近24小時下跌0.71%，市值為1574.41億美元。[2020/2/29]

3、去中心化金融領域里長期領先的MakerDAO代幣價格同期也上漲了25.60%，其抵押價值目前約為4.7億美元，但是MakerDAO總鎖倉價值第一的位置最近被Compound超越；

金色相對論 | 孫澤宇：區塊鏈透明可追溯等特性完美契合公益慈善領域:在本期金色相對論中，針對“您更看好區塊鏈在哪些方面的落地？”的提問，創世資本創始合伙人孫澤宇表示：這次疫情中，群眾可能更關心的是由湖北省紅十字會所暴露出來的種種問題引發的慈善信任危機。而區塊鏈的去中心化、透明可追溯的特性完美契合公益慈善領域。能夠確保大家能夠全程透明的看到物資的流向，提高大家對慈善的信任度與參與感，再配合上IOT，也將會對緊缺的人力有極大的幫助與改善。其他方面，除了物聯網與溯源，數據安全存儲跟數據共享等會是比較相對應的落地方案，對抗疫也會有很大的幫助。[2020/2/13]

4、像Kyber，Loopring和Bancor這樣的去中心化交易所（DEX）代幣價格也出現了兩位數上漲。 

分析 | 金色盤面：BTC重回7000美元上方 短線風險加劇:金色盤面綜合分析： BTC多頭推升，價格重回7000美元之上，但4小時K線圖顯示，MACD指標維持空頭趨勢，一旦價格突破新高，面臨技術背離風險，建議投資者注意做好風控。[2018/9/1]

DeFi行業近期大幅增長的確讓人感到驚訝，但其實也并不意外，其中最主要的一個原因就是以太坊2.0預計很快將要到來。如今大多數去中心化金融活動都是發生在以太坊區塊鏈上，作為以太坊的下一次更新、可能也是最重要的一次更新，以太坊2.0升級將會有效解決網絡擴容和交易擁堵問題。

DappRadar傳播總監喬恩·喬丹（Jon Jordan）認為，以太坊2.0將會對包括DeFi行業在內的整個以太坊生態系統產生巨大影響。他指出以太坊上的去中心化應用程序之所以令人難以理解和使用，主要有兩個障礙，一個是gas費用，另一個是緩慢的區塊時間。而即將到來的以太坊2.0可以從根本上解決這些問題，可以讓人們像使用最習慣的標準網絡和移動應用程序那樣使用去中心化應用程序。

金色財經現場報道 石木資本Omer Ozden： 區塊鏈的法律也等同于一種科技:金色財經現場報道，在世界區塊鏈大會·三點鐘峰會宏觀經濟探討部分，石木資本董事長、真格基金海外投資首席顧問，優客工場聯合創始人Omer Ozden作了題為“中美區塊鏈進化論”的主題演講。Omer Ozden指出：中國正在經歷迄今發展最好的年代，Omer曾提出VIE模式幫助了中國眾多互聯網企業在美國融資。Omer說，法律科技是全球化的，是在全球范圍內分布應用，法律發展要跟上科技發展的變化，區塊鏈領域，每3-6個月法律環境就會改變，變化速度非常快，所以對區塊鏈說，法律也是一種科技。當前世界區塊鏈涌入部分國家地區正是看到了“法律就是一種科技”的價值。[2018/4/24]

以太坊2.0將會為網絡帶來分片和抵押解決方案，這些解決方案解決了以太坊網絡許多現有和未來的問題。但就目前來看，以太坊2.0很可能會在2021年或更晚時候才能完全實施，雖然“零階段”實施可能還無法立刻對以太坊網絡產生巨大影響，但以太坊2.0的首個先行版本功能：抵押（staking）足以讓投資者感到興奮，并推動市場看漲情緒。

為什么DeFi代幣強于平臺幣？

按照ETH Gas Station的分析，在gas使用上，USDT和許多去中心化交易所處于領先位置。正因為如此，去中心化交易所代幣的市場表現也優于Binance（BNB）和Bitfinex（LEO）這些中心化交易所的平臺幣。

DeFi代幣在以太坊網絡中越來越受歡迎已經是個不爭的事實，DeFi網絡用例的增加也解釋了為什么相關代幣價格可以不斷上漲。尤其是自2020年初以來，以太坊網絡上的gas總體使用量就一直在上升，而推動這一趨勢的就是DeFi代幣，同時還“刺激”以太坊網絡交互最近創下了歷史新高。

最意外：DeFi表現竟然好過比特幣？

數據不會說謊，雖然機構投資者對比特幣興趣達到了歷史高點，但其實，DeFi在過去一周、甚至是過去三個月的表現都好于比特幣。

由于比特幣剛剛完成了史上第三次區塊獎勵減半，因此這次入場時機也引起了業內極大關注，許多市場投機者認為，在過去很長一段時間以來，機構投資者越來越對加密貨幣市場生態系統產生興趣，比如：日本頂級投行野村證券已經向旗下機構客戶發布了備受期待的加密托管服務“Komainu”，富達數字資產公司研究團隊也發現全球800家機構投資者中近四成投資過加密資產。

根據加密貨幣市場研究公司Tie提供的一個評估指標“NVTweet比率”（該指標是按照比特幣市值/1M/30天平均推文數量計算），結果發現比特幣市值上升速度超過社交媒體活躍度， 并由此判斷出機構利益和交易是目前比特幣市場上漲的主要驅動力。

但是DeFi代幣正在成為一種更吸引投資者的投資工具，因為它允許用戶通過借貸實現高收益匯報，同時也增加了那些提供借貸應用程序的自身保值優勢，這顯然比投資比特幣更“刺激”。

去中心化金融項目Zerion創始人Evgeny Yurtaev表示，去中心化金融行業正在呈指數級增長，他最近在推特上分享了一張圖表，其中顯示在過去的一個月時間里，新DeFi資產數量幾乎翻了一倍，首次超過1000個。此外Dune Analytics的分析數據也發現，DeFi行業不僅整體活動和項目數量增加了，用戶數量也創下近60萬新高。

DeFi未來能繼續保持動力嗎？

如果一切順利的話，今年夏天將要上線以太坊2.0的確可以更好地助力去中心化金融行業發展，尤其是解決關于抵押如何接管貸款的問題，這些問題在未來幾年內對整個加密行業來說非常重要。

不過，現在很難說去中心化金融行業會發展到哪種程度，因為去中心化金融行業的發展很大程度上取決于激勵因素。如果確保以太坊網絡安全的激勵高于向去中心化金融項目中抵押存款所獲得的收益，那么對以太坊網絡來說無疑是件好事。不過，隨著以太坊網絡越來越安全，激勵機制也可能會降低，因此借貸可能是與以太坊2.0形成的一種競爭方式。

雖然采用率大幅提高對于去中心化金融、去中心化應用程序、以及整個以太坊來說是一個好兆頭，但也揭示了以太坊網絡中存在的一些緊迫問題——尤其是網絡擁塞和可擴展這兩個方面。去中心化金融代幣價格的增長，可能更多地被視為人們對以太坊2.0、以及有能力在未來幾年內解決相關問題的一種“押注”。雖然即將到來的以太坊2.0的首次迭代可能會繼續激發去中心化金融市場看漲情緒，但如果代幣抵押變得非常有利可圖，這種情況將來可能會有所改變。

就目前而言，斷言DeFi代幣、平臺幣和比特幣孰優孰劣似乎還為時尚早，或許只有時間能給我們答案。

本文部分內容編譯自decrypto

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