龐氏騙局跑路新套路：加密交易所 QuadrigaCX 創始人蜜月期攜私鑰客死他鄉_QUA:DRI

加拿大曾輝煌一時的加密貨幣交易所QuadrigaCX在「創始人離奇死亡，上億美元消失」的大型鬧劇中走向終結，加拿大安大略省證券委員會將其定義為「龐氏騙局」。

撰文：婁月

GeraldCotten于2013年創立了當時加拿大最大的加密貨幣交易所QuadrigaCX。然而去年12月，GeraldCotten攜妻子JenniferRobertson在印度蜜月旅行時離奇死亡，GeraldCotten恰好是唯一掌握交易所內加密貨幣私鑰的人，這導致大約1.9億美元的加密貨幣也難以追蹤。

加拿大安大略省證券委員會最新發布的針對加密貨幣交易所QuadrigaCX倒閉的調查報告，又將其推向風口浪尖。

最新調查：QuadrigaCX破產系創始人投資損失1.43億美元

OSC調查人員的大多數結論與QuadrigaCX破產受托人安永去年的發現一致，并將該交易所的倒閉及隨后破產的原因歸咎于其首席執行官兼聯合創始人GeraldCotten。

OSC報告證實，GeraldCotten通過加密交易使至少1.43億美元的客戶資產遭受，并在其自身生活上燒掉至少200萬美元。

報告指出，Cotten曾用假名開戶、偽造賬戶余額，并與QuadrigaCX的客戶進行交易，當加密資產價格發生變化且客戶退出時，Cotten則用其他客戶的存款彌補該損失，OSC將此稱為「有效的龐氏騙局」。

此外，一個新發現在于OSC員工對所有資產去向的分析，這是安永報告中懸而不決的一項，Cotten在QuadrigaCX或其他平臺上的交易損失了1.43億美元，只有2300萬美元下落不明。

加密龐氏騙局Argyle Coin創始人可免于向美國SEC支付450萬美元的罰款:加密龐氏騙局Argyle Coin創始人Jose Angel Aman可免于向美國SEC支付450萬美元的罰款。3月23日，南佛羅里達州美國地方法院最初勒令Aman向SEC支付超過420萬美元的非法所得款項和30萬美元的判決前利息。然而，由于Aman在2019年的一宗平行案件中歸還了賠償金，法院認為此判決已于當日完成執行。

此前消息，Jose Angel Aman因涉嫌參與一項涉資近3000萬美元的加密旁氏騙局而被南佛羅里達州聯邦地方法官判處六年徒刑，他還必須支付超過2300萬美元的受害者賠償金。據悉，Aman聲稱正在開發由鉆石支持的Argyle Coin。然而，后來受害者發現，Aman將新投資者的資金分配給了之前的投資者，并佯稱是所獲利潤。與此同時，Aman還將客戶的錢用于購買名牌服裝和騎馬課程等個人支出。（Cointelegraph）[2021/3/25 19:16:14]

該報告推測，未計入的2300萬美元可能包括在其他平臺上的交易損失、支付給其他平臺的其他費用、支付給其他支付處理商的費用、其他運營費用以及轉移給個人使用的其他資產。不過該發現也意味著，可能并不存在某筆資金，等待QuadrigaCX的債主們去發現。根據OSC的聲明，這些投資者中約40％是安大略人。

一張圖梳理QuadrigaCX發展全過程

2013年QuadrigaCX成立，2019年壽終正寢，鏈聞帶你回顧QuadrigaCX在7年內從輝煌走向滅亡的全過程。

起步和發展階段：2013年至2016年

2013年11月成立

Barstool Sports創始人：比特幣“只是一個大龐氏騙局”:Barstool Sports創始人Dave Portnoy在接受摩根溪聯合創始人Anthony Pompliano的采訪時透露，他買入了價值125萬美元的比特幣，盡管他認為比特幣“只是一個大龐氏騙局”。Dave Portnoy總結了他對加密交易的看法稱：“你進了學校，但不要成為最后那個背黑鍋的人。”Pompliano向Dave Portnoy建議稱，他應該持有比特幣，直到明年年底。（Cointelegraph）[2020/9/25]

根據維基百科，Quadriga于2013年11月成立，最初僅進行本地交易。2013年12月推出QuadrigaCX，被稱為加拿大金融交易和報告分析中心授權的第一個加拿大交易所。

2014年，在Quadriga上比特幣的交易量高達740萬加元。2014年1月，QuadrigaCX在溫哥華安裝了第二臺比特幣ATM。

2016年其他董事辭職時，GeraldCotten成為唯一董事。

落寞階段：2017年至2018年

2017年，比特幣經歷了一場投機狂潮，價格從大約1000美元上漲到近2萬美元。大約有價值12億加元的比特幣在QuadrigaCX上交易。雖然業務量的大幅增加增加了傭金，但由于外匯依賴外部付款處理機構和缺乏適當的會計制度，也造成了現金流問題。

2017年6月，QuadrigaCX宣布，由于一個智能合約錯誤，損失了價值1400萬美元的以太坊。

消失階段：2018年至今

2018年4月，QuadrigaCX被用戶投訴無法即時套現

動態 | 俄羅斯央行披露一起通過盧布和加密貨幣吸收資金的龐氏騙局:近日，俄羅斯央行向總檢察長辦公室和內政部提供了有關以“Cashbury”單一品牌運營的一批俄羅斯和外國公司的信息，確定其為近年來“規模最大的金融金字塔之一”。俄羅斯央行官員Valery Lyakh向RIA Novosti表示，“Cashbury”集團的公司正在按照網絡營銷原則開展活動，承諾過度盈利，在媒體和社交網絡中進行積極的廣告宣傳，已有數萬人參與了該項目。他們通過盧布和加密貨幣吸引資金，但沒有真正經濟活動的跡象。俄羅斯央行決定警告公民不要與Cashbury合作，但由于這些公司并沒有俄羅斯銀行許可證，因此俄羅斯央行不能阻止這些公司的活動。Cashbury公司網站上顯示，它承諾的收益率高達年化600％。[2018/9/27]

據vancouversun報道，QuadrigaCX遭到投資者抱怨稱無法即時套現，有時不得不等待數周甚至更長時間。

對此，QuadrigaCX的首席執行官GeraldCotten解釋稱：年初市場的火熱為我們帶來了「20倍于日常的交易量」，但由于加拿大監管機構近期正在打擊比特幣，從而導致了積壓的交易。

2018年10月，QuadrigaCX2800萬加元資金遭CIBC凍結，等待法院裁決

據《環球郵報》報道，QuadrigaCX正在等待針對加拿大帝國商業銀行法律訴訟的判決。該案件始于2018年1月，當時CIBC凍結了QuadrigaCX支付處理器開設的多個賬戶，聲稱無法確定交易所或存入資金購買加密貨幣的個人是否擁有賬戶中的資金。由于交易所無法獲得資金，一些客戶在嘗試從平臺上取款時會遇到延誤。涉及金額為2800萬加元。

獨家 | 龐氏騙局游戲盛行 熱度趕超加密貓:區塊鏈項目評級機構RatingToken最新數據顯示，近日龐氏騙局游戲盛行，且正在大量吸收ETH。此外，2018年7月19日全球共新增11743個合約地址，其中360個為代幣型智能合約。

據RatingToken團隊發布的“新增代幣型智能合約風險榜”，排名第10的MOFO 3D，其代碼與最近非常火爆的Fomo3D十分相似，Fomo3D是一個具有明顯龐氏騙局特征的游戲。Fomo3D的熱度已經超過CryptoKitties，截止發稿時，投入游戲的ETH已經超過了7000個。RatingToken安全團隊認為，MOFO 3D的出現表明，類似騙局的模仿者或將大量出現。

其他登上該風險榜TOP10的還包括CuLeaderToken、Ten Billion Center、CryptoPonies、PW.GL、Codex Record、RHOC、IToken、Easy Enjoy Coin和CryptoAssetDB。如需查看更多智能合約檢測結果，請訪問RatingToken官網。[2018/7/20]

一個聲稱代表該交易所的Reddit賬號表示，一旦法官對此動議作出裁決，該交易所將立即對CIBC采取法律行動，令CIBC賠償他們造成的大量損失。

2018年11月，安大略省高等法院獲得QuadrigaCX被凍結資金控制權

安大略省高等法院法官GlennHainey于11月9日授予加拿大帝國商業銀行一項命令，允許法院控制2600萬加元資金，直至該資金的所有權得以確立。

2019年1月，QuadrigaCX創始人GeraldCotten被爆突然去世

1月14日，GeraldCotten的妻子JenniferRobertson代表QuadrigaCX聲明稱，GeraldCotten已在一個多月前去世。

印度財政部將區塊鏈資產比作“龐氏騙局”:印度政府對于加密貨幣的懷疑態度正持續增加。在12月29日的一份新聲明中，印度財政部警告民眾們使用加密貨幣交易面臨風險，甚至將區塊鏈資產比作“龐氏騙局”。財政部長指出：比特幣與其他加密貨幣是純粹的投機行為，這導致其價格飆升并波動。投資泡沫風險不僅真實存在，也在不斷增加。[2017/12/30]

2019年2月，QuadrigaCX事件急速升溫

1.QuadrigaCX申請債權人保護

QuadrigaCX在加拿大新斯科舍省最高法院申請債權人保護，要求新斯科舍省最高法院任命安永會計師事務所作為獨立第三方監督其訴訟程序。

2.法院文件顯示QuadrigaCX欠用戶1.9億美元

JenniferRobertson向新斯科舍省最高法院提供的文件顯示，QuadrigaCX欠其客戶約2.5億加元的加密貨幣和法定貨幣。

法院備案文件顯示，截至2019年1月31日，共有大約115000名用戶在交易所注冊余額，其中法定資金為7000萬加元，加密資產為1.8億加元。

法院文件稱只有極少量的加密貨幣存放在熱錢包中，但沒有提供具體信息。該交易所的創始人似乎是唯一知道或對QuadrigaCX的冷存儲解決方案有控制權的人。而在他去世后，該交易所儲存的加密貨幣已經無法使用，其中一些可能已經丟失。

3.安永提交初步報告

2月5日，QuadrigaCX在加拿大法院舉行聽證會。

QuadrigaCX已尋求專業咨詢服務公司安永對其進行審計。根據安永提交的初步報告，QuadrigaCX沒有銀行賬戶，而是使用了第三方支付處理器。沒有正式的會計制度，審計由Cotten位于新斯科舍省福爾里弗的家中的加密筆記本電腦進行的。

QuadrigaCX當前問題的因素有很多，包括缺乏公司銀行帳戶和Cotten的去世，安永已建議QuadrigaCX暫停其網站。

3.印度政府死亡證明證實QuadrigaCX首席執行官在印度去世

根據CoinDesk獲得的印度政府頒發的死亡證明，QuadrigaCX首席執行官GeraldCotten確實于12月初在印度去世。

4.GeraldCotten去世前12天曾簽署遺囑，將960萬加元資產留給妻子

據彭博報道，法庭文件顯示，加密交易所QuadrigaCX的創始人兼CEOGeraldCotten在他突然去世前的12天簽署了遺囑，將其960萬加元的資產留給他的妻子JenniferRoberson。

5.安永報告：QuadrigaCX錯誤地將103枚BTC發送至去世CEO的冷錢包

在2月12日發布的Quadriga自1月下旬申請債權人保護的進展情況的初步報告中，法院指定的監督機構安永表示，該公司在2019年2月6日意外地將103枚比特幣轉移到了目前無法訪問的已去世CEO的冷藏錢包中。安永將接管該交易所剩余資金，將把該交易所熱錢包中剩余的加密貨幣轉移到安永自己的冷錢包中。

根據報告，安永還控制了QuadrigaCX運營時前CEO擁有或使用的各種電子設備，包括四臺筆記本電腦、四部手機和三部加密USB密鑰。安永還表示正在與一些第三方支付處理商合作解鎖該交易所的法定余額，迄今為止尚未取得任何實質性進展。

6.Reddit用戶發現了QuadrigaCX交易所的五個錢包地址Reddit用戶Decoze發現了QuadrigaCX交易所的五個地址，這些地址在2月6日共接收了104.335枚比特幣的多次小額轉賬，幾乎與安永報告中提到的金額相同。而且這些地址自18年4月份以來沒有任何交易。經過分析，這組地址確與QuadrigaCX有關。

7.QuadrigaCX將其所有比特幣和以太坊發送給安永

QuadrigaCX所有的比特幣和以太坊都被要求發送到法院指定的監督機構安永會計師事務所。2月21日，安永確認正如預期的那樣，它已經從QuadrigaCX的賬戶將其資金轉移到自己的冷錢包來控制資金，此次共轉移了51枚比特幣、33枚比特幣現金、2000枚比特幣黃金、822枚萊特幣、951以太坊。報告補充說，監察員將把加密貨幣保留在冷錢包中，正等待法院的進一步判決。

8.QuadrigaCX運營商面臨在重組過程中耗盡資金的困境

據彭博報道，負責監管流程的公司稱，除非QuadrigaCX能夠從銀行和支付處理商那里獲取資金，否則QuadrigaFintechSolutionsCorp.將面臨無足額現金進行重組的困境。

根據2月20日的報告，QuadrigaCX創始人兼CEOGeraldCotten的遺孀JenniferRoberson提供的臨時資金短期內將用盡，申請人目前已經沒有資金用于進行CCAA程序。安永確定了可用于資助法院訴訟程序的三筆“直接資金來源”，監管員亦在其報告中敦促銀行匯票應“及時存入，以便為CCAA程序提供資金，并最終分配給債權人”。

9.安永報告：已確定QuadrigaCX六個獨立加密錢包

3月1日，安永在加拿大加密貨幣交易所QuadrigaCX的債權人保護程序中發布了第三份監察報告。

報告指出，安永已經確定了六個獨立的加密錢包，主要用于存儲比特幣，這是該平臺最常用的加密貨幣。除了一次無意中的比特幣交易金額接近50萬美元外，這些錢包自2018年4月以來便無存款。

2019年4月，QuadrigaCX正式進入破產程序

4月8日，加拿大新斯科舍省最高法院法官MichaelWood裁定，QuadrigaCX將在未來幾天內轉為破產，該裁決意味著已申請債權人保護的QuadrigaCX將于下周申請破產。進入破產階段后，安永成為該交易所的受托人，對缺失資金擁有更大的調查權，并允許出售其交易平臺等資產，進而產生一些收入。

2019年5月，安永報告：QuadrigaCX僅有2100萬美元資產，欠債1.6億美元

安永會計師事務所5月1日發布的報告顯示，QuadrigaCX目前資產僅為2100萬美元，但欠債權人1.6億美元。報告列出與QuadrigaCX有關的三家法人實體QuadrigaFintechSolutionsCorp.、WhitesideCapitalCorporation和0984750BCLtd，每家公司都作為破產公司出現。

2019年12月，QuadrigaCX債權人要求提供前首席執行官已死的證據

2019年12月，QuadrigaCX債權人要求提供證明前首席執行官GeraldCotten已死的證據。律師事務所MillerThomson致信加拿大皇家騎警，代表受影響的用戶要求當局對Cotten的尸體進行進行挖掘和尸檢，以確認其身份和死因。

龐氏騙局QuadrigaCX依舊存在眾多懸念

懸念1:GeraldCotten是否真的去世？

加密社區的很多人認為GeraldCotten其實是假死，很多人認為應該對尸體進行挖掘以驗證真偽。

正如鏈聞上文提到，QuadrigaCX債權人要求加拿大皇家騎警提供前首席執行官已死的證據，但他們尚未作出回應。

一個名為「QuadrigaUncovered」有超過500名成員，其中許多是債權人，他們利用這個群組討論索賠過程的細節，并分享案件的內幕和思路。

鏈聞查詢發現，許多債權人仍然不相信GeraldCotten已經死亡，并且有人提出要對其親屬進行長期的監控，以便追蹤資金來源。

懸念2:案件還需要多長時間？

據律師EvanThomas透露，受害者要想從倒閉的加密交易所中拿到賠償，可能還需要幾年的時間。他稱Mt.Gox已經是第六個年頭了，這些與加密相關的破產案件需要很長很長的時間，而QuadrigaCX才剛剛進入第二年。

懸念3:為什么收回資金如此困難？

在一場圓桌會議中，參會者認為QuadrigaCX沒有標準的操作方法，雖然可以在區塊瀏覽器中查找到地址來源，但資金在其他國家的交易所交易時，需要通過一個既昂貴又及時的法律程序，如果對方不合作，情況就會更糟。

包括聯邦調查局(FBI)和哥倫比亞安全委員會(OSC)在內的不同機構正在進行各種調查，但除非有刑事指控和大規模的公開審判，否則可能永遠不會看到他們揭露的細節。

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