“DeFi”拍了拍“還沒來了解最新熱點的你”_COM:Farm Defi

最近幣圈有個新熱點：Compound超越MakerDAO成為DeFi新龍頭，COMP價格飆漲，市值突破30億美元，占整個DeFI市值的近50%，但目前大多數人仍然認為這是泡沫項目。

等等，先別管什么泡不泡沫了，剛入圈的小白也許一臉懵逼：COMP價格上漲與Compound有什么關系？DeFi是什么？MakerDAO又是什么？

恭喜你來對地方了，今天我們就來科普一下知識點，從DeFi說起。

DeFi來源于英文DecentralizedFinance，直譯為“去中心化金融”，其主要應用分布于去中心化交易所、借貸、穩定幣、衍生幣等多個領域。

AC談“DefiLlama面臨內部分裂”：創始人Charlie此前自己支付所有費用，試圖止血不是貪婪:3月19日消息，針對“DefiLlama面臨內部分裂”，Andre Cronje表示，當你不買單的時候，很容易產生意識形態。多年來，DefiLlama聯合創始人Charlie Watkins一直自掏腰包支付所有DefiLlama費用，這并不便宜。看著每個人都對他所做的一切嗤之以鼻，真是令人惡心。他試圖止血不是貪婪，而是可持續性。讓我們看看如果沒有他的“免費錢”，他們能堅持多久。他們很快就會提出或添加廣告或代幣。

此前消息，DefiLlama開發者0xngmi在推特上表示，DefiLlama的推特賬戶和域名控制人決定發行代幣，但這一提議遭到團隊中所有人的反對。 0xngmi提醒用戶不要相信來自DefiLlama的任何消息。[2023/3/20 13:13:55]

以跨境支付為例，我們向另一個國家的人匯款，往往都需要通過金融機構完成轉賬，金融機構從中收取一定費用作為回報，而DeFi將整個過程去中心化，使匯款人可以直接發送數字貨幣給收款人，大大節約了時間與金錢成本，我們由此可以想象一個中國人想要動用自己美國的賬戶在西班牙買上一套帶花園的大別墅是有多方便。

火幣“DeFi預言家”項目對話：Terra基于費用模型搭建網絡生態:8月25日，火幣全球站“DeFi預言家”活動正式啟動，邀請到活動中四個DeFi項目線上對話。來自Terra項目生態發展負責人Daniel Hwang表示，Terra的運行基于費用模型，其生態系統網及絡基于費用模型有很大的優勢。Daniel在分享中介紹，目前Terra的累計交易收入排名第三，僅次于比特幣和以太坊，迄今為止已超過430萬美元。其中Terra驗證者獲得的獎勵超過了80萬美元。相比于通貨膨脹模型，Terra基于費用模型的重要之處在于它呈現的是客觀估值。從CHAI應用程序來看，實際消費者對商家購買的真實外部價值可以在區塊鏈上呈現。這些真實的交易費用對實際估值和網絡安全至關重要。[2020/8/26]

在借貸方面，首先來看看官網的定義：DeFi借貸為企業或者無中介的個人提供貸款，并且DeFi借貸協議使每個人都可以從提供的穩定幣和加密貨幣中獲得利息。什么？貸款還能獲得利息？沒錯，MakerDAO、Compound，還有一直沒有提到過的Aave，都是DeFi的不同借貸協議，COMP就是由Compound發行的可以獲得利息的數字貨幣，所以我們就可以理解開頭所說的COMP價格飆升，使Compound超越MakerDAO成為DeFi的含義了，三種借貸協議的原理不同，我們再來個簡單介紹。

火幣“DeFi預言家”項目對話：Just基金會考慮將“流動性挖礦”引入整個生態:8月25日，火幣全球站“DeFi預言家”活動正式啟動，邀請到活動中四個DeFi項目線上對話。對話中波場創始人孫宇晨表示，Just基金會近期考慮將最近的DeFi熱點“流動性挖礦”引入整個生態，以JST作為平臺治理和挖礦收益的代幣，近期的項目包括：1）JustStable流動性挖礦：用戶參與抵押、借貸提供流動性時，會收到CDP的挖礦收益；2）JustSwap流動性挖礦：用戶通過提供資金到JustSwap資金池的方式，獲取除交易手續費外的額外挖礦收益；Just基金會未來還會引入更多應用場景下的DeFi，涉及單是不限定于借貸、交易、衍生品等，JST都將作為挖礦收益發給生態貢獻者。[2020/8/25]

MakerDAO：穩定幣模式

去中心化的穩定幣通常與美元等主要法定貨幣掛鉤，是數字資產。無論加密市場是向上還是向下，超抵押和智能合約算法都可以確保這些穩定幣的恒定價值。也就是說，在今天、下周或者下個月，一個人所擁有的穩定幣始終具有相同的購買力，相比諸如比特幣、以太坊以及其他波動性較大的數字資產，穩定幣在數字資產領域得到越來越多的關注。

例如用戶直接將價值15萬美元的ETH通過智能合約抵押給MakerDAO，以借用MakerDAO發行的與美元1:1錨定的穩定幣10萬個DAI。用戶可以在市場上買入DAI，還給MakerDAO并支付利息，贖回抵押的ETH資產。若行情下跌，或者未按時償還，MakerDAO就會強制賣出用戶的ETH來償還他的貸款。

Compound：借貸即挖礦

根據官方公布的消息。COMP的總發行量為1000萬，其中投放到市場上面的代幣數量為4,229,949枚COMP。只要用戶使用Compound協議進行借貸交易，就能夠獲得COMP的激勵。而且用戶獲得的收益和自己借貸的資產成正比，你借貸的金額越多，獲得的COMP數量就會越多。我們仔細看看這句話，“借貸”，意思是，不管是借方還是貸方，只要通過Compound協議進行借貸交易，都可以獲得COMP代幣獎勵，這種獎勵機制吸引了大量投資者，這也應該是COMP剛上市就暴漲的原因吧。

Aave：無抵押貸款、彈性利率

除了擁有Compound等協議上的典型特點外，Aave還擁有不同的功能，如無抵押貸款、彈性利率，閃電貸和特殊的抵押品類型，由于它的多樣化，占據了DeFi的大部分市場份額。

FlashLoans是Aave的主要賣點之一，它不需要抵押，只需要在規定時間完成還款，則這筆貸款有效，若還款失敗，整個交易就會作廢。

Aave的利率切換功能則允許用戶在兩種不同類型的利率之間進行切換。這使得他們可以在固定利率和浮動利率之間進行選擇，從而獲得最佳的貸款利率。

當然，這也僅僅只是DeFi的一點點皮毛，不管這是泡沫還是薅羊毛的機會，都要做足功課，三思而后行。

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