「儲備金證明」引發熱議 被視為預防FTX事件的有力措施_COI:COIN

原文標題：《『Proof of Reserves』 Emerges as a Favored Way to Prevent Another FTX》

由于價值數十億美元的數字資產無法兌付，日前（發文時）上周行業頭部加密交易平臺FTX 破產。受此事件波及，對中心化交易平臺的批評愈發熱烈。大量批評指出，中心化交易平臺并不能安全托管用戶資產。

這也引發了對潛在解決方案之一——「儲備金證明」（Proof of Reserves, POR) 的討論。它是一種能以高可信度展示交易平臺持有通證數量的技術。就 FTX 而言，如果它使用 POR 展示了資產儲備，那么理論上它就無法在眾目睽睽之下挪用用戶資產到不應該的地方（如 Alameda Research）。

目前全球交易量最大的加密交易平臺 Binance 已經公開了其錢包資產余額并表示它計劃在（發文時）「接下來數周」進行 POR 資產快照。而其他交易平臺，如Gate.io, KuCoin, Poloniex, Bitget, Huobi, OKX, Deribit和Bybit也不甘落后，紛紛做出承諾。

POL供應量將突破MATIC原有100億枚上限，還將以特定的速率逐年增發:7月13日消息，POL白皮書顯示，為了保證對驗證者的獎勵及對生態系統的支持，POL在100億枚的初始供應之外（全部由MATIC轉換而來），還將以特定的速率逐年增發。

具體而言，驗證者獎勵方面，Polygon建議將用于此途徑的POL年發行率設定為供應量的1%，在最初的10年內，該速率無法更改，之后社區可以通過治理框架來決定具體數值，但發行率永遠不會超過1%；生態系統支持方面，Polygon也建議將此用于此途徑的POL年發行率設定為供應量的1%。與驗證者獎勵發行一樣，該數值可在10年后通過治理框架進行降低，但永遠不會超過1%。[2023/7/13 10:53:03]

POR 是一個審計持有資產的技術。Stablecoin 發行方，如Paxos能夠使用它證明自己發行資產的錨定儲備。加密交易平臺如BitMEX則可以用它證明用戶資金安全。

昨日加密市場總交易量降至2019年3月3日以來最低點:金色財經報道，CoinGecko數據顯示，昨日加密市場總交易量降至約198.59億美元，為2019年3月3日以來的最低點，2019年3月3日總成交量為177.31億美元。[2022/12/26 22:07:43]

去中心化預言機網絡Chainlink的聯合創始人，Sergey Nazarov 在一次采訪中對 CoinDesk 表示：「如果能夠在資產負債表上提供更高透明度，用戶的信任本是一個很好解決的問題。我們已經在使用儲備金證明 POR 幫助多個 Stablecoin、黃金錨定幣發行機構和金融機構證明其資產負債表的真實性。」

對于一個實體來說，有多種方法可以證明其資產儲備。傳統的方式可以是尋找第三方審計公司如Armanino，生成 Merkle 樹證明。Merkle 樹是一種可以進行密碼學驗證的數據結構。

Uniswap社區新提案建議在Boba Network上部署Uniswap V3:11月15日消息，Boba Network和Franklin DAO已在Uniswap社區提交在Boba Network上部署UniswapV3的提案。Boba Network將提供100萬美元的Boba代幣，以促進UniswapV3在Boba網絡上的使用。投票將于11月18日結束，目前投票結果為99.96%的贊同。[2022/11/15 13:05:43]

此外還有區塊鏈分析公司采用其他的方法。例如，Chainlink 將儲備金證明分為線下和線上兩部分。

線下的部分涉及第三方數據提供者。Chainlink 通過API（應用程序接口）從交易平臺、其托管方和審計方獨立獲取數據驗證交易平臺持有的資產。

Crypto.com代幣儲備的20%為SHIB:金色財經報道，加密貨幣交易所Crypto.com今天透露，它持有代幣儲備的20%為Shiba Inu（SHIB）。Nansen的數據顯示，該平臺持有最大份額（31%）的數字資產是比特幣，其次20%是SHIB。Crypto.com的儲備也有大量的以太坊，占該公司持有量的17%左右，而Tether（USDT）和USDC穩定幣各占該交易所儲備的5%左右，其他各種加密貨幣和代幣合計占總數的20%。(decrypt)[2022/11/13 12:57:15]

Off-chain proof of reserves (Chainlink)

鏈上部分包含 POR 智能合約，它通常被部署在以太坊上。在網絡的區塊中，智能合約可以從 Chainlink 預言機網絡獲取在其他網絡，如比特幣網絡上的鏈上錢包余額。

報告：到2026年區塊鏈市場規模將達到674億美元:金色財經報道，根據一份新的市場研究報告，按平臺和服務）、提供商、類型劃分的區塊鏈市場，?組織規模、應用領域和地區，預計區塊鏈市場規模將從2021年的49億美元增長到2026年的 674億美元，復合年增長率預測為68.4%。促成區塊鏈市場高增長率的主要驅動因素包括風險投資資金和對區塊鏈技術的投資增加，區塊鏈解決方案在銀行和網絡安全中的廣泛使用，區塊鏈解決方案在支付、智能合約和數字身份方面的廣泛采用，和不斷增加的政府舉措。[2022/7/5 1:52:20]

On-chain proof of reserves (Chainlink)

不管是哪一種方式，最終結果都將是，用戶得以驗證某公司是否持有其所宣稱的資產。

Eric Richmond 曾是一名公司和證券律師，后來在加密行業創業。他在 2019 年創立了加拿大第一個持證數字資產托管公司 Tetra Trust。現在他是加拿大最大交易平臺之一Coinsquare的首席運營官 COO。

Coinsquare 是一家由加拿大投資行業監管組織 (Investment Industry Regulatory Organization of Canada，IIROC) 監管的注冊投資交易商，這是一個由 170 多家交易商自發組成的監管組織，類似于美國金融業監管局 (Financial Industry Regulatory Authority，FINRA)。Richmond 認為，雖然儲備金證明是正確的一步，擁抱監管可能是更好的解決方案。

Richmond 解釋說：「我們有義務進行每日報告，以檢查我們的客戶的賬戶余額和冷錢包中持有的資產。每一天我們會都確保冷錢包中的資產是一一對應的，這是 IIROC 的要求。」

冷存儲意味著要使資產保持離線狀態，而不是連接到互聯網。Nic Carter 等其他專家也認為，儲備金證明是「行業做出有效自我監管的最后希望」。Carter 是 Castle Island Ventures 的普通合伙人，這是一家投資加密金融基礎設施的公司。

Carter 向 CoinDesk 表示：「我們需要向監管機構證明我們有能力進行自我約束，尤其是在 FTX 的沉重打擊之后。PoR 會避免如 Quadriga、FTX 或 MT. Gox 的災難。如果現在有任何交易平臺拒絕這樣做，人們會非常懷疑他們。」

2019 年，在加拿大當時最大的加密貨幣交易平臺QuadrigaCX 倒閉后，其已故創始人兼首席執行官 Gerald Cotten 被披露挪用客戶資金，只留下一小部分資產可供債權人追償。而在 2014 年總部位于東京的比特幣交易平臺Mt. Gox 的內部事故中，其糟糕的安全措施和可疑的資金活動導致了大規模黑客攻擊。債權人至今仍在努力收回部分損失的資金。這些交易平臺的垮臺，一如本次 FTX 的崩潰，迫使該行業考慮對基金和托管管理進行重大改進。

加密貨幣投資公司 Castle Funds 的總裁兼首席投資官 Peter Eberle 對前文 Carter 的評論進行了回應：「我相信本次事件將迫使交易平臺變得更加透明。他們需要證明他們沒有混雜用戶資金，也沒有出借客戶資產。他們必須通過證明實際上擁有所聲稱的資產來贏得客戶的信任，」Eberle 告訴 CoinDesk，「經過審計的財務報表和儲備金證明，將成為未來的行業標準。這本應如此，盡管此前并未實現。」

全球最大的加密貨幣交易平臺之一KuCoin的首席執行官 Johnny Lyu 也認同這一點——行業需要更高的透明度。他說KuCoin已經開始提供儲備金證明：「這是整個行業的自律問題。下一步我們會檢查內部數據，然后設法找出什么樣的數據才能真正讓用戶放心。之后我們還將與第三方合作，根據需要披露數據，」Lyu 在接受采訪時告訴 CoinDesk。「目前，我們已經披露了更多數額的主流通證余額信息，包括以太坊和比特幣。」

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