金色觀察丨市場為何憂心Silvergate Bank_SIL:VER

加密銀行Silvergate Bank和加密行業各大中心化交易機構如FTX、Coinbase、Crypto.com、Circle等有著極其緊密的聯系。FTX崩盤短短三周內，Silvergate Bank股價下跌了50%。“比特幣銀行”陷入了困境，可能會累及整個生態系統。Grit Capital CEO Genevieve Roch-Decter深入探究了Silvergate Bank的財務狀況。金色財經xiaozou翻譯以犒讀者。

市場為何憂心Silvergate銀行？原因有以下幾點。

1、Silvergate Capital公司是Silvergate Bank的控股公司。

Silvergate Bank是一家“為數字貨幣行業提供金融基礎設施解決方案和服務的供應商”。其服務之一是Silvergate Exchange Network。

金色財經礦池數據播報:金色財經報道，據蜘蛛礦池數據顯示：距離BTC減半還有69天；BSV減半還有37天。

ETH全網算力178.812TH/s，挖礦難度2243.8T，目前區塊高度9595011，理論收益0.00762257/100MH/天。

BTC全網算力115.57EH/s，挖礦難度15.49T，目前區塊高度619911，理論收益0.00001623/T/天。

BSV全網算力2.977EH/s，挖礦難度0.43T，目前區塊高度624550，理論收益0.00060459/T/天。[2020/3/3]

2、Silvergate Exchange Network支持該銀行的數字貨幣和機構投資者客戶在他們的Silvergate賬戶和其他Silvergate客戶的賬戶之間轉移美元和歐元。以下是該公司在2月份公布的一張圖表：

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3、基本上，Silvergate Exchange Network通過進行交易結算和交易匯款來幫助加密交易所運營。它還提供銀行服務，如吸收客戶存款和發放貸款。

4、市場顯然對Silvergate感到擔憂。

在FTX崩盤開始后的短短三周內，Silvergate的股價下跌了50%。

5、11月11日，Silvergate報告稱，“截至2022年9月30日，Silvergate來自所有數字資產客戶的存款總額為119億美元，其中FTX占比不到10%。”可是，119億美元的“不到10%”仍然是一筆巨款。

金色財經現場報道 Nuggets 公司Johnson：電商平臺上的區塊鏈落地 現在是完美時機:金色財經現場報道，在今天舉辦的2018金融科技上海峰會暨區塊鏈世界論壇沿技術創新分論壇上，Nuggets 公司 CEO Alastair Johnson 說：“區塊鏈可以把的數據控制權還給你，在線分享的時候不存在數據被泄漏的問題。 電商全球整個體量非常大，2019年會達到3.1萬億美金的體量，流量越來越多的走向移動端。2019的電商全球體量一半將來自中國市場，這也是為什么那么多人來到中國尋找合作伙伴，目前的行業情況說是非常完美的時機。希望在監管領域上有很好的溝通，并希望沙盒測試流程能夠在中國得到落地。”[2018/4/19]

6、Silvergate也曾與BlockFi有過合作，但現在它正在努力淡化這一關系。

Silvergate表示，其與BlockFi的合作關系是“限制在2000萬美元以下”的。

7、著名空頭Marc Cohodes做空了SI（Silvergate股票代碼）。他說，該公司缺乏適當的風險管理，可能面臨擠兌。

他還對Silvergate在今年早些時候與FTX合作的密切程度提出了質疑。

8、Cohodes不認為僅憑FTX一家就能擊垮Silvergate。但我們看過“多米諾效應”是如何擊垮其他公司的。FTX顯然希望拿回他們的存款。

Silvergate能承受這樣的資本沖擊，同時維持流動性嗎？

9、其他幾家有加密貨幣業務的銀行、交易所和基金也受到了類似的沖擊：10%的存款撤出了，突然其他人也想要收回他們的貸款或撤回他們的資金。

10、Cohodes還認為，Silvergate與FTX的密切關系是一個巨大的危險信號。

如果Silvergate沒有對FTX做盡職調查，那么在它的資產負債表上，還有哪些貸款來源公司可能會暴雷？

11、對Silvergate的另一個擔憂是：比特幣抵押貸款。

Silvergate把著名的2.05億美元比特幣抵押貸款給了Michael Saylor。

12、如果比特幣價格繼續下跌，借款人還有能力還款嗎？

Silvergate報告稱，上個10-Q文件（季報）顯示其資產負債表上的未償貸款為13.92億美元。

13、Silvergate開始虧損出售貸款，以支撐流動性。

第三季度，Silvergate因出售貸款而虧損3.29億美元。 

14、另一個擔憂是：Silvergate的現金頭寸大幅下降。

其他銀行計息存款賬戶的現金從2021年底的51億美元減少到9月30日的14億美元。

15、接下來會發生什么？讓我們拭目以待。

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