讓 DeFi 更「智能」，一站式 DeFi 服務平臺 TrustSwap 如何連接傳統金融？_EFI:Pyrrho DeFi

TrustSwap通過靈活的組合工具，幫助項目方完成從融資、發幣到二級市場交易的全流程，大幅降低了DeFi的參與門檻。

撰文：面幣者

DeFi無疑是現在區塊鏈最火的投資領域，即使經歷了「3·12」、代碼漏洞、創始人砸盤等負面事件，依然有大量用戶趨之若鶩地參與DeFi。根據DeBank數據顯示，3月12日DeFi整體鎖倉總量為6.7億美元。而短短6個月后，DeFi鎖倉總量已超過100億美元，漲幅超過10倍。

Staking、流動性挖礦、Farming等等DeFi領域的熱詞，大多數可以概括為質押挖礦，也就是用戶質押一定數量和時間的數字資產，通過貢獻自己的資產流動性獲得收益。

而DeFi的流動性挖礦能夠在短時間內獲得廣泛的關注，最主要的原因就是那遠超傳統投資的高收益率。但是要警惕，高收益往往伴隨著高風險。正如2017年ICO市場火熱，數以千計的區塊鏈項目魚龍混雜，因缺乏監管出現了不少項目方跑路事件，導致用戶損失慘重。

而且，DeFi的可能性并不限于交易、質押和借貸，傳統金融行業的諸多常規業務，比如支付、股權融資、保險等等，依然等待著區塊鏈創業者去挖掘和探索。若要滿足現實世界復雜的金融需求，僅靠現有的DeFi產品顯然是不夠的，整個基礎建設都需要進行完善和升級。而且，脫離了實際應用場景的DeFi，再高的收益也不過是空中樓閣。

Marathon Digital二季度盈利和收入未達預期，通過出售比特幣獲利2340萬美元:金色財經報道，北美最大的比特幣礦商之一 Marathon Digital (MARA)公布了二季度收益報告，該公司本季度通過出售比特幣獲得了 2340 萬美元的收益，相當于出售了該季度生產的 63% 的比特幣來支付運營成本。由于比特幣價格在本季度上漲，Marathon 還受益于本季度減值費用降低至 840 萬美元，低于去年同期的1.316 億美元。

該礦商公布的調整后每股虧損為0.13美元，收入為8180萬美元，而FactSet分析師估計的每股虧損為0.06美元，收入為8340萬美元，盈利和收入均低于分析師預期。[2023/8/9 21:33:09]

來自傳統風險投資的需求與啟示

舉一個最簡單的例子，代幣融資。2017年的ICO泡沫之所以破滅，一個很大的因素就是因為，某個項目在代幣融資之后，資金庫不能很好的鎖定。2018年1月份，以太坊創始人VitalikButerin曾針對性的提出過一個DAICO的改進方案。簡單來說，就是在智能合約上設置一些限制條件，分階段給項目方釋放相應的資金，比如項目進展順利并達到某個里程碑階段的時候。這樣既能給到區塊鏈項目方壓力和動力，也能在一定程度上保證投資者的利益。

香港加密基金PSE Trading完成八位數融資，Cipholio Ventures參投:7月18日消息，香港加密貨幣基金PSE Trading完成八位數融資，具體金額暫未披露，Cipholio Ventures參投，新資金用于增強數字資產管理能力，開發其相關服務套件。

PSE Trading旨在提供安全合規的加密產品和服務解決方案，其資金由合規資產托管服務機構Ceffu管理。[2023/7/18 11:01:18]

隨著加密資產市場陷入低迷期，這一想法的實現似乎也被擱置了。

當然，一些視野開闊、目光長遠的創業者，仍在嘗試這方面的解決方案，本文將重點介紹的項目TrustSwap，就是這方面的一個例子。

TrustSwap的CEOJeffKirdeikis對傳統風險投資行業的需求和限制非常了解。他曾描述過這樣一段真實場景：有家VC風投公司投資了一個加密代幣項目，項目方承諾給到VC相應的折扣代幣。但是，項目方不希望VC在拿到代幣后一次性在市場上出售，因為這會導致代幣價格暴跌。基于這樣的顧慮，項目方希望能夠分批次進行代幣轉賬。

如果是在傳統投資領域，這就需要一個律師作為中間人執行，同時律師會收取5%-10%的費用，這是一筆昂貴的費用。但是在區塊鏈領域，這一問題似乎又非常容易解決，因為只需要通過區塊鏈的智能合約就可以實現這一功能，并且區塊鏈難以篡改的特性將保障智能合約的自動執行，而這只需極低的成本。

派杰投資公司將Coinbase目標價格從65美元下調至60美元:金色財經報道，派杰投資公司將Coinbase(COIN.O)的目標價格從65美元下調至60美元。[2023/7/5 22:18:57]

很明顯，大部分現有的DeFi項目依然完成不了上述任務，JeffKirdeikis找不到能夠提供類似服務的DeFi產品，于是DeFi世界的「高速公路」TrustSwap誕生了。

區塊鏈市場的興起曾吸引了一大批傳統企業，通過股權通證化的方式進行融資。這一類企業具備某些領域的專業積累，但是區塊鏈這一新興科技對于他們而言有著較高的技術門檻。不管是雇傭區塊鏈領域的開發人員，還是尋找通證外包服務，都將給企業融資帶來很大的成本。

而TrustSwap相關產品的出現，則為他們提供了解決這方面難題的方案。

TrustSwapSmart系列：讓DeFi更「智能」

除了上面提到的代幣鎖定，TrustSwap其實是一個綜合性更強的智能合約服務的DeFi生態系統，包括智能托管、智能交易、智能鎖倉等等。簡單來說，TrustSwap構建的基礎設施能讓DeFi更智能，以滿足不同場景的需求。

SmartLock提供多種基于時間和事件的功能，可以理解為VitalikButerin關于DAICO的實現和補充。通過SmartLock，項目方可以向社區展示對項目進展的信心，獲取投資者的信任。而通過對早期投資機構代幣釋放進行限制，也能促使早期投資者持續地關注并協助項目的推動，增加項目走向成功的概率。此外，SmartLock的功能還將不斷擴展，如可設置更復雜的代幣轉賬規則，以貼合實際情況的需求。

Orthogonal Trading 拖欠 Maple Finance 3600 萬美元貸款:金色財經報道，業務包含加密對沖基金和信貸的公司 Orthogonal Trading 已拖欠機構借貸協議 Maple Finance 總計 3600 萬美元的貸款，占到 Maple Finance 活躍貸款數量的約 30%。該貸款來自于 Maven 11 運營的 M11 USDC 池與 M11 WETH 池，其他借貸流動性池不受影響。Maple Finance 已取消 Orthogonal Trading 的借款權限，并表示預計將追回 250 萬美元用于減少損失。Maven 11 則將對 Orthogonal Trading 采取法律措施以收回貸款。（The Block ）[2022/12/5 21:23:58]

SmartWrap可以打包非以太坊資產并讓這些資產在以太坊上進行鏈上交互。通過SmartLockSmartWrap，區塊鏈項目方可以進行安全、便捷且低成本的融資發幣活動，也就是SmartLaunch。根據官方的介紹，目前已經有30-40個區塊鏈項目團隊希望通過SmartLaunch開展進行融資。不過由于還處在早期部署階段，官方更傾向于特定的精選優質項目。

穩定幣項目Beanstalk在被攻擊受損1.82億美元四個月后將重新啟動:金色財經消息，穩定幣項目Beanstalk在被攻擊受損1.82億美元四個月后將重新啟動。根據該項目的一份聲明，該項目將重新啟動。在周五結束的投票中，持有該項目99%以上的Stalk代幣的人支持重啟。

Beanstalk在聲明中說，項目代碼的更改已由兩家公司審計，治理已轉移到社區運行的多重簽名錢包，直到可以實施安全的鏈上治理機制。Beanstalk團隊早在5月就開始重啟穩定幣的進程，當時它提議從私人投資者那里籌集7700萬美元的場外交易貸款。

今年四月，Beanstalk遭閃電貸攻擊，損失近1.82億美元。[2022/8/7 12:06:54]

SmartSwap是去中心化的OTC交易系統，即使是陌生人之間，也可以通過SmartSwap簽訂智能合約來完成相應的交易。相對于市面上的DEX，SmartSwap更能滿足特定化的需求。

SmartSubscription就更加適用于現實世界的應用場景，比如定期向子女發送零花錢、定期支付各種賬單等等。還有各種其他應用場景，但可能會涉及合規方面，就不在此展開。

一站式DeFi解決方案，更便捷

TrustSwap提供了豐富DeFi工具，通過靈活的組合不僅能夠滿足區塊鏈領域交易、融資、借貸等需求，降低用戶參與DeFi的門檻。而項目方從融資、發幣再到二級市場交易等全流程，都可以通過TrustSwap實現，獲得一站式便捷體驗。同時，TrustSwap還提供交互式界面，方便用戶輕松查看智能合約、訂閱支付、歷史交易和托管項目，以及支付時間表等等。

此外，TrustSwap非常重視隱私和安全。TrustSwap在非存托模式下運作，永遠無法挪用在其智能合約中鎖定的資產，這些資產只能由合法的私鑰所有者或合同簽訂的受益人所有，有關信息完全也由使用者處理。TrustSwap就像是在打造一條高速公路，連接未來，讓DeFi快速駛向現實世界。

TrustSwap：回歸根本，助力DeFi進軍傳統金融

流動性挖礦的鎖倉規模在短短半年內獲得了超過10倍的增幅，的確讓人感受到了DeFi的火熱。但是100億美元的規模相對于傳統中心化金融來說只是九牛一毛，畢竟整個加密數字資產的市值規模也不過萬億級別，甚至還不如幾家頭部企業的股票估值。

從沒有人懷疑DeFi的發展潛力，去中心化金融代表著未來全球經濟的支柱。市場情報公司JuniperResearch進行的一項研究表明，到2030年年底之前，通過部署區塊鏈技術的金融機構跨境結算交易將節省逾270億美元。通過區塊的鏈上交易，成本將降低11%以上。

托管、多方交易和定期支付這類金融服務的市場規模目前已經超過了26萬億美元，而目前的DeFi領域暫無其他解決方案。根據TrustSwap官方預計，TrustSwap涉及潛在市場規模將超過720億美元。

TrustSwap的創始團隊在加密貨幣領域已積累了超過四年的經驗，涉及領域包括各類加密項目孵化，咨詢以及區塊鏈開發。憑借能夠滿足現實金融世界需求的Smart產品矩陣以及快速迭代的能力，TrustSwap對未來的市場份額以及助力DeFi進軍傳統金融擁有著極大的信心。

MobiePay:TrustSwap精選的優質項目

自2020年8月以來，TrustSwap已相繼完成了TrustStake和SmartLock的開發工作，隨著SmartLock的正式發布，也意味著TrustSwap主網的正式啟動。上面已經提到，TrustSwap的代幣發售平臺SmartLaunch在前期只會給優質的區塊鏈項目打開通道，而MobiePay無疑就是TrustSwap精挑細選的優質項目。

MobiePay項目創立于2018年10月份，經過近兩年的沉淀和發展，推出的APP產品目前已實現BTC、ETH和Stellar等主流加密貨幣與現實世界的交互，包括外匯兌換、支付、慈善捐贈和社區打賞等等。隨著MobiePay在世界范圍內生態合作伙伴的不斷增加，人們將通過MobiePay享受越來越快速、便捷、低廉的跨區域性DeFi服務。

MobiePay的發展方向和TrustSwap的理念完美匹配，MobiePay可以基于TrustSwap底層架構構建更完善的DeFi服務，共同推動DeFi進軍傳統金融。

作為DeFi世界的創新者，TrustSwap在極短的時間就獲得了世界范圍內加密資產愛好者們的關注，包括中國社區。TrustSwap平臺還擁有ERC20標準的治理代幣SWAP，總供應量為1億枚，可以用于服務折扣、權益質押收益。此外，SWAP還可以用于社區投票來決定未來TrustSwap的重大改進事項。

引領未來DeFi的發展趨勢

DeFi的本質是基于區塊鏈和智能合約構建去信任化、抗審查、無需許可的去中心化金融服務，目的是為了彌補甚至替代現有的中心化金融服務。只有真正落地與傳統金融相結合，才能迎來更廣闊的發展空間。

但是縱觀現有的DeFi市場，流動性挖礦平臺更像是一個流量入口，通過高收益吸引用戶參與質押。而用戶也并不考慮高收益的背后是否有價值支持，這無疑于本末倒置。SushiSwap通過分叉輕松竊取UniSwap「果實」的行為也揭示了當下的DeFi產品并不具備核心價值功能。

隨著世界對去信任的交易的需求正變得越來越大，加密世界和傳統金融世界將進一步融合，但DeFi真正準備好了嗎？真正專注于實際金融落地應用的TrustSwap，或將成為DeFi下半場的風向標，甚至引領未來DeFi的發展趨勢。我們拭目以待。

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