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多名OTC商進入央行懲戒名單 銀行風控力度加大_加密貨幣:ripple幣幣值穩定

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今年是中國央行嚴打洗錢之年,由于人民幣-加密貨幣無法合規,行走在邊緣的OTC商成為嚴打對象,許多OTC商停止業務,行業一片慘淡。

吳說區塊鏈獨家獲悉,近日多名OTC商因為登上央行的“懲戒名單”,個人身份下的所有銀行卡停止非柜臺交易,“五年不得開卡,三年不得開通非柜”。

這意味著OTC商除了要面對傳統的系統查案-凍卡以外,各地銀行與央行也開始了主動監管,而后者打擊力度正在不斷加碼。

事情發生的邏輯是:

多名用戶反應其Bitkeep應用為官方正版,資產仍然被盜:12月26日消息,社群多名用戶反應稱,其所下載的Bitkeep應用程序為官方正版,僅保持自動更新為最新版本,資產仍然被盜丟失。此前Bitkeep官方表示本次大規模黑客攻擊事件已查明原因,部分用戶使用的BitKeep APK包下載被黑客劫持,即使用的錢包已不是官方發布的版本。截至目前,疑似Bitkeep黑客地址目前已有約5,407,253枚美元穩定幣和3,884枚BNB,總價值約合635萬美元。[2022/12/26 22:08:06]

因為中國央行今年嚴打洗錢,但將責任與義務主要下放給了各大銀行與金融機構,在這種情況下銀行反洗錢監控變得非常嚴格,任何開戶都需要經過反洗錢系統的審查。

6000多名XRP持有人要求作為第三方被告介入SEC與Ripple案:Deaton律師事務所的John E. Deaton已向法院提起一項動議,要求介入SEC與Ripple的法律訴訟。在致給Analisa Torres法官的信中,John E. Deaton表示,已收到6000多名Ripple社區成員的聯系,要求在Ripple與SEC的訴訟案中發聲,以保護他們自己的利益。如果該項動議獲得批準,那么這些與Ripple Labs關聯的加密貨幣所有者將作為第三方被告,參與Ripple與SEC的訴訟案。(U.Today)[2021/3/15 18:45:32]

傳聞甚至有某地方銀行為了打擊洗錢,直接停止了所有的辦卡業務。吳說區塊鏈也曾經披露,招商銀行在其中打擊力度最大,幣圈凍卡潮:招商銀行“瘋狂”封卡幣圈多人信用卡被凍,大量信用卡遭到直接凍結。

動態 | Galaxy Digital多名高管提出辭職:據bitcoinexchangeguide報道,億萬富翁Mike Novogratz的加密貨幣投資銀行Galaxy Digital已有多名高管提出辭呈,包括Galaxy Digital資本管理公司的總裁Richard Tavoso。辭職原因可能是公司計劃將重點放在大型機構投資者身上,而非規模較小的ICO。[2018/11/13]

在這種情況下,因為主流銀行有大量的用戶數據、交易數據,通過人工智能等算法識別下,識別洗錢、虛擬貨幣交易等會更加敏銳,因此主流銀行凍卡概率更高。

知情人士透露,具體的流程是,銀行自身系統出現報警、限制交易后,會上報各地央行,經審核后央行會出具相應的懲戒名單,最后出現上文所謂的“五年不得開卡,三年不得開通非柜”等類似的懲罰。

9月18日廣西機關、中國人民銀行南寧中心支行公布了首批1091名買賣銀行賬戶人員名單,要求受懲戒的個人5年內將被暫停其銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務,并不得新開立賬戶。同時公布的還有泉州、莆田、溫州、來賓等地。

廣西作為傳銷案件多發之地,5月20日一名南寧OTC商疑似協助電信詐騙犯罪分子洗錢,遭到調查抓獲。

雖然一些OTC商進入了懲戒名單,但目前的公開信息更多是強調“涉嫌買賣賬戶、冒名開戶相關單位和個人及電信網絡新型違法犯罪案件”。不過在加密貨幣的OTC交易中,這樣的行為也常常出現。一些從事人民幣OTC的商家,會要求員工使用個人的銀行卡來進行交易。

最大的OTC平臺火幣方面,近期進行了一波PR,對外傳遞信息是,正常的加密貨幣交易并不違法,只有涉及到了黑錢、黑產,才會遭到凍結,并表示火幣已經對此進行了大量技術層面的防控。

但事實上,由于沒有相應的規章制度,各金融機構對加密貨幣交易的判斷標準不一,嚴格的例如招行,加密貨幣交易始終是反洗錢的一部分。2018年招商銀行香港分行曾進行公告:根據相關要求,招商銀行香港分行,如發現客戶賬戶中,交易牽涉虛擬貨幣、其賬戶可能被終止使用。

行業人士指出,以目前的情形來看,并非僅僅涉及黑錢才會遭到凍結,買賣加密貨幣的行為本身,也可能觸發銀行的風控機制。但后者對個人來說相對可控,較少出現徹底凍結;對OTC商戶來說,則不得不使用他人賬戶,但這又可能會再次遭到查處,甚至進入“黑名單”。

?風險提示?

根據銀保監會等五部門發布的《關于防范以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》,請大家樹立正確的投資理念,本文內容報道不對任何經營與投資活動推廣進行背書,請投資者提高風險防范意識。

Tags:OTC加密貨幣ripplePPLHOTC幣央行數字貨幣是加密貨幣嗎ripple幣幣值穩定DAppLinks

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