散戶通過投資“暴富”概率有多大？_DEFI:加密貨幣存在的意義

我在前面的多篇文章中曾反復建議：資金量太小的用戶不要買DeFi項目的代幣。

而有些資金量比較小的投資者正因為資金量太小沒法通過比較常規的投資方式實現快速盈利，所以不如趁這股難得的DeFi大潮，買DeFi類代幣賭一把試試，說不定抓住一個百倍幣就實現財富自由了。

有一種說法：窮人就必須博。這里的博是“賭”的意思，碰到一個機遇要押下全部去拼一把。而這種做法用于創業或許可以，但用于投資則成功的可能性很低。

我們知道做任何事都不可能輕易成功，都不可能一帆風順。投資同樣如此，但在投資的過程中，我們遇到的挫折和在其它領域是不同的。

觀點：通脹飆升可能會驅使散戶投資者進入高風險的加密資產:5月26日消息，歐洲最高證券監管機構警告稱，通脹飆升可能會驅使散戶投資者進入高風險的加密資產，并呼吁建立一個正式的法律框架來管理整個歐盟的行業。歐洲證券和市場管理局主席 Verena Ross 表示，隨著通脹上升，投資者將尋求能夠試圖彌補通脹并帶來更大回報的投資，這可能會導致更大的風險承擔，這（加密）是我們正在密切關注的事情。

畢馬威英國加密和數字資產團隊負責人 Ian Taylor 表示，沒有確鑿的證據表明，由于高通脹，消費者正涌入加密資產。（彭博社）[2022/5/27 3:44:25]

在其它領域，我們遇到的挫折很多都是客觀條件的困難：比如資金不夠、市場不好、產品質量不好等等，對這些困難在很多情況下，只要團隊集思廣益，堅持下去就會發現“辦法總比問題多”，咬咬牙說不定苦日子就熬過去了，就會苦盡甘來。

清華大學張曉燕：監管加密貨幣旨在保護散戶投資者的血汗錢:清華五道口金融學院副院長張曉燕表示，比特幣等加密貨幣的監管政策是為了保護中小投資者，保護散戶投資者的血汗錢。“加密貨幣交易缺乏有效監管，價格容易被操縱，導致價格忽上忽下、波動劇烈。中國的散戶數量很多，中小投資者的共性是金融知識少，對加密貨幣的了解不夠深刻。”（新京報）[2021/5/26 22:45:19]

而在投資領域，我們遇到的挫折其實不是客觀條件的困難，而是投資市場發生的各種風云變幻給我們內心造成的恐懼和誘惑。我們的對手不是外界的障礙而是內心的心魔。

要戰勝這個心魔，我們的關鍵不是想辦法，也不是集思廣益，而是克服人性的弱點，用理性戰勝心魔。這一點，實際上很多人都知道，但在主觀上他就是很難做到。

Messari前主管：DeFi市場高收益來自在集中式平臺賠錢的散戶:隨著Compound治理代幣COMP暴漲，DeFi市值不斷增加，投資者們紛紛進入DeFi領域。然而Messari前主管、股票及加密貨幣交易員Qiao Wang表示，這種高收益是由那些“在集中式交易所持續賠錢的可憐散戶”支持的。他進一步解釋道：“這些交易員面臨的最大問題之一是資金效率。如果他們想利用杠桿做多，就需要借USDT。如果他們想做空，就需要借入對應加密資產。當然，大多數借貸都是在場外交易柜臺等集中式平臺上進行的。但是集中式平臺的利率最終會傳遞到去中心化平臺上。否則就存在套利。”

值得注意的是，通過DeFi獲得的高利率可能也是COMP帶來的影響，它被分配給Compound的用戶，增加了借貸加密貨幣的需求。（Bitcoinist）[2020/6/22]

我們以這次的YFI為例。

日本散戶投資者從傳統外匯交易轉戰比特幣市場:德意志銀行最新一項研究顯示，越來越多的日本散戶投資者從杠桿外匯交易轉向杠桿加密貨幣交易，推動了加密貨幣市場的發展。同時，GMO、SBI、Money Partners、三菱日聯金融集團等多家主要外匯平臺運營商也將進軍加密貨幣領域，推出加密貨幣交易所，提供高達25倍的杠桿交易。[2017/12/18]

假設一個普通玩家早期通過挖礦獲得了100個YFI。YFI最高的時候價格漲到過4萬美元，100個YFI就是400萬美元，即便按截至寫稿時的價格2.7萬美元算，100個也有270萬美元，這個金額對一個普通玩家來說絕對可以算是“暴富”了。

但是這個普通玩家能不能得到400萬美元或270萬美元呢？我們來看看這個過程中“心魔”會如何折磨他。

YFI在7月21日剛上市時價格就飆到了1240美元，這時候這個玩家突然發現自己無意中通過挖礦得到的100枚YFI突然變成了12.4萬美元，他是會迫不及待地賣掉？還是會堅信YFI日后會漲得更高而持幣不動？

想想近幾天的案例：就在上周Uniswap空投價值上萬元的幣，大量突然得到這個大紅包的投資者是迫不及待地賣掉了？還是不為所動的堅定持有？

Uniswap的那個大紅包才幾千美元，而YFI這個大紅包可是12萬美元，有幾個人能不為所動拿住不賣？一旦你賣掉，充其量就只是發了一筆小財，遠遠算不上暴富，所以機會第一次就這樣溜走了。

當你賣掉后，YFI上市的第二天也就是7月22日，它的價格直線滑落，掉到了870美元，跌去將近30%。這時的你是不是會暗自慶幸自己的“英明果斷”？是不是會更加堅定地認為價格有泡沫，即便870美元，價格還是太高？

你會堅信它還會繼續下跌，而跌到一個你認為合理的價格才會入手。

就在你堅定自己的信念時，從第三天開始一直到第六天，YFI卻頭都不回的漲到了3600美元。這時的你敢追高買入嗎？當你想下手買入時，你的腦海里無時不刻會跳出一個聲音提醒你：我可是在1200美元就賣了，為什么現在要3600美元接盤？萬一我一買它一跌，我不就虧大了？與此同時又有另一個聲音提醒你：它現在漲勢很猛啊，不買看著它這樣漲豈不是白白錯過機會了嗎？

就在這樣左右糾結的過程中，如果你小心翼翼地買了，接下來的兩天YFI又從3600美元一路下跌到2800美元，這時的你會不會捶胸頓足，后悔自己兩天前的“魯莽”和“貪婪”？繼而斬釘截鐵地賣掉這個燙手的山芋？機會就這樣第二次溜走了。

在從一文不值到最高4萬美元的過程中，有無數這樣的心魔等著你折磨你，它們會千方百計把你手中的籌碼。

有幾個人能堅定信念一直持幣不動？即便不用持幣到4萬美元，就算持幣到2萬美元也是相當不容易了！

這兩天有不少朋友都給我發信息說：等UNI跌到3美元一個，他就會大量買入。

問題是憑什么老天爺會再給他一個機會讓UNI跌到3美元？而且就算老天爺真的給了這個機會，UNI跌到3美元了，這些朋友很多又會認為天要塌了，UNI連3美元都沒有守住，所以還會跌，原本說得斬釘截鐵的跌到3美元就買入的話馬上又會忘得一干二凈。

所以仍然覺得本金小就是要用博的辦法才能暴富的朋友們，你們看完這個過程還那么執著地認為自己是那個能一直持幣拿到暴富的那個幸運兒嗎？

那么什么樣的人才能真正成為掌握財富的幸運兒呢？那種具備超凡的認知能力、過人的膽略和強大的內心。

而這三樣要素中的每一樣都要經過艱苦的學習并且經受痛苦的折磨才能獲得，沒有任何捷徑可走。

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