Synthetix 的新勁敵？合成資產項目 Linear 試圖借 BSC 開辟新賽道_INE:EFI

合成資產項目LinearFinance的優勢跨鏈兼容性，這為DEX的使用者解決擴容和交易費用高的問題提供了可能。

采訪：ColinWu，吳說區塊鏈作者受訪者：Drey，LinearFinance聯合創始人

以Synthetix為代表的合成資產，是本輪DeFi浪潮中非常具有想象力的項目。合成資產可以成為現實世界與加密世界的橋梁，但也剛剛方興未艾，處于起步的階段。合成資產項目LinearFinance試圖與幣安智能鏈等其他公鏈結合，打造一個更具兼容性的產品。如果你想了解它的基本情況并判斷是否要持續關注甚至投資其中，歡迎閱讀以下采訪。

您能否介紹一下LinearFinance的發展時間軸？開始、目前階段以及未來規劃？

我在4年前開始關注并留意區塊鏈以及加密貨幣的發展，更是在17年底全職進行相關工作，主要是替企業以通證化技術進行數字轉型，19年年底時已經有在關注DeFi，看到當中巨大的發展潛力，開始「愈陷愈深」。那時我跟另一個創始人Kevin一直在聊著整個DeFi行業，試用不同門類的DeFi應用，了解到雖然市面上已經有不少借貸的協議，可是在衍生品/合成資產方面卻是良莠不齊。

這個原因其實不難理解，因為衍生品這一塊，其實對于不論是金融還是技術上都需要更多的知識，Kevin跟我認為DeFi可以說是繼比特幣跟智能合約平臺后最大的革新，從本質上真正地去挑戰傳統金融行業的地位，所以便想從合成資產這一塊開始，建立Linear這一個樂高方塊，去跟整個DeFi行業上不同的部件組合，也就是俗稱的「可組合性」。

數據：zkSync Era上25個巨鯨持有鏈上32%的代幣，鏈上“閑置資金”較多:4月28日消息，據Nansen Research在社交媒體披露數據顯示，當前zkSync Era上前25名頭部巨鯨橋接用戶擁有32%的鏈上代幣總持有量，主要集中在ETH、USDC和MUTE，表明zkSync上仍有大量“閑置資金”。此外，數據顯示zkSync Era鏈上活動主要圍繞DEX，尤其是SyncSwap、iZUMi Finance、Mute.io和Velocore上的流動性提供者（LP），當前大多數LP集中在ETH/USDC池，而zkSync Era鏈上閑置資金則仍在等待部署。[2023/4/28 14:32:33]

到了在7月份的時候我們終于敲定了團隊，開始了Linear項目的開發，我們從一個跨鏈角度出發，去解決現有以太坊性能引發的各種問題，例如是高手續費、預言機更新頻率慢引致的搶先交易、合成資產種類貧乏的問題。我們采取跨鏈而不是以太坊上的Layer2原因是因為現有Layer2技術來說都有各自的問題，而用上跨鏈的話能最大程度去解決上述的問題，同時亦能接入不同區塊鏈的生態。

例如我們會先對接EVM兼容的BSC，以BSC作為以太坊的Layer2。現在Linear的代幣跟預先質押平臺已經推出，用戶可以從不同的去中心化途徑獲得LINA并質押以獲取獎勵。而測試版本暫定會在十月內推出，讓社群試玩一下，加上代碼審計跟除錯賞金計劃，正式版本將于十一月推出!功能主要包括Buildr(質押生成LUSD-合成Linear平臺的美元)以及Exchange(換取不同的合成質產風險敞口的地方)。后續Linear會加入多資產質押，進階交易，以及治理功能。

數據：已有超10萬地址將以太坊跨鏈至zkSync Era:3月27日消息，據Web3知識圖譜協議0xScope監測，自zkSync Era主網開放以來，已有超10萬地址將以太坊跨鏈至zkSync Era，截止目前跨鏈至zkSync Era的以太坊數量約為1.59萬枚，價值約2790萬美元。同時，zkSync Lite日活隨著zkSync Era主網開放而大幅回落。[2023/3/27 13:29:17]

我們知道，LinearFinance主要是做合成資產，請您簡單介紹一下目前這個方向的狀態、應用場景與價值？

試想像一個股票投資者，他們想要在國外設立一個股票戶口，整個KYC過程已經要至少2個星期，加上轉帳法幣以及清算便是額外的3-5天。假設用戶想要涉獵加密貨幣的風險敞口，這里要用上另外數天。

Linear平臺旨在解決清算時間跟交易滑點，用戶使用Linear可以隨意轉換不同資產類別的風險敞口，價格是根據預言機提供而跟整個質押池去交易，成為Peer-2-Pool的新式「P2P」。長遠來說，Linear可以上架不同種類的資產，也可以由社群提議上架不同有趣的資產，例如是NFTindex，DeFiindex都可以，只要是有一個價格/指數的來源即可成為資產。由此可見，我們的TAM(整體潛在市場)是沒有邊界，因為Linear可以「合成」任意資產，讓大家隨意轉換。

Synthetix：警惕聲稱可提供OTC交易服務的冒牌核心貢獻者:合成資產平臺Synthetix發推稱：“最近有一些騙子冒充Synthetix的核心貢獻者，假裝可提供場外（OTC）交易服務——這些都不是真的，Synthetix的貢獻者永遠不會為你提供交易。電報群上也不會有Synthetix空投活動。”[2020/7/18]

LinearFinance主打的優勢，是具有跨鏈兼容性的去中心化Delta-One資產協議，與做合成資產的前輩例如Synthetix、UMA等，各有什么不同？

我們在許多方面與現有的DEX不同。首先我們的優勢在于跨鏈兼容性，這為DEX的使用者解決擴容和交易費用高的問題提供了完整的方案。更重要的是，跨鏈兼容為我們通往新市場和獲得新用戶開辟了道路，比如說我們的平臺將會先集成到BinanceSmartChain上，同時我們現正考慮其他潛在的「以太殺手」。

Binance自帶超過40萬個帳戶和150多個法幣關口，解決了很多其他現有平臺由于以太Web3的復雜性而導致的各種問題。Binance迫切希望將CeFi升級為DeFi，因此我們選擇把平臺建立在BSC上——這是大家熟悉的協議。

產品方面，Linear的UX/UI易于使用，也便于向新用戶推廣和教育，甚至可以做到交易無滑點。最后值得一提的是，質押Linear的代幣LINA可以獲得從數字資產、商品、外匯，到市場指數，甚至會增加一些創意性的主題指數，如電競等，打造360度投資風險敞口。

Synthetix CEO：目前DeFi還未實現“完全去中心化”:Synthetix首席執行官Kain Warwick在接受采訪時回答了關于DeFi的幾個問題。具體如下：1. 比特幣是否在DeFi競爭中失敗了？Warwick回答稱：比特幣從一開始就沒有參與DeFi競賽。以太坊擁有可編程貨幣、智能合約，功能完備。2. 鑒于bZx近期連續遭遇攻擊，DeFi目前面臨的主要風險是什么？出路又是什么？Warwick回答稱：DeFi目前還處于非常早期的實驗階段，因此問題是一定會出現的。雖然經過多次審計，但幾乎不可能說某個系統中完全沒有bug。我認為最大的風險之一是，隨著新系統的加入，這種復雜性及范圍將會增加，很難對其影響進行推理。3. DeFi到底有多么去中心化？Warwick回答稱：將項目稱為“去中心化”需要考慮很多方面，無論是治理還是升級過程或其他什么。到目前為止，DeFi還沒有達到“完全去中心化”的階段。（AMBCrypto）[2020/3/29]

長遠來說，Linear認為區塊鏈的世界將會是Inter-Chain，不同的用戶會根據不同情況使用相應的區塊鏈去做跨鏈傳輸，Linear的愿景是與這些區塊鏈一同增長，把不同鏈的Defi的用戶聚合及互通。

產品目前安全審計進展如何？預言機選用什么？LINA作為抵押物如果出現大幅波動，如何應對？產品已進行兩次安全審計，確保代幣跟質押合約都是安全可靠。將來每次更新加會確保代碼是已審計的。

動態 | Synthetix推出GrantsDAO來資助社區項目:基于以太坊的合成資產發行平臺Synthetix官方宣布，將推出GrantsDAO來資助社區項目。據悉，GrantsDAO的大部分資金將來自Synthetix基金會，但捐款對公眾開放。（Cryptobriefing）[2020/2/6]

現在的預言機來說沒有指定那一個，因為我們不是Maximalist，反而是很著重DeFi世界的可組合性，主要的伙伴如Chainlink，BAND及Tellor，我們也有在對接，基于我們是一個跨鏈項目，所以在不同的鏈考量也會不同，亦受預言機伙伴跟各個鏈的接入程度影響。

一般情況下質押用戶是需要定期查看平臺的，因為他們需要定期索取獎勵，所以我們可以確保用戶對于質押比率是有定期的留意。長遠來說，如果因市場環境引致LINA較大的波動我們會實施清算機制，確保質押池的健康。

LinearFinance近期主打的一個方向是，使用幣安智能鏈即BSC，為什么做這個選擇？未來是否還會考慮其他的公鏈？

幣安鏈兼容以太坊虛擬機的區塊鏈集成，解決了現有合成資產協議Gas費高、交易確認慢、產品更新慢等痛點，支持多種Liquid交易的瞬時確認和即刻完結。而幣安智能鏈只是Linear合作的首個兼容區塊鏈底層，未來Linear還將公布更多的跨鏈合作方。

最近我們也和公鏈項目Nervos達成合作伙伴關系。合作的目標是在NervosCKB之上創建跨鏈資產解決方案，以推動DeFi發展。我們的集成將包括多個方面：根據Nervos標準，跨鏈交換基于Ethereum的LINA代幣/合成資產；利用Nervos的Layer2聚合器解決方案，來打包和批量處理交易訂單，同時構建出Linear的相關功能來提高交易吞吐量和降低交易費用，同時不影響交易的安全性，而交易的安全性將由NervosLayer1來保障。

LinearFinance是否與幣安已經有密切的合作，具體的內容是？

現在我們主要是在BSC兼容方面的合作，我們也在不同的角度探索可行性，例如是DeFiGrant還有中心化交易所的對接。

目前已經完成了180萬美金的私募，投資方您能否介紹一下，您認為他們投資的理由有哪些？什么比較印象深刻？

本次融資由6家戰略投資機構領投，包括著名區塊鏈風險投資機構NGCVentures、加密貨幣量化基金公司AlamedaResearch、韓國知名區塊鏈投資公司Hashed、交易服務商CMSHoldings、頂尖場外數字資產交易平臺GenesisBlock，以及專注區塊鏈技術的風險投資公司KeneticCapital。

今天DeFi正在給加密貨幣生態帶來重大轉變。我們的LinearFinance將解決現有合成資產協議存在的痛點，例如效率低、使用不便捷和系統風險高。我相信，我們的戰略投資者正因為預見到LinearFinance將來可以創造的價值，所以選擇與我們一起踏上這一征程。他們不僅擁有在DeFi領域摸爬滾打的戰術知識與經驗，也為我們帶來金融創新、市場拓展、機構流動性方面的機會和信息。對于此次戰略投資，NGCVentures創始合伙人谷濤評價道，「我們很高興與其他知名機構一起開啟這一歷程。LinearFinance團隊在區塊鏈和金融市場領域的豐富經驗讓我們嘆服。創建合成資產是DeFi生態系統的重要一環，我們相信LinearFinance能夠成為這一領域的領導者。」

能否介紹一下LinearFinance的團隊與您個人？

團隊主要成員都是畢業于美國和香港等著名高校，擁有區塊鏈協議、跨鏈兼容、財務dApp、游戲開發等數十年經驗；且還有來自Blackrock，德意志銀行，瑞士信貸，法國巴黎銀行和渣打銀行的專業人士，熟悉各類金融產品。

我是LinearFinance聯合創始人及產品負責人，擁有多年加密貨幣及區塊鏈領域從業經驗，同時也是亞洲領先的資產代幣化領域金融科技平臺Liquefy的首席產品官，在設計和執行資產證券化交易方面經驗豐富。

我曾在匯豐銀行全球市場及德意志銀行工作三年以上。匯豐任職期間，我為企業客戶提供外匯及匯率方面的解決方案，滿足他們的現金流和對沖需要。德意志銀行任職期間，我隸屬于亞洲及本地大企業貿易融資團隊。

另外一位聯合創始人KevinTai此前就職于硅谷，專注企業軟件和移動應用程序領域的并購交易。他擁有超過13年銀行業從業經驗，在結構化產品，特別是另類資產方面，經驗豐富。Kevin畢業于加州大學伯克利分校，同時也是哈佛商學院的校友，又有上億美元的資金管理經驗。

我們之前看到FTX也推出了許多與現實世界掛鉤的代幣，但似乎營銷大于實質，您怎么看？

FTX在產品創新能力上是無容置疑的，除了加密貨幣指數外，他們也上線了一些大宗商品以及十分有趣的美國總統侯選人代幣。某些的流動性沒有想像中強的主要原因是因為對于「傳統加密貨幣」的投資者來說，以上的實體產品反而是他們的「長尾」選擇，這也正是Linear其中一個誕生的原因——透過質押池生成交易對手，合成流動性，操作時幾乎無滑點。

有觀點認為這一波DeF浪潮已經走到了終點，您如何看待？未來的機會還有哪些？

每一次的投機過后都會引進一浪的資金，就好像17年的時候「ICO浪潮」給我們帶來了不少優質的公鏈以及項目。恰巧相反，我認為短暫的回調是健康的。從比特幣到以太坊到DeFi，大家其實可以看到，區塊鏈其中一個最好的應用場地肯定是金融，未來的DeFi只會更加強大，跨鏈及高效交易將會是新常態。下一次「浪潮」來臨時優質項目便會變得更強大，Linear亦希望會成為其中之一。

優秀的國產DeFi項目似乎處于被爭搶的狀態，您覺得存在這個現象嗎？對其他DeFi創業者有什么話想說？

亞洲DeFi的熱潮較西方晚一點來，所以國內優質的項目確實還是十分搶手，但我想這里的重點是，在給予初始值很高的年化收益/APY外，如何做到極致的用戶體驗以及流暢的交易效率才是長期有機增長DAU(DailyActiveUser)的關鍵。Linear十分期待跟不同的DeFi「樂高」(Lego)互相組合，共構一個無限可能性的去中心化金融網絡。

以上內容均不構成投資建議，投資需謹慎，請注意風險

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