金色相對論 | ?火鏈科技盧軍：區塊鏈反洗錢需要鏈上鏈下監管的結合_ASI:ATN

近年來，隨著區塊鏈技術的越加成熟，區塊鏈所帶來的風險也愈加受到重視，目前區塊鏈技術已在金融等領域率先應用起來，但其洗錢風險也因區塊鏈逐步放大。如何防范區塊鏈行業的洗錢風險，成為監管部門研究的重要課題。

2020年9月22日，區塊鏈行業應用反洗錢標準討論會在北京召開，會上，中國軟件行業協會區塊鏈分會作為主辦單位協同多家機構對《區塊鏈行業應用反洗錢一般性要求》的內容進行了深入探討，并最終達成下一步成立“區塊鏈行業應用反洗錢技術聯盟”的共識。

對此，9月29日，金色財經邀請到火鏈科技高級研究員盧軍、《區塊鏈行業應用反洗錢標準》起草小組副組長宋愛陸、北航數字社會與區塊鏈實驗室主任蔡維德、北京盈科律師事務所金融與互聯網法律事務部主任王風和、天德科技聯合創始人兼CEO鄧恩艷做客「金色相對論」直播間，討論分享了國家在區塊鏈領域開展的反洗錢專項舉措！

金色相對論｜比特幣減半特輯之行情篇:減半完了減半行情卻沒來？ 今天晚上19:00，金色財經特邀五大分析師：OKEx研究院William、火幣金牌分析師寒江孤影、KEX首席分析師啟明星、合約帝聯合創始人小叮當、幣圈逃頂第一人保羅大帝做客「金色相對論」，為你分析減半行情的方方面面。鎖定金色財經直播間，不錯過致富密碼！[2020/5/12]

為了便于更清晰的理解每位嘉賓的觀點，金色財經特對每位嘉賓在直播過程中的分享做了整理，以下為火鏈科技高級研究員盧軍的分享。

盧軍：大家好，我是火鏈科技盧軍，2016年投身區塊鏈及數字資產，之前在對沖基金買方做量化和行研，今天很高興代表火鏈科技來參加這次線上討論。

火鏈科技也是《區塊鏈行業應用反洗錢標準》起草單位之一。標準是對行業長期生態發展非常重要的一件事，所以我們積極參與反洗錢標準的討論和制定，也投入了大量資源在區塊鏈反洗錢地址標記工作，并推出了可用于監控非法數字資產交易的鏈上分析系統。我們也會努力借助火鏈科技研究院的研究力量以及我們的產業界相關資源積極促成標準的落地。

金色相對論丨高慶忠：專用芯片ASIC和可編程FPGA是區塊鏈與芯片結合的重要發展方向:在本期金色相對論上，在談到“當前區塊鏈技術與芯片層面的工作結合進展如何”時， ATN&Atmatrix CEO高慶忠表示，當年WinTel模式，是在摩爾定律時代的產物，如今摩爾定律已耗盡芯片發展紅利，摩爾定律已快失效的時候，談WinTel模式對于區塊鏈技術與芯片層面結合的工作，不是很準確。當前區塊鏈技術與芯片層面的工作結合，更多在于原先CPU、GPU等標準芯片在區塊鏈HASH算法、密碼處理、智能合約、共識算法處理上優化不夠充分，因此需要使用FPGA或者ASIC來做專用芯片，以便提升區塊鏈效率。ATN及Atmatrix由于區塊鏈人工智能結合，在芯片上也有考慮未來與有實力的芯片公司合作，共同探索區塊鏈人工智能芯片。

芯片產業在美國，按照投資回報和增長率，以及技術更新速度等來看，已經是夕陽產業，或者說是很傳統的產業。只是在國內，由于產業結構不完整，成為一個很薄弱的產業，被美國牽著鼻子走。芯片與區塊鏈結合，更多還是在于對于區塊鏈軟件的優化版本的芯片而已。專用芯片ASIC和可編程FPGA，是區塊鏈與芯片結合的重要發展方向。除了Nvidia之外，也有多家在做AI芯片，ATN和Atmatrix在做AI Market，共享AI，也與幾家AI芯片廠商在談合作。[2018/7/17]

從全球范圍看，各國對區塊鏈技術下虛擬貨幣的反洗錢都實施了不同程度的監管，但是監管嚴格程度差異性區分度挺高的。

金色相對論丨林念龍：IPFS礦機技術門檻低 但技術很牛:本期金色相對論在討論上，在討論IPFS礦機熱話題時，蜂窩聯合創始人林念龍認為：有硬盤和帶寬的機器，理論上都可以叫IPFS礦機，比顯卡機技術門檻還低。目前ASIC的廠商估計都看不上，深圳一堆的電子廠都可以做出來，當然IPFS這個技術的確很牛。同時林念龍還表示還是老老實實挖大幣種BTC，盤子大不易砸。小幣種礦機挖礦收益純拼運氣和手速，晚一天，都會賠進去的感覺，比如迅雷的玩客云。[2018/6/27]

美國自2011年來就給出聯邦級別的規定，一切有關虛擬貨幣兌換及交易都要遵守反洗錢法，并將虛擬貨幣監管納入現有金融監管體系，實行全程監控。

歐洲主要國家對反洗錢活動的打擊力度較大，例如德國刑法典規定，對已構成洗錢罪或犯罪未遂、過失犯罪的行為均有判刑；被視為“洗錢天堂”的瑞士同樣對洗錢行為有十分嚴格的監管；英國雖然重視反洗錢，但國內商業活動多半靠行業自律。

金色相對論丨幣印礦池朱砝：電力浪費其實是一個偽命題:在本期金色相對論上，幣印礦池聯合創始人朱砝表示，挖礦所說的電力浪費其實是一個偽命題。做任何事情都有成本，不能說耗費其他資源可以，而耗電就不可以。這本身是一種成見甚至歧視。我個人絕對支持POW。從市場的角度來說，POW的價值和POS不一樣，如同面包和壽司，這不是一個誰能取代誰的問題。說面包費火，那你可以去做壽司。實際上市場只在乎這東西好吃不好吃，根本無所謂費火不費火。[2018/6/27]

國內對區塊鏈反洗錢的監管一直在加強的趨勢。自2007年加入FATF組織以來，就一直在推動區塊鏈行業應用反洗錢標準的制定，國家層面要做這個標準目的也是維護經濟金融秩序，完善現有的反洗錢立法框架體系。

區塊鏈行業技術也在不斷迭代過程，所以標準工作的制定需要一個與時俱進的過程，尤其是反洗錢這部分，各國存在一些分歧的地方，國際化和本土化需要做一些融合。

王瑜琨：全球主要關注區塊鏈反洗錢領域的公司有哪些？主要取得了哪些進展？

盧軍：關于反洗錢領域我們從新聞中看到出現最多的還是各種協會、自律組織、監管機構，而實際上監管科技服務商還是較少露面的，這個行業其實從監管、行業組織、反洗錢聯盟、監管科技研發，也是一個產業鏈，主要講講關注度最高的反洗錢組織。最知名的當屬國際組織FAFT，金融特別行動小組，它在2019年6月就發布INR15，明確對數字資產的監管細節，并給出實施時間表規定各國嚴格執行監管要求。

各國政府組織頒布的反洗錢條例基本在FAFT的框架基礎上增加本土化條例，比如美國金融犯罪執法網絡提交《2019年FinCEN改進法案》來明確虛擬貨幣非法交易的監管職責和監管范圍，又在今年9月份對金融部門的反洗錢和反恐融資規則進行更新，旨在進一步提高反洗錢計劃的效率和效力。

歐洲以歐盟的第五次反洗錢指令-《指令2018/843》為典型，為了應對虛擬貨幣匿名性，及時發現洗錢活動并防范其發生，規定金融情報部門可以將虛擬貨幣的地址與具體的身份信息關聯起來，還成立國際可信區塊鏈應用協會

國內目前正在推動行業區塊鏈反洗錢應用技術聯盟，也即將出臺即將出臺《區塊鏈行業應用反洗錢一般性要求》標準。

除了監管機構和行業組織，非金融機構和區塊鏈企業，比如區塊鏈賽道的從事錢包、交易、公鏈、聯盟鏈的相關公司，都在自發參與反洗錢活動。

王瑜琨：如何看待區塊鏈發展對于反洗錢監管的雙面性？

盧軍：關于這個問題，我認為任何一個技術本身是中性的，但是技術有它的優勢跟弱勢。

區塊鏈技術可能還是處在一個初級發展階段，區塊鏈技術的優點有利于行業去做反洗錢監管，但其也存在一些特點不太利于行業去做反洗錢，這也就是問題中的雙面性。區塊鏈一個比較優勢的地方就是它可以對鏈上地址進行追蹤，而傳統銀行反洗錢是通過賬戶追蹤用戶的資金，通過對用戶地址做黑白標記來監管。因此，利用區塊鏈進行反洗錢監管，需要充分的結合技術優勢，如將區塊鏈技術和金融機構在身份驗證、資金審計、交易等環節的技術相結合。

區塊鏈技術實現了數據的上鏈，保證了數據公開透明不可篡改。同時區塊鏈的共享賬本技術，相當于讓多方機構共享一個數據，這可以減少監管機構之間在數據上存在的信息不對稱，尤其是可以減少監管與被監管對象之間存在的因為信息不對稱造成的監管摩擦。

但是我們也要看到，區塊鏈在反洗錢監管上也面臨著挑戰，難點就是它具有匿名性，這也是人們詬病的，利用區塊鏈洗錢如何對主體、客體以及行為定罪是一個難點。尤其在現在去中心化技術還沒有完全成熟落地的時候，在區塊鏈上面發生了一些反洗錢的犯罪問題，用傳統的訴訟追責會比較困難。

因此，現在就需要鏈上與鏈下的監管相結合，在鏈上對數據進行追蹤，地址識別以及分析，在鏈下需要傳統的監管機構，自上而下做一個制度設計，然后將這種制度傳達到各個配合的這種監管機構，大家形成這么一個聯盟。最終實現從制度層面、技術層面形成一個反饋關系，技術要迎合需求，然后制度方面又要結合區塊鏈技術本身的特點來滿足區塊鏈反洗錢的要求，這樣才會降低通過區塊鏈技術洗錢犯罪的發生。

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