CeFi潰敗正發生 哪些 DeFi 協議能讓我們重拾信心？_DEF:DEFI價格

原文：《How to Double Down on DeFi》by William M. Peaster

編譯：DeFi 之道

今年最大的加密貨幣崩盤事件背后有一個共同的主題。從 3AC 和 Celsius 到 FTX（也許很快就會有 Genesis？）——許多中心化加密實體已經倒下，讓用戶承擔后果。

對于想要拒絕中心化金融并擁抱 DeFi 的消費者來說，這種過渡往往令人望而生畏。因為 DeFi 工具通常比 CeFi 工具更難駕馭和發現，但是這種探索的回報卻是巨大的。

本文將通過一個教程回歸基礎知識，并展示開始使用 DeFi 的最佳場所。

圖片：Logan Craig在最近由 FTX 驅動的加密貨幣中心化金融領域的動蕩中，以太坊上的頂級 DeFi 項目一直進展得很順利。

這些經過實戰檢驗的去中心化協議向我們展示了能夠親自管理個人鏈上資金的力量，而不必擔心像 FTX 這樣的腐敗中介機構。

CZ：5到10年內DeFi規模將超過CeFi:7月1日消息，幣安創始人CZ在接受Bankless視頻專訪時表示，5到10年內DeFi規模將超過CeFi。我們不想在未來持有任何人的現金或數據。[2022/7/1 1:45:12]

因此，這個 Bankless 策略將引導你通過使用目前最可靠的 dapps，在 DeFi 上加倍下注來控制你的加密貨幣的最佳方法。

目標：加倍投資于 DeFi

技能：初學者

工作量：1 小時

投資回報率：自我保護的鏈上資金管理

為什么 DeFi 比以往任何時候都重要？在 FTX 崩盤之后，那些將資金存放在托管交易所的交易員們以慘痛的方式了解到，這些實際上不是他們的密鑰，也不再是他們的加密貨幣。

FTX 的領導人濫用權力，似乎從很多人那里竊取和揮霍了資金，其中許多人都是普通人，只是想管理自己的資金并取得成功。

Dragonfly Capital合伙人Mia：看好BitWell發展方向，期待有更多CeFi+DeFi方向的探索:4月21日，衍生品交易平臺BitWell在金色財經舉辦主題為“我們，即未來”的新產品發布會。在主題為“數字資產衍生品交易所的賽道變革”的圓桌對話中，Dragonfly Capital合伙人Mia表示：期權對于整體數字資產交易還處于一個藍海市場，有很大的增長空間，非常看好BitWell發展方向。亞洲公司設計產品的理念是更融合式的，按用戶的訴求作為核心來設計產品，期待看到BitWell后期的一些產品往CeFi+DeFi這個方向探索。[2021/4/21 20:43:10]

然而，真正的 DeFi 使權力去中介化。DeFi 讓普通人和機構能夠管理自己的資金，同時實現自主托管（self-custodying）。例如，在使用 Uniswap 這樣的去中心化交易所（DEX）時，只有用戶本人可以存入或交易或提取其資金。

在鏈上管理資金的權力掌握在用戶手中。但是，假設你是 DeFi 的新手，或者你已經有一段時間沒有接觸這個領域了——那么，在這個后 FTX 時代，最值得關注的可靠應用是什么呢?

Bitrue與OKEx將提供DeFi和CeFi選項的混合產品，以滿足不同的需求:Bitrue和OKEx分別宣布，計劃提供混合型服務，既迎合DeFi市場，也迎合更主流的CeFi市場。OKEx DeFi貸款市場匯集了主要的DeFi貸款產品，并允許用戶檢查和比較所有的DeFi和CeFi貸款利率。該交易所還將推出一站式的DeFi交易商店，承諾提供一站式的DeFi體驗，并消除在錢包之間轉移資金的需要。另一方面，交易所在一份聲明中說，Bitrue計劃在2021年第一季度推出自己的混合動力服務。它的DeFi發行將由一種名為Bitrue金融令牌或BFT的新令牌支持。Bitrue表示，它將首先允許貸款人向流動性池中加入硬幣，貸款人將獲得利息。BFT將于9月中旬上市。（cointelegrap）[2020/8/31]

不用擔心，本文將介紹三種最可靠的方法來加倍使用 DeFi。??????????

01 Maker + Oasis 借款

Maker 和 Oasis 是 DeFi 中最古老、最成熟的兩個應用程序。

硅谷王川：DeFi最終將會取代CeFi:硅谷王川在微博上表示，公開透明高流動性高頻的技術，最終還是會打敗不公開，諱莫如深，低流動性和低頻的技術。DeFi最終會取代CeFi。這個邏輯實際上很明顯，cefi 就好像紐約時報之類的傳統紙媒，渠道少且被壟斷，實際交易效率低，反饋緩慢。DeFi就像推特之類的社交媒體，最后任何人都可以點對點的安全交易，目前雖然流動性小但增長迅速，等某個技術積累的流動性過臨界點后就可能會把低效的CeFi的資金都給虹吸過來。[2020/8/12]

Maker 是一種去中心化借貸協議，你可以在其中抵押 ETH 等加密貨幣，然后用你的抵押品借入 DAI 美元穩定幣。Oasis 是一個用于創建 Maker Vault（也稱為借入頭寸）的領先前端，只需點擊幾下即可。

因此，假設你長期持有 ETH，并且可能不想出售任何 ETH，但是你也會定期有生活開支，在這種情況下，一些額外的流動性會有很大幫助。

通過 Oasis Borrow 配置 ETH 資金庫在這里，提示 Maker + Oasis 組合，你可以從你的抵押品中提取 DAI 流動性，然后根據需要出售 DAI，并在適合你的任何時間段內償還貸款。請查看此完整教程，了解入門流程的分步指南。

虎符聯合創始人魯炳銓：現階段Defi跟CeFi比較起來是相當早期的:2020年5月23日，由百團大戰、節點咨詢、金色財經主辦，萊比特、算力360聯合主辦的百團大戰礦業峰會·豐水期之戰在成都開幕。

在會上，虎符的聯合創始人魯炳銓表示，年初的時候我看了Defi，可以把Defi產品列成一個一個小銀行，在這些Defi銀行里邊當時存款的數據是10億美金，經過312市場那波大跌，現在所有Defi產品的質押資金應該是在7到8億美金左右，無論是從交易所交易資產規模還是鏈上轉帳數據來看，單純是“幣圈Cefi”里的三大任意一家都是超過現在Defi的行業的整個規模的，更不必說整個龐大傳統金融Cefi了。拿深圳證券交易所舉例，14-15年牛市中國股市有二億股民炒股，單純一個季度的手續費貢獻超過了現在的Defi的儲蓄資金。或許有人會說Defi比CeFi更透明，但很多中心化的商業金融機構也是可以做到這一點，它不去做的原因是考慮到自身的商業化才不去做，并不是說沒有這個方面技術解決能力。但長期來看，Defi產品可能會出現一套更自組織可編程的審計協議自下而上去改變現有金融的一些弊病，達成更高效的“自金融”的狀態。[2020/5/23]

你將承擔的主要責任是什么？通過確保你的資金庫在整個過程中保持足夠的抵押以避免清算。幸運的是，這種管理非常簡單，因為 Oasis 現在提供自動買入 / 賣出和止損保護來管理你的頭寸。

02 Aave 用于借貸 ETH

多年來，Bankless 理論認為 ETH 正在成為互聯網本身的結算層和無風險利率。

與此類似，正如 Zerion 在上面的推文中提到的那樣，Aave 的 ETH 借貸市場有點像 DeFi 的原生「無風險」利率，通常提供約 1% 的 APY 收益率。

對于不熟悉的人來說，Aave 是一種去中心化和非托管的流動性協議。這意味著 Aave 是一個借貸系統，用戶可以在其中用抵押品借款或借出加密貨幣以賺取利息的收益。

也就是說，如果你有一些 ETH，并想要長期持有，但不介意在此基礎上賺取一些被動收入，那么在 Aave 上借貸是一個值得考慮的可靠途徑。例如，DeFiSafety 團隊目前對 Aave 的評分為 94% 。

如何操作？你只需前往 app.aave.com ，連接你的錢包，在 ETH 借貸市場按「供應（Supply）」，然后填寫你想要的參數并完成存款交易。隨著時間的推移，你會從借款人的付款中獲得相應的利息！

03 用于交易加密貨幣的 Uniswap

Uniswap 是迄今為止最成功和經過實戰檢驗的 DEX。

大多數加密貨幣是以太坊虛擬機（EVM）區塊鏈上的 ERC20 代幣，所以你可以使用 Uniswap（目前部署在 Ethereum、Polygon、Arbitrum 和 Optimism 上）來交易幾乎所有的加密貨幣。

因此，如果你想要或需要交易東西，你絕對不需要將資金存放在 CEX 上。將 Uniswap 與你個人控制的錢包一起使用可以很好地滿足你大部分（幾乎是全部）的交易需求。

Uniswap 的簡單交換 UI至于如何在 Uniswap 上進行實際交易，這很容易。進入 app.uniswap.org ，連接你的錢包，選擇你想要交易的兩種代幣，然后用你的錢包完成交換交易。

如果你在尋找所需的代幣時遇到困難，請嘗試在 GeckoTerminal 等服務上進行搜索，這可以使按照鏈和 DEX 搜索代幣對變得容易，例如 Arbitrum 上的 Uniswap。

DeFi Saver 是一個先進的 DeFi 管理平臺。

還記得 Oasis 如何成為 Maker 的簡單前端嗎？相比之下，DeFi Saver 好比是目前多個鏈上的多個頂級 DeFi 項目的專業前端，即 Ethereum、Arbitrum 和 Optimism。

事實上，一旦你學會了使用 Maker、Aave 和 Uniswap 的訣竅——加強你的 DeFi 基礎指令游戲的一個好方法是將你的頭寸導入 DeFi Saver，這樣你就可以擁有一個一站式中心來自動化你越來越高級的 DeFi 需求。

目前該平臺支持 Maker、Compound、Aave、Reflexer 和 Liquity 頭寸。它還提供一個由 LiFi 驅動的代幣橋，一個由 0x 驅動的 DEX UI 以及其他功能。

DeFi 生態系統的發展史還不到五年。雖然它仍然有一些粗糙的補丁和我們需要更多改進的地方，但更多的進步將會出現。

毫無疑問：這種進步將通過、圍繞和依靠第一批 DeFi 重量級公司，如 Maker、Aave 和 Uniswap，它們已經過實戰檢驗并獲得了目前的地位。今天在這些去中心化的重量級網站上使用和建立業務，或將在未來幾年安全地引導你的鏈上之旅。

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