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一覽前5大收益聚合器:特征與比較_TOKEN:SwirlToken

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收益聚合器(Yield Aggregators)是自動化過程的協議,稱為“收益耕種”。 收益耕種是用于定義以下過程的術語:

投資將會產生利息(或收益)的協議

收集這些回報,通常以投資協議的原生 token 支付(也稱為 "收獲")

在 DEX 中出售這些 token

獲取相應的利息并可以在同一協議中進行復投,從而擴大投資規模和回報

在有利可圖的情況下,重復所有步驟

手動完成所有這些步驟需要大量時間、知識以及與不同區塊鏈和協議的交互。使用收益聚合器來管理,它主要好處是降低成本、優化收獲周期(因為協議在不斷掃描網絡),以及減少管理所有投資所需的時間。

通過使用收益率聚合器協議,投資者需要做的唯一步驟是將資產轉移到他們的智能合約中,并收到該交易的收據。然后,它將把資金部署到不同的投資策略中。他們將管理頭寸和負責復投的工作。Thome 協議還將添加新策略并自動將資金部署到這些新的機會中。 

Top 5 Yield aggregators by TVL - Source: Footprint Analytics

本文將介紹按TVL排名前5大的收益聚合器,并探討其主要的特征。

Yearn Finance  是最早的收益聚合器之一,于 2020 年 7 月 17 日推出。它的原形是由 Andre Cronje 在以太坊區塊鏈上發布的 iEarn 協議。目前,它部署在 Ethereum、Fantom 和 Arbitrum 鏈上,并計劃擴展到 Optimism。

Yearn Finance TVL by chain - Source: Footprint Analytics

雖然它主要專注于以太坊鏈,但 Yearn Finance 于 2022 年初開始整合其他鏈,因為它發現了新的機會。

它主要產品是 yVaults,投資者可以在其中存入資產以獲得長期的回報(收益)。他們有大量可用資產(超過 100 種)可供選擇,投資者可以通過 APY(年化收益)、總資產(每個 Vault 的 TVL)或錢包中可用的資產來過濾他們的搜索。

金色午報|1月17日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞:馬斯克、Avalanche、SpiceDAO、人民日報

1.馬斯克發布元宇宙和NFT推文或暗示市場混亂;

2.Avalanche生態新基金Blizzard Fund宣布成立;

3.人民日報海外版:數字人民幣是中國數字經濟時代“新基建”;

4.數據:元宇宙近3個月融資近10億美元;

5.Crypto.com將為女子澳足提供2500萬美元的體育贊助;

6.前美聯儲審計經理:比特幣絕對是社會正義的工具;

7.SpiceDAO 宣布以 266 萬歐元成功競拍《沙丘》電影的未出版手稿;

8.澳網:AO Decentraland于1月17日啟動,6,776枚AO Art Ball NFT全部售罄。[2022/1/17 8:54:08]

Yearn Finance - yVaults list

單擊資產圖標時,將打開特定的保險庫頁面,可以在其中找到更多信息,例如與保險庫相關的投資策略描述。 每個 yVault 可以同時處理 20 個策略。

Yearn Finance 還在存款中提供了交換功能(稱為 "Zap")。例如,如果投資者想在DAI 保險庫中存入資金,但錢包中沒有 DAI token,他可以使用不同的 token,由協議來處理交換和存入保險庫的事宜。

Yearn Finance 的原生 token 為 YFI。token 持有人可以積極參與協議的治理。然而,一項提案為從事該協議工作的不同貢獻者群體提供一些自由。 這意味著并非每個決定都會提交投票。

目前,token 持有者沒有收到協議的任何部分收入。正在運行的提議是,國庫從市場上回購 token,減少流通的供應。 治理機構批準變更后,從而開啟了與 token 持有者分享部分收入的可能性。

金色晨訊 | 4月28日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞:Visa,馬斯克,歐洲投資銀行

1.Visa首席執行官:Visa正大舉進入加密貨幣領域;

2.美國商會前官員擔任Cash Cash比特幣政策負責人;

3.馬斯克:比特幣通過了特斯拉的壓力測試;

4.FBI:涉及加密貨幣的商務電子郵件入侵不斷增加;

5.美國蒙茅斯縣通過出售查獲的比特幣獲利250%;

6.Coinbase與DCG入選《時代周刊》年度百大影響力企業名單;

7.歐洲投資銀行將在以太坊注冊數字債券;

8.富國銀行表示,將關注客戶對加密貨幣的需求和愿望;

9.穆長春:數字人民幣可控匿名的特征有助于維護金融安全;

10.以太坊2.0質押地址余額超過400萬枚。[2021/4/28 21:05:35]

Yearn Buyback page

優點

投資者可以使用不同保險庫的 token 進行存款

不斷更新用于產生收益的策略

缺點

token 持有者并不會獲得平臺收入的份額

Beefy Finance 于 2020 年 10 月 8 日在 BNB Chain 上線,成為 BNB Chain 上首個收益聚合器。后來擴展到其他區塊鏈(目前超過 15 個),下圖是顯示 Beefy Finance 在每條鏈上的 TVL。

Beefy Finance TVL, Breakdown by Chain - Source: Footprint Analytics

Beefy 在以太坊區塊鏈上無法使用,但當我們查看管理資產(AUM)、Polygon(7800 萬美元)、BNB Chain(6600 萬美元)和 Fantom(5500 萬美元)時,它的強大存在彌補了這一點。

它的主要產品也是 Vault,但它的細分不同。Beefy Finance 沒有建立資產保險庫并將其與不同的策略聯系起來,而是為其開發的每個策略創建新的保險庫。它目前有 646 個保險庫。

金色晚報 | 11月1日晚間重要動態一覽:12:00-21:00關鍵詞:ETH 2.0、OKEx、dForce、數字人民幣、Coinbase、波卡

1. ConsenSys研究員:ConsenSys社區已準備好ETH 2.0相關工作。

2. 高盛前高管:未來5年微軟等科技巨頭將會投資比特幣。

3. OKEx徐坤:資產絕對安全 OKEx內部一切工作正有序推進。

4. dForce發起提議計劃永久性銷毀USDx協議分解費用。

5. 王永利:數字人民幣在支付運行體系和機制上可能出現重大變化。

6. 住友商事將與bitFlyer共同構建基于區塊鏈的房地產租賃和物業管理平臺。

7. OCC代理署長稱美國銀行機構尋求與Coinbase等加密托管機構合作。

8. 波卡二層擴容協議Plasm Network宣布Plasm Grit計劃。[2020/11/1 11:23:13]

Beefy Finance Vault selection

保險庫可以按鏈,資產類型,以及 APY,每日回報率,TVL 和安全評分來過濾篩選。單擊任何保管庫時,會顯示概覽頁面。

Beefy Finance Vault Page Overview

在此頁面上,可以訪問有關保險庫的額外信息,如所使用的策略描述、構成此保險庫的資產以及包含過去指標的圖表。Beefy Finance 也提供 "Zap "功能,但功能是有限。它只適用于某些保險庫,而且交換是針對構成該保險庫的資產而啟用。

Beefy Finance 還提供了上線選項,投資者可以用法定貨幣購買加密貨幣,然后將其存入他們的保險庫。

Beefy Finance Page for Buying Crypto

Beefy Finance token 是 BIFI。它可用于治理(對改進協議的提案進行投票)。投資者可以將其存入兩個特殊的保險庫中。BIFI Maxi 和 BIFI Earnings Pool。

金色午報 | 8月28日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞:Filecoin、華為、V神、區塊鏈應用

1.DeFi總用戶數八月來上漲30%。

2.張小軍:未來華為希望在區塊鏈領域與成都加強合作。

3.分布式存儲項目Filecoin公布代幣經濟模型細節。

4.V神:最擔心加密世界遭遇技術問題與當局干預。

5.“綠色出行普惠平臺”深圳啟動 運用區塊鏈技術實現追溯查證。

6.Square Crypto資助比特幣開發者圍繞比特幣二層支付部分進行開發。

7.比特幣小幅上漲,日內最低報11126美元,最高報11396.46美元。[2020/8/28]

BIFI staking Vaults

第一種將收益分成分配給 token 持有者,在市場上購買 BIFI,然后分配給資金池參與者。由于不會鑄造新的 BIFI,這種回購和分配增加了每個 token 持有者的相對份額。

第二個池子把產生的收入(以區塊鏈的原生 token),分配給池子的參與者。每條鏈將分發不同的 token。

BIFI Revenue Sharing Pools

該協議有大量的資產和鏈可供選擇

該協議與 token 持有者分享收入

該協議沒有在以太坊主網上部署

Zap 功能有限

BadgerDAO 是一個去中心化的自治組織(DAO),專注于在跨多條鏈的去中心化金融(DeFi)中提高比特幣的利用率。它于 2020 年 12 月 3 日啟動,目前在 Ethereum、Polygon、Arbitrum 和 Fantom 上運行。下圖顯示了鏈之間的 TVL 分布。

 Badger DAO TVL by chain - Source: Footprint Analytics

大多數 TVL 都集中在以太坊上,但這也反映了 Badger DAO 所關注的資產:將比特幣包裹到其他區塊鏈中。大部分是在以太坊主網上獲得的。

它的主要產品是保險庫(也叫 sett),其工作方式與其他 yield farming aggregators 相同,但更專注于 token 化的 BTC 以自動賺取收益。

金色晨訊 | 2月29日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞:、英國、Bitfinex、Fcoin、美國

1. 英國央行副行長:Libra可能會變得具有系統重要性;

2. Bitfinex稱已向Tether償還另外1億美元貸款;

3. Fcoin創始人張健:正努力配合社委會推動重啟,預計一周內恢復網站;

4. 澳大利亞地方法院允許加密貨幣交易帳戶作為法律費用擔保;

5. 比特幣專家:比特幣和以太坊代表安全性和靈活性之間的權衡;

6. BitMEX Research:比特幣在619141高度處出現陳腐區塊

7. 美國執法機構向涉及加密的國土安全調查案件中部署“CIP”;

8. BTC現報8738美元,日內漲幅0.26%,當前市值為1564.51億美元。[2020/2/29]

BadgerDAO vaults page

投資者向保險庫存款。之后,智能合約將這些資產投入工作,為用戶存入資金的特定 Sett 執行選定的策略。Badger 不提供 "Zap" 功能來交換所需的資產。

投資者可以通過在協議中持有原生資產來增加存款收益率。 這些原生和非原生資產之間的比率將決定它能否所獲得提升。

Boost Calculator

Badger 是 BadgerDAO 的原生治理 token,因此其持有者可以對 DAO 提出的提案。 它最大固定供應量為 2100 萬,也可以用作跨 DeFi 不同平臺的抵押品。

在您的錢包中持有 Badger 可以增加您在其他 Sett Vaults 的 APY,這是 Badger Boost 系統的一部分。

該協議為 BTC 進入 DeFi 提供了高額的 APY。

該協議不與 token 持有者分享收入

沒有 Zap 的功能

Autofarm 是一種提供 DeFi 工具套件的協議。它于 2020 年 12 月在 BNB Chain 上推出,現已擴展到總共 19 條鏈。下圖顯示了所有鏈之間的 TVL 分布。

Autofarm TVL by chain - Source: Footprint Analytics

Autofarm TVL 繼續專注于 BNB Chain(3400萬美元),但來自 Polygon(718萬美元)和 Cronos(541萬美元)的 TVL 也占有一定的份額。

它提出了兩種產品:收益率聚合器和交換聚合器。交換聚合器比較最佳路線,是以進行用戶想要的交換。它在 BNB Chain、Avalanche、Cronos 和 Polygon 中可用。因此,雖然它不提供原生的 Zap 功能,但在這些公鏈中,用戶無需離開協議界面即可交換資產。

AutoSwap Page

主要產品也是保險庫。投資者可以使用過濾器按 APY 選擇鏈、資產和訂單。

Vaults Main Page

當單擊保險庫時,它的頁面就會打開,其中包含有關于該保險庫的性能、其使用的策略和資產的詳細信息。

Vault page with detailed information

Auto 是 Autofarm 的原生治理 token。 它用于投票決定將被燒毀或作為收入分配給將其放入 Auto Vault 上的 Auto 持有者的 Auto 數量。 該投票是每月舉行一次。 

Governance Vote Page

界面混亂

Idle Finance 是一個協議,有一組產品,允許用戶在領先的 DeFi 協議中通過算法優化其數字資產配置。它迭代于 2020 年 5 月 18 日上線,其 TVL 如下圖所示。

Idle Finance TVL by chain - Source: Footprint Analytics

盡管在 2021 年 11 月 10 日在 Polygon 推出,但幾乎所有的流動性仍保留在以太坊主網上。

它提出了兩種產品。最佳收益率和 Tranches。最佳收益的產品旨在從不同的貸款協議中自動獲得最佳收益率,因此投資者無需手動執行此操作。

Best Yield Selection Page

 如果投資者的錢包里沒有該資產,可以用法定貨幣或加密貨幣購買。 

Fiat On-Ramp Page

 Tranches 產品分為兩種:初級 Tranches 和高級 Tranches。它們之間的主要區別是風險敞口。初級 Tranches 可以通過承擔額外的風險達到更好的效果。

 

Tranches Main Page

 當投資者點擊任何一個批次時,就會加載保險庫的頁面,并可以獲得所有關于它的信息。

Idle Finance token 是 Idle 。它用于治理,可以質押以提高保險庫存款的回報。該協議還用于激勵投資者在協議上存入資產。

Voting Page

風險明確的 Tranches

僅在以太坊主網上可用

TVL Variation

TVL Variation, last 120 days - Source: Footprint Analytics

 從過去 120 天的 TVL 變化來看,Yearn Finance 的價值大幅下跌(從 12 億美元跌至 5 億美元),而 Beefy Finance 從 4.2 億美元跌至 3 億美元。Yearn Finance 主要受到 Luna + 3AC 下行的影響。

TVL By Chain

以太坊仍是首選的投資目的地,因為它部署了更多的 DeFi 協議,并且是為新 token 提供新協議的收益聚合策略的一部分。

 

TVL By chain - Source: Footprint Analytics

 這也有助于解釋為什么 Arbitrum 和 Optimism 能進入前 5 名,因為它最近推出了保留用戶和協議的活動(Arbitrum Odyssey 和 Optimism  token 空投)。

 每個收益聚合器對其原生 token 都有不同的策略。Badger 和 Idle 用它來提升保險庫中的獎勵。所有協議都用利潤執行回購,以降低流通供應。但 Beefy Finance 是唯一一個采取部分收入并與 token 持有者分享的協議(與他們的 BIFI 收益池)。

收益聚合器是一種協議,它從投資者手中接過管理收益耕作的所有負擔。如今,幾乎所有可用的鏈中都可以使用一個。

對于投資者來說,有兩個明顯的機會:

用它來管理他們的投資。所需要做的就是尋找對應的資產提供最佳回報的協議或鏈,并在那里進行存款。它們有針對不同風險狀況的選項。

要投資于他們的 token。幾乎所有的收益聚合協議都有自己的 token。除了與市場和協議性能相關的價格變化外,最好的 token 是使其所有者有資格獲得協議的部分收入。

本文來自Footprint Analytics社區貢獻。Footprint Community是一個全球化的互助式數據社區,成員利用可視化的數據,共同創造有傳播力的見解。在 Footprint 社區里,你可以得到幫助,建立鏈接,交流關于 Web 3,元宇宙,GameFi 與 DeFi 等區塊鏈相關學習與研究。許多活躍的、多樣化的、高參與度的成員通過社區互相激勵和支持,一個世界性的用戶群被建立起來,以貢獻數據、分享見解和推動社區的發展。

以上內容僅為個人觀點,僅供參考、交流,不構成投資建議。如存在明顯的理解或數據錯誤,歡迎反饋

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