瑞波可能真的遭了，絕不僅僅是惹上官司這么簡單。市場連續被爆錘，圣誕劫真的來了。_比特幣:Secret Network

1.瑞波連續暴跌，巨鯨已經開始出逃

瑞波這次可能真的遭了。

昨天瑞波因為進行了13億美元的未經注冊的證券而已經被SEC起訴了。

擁有1000萬個XRP及以上的錢包的數量已開始下降。自從SEC正式起訴Ripple的消息發布以來，XRP巨鯨的數量已經減少了18個。持有1萬個XRP及以下的錢包數量保持不變。也就是說散戶還在堅守，而巨鯨已經跑了很多了。這也是為什么最近瑞波幣跌成了這個樣子。最近一周腰斬不止，讓很多前陣子因為瑞波幣出色表現而持倉的幣友損失慘重。

那SEC的起訴會造成什么影響呢？

其實SEC處罰過的加密貨幣項目已經不少了。足足能拉出一個長長的表單。不僅有XTZ和EOS這種主流幣，還有很多小幣種。而且SEC還叫停過電報的發幣項目。

但其實對于這些被SEC處罰過的項目無非就是交了一些罰款，最大的一筆罰款就是XTZ交的2500萬美元，而EOS交了2400萬美元。其實挺好，這些幣遭到處罰根本就沒跌，反而被投資者認為是利好，因為交了罰款就變相被認為合規了，之后再沒有發幣方面的合規問題了，總比類似于電報那種發幣被叫停甚至94那種返回好得多。

那為什么XRP這次官司就跌得這么慘呢？

甚至好多交易所都在下架XRP幣。

比如前陣子剛剛獲得香港頒發牌照的數字資產平臺OSL。昨天他們就宣布暫停OSL平臺上的所有XRP支付和交易服務，立即生效，直至另行通知。

未來有可能CoinbasePro也會因為XRP的官司而下架XRP。因為Coinbase是合規交易所，而且最近正在搞上市，SEC他們肯定是不敢惹的，一點合規問題都不能有，如果XRP陷入麻煩，他們只能忍痛割愛了。

也有一些小交易所在下架XRP。但他們影響都不大。就是Coinbase如果下架影響會非常大。因為Coinbase中XRP的交易量占XRP整體交易所交易量還是不小的。

渣打銀行將擴大瑞波網絡使用范圍:據Finextra消息，渣打銀行首席執行官Bill Winster稱，繼2017年將瑞波網絡用于新加坡與印度的跨境支付后，渣打銀行計劃在未來一年將其用于跨境支付的瑞波網絡擴展到另外五對國家。[2018/5/2]

顯然SEC對于XRP的官司對XRP影響非常大，Compound的總法律顧問表示，最壞的情況是被定性為證券欺詐。如果XRP被認為是一種證券，它就沒什么用了。

很多幣圈人士都認為如果SEC最終在訴訟中勝訴，許多交易所將被迫退市XRP，因此其流動性將枯竭，價格將“嚴重崩潰”。其實最近就已經很崩潰了，再跌市值第四的位置都可能不保了。

但XRP也不是沒勝算，他們的CEO就覺得不需要擔心這場訴訟，這只是一場法律戰的開端，他預計這場官司要持續很長一段時間。未來可能很多依靠瑞波進行跨境轉賬的銀行都會為瑞波辯護。畢竟他們在其中撈到不少好處。

SBI和瑞波有合作，SBI的北尾吉孝就認為XRP不是證券，他對瑞波贏取官司表示樂觀。而且SBI會在亞洲一直與瑞波合作。

02絕不僅僅是惹上官司這么簡單

但這次絕不僅僅是XRP惹上官司這么簡單，關鍵是SEC曝光了XRP的各種問題，看上去XRP完全就是個空氣幣，項目方聯合莊家收割韭菜的幣。作為市值第四的主流幣，就算之后的官司勝訴了，這口碑也要滑鐵盧，還有多少人能夠繼續堅守XRP呢，這才是最大的問題。

在SEC的報告中，瑞波的產品用的人很少，關注度很低，因為用他們平臺的成本非常高。其產品ODL交易在任何一個季度內占XRP交易量的比例都不超過1.6%，也就是產品對XRP的需求支撐不大。

而且瑞波的大部分使用并不是市場驅動的，而是來自于瑞波官方補貼。從2019年到2020年6月，瑞波向貨幣支付機構支付了2億XRP，這些機構收到XRP就直接賣掉了。而他們收到的XRP的價格是低于市場價的，到2020年9月，這些機構從瑞波賺取超過5200萬美元的費用和獎勵。

瑞波亞太及中東地區監管關系主管Sagar Sarbhai：加密貨幣的市場化過程有三個階段:瑞波亞太及中東地區監管關系主管Sagar Sarbhai表示，“加密貨幣的市場化過程應分為三個階段，一是應用的興起、規范措施及制度的逐漸形成；二是風險的涌現，如恐怖主義、非法集資等；三是，監管的保護及完善，同時大批的金融服務機構進入市場，形成全面的加密貨幣市場化格局。”他強調：目前，我們處于第一階段，只是開始。[2018/3/19]

為什么瑞波給他們這么多好處，那是因為和他們合作，瑞波可以吹捧其無意義的XRP的"用途"和交易量。

在2019年7月，瑞波的一位高級副總裁給一個加密公司高管發郵件時說到瑞波希望與該公司合作，讓XRP可以進行交易。瑞波高管在郵件中提到XRP如今的主要用例是投機，而交易所是主要推動者。

瑞波公司的收入主要來源就是賣XRP。2013年至今的7年時間里，瑞波公司一共出售了146億個XRP，獲利13.8億美元。在XRP的對外銷售中，機構銷售是主要部分。通過機構銷售，瑞波也可以獲得知名機構的信用背書。

為了讓價格平穩上漲，瑞波內部有一個市場團隊，控制XRP的銷售價格和量。而且瑞波最常用的手段就是配合利好消息，同步拉盤。這么想想，之前上漲時公布的空投消息就算是利好了。瘋狂拉盤，然后讓散戶接盤。

不僅公司很無恥，瑞波公司的兩位高管也很無恥。CEO和董事會執行主席這些年依靠兜售XRP一共獲利約6億美元。前陣子不就有創始人連續套現嘛。

看了SEC起訴瑞波的報告，看上去瑞波公司和這個幣都不咋的，就是個靠投機拉盤的幣，什么市場前景都是吹出來的。沒有好處那些機構也不太會和瑞波合作。

就算我們忽略上面這些事實，不去考慮什么拉盤、XRP可能是個空氣幣。僅以瑞波給我們的預期去判斷這個幣的未來，可能也不是很樂觀。

瑞波這幣非常有意思，趁著前期火爆的行情，前陣子十來天的時間XRP從最低0.22USDT飆到了最高超過了0.7USDT，漲幅很短時間超過了三倍。很多人被它的漲幅說吸引，大部分人平時也很少關注這些幣。

渣打銀行成立金融科技投資部門 據稱已投資瑞波幣:渣打銀行周三宣布，已成立了一個新的業務部門SC Ventures，專注金融科技領域的投資，且目前已經持有瑞波公司的股份。在去年11月23日，渣打銀行曾宣布在瑞波開發的技術之上建立一個新的跨境支付平臺。[2018/1/17]

瑞波幣是干什么的？其實它不屬于一個純粹的去中心化代幣，更多像是一個公司經營的積分幣。而瑞波的母公司做的主要是全球跨境支付，應該說他們在這方面的產品還是相當好的，技術方案也比較成熟，早在上輪牛市的時候瑞波就已經吸引了很多跨境支付企業或者銀行同它合作了。大概也是因為和大企業合作，瑞波幣也在上輪牛市實現了非常夸張的漲幅。

瑞波的跨境支付之所以有市場不是沒有原因的。現在的跨境支付市場基本上都依賴于SWIFT的系統。這個系統其實是美元霸權下的一個產物。而壟斷下的SWIFT系統弊端特別多，普通的跨境匯款基本需要五天以上的時間，而且手續費比較昂貴。在這種情況下Ripple就出現了，打造了世界上第一個開放的支付網絡。簡便易行快捷，交易確認在幾秒以內完成，交易費用幾乎為零，沒有所謂的跨境支付費用。

而這個網絡中的代幣就是XRP，使用者需要儲備一定的XRP，類似于保證金一樣的東西。如果和他合作的單位越來越多，那么大家都會購買一定的代幣作為儲備，而且XRP還有通縮機制，每一筆交易之后都會焚燒掉一定量的XRP，只不過這個銷毀的比例比較低，但總比沒有強。總之XRP還是有使用場景和價值捕捉能力的，Ripple的支付網絡做得越好，使用者越多，理論上XRP的幣價也就越高。

但雷神從價值投資的角度，還是不太看好瑞波幣。一個是瑞波幣的技術其實不是很復雜，所謂的跨境支付基本上大部分的加密貨幣其實都能實現。而且在上輪牛市XRP實現了巨大的漲幅之后，瑞波支付網絡發展也并不明顯，市場上很少有瑞波的消息。有消息也多為負面的消息，什么瑞波又開始傾銷自己手里的幣，每年要賣幾十億個幣。而且瑞波幣的大部分幣現在依然還在項目方手中，不少的創始人手里也有不少的幣，還時不時流通到二級市場去變現。每當瑞波幣的表現不好時，社區就會吐槽項目方。

瑞波CEO與紐約時報記者就沒有機構用XRP令牌一事互懟:昨天Nathaniel Popper在紐約時報發文稱，瑞波公司和他們的軟件被很多銀行所使用，但是瑞波公司的令牌XRP卻并沒有，然而XRP卻出現了驚人的上漲。Popper發推特說，如果XRP的上升是郁金香泡沫，那現在這種熱度已經擴展成菊花和罌粟了。Popper隨后發推補充，他詢問了一些銀行從業人員，受訪者稱不曾聽說XRP被銀行所使用；也有人說沒有被任何機構使用，也許將來會，但是現在沒有。瑞波公司現任CEO Brad Garlinghouse回應稱，過去幾個月他已于一些銀行和支付機構人員討論過，他們正計劃使用xRapid（一種XRP的流動性產品）并給出了xRapid極高的評價。記者回應想跟說這些話的人溝通，他問了一圈并沒有任何線索。之后瑞波公司CEO似乎情緒很激動的回應，那你為什么只發推特不去采訪那些瑞波安排的人，他們已提供了名字[2018/1/6]

而且最近兩年瑞波幣的競爭對手也多了起來，搞支付的代幣或者有支付功能的代幣越來越多了。比特幣搞支付是有些困難了，但穩定幣在這方面還是有優勢的。而且傳統機構也動起來了，發幣這東西難度確實不高，摩根大通這些銀行自己發行了摩根幣。聽說高盛也在研究發幣的事。這些競爭對手還好，大概只會在系統內部使用，但最可怕的對手是臉書的幣，現在還沒出來，一旦出來了，XRP哪里還有抵抗的余地，Diem最有優勢的部分就是跨境支付方面，全球二十多億的用戶基礎，加上幣價穩定，全球通用，比起Ripple系統只好不差，網絡效應還更好。因此XRP的前景確實不是很樂觀。

03瑞波的幣性就是爆發后蟄伏，現在怕是已入蟄伏期

說完了瑞波幣的項目前景，我們再從瑞波的幣性分析看看。說說為什么現在的瑞波幣不太值得配置。

最近飆得特別高，但基本上屬于一波流。很難有長期穩定的上漲趨勢，在上輪牛市XRP也是如此，短期暴漲，然后長期橫盤，然后等待下一個暴漲的機會。

瑞波幣暴漲 創始人富豪榜排名超過李嘉誠及亞洲首富馬化騰:“默默無聞”的瑞波幣（Ripple）已經把其聯合創始人Chris Larsen送上了全球富豪榜。根據《福布斯》實時更新的全球富豪排行榜，截至發文，Larsen的個人財富已經躋身十強，可以排在第九位，將兩位谷歌創始人拉里·佩奇和謝爾蓋·布林、彭博新聞社創始人、前紐約市長布隆伯格都甩在身后，也超過了李嘉誠及亞洲富豪排名最高的馬化騰。[2018/1/5]

瑞波幣的數量比較大，總量有足足1000億個，現在流通的數量也不大，KEY和XRP有點像。總量相同，流通量也不大。發了好多年了，流通率只有43.69%。其余的好幾百億的幣大部分都在項目方手里。和KEY還不一樣，KEY大部分都是免費發，但瑞波幣的發行方式就是項目方往外賣。在這個崇尚去中心化分配方式的幣圈，瑞波幣能保持這種方式，還能保持市值第四確實是神奇。

除了正常銷售給機構之外，創始人還沒事自己去二級市場套現一部分，確實是把價值榨到骨頭里。

2017年3月份牛市剛起來的時候XRP的價格更低，沒啟動之前只有6分多而已。上圖就是XRP在17年牛市初期的漲跌情況，可以看到在當年的3月份之前，XRP一直是橫盤，3月末開始爆發，一舉從6分多漲到了4月3日的4毛2，漲了差不多7倍，然后開始回調到了2毛多，之后橫盤。

一下子又橫盤了一個月，然后在5月初再次啟動，從3毛漲到了5月18日的2塊7，漲了8倍多。

然后瑞波又是一陣回調，回調到了1塊5左右。然后再次橫盤，這次橫盤的時間更長，一直橫盤到了12月10日，幾乎到了整個牛市的最末期。比特那時候已經馬上要創下歷史最高了。

然后就是XRP最后的爆發階段，從12月10日的1.6漲了一個月，漲了10倍多，最高到了1月8日的22塊，然后就開始了不停地下跌，跌去了90%多，一直到前期還只是2塊左右。

看了前面這幾次瑞波幣的表現，可以發現一個很有意思的事情，可以肯定的是XRP是一個高度控盤幣，XLM也是如此，籌碼高度集中在項目方手上，只要下點本，想怎么拉就怎么拉。每次都是一拉就是好幾倍，最近也是如此。但拉一次它要緩很久，先是回調，然后再橫盤好幾個月，積蓄能量，然后等待下次機會。

還有一個很有趣的事實那就是瑞波幣的暴漲是牛市的一大信號，瑞波幣都漲了，牛市確實是來了，但瑞波幣的漲經常是一段時間上漲積累的結果，它屬于階段牛市輪動的末端，一般它漲起來了，階段牛市也到尾聲了。2017年3月前比特幣、以太坊早都啟動了，3月末瑞波幣才啟動，屬于很晚的。2017年末也是如此，別的主流幣都是一直漲，XRP一直橫盤，直到最后一個月拉了10倍，然后就牛市結束了。

所以前一個周瑞波幣啟動的時候其實正是階段牛市的尾聲，踏空者喜歡瑞波幣這種，給他們最后一波賺下階段牛市的機會。

看了上面的這些規律，瑞波幣這種還是別長期持有的好，不要因為最近的漲幅就覺得瑞波幣要持續爆發了，多半是沒有那回事，可能這波過后，下一次瑞波爆發都是明年不知道哪個時候了，它是很難持續上漲的。

04市場連續暴跌，放心牛市還在，擇機加倉

昨天剛寫了寫圣誕劫的事情，今天才是12月24日，平安夜一點都不平安啊。

連續三四天的調整，除了比特幣還不算大跌之外，其他的幣都已經血流成河。

又是一片大紅，這幾天每天都能截到這樣的圖。圖截的早了點，那時候EOS已經跌到了15塊，XRP已經跌破了0.3美元，LINK跌到了70元。實在是太慘了。

而且今天早上還插了一個大針，EOS直接插針到了2U的價格，太恐怖了，無數的多單都因為早上的針爆了倉。84000多人爆倉，堪比前陣子的11月26日了。不過那次比特幣也暴跌，爆倉金額就更高。這次都是散戶爆的，比特幣的合約持倉還沒傷筋動骨。不過最近4天有三天都爆多頭，多頭實在太慘了。

已經有人開始懷疑牛市是不是已經結束了。但早上那會跌得還不是特別狠，而且當時也有點反彈，不少人都覺得這只是有空，機會難得，一定要加倉，抄底。

但也有人覺得，這能是正常回調嘛？暴跌的回調，老美不講武德，搞偷襲。

其實這問題咱們這些小韭菜還是別猜了，從剛剛的繼續暴跌來看，如果說最近幾天的回調是正常回調那肯定是不太準確的，除了比特幣和以太坊、萊特幣幾個幣還能看以外，其他的幣都有點辣眼睛。連續下挫，幾天前怕是開個三倍的多單也要被爆，尤其是今天早上的那次大針，要人命啊。

還是那句話，最近連續的上漲，散戶的子彈基本都打盡了。整體倉位都相當高，沒有多余的子彈了，從國內來看，市場短期是沒有上漲動力了。只能看國外，而國外機構這塊就是不知道會不會短期續不上力。

拋壓肯定是不小的，灰度昨天繼續增持了，灰度增持的兩個幣表現都還不錯，別的幣沒有資金支撐，就很慘了。還是說明空軍比較猛，別去埋怨什么空軍，很多時候空軍就是我們自己，為了避險割肉賣掉，原來是多軍，一看不妙瞬間轉空都是很正常的事，多和空都是相互依存相互轉化的。空軍也來自于多軍，多軍量不大，空軍也起不來。多軍很強大，空軍也就人多，要不大跌不會這么猛，千萬別覺得這次大跌是XRP導致的，XRP沒那么大的本事。它自己的問題也不會牽連到整個幣市。很多和XRP半毛錢關系都沒有的幣也都在暴跌。還有不少已經合規的幣也在暴跌，不能都說是瑞波的影響。而且瑞波要被SEC起訴的消息已經好幾天了，前天就已經出來了。如果不是XRP連續暴跌，很多人都沒在意這個消息。

幾乎所有的幣都在跌，這肯定不是簡單一個XRP的消息能解釋的。也不需要解釋太多，市場上漲了兩個月，正經的回調不算多。上個月那次大跌其實也就跌了一天，之后就是一路反彈了，算是空軍被壓制了，總有爆發的時候。這東西就像是七龍珠，集齊所有龍珠就能召喚神龍，根本不需要什么消息，18年初也沒有什么絕對的利空，市場該崩的時候就是要崩。總是要回調的，早晚的事。不需要去猜是不是XRP利空已經充分體現了，市場要回調了，這么想就簡單了。靜靜等待市場自己修復到位就好了。

如果你是長期屯幣者，淡然處之就好，牛市還在。看看比特幣、以太坊的月線，長周期去思考，現在的走勢確實很健康，而且看上去只是小荷才露尖尖角，牛市的初期。接下來回調個二三十個點也不算啥，畢竟最近兩個月賺的肯定不止這些，就算剛剛建倉，沒賺到啥利潤，但只要你已經決定長期持幣，應該也做好了套牢的準備，也大可不必太過于緊張，整個市場還是在牛市的進程之中，老老實實的長線持幣吧。

但如果你根本就拿不住，天天看著小時線，做著合約，玩著超短線，那現在確實是一個讓人緊張的時刻。哪有什么只漲不跌，突破了哪個點位就是向更高的位置進發的確定事件，漲多了就要跌，這也是真理。如果都是突破一個點位就確定漲勢，繼續向下一個位置進軍，那豈不是漲勢永遠停不下來。而且現在機構主導的行情，行情分析有個蛋用。人家買就是漲，不買了就是跌，有何道理可言。合約現在就別開多了，波動太大，隨時被埋。現貨抄個底還能理解，高位合約做多幾小時就能爆倉，太危險了。

不僅是開多，開空也都要謹慎，特別是高杠桿的多單，已經跌了這么多了，說不好什么時候就反彈了，和牛市不會一直漲一個道理，就算是大回調來了，也不會一直都回調啊。最近四天大調了三天，說不定啥時候就來個反彈。如果開幾十倍的高倍數空單，爆倉只是瞬間。很多早上醒來之后開空單的都被剛才的反彈給埋了，合約損失慘重。

熊不猜底、牛不言頂，猜底這個事就別想了，隨隨便便輕易抄底很容易被埋，比如早上那幫停留在牛市思維之中的短線抄底者就已經被埋了。市場變化就是如此快，漲的時候大家都看多，看空的都被嘲笑，一開始跌，好消息都能變成壞消息。

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