盤點全球數字貨幣牌照，探索合規之路_TRAC:加密貨幣

數字貨幣交易牌照是各國金融局下發的運營數字貨幣相關牌照的許可證，擁有此類牌照就表示次機構可在發放牌照的當地進行合法的數字貨幣交易項目，如數字貨幣交易平臺，數字貨幣錢包等等。數字貨幣牌照不算太多，但僅國家性質頒發的數字貨幣牌照也有一二十種。

每個牌照都受投資者認可的程度不同，其中牌照的含金量以及名氣就是重要的指標。據悉加拿大MSB牌照、美國MSB牌照、澳大利亞AUSTRAC牌照、愛沙尼亞MTR牌照以及中國香港數字貨幣牌照都是含金量很高的牌照。

加拿大MSB牌照

動態 | 2019年區塊鏈十大事件盤點:1：中國擁抱區塊鏈

2019年10月24日，中央局第十八次集體學習時強調，區塊鏈技術的集成應用在新的技術革新和產業變革中起著重要作用。

2：央行數字貨幣試點

2014年中國央行開始研究法定數字貨幣（DCEP）。DCEP的完整字面意思就是數字貨幣電子支付。

3：Facebook發布Libra計劃

2019年6月，Facebook發布Libra白皮書，Libra的使命是建立一套簡單的、無國界的貨幣和為數十億人服務的金融基礎設施。

4：去中心化金融DeFi

去中心化金融（DeFi），解決傳統金融行業中的痛點，被稱作DeFi 是加密史上第二個突破。

5：IEO開始流行

IEO是ICO之后，幣圈誕生的一種新籌集資金方式，項目方依托交易所進行資金籌集。

6：Bakkt 推出比特幣期貨

2019年9月23日， 號稱幣圈牛市的發動機的Bakkt上線。

7：嘉楠科技上市

美國東部時間11月21日嘉楠科技正式上市納斯達克，IPO發行價最終鎖定在每股9美元，總計募資9000萬美元。

8：模式幣走紅幣圈

模式幣，使用類似模式的幣種，通過拉人頭、分紅、合伙人等等推廣營銷模式，配合資金控盤，來吸引散戶進場接盤。

9：以太坊伊斯坦布爾升級

以太坊網絡在2019年12月8日， 9,069,000區塊高度完成升級，代號：伊斯坦布爾（Istanbul）。

10：吳忌寒詹克團之爭

吳忌寒奪權：10月29日全球最大的礦機生產商之一的比特大陸創始人吳忌寒以比特大陸集團董事會主席、北京比特大陸科技有限公司法定代表人、執行董事的身份，向全體員工發送郵件，宣布解除詹克團在比特大陸的一切職務，即刻生效。[2019/12/23]

加拿大MSB牌照受FINTRAC監管。加拿大金融交易和報告分析中心是加拿大的金融情報單位，于2000年成立，主要負責收集分析、評估和披露加拿大金融行業的相關資料，以保護加拿大的金融穩定及安全。

動態 | 澳媒盤點12國加密貨幣稅制 日本稅率最高:7月23日，澳大利亞加密貨幣媒體Mickey發文盤點各國加密貨幣稅制，并指出日本加密貨幣稅率非常高。根據2017年4月實行的資金結算法修訂版，加密貨幣交易所產生的利益所得劃分為雜項收入，所得稅最高可達45%，作為伴隨著損失的交易市場稅率來說非常高。此外，該媒體列舉了以下幾個國家的加密貨幣稅制：1、德國：加密貨幣交易免除附加稅，持續保有加密貨幣一年以上可免除轉讓所得稅。全部歐洲市民向德國轉移資產時可免除轉移稅。2、新加坡：長期投資加密貨幣的企業和個人免除轉讓所得稅。3、葡萄牙：不像加密貨幣征收附加稅和所得稅，但企業通過加密貨幣交易所得的收益需要課稅。4、馬耳他：加密貨幣的日交易作為法人稅征收稅金，但個人投資者購買和擁有加密貨幣不用繳納稅金。5、馬來西亞：不需要繳納轉讓所得稅。6、白俄羅斯：對加密貨幣挖礦和對加密貨幣的投資不征收稅金。7、瑞士：對專業投資者的加密貨幣交易征收法人稅，挖礦被視為個人營業收入，但個人投資者的投資及交易不需繳納轉讓所得稅。8、加密貨幣被認為是資產，納稅方式和股票一樣；如果購買加密貨幣并保留一年以上，根據收入水平征收0%至20%的稅金。9、澳大利亞：當所有交易均被視為轉讓收入，并且兌換為澳元時要求保留所有準確的交易記錄；如果進行加密貨幣投資獲得的利潤，就要交納與個人所得稅相同速率的稅金。但如果持有1年以上的加密貨幣，將減免50%的稅金。10、以色列和瑞典：如果納稅人不能證明他們購買的加密貨幣的購買額，將會征收百分之百的稅金。[2019/7/23]

加拿大MSB牌照是目前所有AA類牌中辦理費用最低的牌照，同是也是AA類牌中少數不需要繳納月費的牌照，接受程度頗高。

午間行情盤點:BTC全球均價8771美元，漲幅0.42%，火幣Pro上交易價格為8761美元，幣安交易價格為8766美元，OKEx上交易價格為8778美元。其它主流幣種在火幣Pro的行情為，BCH現價1270美元，漲幅3.98%；ETH現價861美元，漲幅3.17%；ETC現價34.52美元，漲幅11.13%；LTC現價182.2美元，漲幅16.89%；XRP現價1.02美元，漲幅3.87%。[2018/2/14]

美國MSB牌照

美國MSB牌照是由Fincen(美國財政部下設機構金融犯罪執法局)監管并頒發的一類金融牌照，主要收監管對象是金錢服務相關的業務與公司，包括了數字貨幣、虛擬貨幣的交易，ICO發行，以及外匯兌換，國際匯款等等的業務。在美國從事上述相關的相關業務的公司，必須向申請MSB牌照，才能合法地運營。

MSB牌照可以增加客戶的信任度、提升自己的知名度，也可以讓交意平臺更好更快的合規發展，在美國大多數州合理的開展業務。

澳大利亞AUSTRAC牌照

AUSTRAC是澳大利亞的金融管理機構，負責預防和檢測洗線和恐步主義融姿。在澳洲的數字貸幣交易商必須辦理AUSTRAC，并提供所有的業務詳情。

澳大利亞具備了政府開發態度、營資質流程快速、與歐美匹配的金融體系，等諸多優勢。因此，澳大利亞成為了不少投資者心中的理想注冊地，這里金融監管手段完善，可以作為區塊鏈項目的優選落戶地。

愛沙尼亞MTR牌照

愛沙尼亞MTR牌照是由EstonianFinancialIntelligenceUnit審核，由Politsei-kaPiirivalveamet頒發的針對虛擬貨幣服務提供商的金融許可，范圍包括法幣與虛擬幣的交易，錢包托管服務等。FIU于2019年12月正式更新了虛擬貨幣的監管條款，將目前的兩塊牌照整合成一塊牌照VirtualAssetServiceProviders，并所有持牌公司本地運營。

總得來說，愛沙尼亞是首個以國家名義發行ICO的國家。相對含金量，經營范圍上愛沙尼亞MTR牌照更有優勢，包含了一個錢包牌照。

中國香港數字貨幣牌照

12月15日，香港證監會頒發了首個數字資產牌照。這意味著，香港的數字資產牌照不是新法律或法規，而是根據現行法律使用現有金融監管工具，并對其進行相應調整，以適用于希望受到監管的數字資產行業參與者。這既能保障機構和專業投資者享有傳統金融體系中的投資者保障機制，同時也為比特幣這種新資產類別推出了行業特定保護機制。

在目前來說，各大交易平臺持牌運營已經是一種趨勢，譬如ZT交易平臺。目前ZT已經獲得美國MSB牌照，同時ZT(中國)CEO李曉成透露正在積極申請其他數字資產牌照。

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