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Web3的底層價值 以及如何用它做好投資_穩定幣:MetaWeb3Pad

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Time:1900/1/1 0:00:00

作者:Mint Ventures

來源:Mint Ventures (ID:ProtocolLabs)

我們該怎么定義Web3?

對于重要的概念,我們有必要根據自己的理解下一個定義。在我看來,Web3是大家對于一種新的商業模式或協作關系的總稱或抽象指代,而這套協作關系或商業范式的底層,是由互聯網、密碼學和分布式計算構成的關鍵技術——區塊鏈。

區塊鏈的本質是一張全球互聯網用戶可讀的,由共識機制決定誰來寫的一張數據大表(“大表”一詞,借鑒了王建碩老師的說法,通俗易懂)。因為這張表人人可讀、難以篡改,人們基于它達成共識的成本變得很低,信任由此產生。既然Web3是對一種模式的抽象指代,那么就必然有著豐富的觀察和解釋角度,對它的具體定義因人而異。

比如重視個人主權和數據隱私的,會強調Web3在數據平權上的作用,認為Web3的主要功能是讓用戶拿回賬戶(身份)和數據的主權;

比如不滿于互聯網平臺的壟斷地位的,認為Web3改造了商業與用戶的關系,用戶不但是消費者,還應該是產品\協議\平臺的擁有者,認為Web3在Web2的“可讀”(read)、“可寫”之上(write),疊加了“可擁有”(own);

還有人認為Web3更多是一種推崇彈性、開放、自治、透明和去中心化的思想,而DAO(去中心化自治組織)則是這種思想在人類協作上的最佳實踐;

當然,還有很多人認為Web3是一種泡沫化的科技敘事,目前主要用途就是為投機者提供媒介(加密貨幣)。

以上說法或許都是正確的。

多鏈Web3基礎設施Dmail宣布集成Solana、Phantom:6月26日消息,多鏈Web3基礎設施Dmail Network在推特上宣布集成Solana、Phantom,此次合作將為Phantom用戶提供通過Dmail登錄頁面提供無縫登錄支持;可以免費鑄造Dmail 8-11位域名。[2023/6/26 22:00:10]

Web3是什么,取決于需要它的人的看重的是什么,然后他\她就會基于自己的需要,找到定義Web3的視角。

就好像計算機對于財務小妹來說是統計和運算的工具,則對于居家退休的老太太來說是播放電視劇集的彩色屏幕。計算機是“一種具有高速處理資料能力的電子器械”這種定義,對于她們來說毫不重要,也沒有意義。

那么,Web3對于投資者來說,最重要的觀察視角是什么?

我認為應該從兩個視角出發:

“Web3”在經濟和商業上提供了哪些底層價值?

商業項目應該如何用好它的價值?

Web3的底層價值:自由市場+信用機

“在你看來,Web3相對于過去的互聯網范式提供了什么新價值?”

這是Mint Ventures在研究員面試時最常問的問題。

在想要進入Web3做一些長期主義的事情——比如創業、從業、投資——之前,我們應該對這個問題有一個初步的答案。

當我們說到Web3項目與常規的互聯網項目的差異時,常被提到的特點有:

AIEnglish正式宣布進軍韓國市場,與KakaoTalk web3用戶社群達成合作:5月8日消息,AIEnglish正式宣布進軍韓國市場,與Kakao Talkweb3用戶社群達成合作,專門為海外非英語國家用戶推出英語學習頻道,并推出超級獎學金計劃2.0。[2023/5/8 14:49:37]

Web3項目引入了代幣激勵,非常重視經濟模型

Web3項目是去中心化的,其產品的業務走向往往由社區治理決定

Web3項目重視與社區和用戶共享其項目價值,用戶不僅可以使用協議更可以“擁有協議”

以上特點確實在Web3項目中更為常見,但在筆者看來卻并非Web3的底層價值,它們都不是“Web3提供了什么新價值”的好答案。

因為:

● 以往的互聯網產品同樣對經濟激勵的設計非常嫻熟,內容聚合項目“趣頭條”(NASDAQ: QTT)通過“閱讀賺錢”網羅了海量的用戶,成功上市(盡管現在已經沒落);經濟模型的設計則是傳統網游的拿手好戲,網游“夢幻西游”運營近20年依然熱度不退,其游戲內道具、貨幣體系的運轉是很多Gamefi在設計時會參考的樣本。

去中心化只是手段,不是目的;而社區以代幣表決的機制其實與傳統的股東大會制度是高度相似的。

如果用戶通過持有代幣就意味著“擁有協議”,那么持有公司的股票就意味著“擁有公司”嗎?實際上遠沒有那么簡單。

OKX Web3錢包已上線MPC免私鑰錢包:金色財經報道,徐明星發推稱,OKX Web3錢包已上線MPC免私鑰錢包。據悉,該無私鑰錢包基于MPC技術研發,是市面上第一個2/3的多鏈無私鑰錢包,支持37條公鏈。并首創緊急出口功能,用戶可在緊急場景下,通過完全由自己管理的兩個私鑰分片即可導出私鑰提走資產,實現了真正意義上的去中心化自托管無私鑰錢包。用戶使用OKX賬戶即可輕松創建該錢包,無需再管理復雜的私鑰或者助記詞。[2023/4/4 13:43:39]

在筆者看來,Web3確實是一種全新的“范式”,這種范式不光是區塊鏈技術以及構建于此上的加密產品,還包含了與之相應的思想風潮和創新標準。

這種新范式提供的最核心的價值在于:更廣大的自由與更便宜的信任,且前者(自由)的價值由于后者(信任)的存在而獲得幾何倍數的放大。

“自由”在Web3里有著豐富的含義,它至少包括:

1.貨幣層面的自由:自由創建賬戶,自由地轉賬,且賬戶內的財產權益僅為你所擁有的,難以被強權侵占。

2.協作和訂立契約的自由:自由地與任何人或項目通過智能合約訂立合同,產生交易和協作。

3.身份賬戶的自由:不依賴于中心化機構的賬戶體系,用一個匿名的地址就可以訪問各類產品,用完即走。以及基于以上自由,衍生出來的更復雜的自由:

4.產品組合的自由:在這里,各種項目可以用樂高積木的形式相互組合,創造出更新的服務。自由還是一種追求開放、透明的風潮:

5.Fork代碼的自由:這里崇尚合約開源,自然也出現了基于現成產品智能合約的Fork和再創作,讓項目的開發門檻大大降低,產品競爭和迭代越發快速(當然也對被Fork的項目造成了壓力)。

Robinhood已向部分用戶開放其Web3錢包測試:9月27日消息,股票和加密貨幣交易平臺 Robinhood 正在向部分用戶開放其 Web3 錢包測試。該錢包基于 Polygon 網絡,借助 0x 聚合器,允許用戶通過錢包進行免費資產交易。[2022/9/27 22:34:26]

6.版權開放的自由:眾多IP內容類的項目嘗試采用CC0標準,把IP版權開放為公用品(Public Goods,指那些不排他使用的資源,如開放的知識)。

正因為這些“自由”的存在,基于區塊鏈的Web3世界,創造出了人類社會迄今為止最大的自由市場:只要有網絡的地方,即可匿名地訪問和參與。

自由市場為資源的自由流動,為人們的大范圍協作、生產、創新提供了基礎條件,但自由市場≠經濟繁榮和發展。

因為,資源的流動和人的協作創新,只有在“交易成本”足夠低的情況下才能順暢發生。

而Web3范式提供的第二個底層價值,就是“更便宜的信任”。

傳統的信任體系依賴于司法、暴力機關、風俗文化,這些是人們協作的共識,是分歧解決的機制。

Web3提供了新的信任體系,這個信任體系基于區塊鏈透明的公共賬本,基于開源可查的合約代碼,基于牢不可破的密碼學。

基于這套全新的信任體系,人們可以放心地與合約交互和轉賬,簡單地發行自己的藝術作品并確權,相信自己的資產難以被強權攻破。

投資機構a16z說區塊鏈是在做“去除看門人的工作”,這里至少有兩層含義:

去掉擋在人們訪問、構建服務之前的看門人,還人們以“自由”

前美國駐華大使:全球合作對于促進Web3.0的發展非常重要:5月20日消息,前美國駐華大使Terry Edward Branstad在今日舉行的以太坊上海Web3.0開發者峰會上表示:

全球合作對于促進Web3.0的發展非常重要,國際社會需要合作來培育新技術,這將是整個人類社會進步的巨大飛躍。因為Web3.0是全球化的產物,其發展需要各個國家和市場的合作,這也是我們為什么要重視合作而不是競爭的原因。

美國很多科技發達的州正在做更多的工作來讓Web3更有科技含量,這將是一場州與州之間的競賽,為了吸引Web3人才打造更開放的創業環境,美國很多州之間的競爭已經非常激烈,

前駐華大使還表示,他一直非常熱愛上海,也希望在未來能夠再次到訪上海。同時,他也表達了希望看到各個國家直接協作,共同推動發展Web3的未來。[2022/5/20 3:31:01]

去掉原有信任體系中臃腫、龐大的看護人,以更便宜的“信任”系統取而代之

基于廣大的自由+便宜的信任,一個前所未有的大型自由市場才得以出現,這是創新和繁榮的基座。

當然,我們需要認識到:廣大的自由+便宜的信任不是一步到位的“究極態”,而是隨著基礎設施的完善,產品創新的不斷迭代,持續進化的。

在這個不斷進化的過程中,更多的自由會在更低成本的信任下被釋放出來,比如基于ZK(零知識證明)技術的L2方案,在提升容量(降低成本)的同時增加隱私保護(提升自由)。

Web3的底層價值在投資中的應用

對Web3底層價值的理解,在投資實戰中非常重要,可以說是我們看待和評價項目的起點。

在評估Web3的初創項目時,我最喜歡的問題就是:這個項目為什么要用Web3的方法來做,區塊鏈在其中解決了什么問題?

如果我們認為“代幣激勵”就是Web3的特點和價值,我們就會去追逐xx to earn的項目,認為“所有互聯網產品都值得用xx to earn的方式重做一遍。”

如果我們認為“去中心化”是Web3的主要價值,那么我們會發現很多項目在去中心化之后不但沒有解決原有的問題,反而變得更加糟糕了。

而當我們從“自由”和“信任”的角度出發,去追問項目的價值,我們會發現很多優秀的項目之所以發展得好,往往是因為正確應用了web3“自由”和“信用”的優勢:

穩定幣讓全球各地的人能夠低廉、快速地完成跨境轉賬,只要你保管好自己的私鑰,你無需擔心有人竊取你的資產(或許要把監管的情況排除在外,如果你使用的是中心化穩定幣的話),人們首次體驗到了貨幣轉賬層面的巨大自由和效率。

借貸協議Compound讓全球能使用互聯網的人,都可以自由地存取資產,人們無需開立復雜的銀行賬戶和面對繁瑣的辦事流程,這是一種前所未有的金融服務自由;更重要的是,這個鏈上銀行沒有辦事網點、龐大的雇員體系,人們信任它,只因為它開源的代碼和智能合約,它是基于Web3的信任體系構建的,這大大降低了信任的成本。

 合成資產和衍生品平臺Synthetix,理論上可以創造所有金融資產的鏡像資產,比如股票、債券、貴大宗商品、衍生品,為用戶提供豐富的交易選擇,這是對于金融產品的自由創造;而人們信任和交易這種資產,不是因為它們在納斯達克或芝交所上線了,而是因為透明的底層資產質押、開源的代碼,以及預言機。

優秀的Web3項目,都找到了傳統服務在“自由”和“信任”上的巨大不足,從而利用區塊鏈在這兩者上的優勢,提供了更有競爭力的解決方案。

或許你會說,上面都是DeFi(去中心化金融)的例子而已。

但是在社交、音樂、游戲、教育、科研、、組織管理等更多的領域,自由不足和信任成本過高的情況不存在嗎?

同樣存在。

等待基礎設施成熟,等待洶涌的創新和組合在市場競爭中碰撞出正確方向,只要找準問題,采用正確的姿勢,Web3的商業和社會的最佳實踐會在更多的領域陸續登場。

Web3的力量不在于入侵舊體系,

而來自于新需求

我們需要認識到:Web3作為一套新的信任體系,與傳統基于司法、習俗和中心化機構的信任體系不是對立的關系,在長期來看是協作的關系,各有各的適用場景。

這意味著,有些問題用Web3來解決看起來很美,但并無必要,且成本更高。

比如近期小有熱度的Refi(Regenerative Finance,再循環金融)概念中常常討論將傳統的碳信用積分上鏈,再比如人們經常談到的房地產上鏈,目前來看或許皆屬于此類。

原因在于:既缺少需求,又成本太高。

從需求來說,無論是房產還是碳信用,鏈上的需求方是誰?如果沒有需求方,自然沒有引入的推動力。由于巨大需求將鏈下資產引入鏈上的最佳案例是美元穩定幣——加密原住民需要一個穩定的貨幣媒介,所以他們將美元引入到了鏈上,從此美元穩定幣的規模一騎絕塵。

從成本來說,無論是房產還是合規的碳信用分,它們都是基于傳統信用系統發行、流轉、確權的資產,要傳統的信用體系放手,難度何其大?而如果Verra和Gold Standard這些監管機構不認可那些被上鏈的碳積分的流轉, 碳信用代幣化的作用又何在呢?如果房管局不登記你從他人手里買到的房屋產權,對方把房屋對應的NFT轉給你又有何用?

把傳統信用系統統治的資產還給傳統就好。Web3的真正需求不來自于鏈下資產的引入,而來自于有價值的服務、資產在鏈上的“再造”。

是的,讓藝術家把線下創作的藝術作品上鏈意義不大,但藝術家在創作下一幅作品時可以采用數字格式(“在線”是“在鏈”的基礎條件),并以NFT作為合約媒介首發在以太坊上,這幅作品是基于Web3的信用體系創造的,是原生的在鏈資產。

無論是商業模式還是資產,中期來說我們都更看好原生于Web3信用體系的項目。

寫在最后

Web3所創造出來的自由市場,可能是未來商業創新最大的孵化池。因為創新最容易在那些沒有上帝之手存在,參與者平權競爭的系統里涌現。在這樣的體系里,依存于行政壟斷才能生存的參與者會被淘汰,留下的是能找準需求、拼命進化、又持有開放心態的競爭者。

這就是我們相信Web3的底層原因。

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