銀行賬戶跨省凍結？幣圈用戶必讀_EDA:FTX

原文標題：原創｜跨省凍結？中小企業必讀

關于幣圈銀行賬戶總被機關凍結的原因以及法律上的救濟途徑，颯姐團隊此前做過分享，本期法律問答繼續和大家聊聊這一話題，供各位參考。

Q：某個銀行賬戶可能只有部分錢款涉嫌洗錢、詐騙等資金流向，偵查機關將該賬戶全部資金凍結，是否合理？

A：在查明與刑事案件無關之前，機關對銀行卡全部資金進行凍結并不違反現行法律規定。根據我國《刑事訴訟法》第一百四十四條、第一百四十五條規定，在刑事立案后，機關、檢察機關根據偵查犯罪的需要，可以依照規定查詢、凍結犯罪嫌疑人的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財產，有關單位和個人應當配合，經查明確實與案件無關的，應當在三日內解除凍結，予以退還。

彭博社：FTX通過Alameda持有的銀行賬戶處理部分客戶銀行電匯:11月29日消息，據外媒報道，FTX前首席執行官Sam Bankman-Fried（SBF）談到了FTX是如何接觸到加密交易所無法觸及的受監管銀行的：通過他的交易公司Alameda Research。知情人士稱，之所以出現這種安排，是因為銀行不愿與包括FTX在內的加密貨幣公司開展業務。知情人士稱，為了解決這個問題，一些FTX客戶被指示通過Alameda進行電匯，Alameda被允許在加密貨幣和金融科技銀行Silvergate Capital Corp.開設賬戶。其中一位知情人士表示，直到今年，一些FTX客戶還在繼續進行電匯。

這一安排進一步突顯出FTX與Alameda之間錯綜復雜的關系，后者陷入了記錄管理松懈、集中控制不力的泥潭，這是FTX集團解體的核心。負責監管FTX破產的顧問們更廣泛地指出，數字資產可能出現混在一起，這引發了人們對濫用客戶資金的擔憂，并使兩家公司之間的關系可能成為監管機構和調查人員調查花旗破產的重點。（彭博社）[2022/11/29 21:09:01]

但尤其需要特別注意的是，《機關涉案財物管理若干規定》第六條及《人民檢察院刑事訴訟涉案財物管理規定》第四條均明確要求，不得查封、扣押、凍結與案件無關的財物，應當及時審查查封、扣押、凍結的財物。

英國央行行長：英國央行不會通過CBDC進入零售銀行賬戶業務:金色財經報道，英國央行行長Andrew Bailey周二在上議院經濟事務委員會發表講話時表示，與向“一些（資產）支持的穩定幣世界發展相比，CBDC 將是更好的選擇，這些穩定幣具有類似貨幣的特征，可以受到監管。英國央行不會通過 CBDC 進入零售銀行賬戶業務，并補充說它也不是貨幣政策工具。（Coindesk）[2021/11/24 7:07:41]

Q：除了前面提到的法律規定，目前我國有關刑事案件中凍結銀行卡的相關法律依據還有哪些？

動態 | 法官同意凍結巴西加密公司GBB相關銀行賬戶資金:據Cointelegraph報道，巴西圣保羅一家法院凍結與Grupo Bitcoin Banco（GBB）相關銀行賬戶中的資金，大約726630巴西雷亞爾（約為18.8萬美元）。 兩人和一家公司指控GBB實施濫用行為，因暫停交易，他們無法將資金兌換成巴西雷亞爾或將資金存入銀行賬戶。三人聲稱他們在GBB平臺共有726630巴西雷亞爾，并請求圣保羅州法院法官緊急監護其資金。在裁決中，一名法官表示同意，并表示存在“傷害的危險”，因為原告可能會完全失去資金。GBB可以對這一決定提出上訴。 GBB最近卷入了一起安全漏洞事件，一些客戶的賬戶余額翻了一番，并提取了不存在的資金，損失可能高達5000萬巴西雷亞爾（約合1300萬美元)。周一，擁有NegocieCoins和TemBTC等交易所的該公司宣布，已查明19896筆欺詐性交易，并暫停2568個可疑賬戶。GBB表示，它致力于滿足提款要求，但一些客戶在經歷拖延后表達了失望。[2019/6/5]

A：《監察法》第二十三條規定：監察機關調查涉嫌貪污賄賂、失職瀆職等嚴重職務違法或者職務犯罪，根據工作需要，可以依照規定查詢、凍結涉案單位和個人的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財產。有關單位和個人應當配合。凍結的財產經查明與案件無關的，應當在查明后三日內解除凍結，予以退還。

聲音 | 周延禮：大數據和區塊鏈驅動的銀行賬戶支付結算方式不再遙遠:據中國財富網消息，12月5日，以“防范金融風險維護金融安全”為主題的2018年北京金融安全論壇舉行。全國政協委員、原中國保監會副主席周延禮表示，確信大數據和區塊鏈驅動的實時核保、簡化流程、精準營銷和銀行賬戶支付結算的方式不再遙遠，這將極大方便金融消費者，金融服務效率會上一個新臺階。[2018/12/5]

《刑訴法解釋》用了專章第十八章規定了涉案財物處理，對于凍結犯罪嫌疑人的存款等作出規定。《機關辦理刑事案件程序規定》第二百三十七條與《人民檢察院刑事訴訟規則》第二百一十二條對前述《刑事訴訟法》第一百四十四條、第一百四十五條進行了細化，分別明確了機關與檢察機關在不同階段對涉案財產的控制權。

中共中央辦公廳、國務院辦公廳2015年發布《關于進一步規范刑事訴訟涉案財物處置工作的意見》，對進一步規范涉案財物查封、扣押、凍結、保管、審前返還、先行處置等問題，作出了原則性規定。

Q：涉案財物的范圍是什么？

A：關于何為涉案財物，《刑法》《刑事訴訟法》《刑訴法解釋》均未作具體規定。《機關涉案財物管理若干規定》《人民檢察院刑事訴訟涉案財物管理規定》，對刑事訴訟涉案財物范圍作了基本類似的規定。根據《機關涉案財物管理若干規定》第二條，本規定所稱涉案財物，是指機關在辦理刑事案件和行政案件過程中，依法采取查封、扣押、凍結、扣留、調取、先行登記保存、抽樣取證、追繳、收繳等措施提取或者固定，以及從其他單位和個人接收的與案件有關的物品、文件和款項，包括：違法犯罪所得及其孳息；用于實施違法犯罪行為的工具；非法持有的穢物品、等違禁品；其他可以證明違法犯罪行為發生、違法犯罪行為情節輕重的物品和文件。

但上述規定仍然原則性較強，對兩個問題并未明確：第一，如何認定“與案件有關”？這種關聯性需要多強？實踐中對涉案財物的認定有時比較隨意。第二，只強調了已被查封、扣押、凍結、扣留等措施的和已接收的物品等財物處置，但對于未被機關掌握的其他涉案財物應該如何處理并未作出規定。顯然，將涉案財物范圍限定在已被控制的財物，范圍過窄。

Q：銀行賬戶被違法凍結的，是否有權申請國家賠償？

A：違法對財產采取凍結等措施的，給所有權人造成財產損失的，可依據《國家賠償法》第十八條“行使偵查、檢察、審判職權的機關以及看守所、監獄管理機關及其工作人員在行使職權時有下列侵犯財產權情形之一的，受害人有取得賠償的權利：違法對財產采取查封、扣押、凍結、追繳等措施的”之規定，向有關機關申請國家賠償。

關于提出賠償請求的時間，根據《最高人民法院關于適用〈中華人民共和國國家賠償法〉若干問題的解釋》第七條之規定，應在刑事訴訟程序終結后提出賠償請求，但有證據證明其與尚未終結的刑事案件無關的，可以在刑事訴訟程序中提出。

Tags：FTXAMEEDAALAMEEB Vault (NFTX)RUGameBlockMedal TokenMKOALA

火必交易所