上篇我們介紹了DeFi挖礦的一些基礎原理及風險提示,本文的重點則是介紹具體的優質項目及實操。
Maker、Aave、Compound、Pancake、Curve,是DeFi世界里面百億美元俱樂部的五大成員,也是整個領域鎖倉量最龐大的頭部項目。
5個頭部項目里面有4個是以太鏈上的,1個是幣安鏈,以太鏈的地位可見一斑。其中Maker、Aave、Compound是借貸項目,PancakeSwap和Curve是去中心化交易所,基本上這兩條賽道也是占據整個DeFi領域的半壁江山。
毫無疑問,這幾個頭部項目都可以放心參與,項目經歷過時間考驗,也是機構、大資金的首選。
以Compound為例,簡單介紹如何實現借貸操作:
1.右上角先連接“小狐貍”錢包;
2.在左邊的“Supply Markets”存款市場,選擇你要存入的資產,比如ETH,存款利息是0.17%(比較低);
3.打開“Collateral”抵押功能,這時候就可以借錢了;
4.到右邊的“Borrow”借款市場,借出你想借走的資產,比如借USDT,年化利息是3.82%,最大借款額度是抵押資產的80%;
5.完成操作后,你的資產ETH會一直抵押到comp項目上,獲取0.17%的年化利息,借來的USDT會直接打到你的錢包上,還款的時候需要額外支付3.82%的年化利息。
Huobi宣布與Justlend DAO達成戰略合作,支持stUSDT:據官方消息,Huobi宣布與Justlend DAO達成戰略合作,支持stUSDT質押服務。此次合作旨在推動雙方在加密貨幣領域的合作,深化RWA賽道布局,并為虛擬資產的發展和創新提供更加安全、可信的路徑。
據了解,stUSDT平臺在Tron(波場)上為用戶提供質押USDT獲取RWA (Real World Assets)獎勵的質押服務。Huobi為支持RWA生態發展,將在平臺內對stUSDT資產提供等同鏈上的賺取能力,Huobi將以stUSDT為入口,支持stUSDT項目質押,為火幣用戶打通接入,以賺取穩定的RWA獎勵。即火幣用戶持有stUSDT即可在Huobi平臺獲取質押收益。[2023/7/3 22:15:23]
除了以上百億俱樂部,各條鏈上的明星項目也是值得參與:
ETH鏈:
Uniswap V2、V3
去中心化交易所的鼻祖,超50億美元的TVL,以太鏈上最豐富、多樣的流動性資金池,創新性、安全性的可靠毋庸置疑。
以Uniswap V3上的一個頂級穩定幣流動池:USDC-USDT為例,從手續費收入數據可以看到,這個穩定幣對的動態年化收益率也接近10%,對于大資金而言非常有吸引力。關鍵這是無風險收益,沒有無常損失。
Lookonchain:Tether已將1.62億枚USDT發往Binance:金色財經報道,據 Lookonchain 數據顯示,Tether 于 1 小時前于波場網絡鑄造 10 億枚 USDT,隨后將 1.62 億枚 USDT 發往 Binance,2860 萬枚 USDT 發往 Kraken。[2023/3/21 13:15:36]
BSC鏈:
PancakeSwap
上面有提到,幣安鏈上最大的龍頭項目,與Uniswap不同的是,pancake背后有整個幣安生態作為流量支撐,而且bsc鏈的gas費也比以太鏈友好不少,所以pancake的TVL甚至超越了Uniswap,不過相對地去中心化程度會打了一定的折扣。
Pancake上為其治理代幣CAKE設有專門的單幣質押池子,賦予了較高的權重,所以CAKE代幣本身的價格也是居高不下。
上面的穩定幣交易對,USDC-USDT、USDT-BUSD,同樣也有10%的APR。
操作流程:(以添加USDT-BUSD為例)
1.連接錢包,而且是BSC鏈上的錢包,不同鏈要對應不同的錢包;
2.在“Farms”池找到我們要質押的資金池USDT-BUSD,點擊“Enable”授權;
3.添加流動性,組LP。點擊“stake LP”質押LP,因為我們還沒有LP,所以要點擊“Get USDT-BUSD LP”跳轉到資金池的頁面;
Solana鏈上活動持續凍結,驗證者準備第二次嘗試重啟:2月26日消息,Solana網絡的深度凍結仍在繼續,驗證者正在準備第二次重啟嘗試,希望能夠恢復該鏈的用戶服務。
到紐約時間晚上,運行Solana基礎設施的驗證者早已得出結論,解決目前問題的最佳方法是同步重啟并分叉鏈。當驗證者意識到他們選擇了錯誤的重啟點時,第一次嘗試被放棄,進一步延長了延遲時間。
驗證者和開發人員表示,最初的問題是交易處理緩慢,現在已經演變成Solana上的活動幾乎完全中斷,例如停止出塊,交易沒有被處理或驗證。這意味著用戶們的鏈上加密資產不可移動,持續凍結,直到關鍵的后端基礎設施重新上線。
危機發生數小時后,Solana生態系統的關鍵人物仍在尋找事件發生的原因。一個主要的理論是,一個“fat block”影響了該區塊鏈的機制。值得注意的是,在問題開始前不久,該網絡正在升級。
截至發稿時,驗證者與Solana Labs的開發人員合作,再次嘗試重啟區塊鏈,并獲得了70%的stake支持,該網絡需要80%的絕對多數支持才能繼續運作。
另外,Solana Status發推稱,協調重啟正在進行中,以解決從1.13升級到1.14期間導致區塊終結速度顯著變慢的問題。[2023/2/26 12:29:55]
跳轉后到“Add Liquidity”頁面后,填寫你需要添加流動性的資金,注意,LP的兩邊都要有足夠的幣,也就是說我們錢包既要有BUSD,也要有USDT,沒有的話要提前在兌換頁面上兌換。
SBF:價值約41億美元FTT轉賬為錢包整理:9月28日消息,針對約1.74億枚FTT(價值約41億美元)在未知錢包間轉移,SBF表示,今天正在輪換幾個FTX錢包(大部分是非流通的);我們定期這樣做。可能還會有一些,不會有任何影響。[2022/9/28 5:58:28]
比如我在USDT一欄中填100,協議會自動幫我填充需要的BUSD數量,確認無誤點擊“Supply”、“Confirm Supply”即可。
4.添加流動性完成,最后一步就是返回“Farms”池,點擊“Stake LP”把剛組的LP質押進去,獲取對應的年化收益。
為什么這里Pancakeswap的操作要展開來講,倒并不是說pancake是最好的挖礦對象,而是說“Farms”池組LP挖礦是DeFi世界里最常見的挖礦方式,而原理、操作都大同小異,搞懂了PancakeSwap上的操作,其他項目也基本沒啥問題了。
Alapca(羊駝)
Alpacafinance是幣安鏈上另一明星項目,TVL達到16億美元,衍生品賽道的龍頭。
簡而言之,羊駝是一個創新性、安全性、可操作性都非常不錯的項目,即便是最簡單的穩定幣單幣質押,也能提供13%-14%的apy,在巨頭項目里算是非常良心的收益,值得參與。
Coinbase、Block等公司前高管加入MoonPay:7月15日消息,加密貨幣支付服務商MoonPay宣布招聘了一批高管,包括前Coinbase總裁兼首席運營官Asiff Hirji、Block前工程副總裁兼Afterpay首席技術官Akash Gang、Cash App前運營主管Jim Esposito以及前Creative Artist Agency Web3負責人Tom Capone。(TheBlock)[2022/7/15 2:14:53]
發展潛力自然不用說,自文章上個月發表的時候其代幣alpaca價格還不到0.5刀,目前最高已漲到1.7刀,現在也穩定在1.3刀之上,不到一個月收獲3倍的漲幅,實力不容小覷。
此外,幣安鏈上的前排項目(10億美元俱樂部),也可以適當去參與了解,畢竟TVL擺在那,安全系數也相對高一點。(并不代表100%安全,DeFi世界里沒有100%安全的項目,安全都是相對的)
至于其他公鏈上的項目,比如Ok的OEC鏈,火幣的HECO鏈,馬蹄Poly鏈,還有最近比較火的Solana、terra鏈,上面可能都有一些不錯的項目,提供的年化收益可能也非常誘人,但是需要很高的鑒別能力,和風險承受能力,本文就不做介紹。
建議新人參與還是選擇頭部公鏈的頭部項目。
取消交易
我們在Metamask小狐貍錢包上操作,時不時會遇到一筆操作長時間“卡住”,一直顯示“Pending”狀態,導致后面無法再進行其他操作。
實際上是因為,我們通常按照小狐貍默認的gas費去確認操作,但小狐貍的gas費有時候會預估錯誤,gas費設置得太低,導致鏈上一直排隊。或者遇到鏈上特別擁堵時,我們就算給出正常的gas費,也需要排隊很長時間。
怎么樣取消正在“Pending”(未完成)的交易?
以小狐貍為例:
在Metamask中啟用nonce
在小狐貍中進入“設置”選項,到“高級”欄目下找到“自定義nonce”的開關,打開這個功能。
尋找待處理交易的隨機數(nonce)
在對應的公鏈區塊瀏覽器上,比如Etherscan上訪問自己的地址,然后點擊那條待處理的交易,從詳細信息中找到這條交易的“nonce”(一個數字),并記住這個數字:
發送一筆新的交易,取消那條未完成的交易
返回小狐貍錢包,發送0個ETH到自己的錢包地址,然后在“自定義nonce”的選項填寫剛才我們找到的nonce數值。確認發送即可。
發送后新的這筆交易將會替代那條未完成的交易。不過注意的是,新的這筆交易也是需要耗費gas的,也就是說取消交易也需要成本。
取消授權
前文提到過,參與DeFi項目都需要我們的錢包授權,為了確保我們的資產安全,我們都建議大家定期清理下項目的授權,防止留下隱患。
取消授權一般可以到第三方平臺去操作,比如TAC、DeBank、Defibox等等,這里以DeBank(debank.com)為例:
登錄DeBank,連接自己的錢包,找到“授權管理”,點擊自己錢包對應的公鏈,里面會顯示你這個錢包地址參與過的所有項目,然后找到你想取消授權的“土礦”項目,點擊右側的“取消授權”即可。
當然平時常用的頭部項目,比如“Pancake”這種常用的則可以先不用取消,畢竟取消授權也是要耗費一定的gas的。
網頁錢包
MetaMask(小狐貍)錢包,基本上是參與DeFi的必備工具;官網:metamask.io
手機錢包
TokenPocket,開源的手機錢包有很多款,其中TP錢包對參與DeFi項目的體驗相對友好。
區塊瀏覽器
比如以太鏈:etherscan.io、幣安鏈:bscscan.com
去中心化交易所(DEX)
ETH鏈:Uniswap、SushiSwap、1inch等;
BSC鏈:PancakeSwap、BakerySwap
HECO鏈:MEDX
OEC鏈:CherrySwap
DeBank
debank.com,除了可以看到各條公鏈上大部分DeFi項目的TVL、交易量排行等信息,平臺本身也提供token的兌換、個人賬戶管理等功能。
defistation.io
幣安鏈上所有DeFi項目的信息包括TVL、市值、用戶、代幣價格等,可供排序。
Defi plus、defi liama
以太鏈上的數據平臺,監控鏈上每個協議相關信息。
apr999.com
幾條主流公鏈上DeFi項目的實時APY顯示,這種數據羅列方便我們更直觀地看到有哪些礦的收益高,什么幣種去哪里挖更加好。
Token Terminal
tokenterminal.com,是一個聚合不同鏈和去中心化應用上的金融數據分析平臺,類似于傳統金融的彭博終端,提供項目包括市值、TVL、交易量(VOL)、市銷率(PS)、成交總額(GMV)、營收等等一些列財務指標。
Dune Analytics
Dune Analytics是一種用于區塊鏈研究的工具,用戶可以在其中查詢、提取和可視化來自區塊鏈的大量數據。有一定的DIY功能,我們可以自定義查詢來獲取數據,將這些查詢的結果可視化。
K線工具
dex.guru、charts.bogged.finance、poocoin.app、dextools.io等這些都是比較不錯的鏈上代幣K線工具,很多主流交易所上沒有的幣種都會在這些平臺上找到。
OKEx官方消息顯示,8月25日18:00(HKT)OKEx正式上線知名DeFi項目MANTRA DAO(OM)。目前OKEx已開啟OM充值,并開放OM/USDT、OM/ETH的市場交易.
1900/1/1 0:00:001月26日,由Yearn Finance創始人AC發起的新項目Ve(3,3)宣布即將上線,并更名為Solidly。從命名上看Ve(3,3)可以被拆解為兩部分:Ve&(3,3).
1900/1/1 0:00:00媒體對Web3的報道通常都聚焦在近期火爆的NFT銷售和每日cryptocurrency價格波動上。但是這只不過是冰山一角,真正的Web3遠不止如此.
1900/1/1 0:00:00作者:shivsak 下面的內容是我通過 24 張視覺圖,用來展示正在處于發展中的 NFT 的真實用例,以及它們在未來將被用于何種用途.
1900/1/1 0:00:00原作者 Teng@0xPrismatic生成藝術(generative art)將成為21世紀具有代表意義的藝術運動之一,這種藝術形式值得我們關注.
1900/1/1 0:00:00DAO被認為是當今企業和其他組織最有效和最重要的協調工具。在本文的第一部分,我們討論了在2021年間看到的DAO的許多好處,但與任何創新一樣,人們擔心這一切對未來意味著什么.
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