2020年3月,我做了一個決策,把時間和精力全面投入到DeFi里。在大約一年后,就是今年3月份,看到了DeFi幣價的高光時刻。這是繼比特幣側鏈和以太坊的智能合約之爭,比特幣大小區塊之爭等等行業大格局我判斷錯誤之后,我感覺我唯一判斷對了的行業大趨勢,我還洋洋得意一陣子。但今年DeFi全面相對沒落。
現在DeFi幣已經全面跌出了市值CMC排名前20,最優秀的uni和link也掙扎在20名上下。可以說是DeFi幣做為一個板塊已經全面落敗。
看著我錢包里的uni,comp,cake,mdx,還有被割掉的sushi,lrc,snx,dht,還有那些難于啟齒的垃圾DeFi幣……心痛死了,吃肉沒我的份,挨刀從來少不了。
痛定思痛,為什么DeFi幣競爭力變得這么差,以后還有機會嗎?
Bibox Chris: 無原因波動已成常態 建議嘗試Bibox網格交易:4月17日,“Bibox兔子小姐直播間&大咖來了NO6“中,Bibox Chris表示:Bibox一直主打智能化交易,最近推出了網格交易、策略交易、合約跟單等智能投顧服務,不斷降低新用戶門檻。目前市場流動性下降很大,基本漲跌邏輯已無法參考,無原因波動2+%已成常態,建議嘗試Bibox網格交易,天然適合當下行情。[2020/4/18]
DeFi成了行業的基礎插件,被系統性地拆散了,無法形成壟斷性競爭力。
早在2006年,我用上了支付寶,我當時覺得這個牛逼啊,以后銀行全死翹翹,支付寶會變成中國最大的銀行,用戶會集中在支付寶這一類工具上享受所有的金融服務。
是的,支付寶確實是提供了所有的金融服務。但所有其他互聯網產品都提供了一樣的服務。
動態 | Melon上線AragonOS 嘗試運行去中心化治理組織:去中心化數字資產管理協議Melon的治理組織Melon Council宣布上線 AragonOS,運行去中心化治理組織Melon Council DAO,旨在提升組織決策系統的安全和透明度。Melon官方稱,AragonOS 治理系統非常強大,理論上可滿足Melon Council制定任何決策,包括協議參數變更、ENS 子域名更新、資源支出、銷毀未使用代幣等。[2019/8/14]
過了15年,現在你去看互聯網金融,只要是一個有流量的APP,全部都有金融服務。我們會在社交軟件微信上買基金,在購物平臺京東上買股票,在出行工具滴滴上貸款,外賣平臺美團上甚至可以領數字人民幣dcep……
你會發現在互聯網上金融并沒有形成一個系統性的產品,而是被拆散成了一個個插件被其他自帶流量產品截胡了。
聲音 | 中國政法大學朱巍:可嘗試用區塊鏈的方式,職能部門統一連接到系統中獲取個人身份信息:據中國新聞網報道,中國政法大學傳播法研究中心副主任朱巍認為,個人身份證信息之所以沒能在政府各部門之間打通,是由于各職能部門間、職能部門內部間都有信息“孤島”的存在。國家市場監管總局網站上,總局登記注冊局回復一位網友投訴時表示,國家正在建設身份認證系統,以杜絕此類身份信息被冒用情況。在朱巍看來,這種身份認證系統如果是工商部門主導建立,會不會又變成一個信息孤島?與其這樣,不如嘗試用區塊鏈的方式,職能部門統一連接到系統中獲取個人身份信息。[2019/2/1]
DeFi也一樣。DeFi里的主要幾大功能,交易swap、借貸、質押staking,也一樣被拆散成了基礎組件,被區塊鏈行業的各個帶有流量的項目整合了。
迅雷CEO陳磊:在用區塊鏈去解決版權問題上,我們可以有很多的嘗試:迅雷CEO陳磊認為,迅雷未來可以變成版權分發的渠道。以后再在迅雷上下載東西,會按照版權方的要求去決定下載是否要付費。他說:“在用區塊鏈去解決版權問題上,我們可以有很多的嘗試。我們希望提供一個平臺,讓專業的機構去搭建版權的應用。我們會把下載的業務和版權應用連接起來,讓下載的事情版權化。”[2018/5/18]
所有的鏈都有swap,借貸項目了,哪怕是交易所,像幣安,都開發出了swap交易模式和池子借貸模式。staking是先于DeFi行業成型就被所有項目學會了。
現在最熱門的GameFi,幾乎每一款GameFi作品,都自帶一套swap系統,NFT買賣也都自帶marketplace交易。
行業形成的集合交易,像1inch,metamask swap這些,都宣布了,你們所有做swap的項目都是我的菜。
DeFi很明顯走了互聯網金融的路,哪里有流量DeFi就去哪里,自愿以組件的身份寄身到別人家產品里。
DeFi被系統性地拆散,無法形成壟斷性的獲利能力。
DeFi去中心化完全失敗,單點失敗導致項目全局失敗。
主打DeFi的產品,沒有一個是去中心化的。明星項目,uniswap,compound,makerDao……都離不開項目方。
uniswap被SEC審查,被迫在uniswap.org這個最主要的前端下架部分代幣。
compound出現漏洞導致了1.5億美元的損失,幣價也長期下滑。
venus的垃圾資產質押,被人操縱價格,從池子里借走大量優質資產。類似的事差一點發生在aave。
curve也被爆出被人往池子里填充垃圾資產,然后套走優質資產的事故。
在DeFi里好像天天都有事故發生,而且一發生整個項目就難于再次獲得用戶的信任。
這和早些年BTC被爆出各種盜幣,系統也偶偶爆出漏洞,但幣價很快就能恢復是完全不一樣的。
差別就在于DeFi項目幾乎沒有成功去中心化的案例,最著名的uniswap和compound都是中心化的,只要發生單點失敗,項目就會傾向于系統性失敗。
DeFi幣的經濟的設計往往忽略捕獲價值的能力
DeFi幣基本上沒啥捕獲價值的能力,以uni\comp\aave為代表的,都是治理代幣,連個staking獲息的設計都沒有。
幣圈最常見的捕獲價值的設計,回購銷毀、staking鎖倉、派息,在DeFi的藍籌幣上都不玩的,這也是挺奇怪的。反倒是那些尾部DeFi幣很喜歡加上捕獲價值的設計,但幣價也不行。
反而DeFi的挖礦模式都講究挖提賣,也不知道誰在接盤。
大家都說項目方怕SEC定性派息就是證券,所以干脆發個幣,沒有任何獲利能力,只有投票治理能力。
那些有很好的捕獲經濟價值的幣,像crv,sushi,也不行,特別是以mdx為代表,這貨的經濟模型設計讓mdx的獲息年化超過30%,但就是跌。
套利太狠,嚴重傷害用戶
DeFi里有一個瘤,就像癌癥一樣,那就是MEV套利,尤其是三明治攻擊。
我曾經在pancake里一筆交易被人套走幾千usdt,狗日的。
我曾經以為,有了uniswap這一類去中心化的交易模式,cex會受到巨大的挑戰,但三明治攻擊讓swap出師未捷身先死。
在swap里,用戶的滑點就是攻擊者的利潤,這個讓用戶太傷心了。
DeFi里最奇葩的是flashbot這樣的套利競價平臺在行業里的美譽度非常好,V神動不動就提flashbot,這也足于證明整個swap賽道里大家對三明治攻擊已經無奈到何種地步,美名其曰有序套利,整個行業都接受讓用戶的滑點最大化變成套利者的利潤。
DeFi里還有一個重大的潛在被套利的bug,就是Oracle。借貸和理財協議深受預言機價格不靠譜的傷害,借助閃電貸操縱預言機價格實現巨額套利,不知道讓多少用戶的資產送給了科學家。
以后DeFi板塊還有恢復雄風的機會嗎?
我現在還不知道,希望有吧。
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自年初Roblox在美國上市開始,元宇宙變成為了區塊鏈乃至互聯網產業中最熱門的賽道,各大巨頭紛紛布局元宇宙.
1900/1/1 0:00:0010月23日,在金色財經成立四周年之際,特別策劃——“同行者”線上區塊鏈高峰論壇開啟,論壇為期6天,其間大咖云集,全方位解讀行業.
1900/1/1 0:00:00自5月初比特幣價格大幅回撤以來,DeFi板塊遭到了重創,這可以從所有協議上鎖定的加密資產總價值 (TVL) 的下降中看出.
1900/1/1 0:00:00作為 AMM 的最早提出者,Bancor 在模型設計方面也在不斷優化,2017 年推出的 V1 版本要求所有資金池都以 BNT 為交易對資產,在考慮到無常損失(IL)等因素后.
1900/1/1 0:00:00據印度當地媒體“The Economic Times”5月16日報道,游說團體正對印度儲備銀行(印度央行)進行游說,試圖說服該機構允許加密資產相關產品在監管沙盒中運行.
1900/1/1 0:00:009月9日12時左右,FTX創始人Sam Bankman Fried(SBF)發推宣布,SUSHI將于10小時后進行遷移.
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