劉揚：后924時代 會發生什么？（一）_PORT:BeyondNFT

《后924時代，會發生什么》將是一個長篇連載，這組系列文章不是一絲不茍的法律學術分析，將會是天馬行空的閑聊模式，想到哪里寫到哪里，用大家都看得懂的文字，系統總結梳理一下鏈圈近年來發生的以及將會發生的事情，文章的主線，還是圍繞924文件，重點的內容，還是924之后，會發生什么，鏈圈會何去何從。我爭取把這些內容講的像個故事。

后924時代，會發生什么，這是鏈圈所有人都關心的事情，上到行業頂咖，中到新生代主力，下到綠油油的韭菜，所以，我們先從924文件開始。

首先，我們先看發文單位是十部委，題目是《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，你需要知道的是，這個通知的法律位階是“部門規章”，在此之上的位階，有“法律”、“行政法規”，以后圈內有人問起來，你能說出這些內容，就顯得自己懂點法律了，甚至你還可以告訴他，比如《民法典》里面關于合同無效的情形，其中有“違反法律、行政法規的強制性規定”的表述，簡單來說，違反924通知，是違反部門規章，因此并不必然導致合同無效。因此，924通知中“任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關衍生品，違背公序良俗的，相關民事法律行為無效，由此引發的損失由其自行承擔”的內容，將來如何落地，特別是什么叫“違背公序良俗”，還需要看北上廣江浙滬等發達一線城市的司法判例。

渣打銀行加密研究主管：在貸款機構倒閉后大型銀行應該填補加密市場的空白:金色財經報道，渣打銀行加密研究主管Geoff Kendrick在系列采訪中表示，我們認識到區塊鏈技術的重要性。就全球金融市場而言，我們認識到這個更廣泛的生態系統對我們許多核心業務的重要性。就區塊鏈的未來而言，有許多潛在的用例。像Silvergate這些銀行是加密貨幣生態系統中非常重要的一部分，我們需要像渣打銀行這樣規模更大、更長期的金融機構進入這個領域。在過去六個月左右的時間里，我們也看到了對中心化交易所的擔憂，這為渣打等銀行提供了提供更廣泛交易和托管服務的機會。[2023/5/9 14:52:45]

好像還是有點學術。那咱們以最快的速度梳理一下，924通知究竟有何不同，我們只梳理最核心的內容。

高盛數字資產負責人：仍支持探索區塊鏈應用，對增加員工持開放態度:金色財經報道，高盛數字資產團隊的全球負責人Mathew McDermott在接受采訪時表示，該部門對加強員工實力持開放態度，并指出區塊鏈技術在改善私募股權等市場運作方面的潛力。該銀行仍然“非常支持”探索區塊鏈應用。

2 月中旬，香港特區政府表示在政府綠色債券計劃下成功發售 8 億港元的 Token 化綠色債券，其中利用了高盛的 Token 化平臺 GS DAP。[2023/2/28 12:34:10]

1.發文單位：多了“兩高一部”、外匯局。當然還有機構名稱變更，原工商總局更名為市場監管總局，原銀監會和保監會合并為銀保監會，這并不重要。

2.924通知，缺少了關于虛擬數字貨幣偏正面的定義，比如《關于防范比特幣風險的通知》里面“從性質上看，比特幣應當是一種特定的虛擬商品”，甚至前不久發的三協會公告，仍然有“虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品”的表述，但924通知中，沒有相關表述。

日本金融巨頭SBI子公司Clear Markets獲準在美提供加密衍生品交易:8月11日消息，日本金融巨頭SBI Holdings子公司Clear Markets已獲得美國商品期貨交易委員會 (CFTC) 的批準，可提供加密資產衍生品交易。在獲得CFTC的批準后，Clear Markets計劃在美國推出以實物結算為前提的以美元計價的比特幣交易對，并計劃在未來擴展其產品。（Coinpost）[2022/8/11 12:18:08]

3.以前的文件，都有關于虛擬數字貨幣“不具有法償性和強制性”，924通知表述為“不具有法償性”，不再提“強制性”，這個很重要，但不做過多解釋，否則又學術了。

4.關于虛擬數字貨幣的性質的表述，924通知明確“非貨幣當局發行、使用加密技術及分布式賬戶或類似技術、以數字化形式存在等主要特點”，其中較新的表述都大有內涵，比如“分布式賬戶”，劃重點，要考。

韓國電信巨頭SK Telecom將于8月3日正式推出NFT市場TopPort:7月28日消息，韓國電信巨頭SK Telecom開發并運營的NFT市場“TopPort”將于8月3日正式開始運營。目前，Topport已經開通了NFT生產者專用頁面，預計普通買家從8月3日起就可以交易NFT。根據Topport服務條款，Topport是基于移動錢包提供的。

此前5月份消息， SK Telecom將在今年內為元宇宙平臺Ifland引入游戲元素，并推出NFT市場、引入頭像及創造空間平臺等新功能。(FTnews)[2022/7/28 2:43:31]

5.924通知第一條第二款的全部內容，也就是“虛擬貨幣相關業務活動屬于非法金融活動……對于開展相關非法金融活動構成犯罪的，依法追究刑事責任”這一段，重點在哪里？大家是不是覺得這段話少了些什么？沒錯，缺少的部分才是重點！94公告，有“本公告發布之日起，任何所謂的代幣融資交易平臺”的表述，三協會公告，有“金融機構、支付機構等會員單位要切實增強社會責任”的表述，而924通知，在這段話前面沒有主語，這意味著什么？為什么說個人otc在924之后行不通了？

Coinbase在意大利獲批注冊為加密資產服務提供商:7月18日消息，據官方博客，Coinbase獲得意大利監管機構的批準，為當地居民提供持續的加密服務。Organismo Agenti e Mediatori（OAM）實施的新要求規定所有提供加密交易、托管或其他服務的公司都必須符合規定的標準，Coinbase已成為達到這些標準的公司之一。[2022/7/18 2:20:56]

6.924通知第一條第三款的全部內容，只有一句話最重要，“對于相關境外虛擬貨幣交易所的境內工作人員”，在惜字如金的部門規章中，專門單拎出來著重講了這樣一群人，我看刑，這日子有盼頭了，這塊內容需要占至少一篇文章的篇幅。

7.關于“線上監測和線下排查、提高識別發現虛擬貨幣交易炒作活動的精度和效率”，最近微信群里面也流出了關于江蘇排查挖礦ip、上海電信部門疑似炒幣ip的截圖，現在職能部門對于排查、識別、發現、落地的能力，遠超乎大家想象。

8.關于“嚴厲打擊虛擬貨幣相關非法金融活動”，我認為主要是otc、ico以及打著nft、gamefi名義發幣的行為。

9.關于“嚴厲打擊涉虛擬貨幣犯罪活動”，我認為主要是涉幣電詐、涉幣網賭、資金盤，這里特別說一句，某些礦機的銷售模式天然帶有原罪，我曾經在四月份就在朋友圈提示了，結果沒多久，上海點對點以及西安的四家公司就被端了。

還是太枯燥了，總結一下吧，針對大家重點關注的能不能刑的問題，結合文件精神，后924時代，在短時間之內，涉及違反金融秩序和上游犯罪的otc行為、過分的交易所錢包等國內從業人員、礦機傳銷行為、名目繁多的發幣行為，將成為第一波主要打擊的對象，解釋一下在此之前我為什么覺得某些礦機行業會出問題，我的邏輯是這樣的：無論某些區塊鏈技術是否有應用空間，是否代表未來，都不能掩蓋其在銷售環節存在的原罪問題，都不能掩飾其資金盤的本質，只要是動態收益加靜態收益，拉人頭發展下線，都存在著極大的涉刑風險，更何況某些礦機營銷，過于出圈，更可怕的是拉了很多廣場舞大媽入場，大媽的錢好賺，但大媽同樣不好惹，大媽要的是只漲不跌，而這種情況又不可能，那么一定會出現大媽組團報案的情況，大家可以去你們所在城市的經偵部門看一看就懂了，就是那波p2p的受害者，現在已經少很多了，依舊是人山人海，哪個單位受得了這個壓力？更何況這些礦機商玩的這么直白？

除此之外，大家還關注“兩高一部”加入進來，會出臺怎么樣的司法解釋，以及會帶來什么樣的影響，在微信群里面怎么樣傳的都有，我見到最夸張的就是下面這張圖，顯得太沒有文化了：

無語。這一部分內容比較長，留著明天再寫吧，這個系列，我爭取能寫多久寫多久，上不封頂。這個系列文章，煩請大家忽略錯別字和語句不暢，本就是閑聊，對了，我最近在嘗試做抖音，也歡迎大家一并關注，直播的時候我會在公號發通知。

自我介紹：

北京德恒律師事務所顧問/律師/網絡與數字科技犯罪研究組組長

原首都、法制、紀檢和分局十一年刑案經歷

北京警察學院法學本科/北京大學軟件工程碩士

國家網絡安全應急技術工程實驗室咨詢專家（數據安全方向）

北京計算機學會網絡空間安全與法務專委會副秘書長

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