美國監管機構針對加密行業的處罰金額已達25億美元，SEC罰款最高_INC:加密貨幣市場是什么意思

本文來自?Elliptic官方博客，原文作者：Elliptic?聯合創始人和首席科學家?TomRobinson

Odaily?星球日報譯者?|念銀思唐

與人們普遍認為加密資產行業不受監管的觀點相反，美國監管機構正越來越多地對加密業務施加重大的經濟處罰——處罰名義包括欺詐、違反反洗錢條例、提供未注冊證券和違反制裁規定。

與任何總部位于美國或為美國公民服務的金融服務業務一樣，加密資產業務同樣要遵守許多相同的法律法規。這些是世界上監管金融服務提供的一些最嚴格的規則，加密業務在遵守反洗錢和制裁義務等方面投入了巨大的資源。

路透社：FTX過去72小時一直和美國監管機構聯系備案:11月15日消息，據本周披露的一份文件顯示，在美國監管機構正式針對FTX破產事件展開調查之后，FTX公司人員在過去72小時內一直與美國監管機構和其他國際監管機構保持聯系并進行了相關備案。[2022/11/15 13:06:55]

正如傳統企業和金融機構因違反這些規則而受到監管機構的處罰一樣，加密企業也需要面對這一切。區塊鏈分析公司?Elliptic?對自?2009?年比特幣誕生以來美國監管執法行動的分析顯示，對從事加密交易的公司和個人處以的罰款已高達?25?億美元。

動態 | Ripple聘請美國銀行前高管任美國監管事務主管:Ripple聘請了美國銀行（Bank of America）前高管Ben Melnicki為美國監管事務主管，Melnicki目前已在Ripple供職一個月。（U.Today）[2019/10/28]

這包括美國證券交易委員會罰款?16.9?億美元、美國商品期貨交易委員會罰款?6.24?億美元、美國財政部金融犯罪執法網絡罰款?1.83?億美元、美國財政部海外資產控制辦公室罰款60.6萬美元。其中大部分處罰涉及未注冊證券發行、欺詐和反洗錢違規。處罰可分為民事處罰、扣押和歸還。

聲音 | Carol Goforth：美國監管機構對快速發展的加密貨幣新技術反應太慢:針對關于“為何美國還沒有成為加密監管的領導者”的提問，阿肯色大學法學教授，前阿肯色律師基金會法學教授Carol Goforth表示，美國的監管機構分散在太多不同的機構中，它們都有自己的使命和利益需要維護。不僅僅是FinCEN、SEC、CFTC和IRS，其他都介入如何對加密資產進行分類和處理，還有50個州政府要考慮。在急于維護權威的過程中，基于他們認為自己理解的東西，其中許多人過度監管。所以我們一直在思考加密貨幣，好像所有加密貨幣都是同一種利益，可以由每個機構統一管理。美國國會無法解決這個問題，因為國會正忙于按黨派劃分。各州無法解決這個問題，因為它們根本不同意如何解決加密資產真正帶來的無數問題。我們的監管計劃分散在太多不同的機構和部門中，其方法往往過于單一，對快速發展的新技術反應太慢。（Cointelegraph）[2019/8/5]

第一次重大執法行動發生在?2014?年，美國?SEC?下令?TrendonT.Shavers和BitcoinSavingsandTrust?為經營龐氏騙局支付?4000?多萬美元的罰款，該騙局騙取了投資者?70?多萬枚比特幣。無論是美元、比特幣還是魔豆，SEC?都證明了，無論使用何種資產或技術，龐氏騙局都是一種欺詐形式，可以遵循同樣的舊法律進行追查。

美國監管風暴刮向世界第二大虛擬貨幣:美國監管部門正對以太幣等虛擬貨幣是否適用證券監管規則展開調查。包括美國證券交易委員會(SEC)和美國商品期貨交易委員會(CFTC)在內的監管機構工作組定于5月7日討論此事。[2018/5/6]

2013年，FinCEN?明確規定，“虛擬貨幣”的兌換商必須遵守《銀行保密法》，就像任何其他貨幣服務業務一樣。這就要求它們通過記錄、客戶身份識別和其他措施來發現和防止洗錢。總部位于俄羅斯的加密資產交易所?BTC-e?未能做到這一點，它被犯罪分子大量用于以加密貨幣對犯罪所得進行洗錢操作。盡管BTC-e總部不在美國，但它確實為美國客戶提供服務，因此FinCEN?在?2017?年對該公司及其運營商?AlexanderVinnik?處以?1.22?億美元的罰款。

2017?年還出現了“IC0”的興起，初創企業和項目通過眾籌，以比特幣或以太坊等加密貨幣的形式籌集了數十億美元的資金。作為回報，“投資者”收到了基于各個區塊鏈的代幣，這些代幣代表了對這些項目或業務的某種興趣。然而，其中許多?IC0?違反了證券法或本身就是徹頭徹尾的欺詐，SEC?一直在追查那些管理和推廣這些?IC0?的人。

迄今為止最大的一次此類行動發生在?2020?年，當時?TelegramGroupInc.?及其全資子公司?TONIssuerInc.?就美國?SEC?指控?Telegram?未注冊發行名為“Grams”的數字代幣違反了聯邦證券法達成和解。被告同意向投資者返還超過?12?億美元的資金，并支付?1850?萬美元的民事罰款。

最近，美國?CFTC?已成為針對加密業務的主要執法行動來源，這些業務涉及欺詐、報告失敗和虛假買賣等違規行為。2021?年?3?月，英國國民BenjaminReynolds因欺詐客戶被勒令支付近?1.43?億美元的賠償金，并被處以?4.29?億美元的民事罰款。此前，CFTC?指控?Reynolds?和所謂的加密投資計劃?Control-Finance?涉嫌欺詐和挪用資金。

美國?OFAC?是最新一家針對加密業務采取執法行動的機構。OFAC?負責對被視為威脅美國國家安全的外國、組織和個人實施經濟和貿易制裁。這種制裁同樣適用于加密貨幣和任何其他資產，OFAC?在過去一年中對兩項加密資產業務實施了違反制裁的罰款。

我們對美國加密資產相關執法行動的分析表明，加密行業遠不是金融業的“狂野西部”。監管機構成功地利用現有法律制止和懲罰利用加密資產的非法活動——從龐氏騙局到洗錢行為——并追究企業對合規失敗的責任。

法規的強制執行確保了不良行為者無法肆意猖狂，并為幾十年前制定的法規如何應用于新技術帶來了一定的明確性。通過這種方式，此類行動實際上有助于加密資產獲得更大的接受度和合法性。

Tags：加密貨幣SECINC比特幣加密貨幣市場是什么意思Usechain Tokeninc幣價格空中比特幣TXT幣最新情況

比特幣交易