監管下一步：中國會專門打擊 USDT 等美元穩定幣嗎？_加密貨幣:USD

吳說作者|ColinWu本期編輯|ColinWu

近期央行著重強調了穩定幣的風險，未來會采取什么措施引發猜測。

7月8日央行副行長首次回應了為何打擊虛擬貨幣，并且著重強調了穩定幣的風險：“私人數字貨幣的典型代表是比特幣等這樣的貨幣，也包括推出的各種所謂‘穩定幣’。這些貨幣本身已經成為一個投機性工具，市場出現了這種情況，也存在威脅金融安全和社會穩定潛在的風險。

同時，也成為一些洗錢和非法經濟活動的支付工具。一些商業機構所謂的“穩定幣”，特別是全球性的“穩定幣”，有可能會給國際貨幣體系、支付清算體系等帶來風險和挑戰，我們對這個問題還是比較擔心的，所以我們采取了一些措施。

”2021年7月9日、10日，二十國集團輪值主席意大利主持召開G20財長與央行行長會議，會議各方同意落實G20關于完善跨境支付體系的路線圖，期待就中央銀行數字貨幣相關議題進行討論，并強調全球穩定幣需遵守相關的法律和監管要求。這種表述并非第一次出現，而是在此前多次G20會議都出現過，正如上述央行副行長所言，對國際貨幣體系帶來風險與挑戰。

FSB即將發布關于全球加密貨幣監管的新計劃:金色財經報道，金融穩定委員會（FSB）將于周三或周四發布有關全球加密貨幣監管的新計劃，這可能會影響 20 國集團通過修改舊政策或創建全新系統來解決去中心化金融問題的方式。雖然它擁有來自歐洲的可靠模式，但美國財政部引領數字資產開發發展的目標可能會因國會無法通過明確定義國內加密市場規則的法律而受挫。

自7月以來，FSB一直在就G20國家（19 個大型工業和發展中國家以及歐盟）應如何監管加密貨幣提出建議。其提交給該集團財務官員和央行行長的提案旨在包括數字貨幣、穩定幣和為新金融部門提供服務的公司的規則。

雖然 20 國集團中的一些國家已經制定了嚴格的規則，但美國未能制定加密法，將其留給監管機構來解釋現行立法允許的內容。[2022/10/19 17:32:47]

本輪對于加密貨幣的打擊，主要有三點：第一是打擊高耗能、與碳中和大策相悖的比特幣挖礦，我們看到目前大型比特幣礦場基本停機；第二是打擊加密貨幣交易，避免沒有風險承擔能力進入其中，打擊策略一方面是禁止任何機構提供服務，另一方面通過輿論與互聯網平臺禁封帶單賬號與交易所信息。

動態 | 阿布扎比監管機構修訂加密資產監管框架:金色財經報道，阿布扎比全球市場（ADGM）的金融服務監管局（FSRA）修訂了加密資產監管框架，主要將“加密資產”術語更改為“虛擬資產”。此次更改旨在使相關術語與金融行動特別工作組（FATF）所使用的術語更加一致。FSRA還修改了現行法規，不再把有關加密公司的適用規則歸類為“運營加密資產業務”，而是移至相應的基礎受監管活動。此外，阿布扎比還規范了區塊鏈初創公司籌集資金的方式。FSRA還批準了阿拉伯交易所（Arabian Bourse）運營加密相關業務。[2020/2/25]

第三點則是從今年年初以來一以貫之的打擊虛擬貨幣應用于電信詐騙、跨境賭博、洗錢等，上文副行長也說：“成為一些洗錢和非法經濟活動的支付工具”。而從目前的相關案例來看，在這些非法途徑，使用USDT為代表的美元穩定幣居多，而非比特幣等幣值不穩定的加密貨幣。

動態 | 外媒：印度公布禁止和正式監管加密貨幣的相關法規草案:一位印度政府官員透露，一項禁止和正式監管加密貨幣的法規草案已經分發給印度相關政府部門。印度政府已開始就該草案進行討論。由印度經濟事務部（DEA）、中央直接稅局（CBDT）、中央間接稅和海關局（CBIC）以及印度投資者教育保護基（IEPFA）在內的多個政府部門組成的委員會都認為應該完全禁止出售，購買和發行各類加密貨幣。（economictimes）[2019/4/26]

央行與金融監管最為認可的《財新》曾在《打擊萬億賭博資金鏈中》對此進行了詳細報道，稱通過穩定幣USDT洗錢已成為*的新做法，2019年以來由于部門打擊，有些第四方支付平臺、游戲平臺與東南亞平臺，都開始使用USDT洗白利潤。2020年10月，惠州偵破利用USDT新型“*”平臺幫助信息網絡犯罪活動案，涉案金額達1.2億元。該案也是全國偵破的首例利用USDT數字貨幣為違法犯罪活動提供網絡支付服務的案件。

烏克蘭國會議員：挖礦應和虛擬貨幣分開監管:最近烏克蘭警察突襲、沒收了大量虛擬貨幣挖礦設備，烏克蘭國會議員Olexandr Danchenko指責這種對礦工的打壓行為，提議應該將挖礦和虛擬貨幣分開監管，他認為“挖礦只是計算”。他提到，目前烏克蘭的全球挖礦市場占比現已縮水至僅3%，由于監管加強，大量礦工正在考慮或者已經出海。[2018/2/5]

與比特幣不同，USDT等穩定幣在國際范疇中被定義為貨幣，而不是資產或中國央行定義的虛擬商品、另類資產，在美國也主要由財政部旗下貨幣監理署管理。因此在中國的監管環境下，理論上必將受到更強烈的監管。但由于穩定幣概念較新，因此監管層反應相對緩慢，所以直到8日的新聞發布會上，我們才首次看到央行對此直接相對嚴厲的警告。而另一篇由北京金控董事長、原銀監會官員撰寫的文章中，也開始對穩定幣進行詳細的論述。《金融科技簡述V:穩定幣與央行數字貨幣的未來》

此外，中國央行最忌憚的加密貨幣用于支付，在USDT為代表的穩定幣上正在成為現實。除了加密貨幣內部生態、非法的賭博等平臺等，也開始蔓延到互聯網的一些可購買領域，甚至開始應用于義烏等跨境貿易，涉嫌違反外匯管制以及逃稅漏稅等問題。

但是，由于USDT等穩定幣的“抗監管屬性”，對其進行打擊的手段似乎不多，常規來看仍然是目前打擊手段的延伸，例如輿論宣傳、內容封鎖，更嚴重則要求交易所嚴禁對中國IP與中國手機號提供相關服務。但由于USDT的貨幣與支付屬性格外令監管層厭惡，也不能排除出臺專門相應的規定或司法解釋，將其在更高層面定義為非法。

不過中國央行與金融監管層也是相對國際化與專業的，并不一定希望采取法律法規手段，因為未來時勢出現變化再進行調整就比較困難。例如此前一直對美元穩定幣并不友善的美國決策層與美聯儲，最近突然發表看法，支持私人美元穩定幣，這樣的觀點也可能會影響全球對私人穩定幣的看法。

“在我看來，我們不需要害怕穩定幣。美聯儲歷來支持負責任的私營部門創新。與這一傳統一致，我認為我們必須充分考慮穩定幣的潛在好處，包括美元穩定幣可能支持美元在全球經濟中的作用的可能性。例如，全球美元穩定幣網絡可以通過使跨境支付更快、更便宜來鼓勵使用美元，并且與CBDC相比，它的部署速度可能會更快，缺點也更少。考慮到我們現有的系統涉及——實際上取決于——私人公司每天都在創造貨幣，因此擔心穩定幣代表了前所未有的私人貨幣創造從而挑戰了我們的貨幣主權，這一擔憂令人費解。”

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