把定投帶入DeFi 讀懂Mean Finance機制及創新應用_NCE:Inuko Finance

去中心化定投協議 Mean Finance 能讓用戶節省分期投資的 Gas，減少受 MEV 攻擊的風險，還支持以定投形式買入 CryptoPunk #7171 拆分后的代幣 HOODIE。

CryptoPunks 近來交易量猛漲，僅 8 月 24 日的日交易量就突破 1 億美元，目前地板價已漲至 78.75ETH，約合 24.9 萬美元。在高昂的價格驅動下，NFT 出現了拆分的實例，在 NFT 碎片化協議 Fractional 中已經把 CryptoPunk #7171 拆分并鑄造成了 ERC20 代幣 HOODIE，有意思的是近來一個名為 Mean Finance 的協議 宣布 能讓用戶以定投的方式買入 HOODIE 代幣。那么 Mean Finance 究竟是什么，接下來將簡單進行介紹。

Mean Finance 是一個去中心化定投協議，支持用戶以一種 ERC20 代幣定期 / 定額買入另一種 ERC20 代幣。

Messari：Avalanche Q2收入環比增長173.1%，TVL環比下降19.4%:7月21日消息，Messari發布Avalanche 2023年第二季度報告，報告顯示，Avalanche C鏈日均活躍地址數和交易量分別增長132.1%和162.2%。AVAX收入環比增長173.1%（以美元計算增長150.3%）。收入增長的部分原因是交易費用增加了5.9%，但主要是由于LayerZero的活動。以美元計價的TVL環比下降，下降了19.4%。然而，以AVAX計價的TVL增長了9.7%，這表明新資本流入推動TVL相對于以美元計價的資產價格上漲。Avalanche NFT領域第二季度二級銷量環比下降38.3%，和獨立NFT買家數量環比下降49.8%，連續第二個季度下降。[2023/7/21 11:08:37]

傳統金融市場中，一些中介機構往往會直接提供定投工具，不過由于在 DeFi 的鏈上世界中，交易的價格、周期、交易對都需要智能合約來確認和執行，因此實現難度有所上升。不過 Mean Finance 借助 DeFi 樂高的可組合性，順利將這一用戶友好的投資手段帶到了鏈上。

觀點：2023年加密貨幣市場動蕩仍將持續:金色財經報道，分析師Sherpa表示，加密貨幣市場將在2023年有所改善，但動蕩仍將持續，市場仍有可能再出現一次投降。Sherpa預測，到2023年12月，宏觀經濟形勢將改善，從歷史上看，加密市場往往會在第四季度出現反彈，尤其是山寨幣。(The Daily Hodl)[2022/12/24 22:05:31]

Mean Finance 中用戶創建的頭寸是 ERC721 （NFT）標準的資產。這意味著頭寸可以轉移，也可以買入 / 賣出。ERC721 （NFT）標準支持將一個人的代幣控制權交給其他地址。

在 Mean Finance 中，預言機負責計算特定時間點兩個 ERC20 資產之間兌換的確切價格，Mean Finance 通過 Uniswap V3 TWAP 預言機進行喂價，通過 DeFi 頭部應用來保障交易的價格，之后可能會通過時間鎖定功能擴展對其他 TWAP 預言機的支持。不過因為喂價依賴于 Uniswap V3，因此只有在 Uniswap V3 中具有一定流動性的代幣在能作為交易對在 Mean Finance 中創建。

幣安：多個交易對價格異常變動，團隊正在調查:金色財經報道，幣安在推特表示，注意到某些交易對在幣安上出現價格異常變動，涉及SUN、ARDR、OSMO、FUN和GLM等資產，團隊正在調查可疑賬戶并采取適當行動。幣安稱，此活動似乎不是由于帳戶被盜或API密鑰被盜所致，目前資金是安全的。[2022/12/11 21:37:25]

此外，Mean Finance 支持利用資金庫中的余額進行閃電貸，用戶可以借用整個貨幣對的余額，包括交易對中的兩種代幣，或者只借用交易對中的一種資產，只要在交易結束前歸還借入的金額和費用。

定投顧名思義就是指的定期投資，投資收益不僅與金額的大小息息相關，投資回報率還與投資的時機有關，但是大多數投資者在投資時追漲殺跌的投資心理就容易導致錯過優質資產的上漲機會。而對于那些真正具備增長潛力的資產而言，定投可以讓長期財富積累「變簡單」。

在傳統金融市場中，定投已經被廣泛應用于基金投資，從「微笑曲線」原理可以看到定投的優勢。同樣的期初價格和期末價格，在先跌后漲的市場中，分批買入策略獲得的收益與一次性投資相比優勢明顯。以一個最簡單的微笑曲線為例，假設資產凈值從 1 跌至 0.5 再回到 1，如下圖所示，定投分三次買入最終以 3000 的投資資金在 3 個月后能得到 4000 的累計投資份額，而如果在 1 月份直接以 3000 的投資金額一次性買入，3 個月后得到的份額只有 3000。

InsurAce創始人:正在聯合行業機構，構建類似聯邦保險(FDIC)的用戶保險體系:11月18日消息，web3保險協議InsurAce創始人Oliver今日發推表示，FTX的崩盤事件中，許多機構遭受重擊，但同時，許多的中小用戶也蒙受損失，許多用戶的積蓄(life saving)都有很大損失。在傳統金融行業，有美國聯邦保險FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation)這樣的保險基礎設施，可以給每個儲戶提供25萬美金的保額，類似的還有新加坡儲蓄保險計劃SDIC，可以保障每個用戶7.5萬新幣的保額。當金融機構破產時，該保險計劃將介入提供這類針對中小用戶的理賠覆蓋。[2022/11/18 13:20:39]

這是因為定投每期都是等額投資，必然在低點可以獲得更多的份額，在高點時會獲得更少的份額，自動實現了「低位加倉，高位減倉」的金字塔建倉策略，那些低位積累的大量份額構成了未來收益的重要部分。

歐易OKX與領英達成合作，將推出《2022全球區塊鏈行業人才報告》:7月14日，歐易OKX金融市場總監Lennix在新加坡舉行的GWEI全球Web3生態創新峰會上透露，歐易OKX與領英已達成官方合作，計劃于7月底推出首份《全球區塊鏈行業人才報告》。該報告由歐易OKX聯合領英LinkedIn共同撰寫，數據樣本覆蓋180個國家，對區塊鏈行業人才現狀進行了深度梳理、分析和洞察。

Lennix表示，歐易研究院聯合領英人才解決方案，從全球區塊鏈行業人才增速、核心人才需求、人才流動等方面進行洞察，提出核心人才趨勢與建議。[2022/7/14 2:12:27]

雖然真實的市場和微笑曲線的極端案例有很大的差異，但市場大部分時間是震蕩的，可拆分為不同平滑程度的微笑曲線。對于加密投資領域，一些目前市值較小但仍有數十倍上漲空間的加密貨幣或許不適用定投的方法，更適合早期一次性買入，但對于比特幣以太坊這類市值較大，波動相對穩定的加密貨幣來說，定投不失為一種投資的好方法。

投資者在使用 Mean Finance 時，需要選擇一種交易對，然后設置定投間隔和定投次數，目前協議內支持的定投間隔為每日定投、每周定投及每月定投，支持的定投次數分別為 5 次、15 次、30 次。例如投資者選擇以每天 10 枚 DAI 來兌換 WETH，持續 30 天，那么投資者在 Mean Finance 中創建的頭寸，需要首先存入 300 枚 DAI。

并且用戶只需要在與頭寸交互時支付 Gas 費，交互指的就是執行創建頭寸、修改頭存、撤回頭存以及終止頭存，這就意味著當定投協議中每筆資金在執行交易時用戶并不需要支付 Gas 費，這部分 Gas 費由執行交易的做市商來支付。但在交易執行時，用戶和做市商雙方都需要支付一筆協議費用，該費率目前為 0.6%，若用戶修改頭存、撤回頭存或終止頭存，沒有執行交易的資金是無需支付協議費用的。

Mean Finance 收到用戶存入的資金后，由于單獨執行每一筆交易將會花費很多 Gas，Mean Finance 會將所有交易的頭寸匯總在一起，確定交易時間然后在內部每日對各交易對進行結算，某個交易對中的兩種資金不平衡時，會與做市商或提供流動性的用戶進行類似于閃電貸的「Flash Swaps」，即 Mean Finance 將交易對中有剩余的資金作為獎勵發送給做市商，而做市商只需返還交易對中另一種加密貨幣的 99.4%，這也是做市商愿意提供流動性的原因。

圖源：https://docs.mean.finance/

Mean Finance 的設計最大限度地減少了用戶與 MEV 相關活動，對于用戶來說不僅減少了 MEV 攻擊，還能獲得最佳執行價格。對于做市商來說，可以利用整個資金池的余額來執行交易并且賺取一定比例的費用，讓其有動力執行交易。

Mean Finance 新發的 推文 中，它支持用戶用 WETH 定投買入 HOODIE 代幣。

HOODIE 是由 DeezeFi 在 NFT 碎片化協議 Fractional 中 發布 的由 CryptoPunk #7171 鑄造的 ERC20 所有權代幣，CryptoPunk #7171 是一款連帽衫和煙斗組合的朋克，隱含價值為 361.5ETH （約 116.2 萬美元），HOODIE 總供應量為 1 萬枚，根據 CoinGecko 的 數據，HOODIE 的價格目前為 118.36 美元。

在不同 DeFi 協議的組合下，可以在 Mean Finance 的定投以 WETH 中買入 CryptoPunk #7171 鑄造的代幣 HOODIE，Mean Finance 的組合性凸顯，未來或許會給投資者帶來不一樣的投資思路。

目前，Mean Finance 的構建和實現的功能比較簡單，但其是對去中心金融領域功能的完善，此后與不同的 DeFi 協議相組合可以衍生出更多不同的玩法。官方創建的交易對包括 WETH/DAI、WBTC/DAI 和 YFI/WETH，用戶可以建立新的交易對但需要花費較高的 Gas。Mean Finance 還提供了一個 2500 美元的漏洞賞金計劃，披露漏洞的人可以獲得該獎金。官方提示，目前智能合約還沒有經過經過審計，可能存在風險。

撰文：張安靜

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