加密市場將面臨的監管有多嚴厲？FATF發布相關監管指南解讀_比特幣:FAT幣

在剛剛過去的周末，比特幣價格突破了 1 萬美元，看到社群里大家氣氛仿佛過年一樣，特別喜氣洋洋，比特幣價格過萬的消息也登上了微博熱搜。據百度指數數據顯示，近 7 天比特幣搜索指數整體日均值為 48945，整體同比上升 107%。

與比特幣不斷昂揚向上的行情形成對比的是，反洗錢金融行動特別工作組 FATF 最近正式發布了《基于風險的角度：監管數字資產和數字資產服務商的章程指南》，FATF發布的這份指南被一些人解讀為加密市場將面臨嚴厲的打擊。

反洗錢金融行動特別工作組 (Financial Action Task Force on Money Laundering，簡稱為 FATF) ，是目前世界上最具影響力的國際反洗錢和反恐融資領域最具權威性的國際組織之一。它是為專門研究洗錢的危害、預防洗錢并協調反洗錢國際行動，于 1989 年在巴黎成立的政府間國際組織。

美國銀行：加密市場監管的不確定性給區塊鏈發展蒙上陰影:6月19日消息，美國銀行 (BAC) 在周五的一份研究報告中表示，風險資產的漲勢仍在繼續，但自5月初以來，數字資產的表現落后于納斯達克股票指數24%，而今年年初已上漲52%。分析師Alkesh Shah和Andrew Moss寫道：“由于美國證券交易委員會 (SEC) 的執法行動造成監管不確定性，給代幣價格帶來壓力，因此數字資產情緒仍然不佳。”

美國銀行表示，過度關注監管阻力、比特幣現貨ETF在美國的批準以及非法活動，“給分布式賬本和區塊鏈技術基礎設施的快速發展和整合蒙上了陰影”。報告補充說，“特別是私人許可的分布式賬本和區塊鏈子網”，這使得傳統金融資產的代幣化成為可能，預計區塊鏈基礎設施和代幣化將“在未來5到10年內改變金融和非融資基礎設施和市場”。[2023/6/19 21:47:21]

法國央行行長：加密市場相關事件促使人們更加信任銀行，或加速CBDC的發展:6月26日消息，法國央行行長Fran?ois Villeroy de Galhau表示，加密貨幣市場最近發生的大規模拋售等事件促使人們更加信任銀行，而不是數字貨幣。

在6月26日世界經濟論壇的一次會議上，Villeroy指出，這種轉變可能是由于私人加密貨幣的性質，這種加密貨幣無法促進信任。因此，他指出，公民可能會尋求能夠促進信任的產品，比如CBDC。

根據其說法，加密貨幣是不可靠的，因為它們缺乏一個對其價值負責的實體。Villeroy指出，信任問題可能會加速CBDC的發展。（Finbold）[2022/6/27 1:32:59]

FATA 發布的這份指南的目的，是幫助各國和虛擬資產服務提供商了解其反洗錢和反恐融資義務，并有效實施 FATF 適用于該行業的要求。FATF 稱，犯罪分子和恐怖分子濫用虛擬資產是“嚴重且緊迫的”威脅，給成員國 12 個月時間遵守這一指引，定于明年 6 月進行審核。

觀點：美國SEC對加密市場的過度審查是不公平的:一些基金經理稱，美國證券交易委員會 (SEC) 在加密貨幣市場方面表現出雙重標準。Businessinsider發布了一份報告，其中指出基金經理和加密貨幣內部人士對美國SEC對加密交易所交易基金 (ETF) 的處理表示懷疑。這些基金經理和內部人士表示，對市場波動和操縱的擔憂也適用于其他資產類別，對加密市場的過度審查是不公平的。（Beincrypto）[2021/7/8 0:37:00]

對此，密碼研究公司 Messari Inc 的研究主管埃里克·特納(Eric Turner)說:“FATF 的建議可能會產生比 SEC 或迄今為止任何其他監管機構都要大得多的影響。”

加密貨幣支持者、殺軟件之父約翰·邁克菲在他社交賬號推特上轉發了“FATF正式規定全球加密公司必須共享客戶數據”的消息，并表示：我們必須為此而戰。

其實，我們比特貓日報在之前的第8期《殺軟件之父邁克菲要解開區塊鏈世界最大的危機之謎》中有介紹過這個人，大家想了解更多關于邁克菲的資訊，可以點擊超鏈接收聽。

另外據，近幾天美國財政部官網消息，美國財政部長姆努欽在反洗錢金融行動特別工作組（FATF）奧蘭多全體會議上發表演講，姆努欽在演講中提到：我們將允許加密貨幣適當使用，但不會容忍加密貨幣繼續使用于非法活動。而且，根據最新措施，虛擬資產服務提供商將被要求執行與傳統金融機構相同的反洗錢/反恐怖融資要求。

這些要求包括: 識別資金的發送方及接收方；要求虛擬資產服務提供商與執法部門共享信息；了解客戶并進行適當的盡職調查，確保他們不從事非法活動等等。

路透社對此也有報道，稱加密貨幣行業機構 Global Digital Finance 表示歡迎 FATF 新規。該機構的執行董事表示：“FATF 要求企業在加密貨幣交易中包含發件人和受益人的詳細信息的建議，這可能難以實現。我們顯然會遵守，但挑戰在于需要有技術設施來做一些事情。”

總之，FATF 對數字資產和數字資產服務商的監管，或將使得加密市場面臨史上最嚴苛的審核。盡管這次審核可能會產生巨大影響，但其目的主要仍然是為了防范加密貨幣的非法使用。

不過，FATF 要求企業在加密貨幣交易中包含發件人和受益人的詳細信息的建議，即便審核能抑制犯罪分子和恐怖分子濫用虛擬資產的趨勢，卻違背了加密貨幣的初衷，將對加密貨幣產生不利影響。

此外，由于目前加密資產缺乏身份管理相應的技術設施，FATF 將采用何種方式審核也會成為目前加密從業機構比較關心的問題。

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