Bankless：2022下半年值得關注的五大加密熱點趨勢_BAN:MOS

原文作者：BenGiove?

原文編譯：TechFlowintern

隨著價格暴跌、協議崩潰和CeFi的破產，加密貨幣在今年開始經歷了令人難以置信的動蕩。在元宇宙和現實世界中，有許多新興趨勢和主題正在形成，以定義2022年及以后的剩余時間。首先趕上他們，這是本世代獲取財富的重大機會，讓我們深入研究一下，隨著下半年的到來，投資者應該牢記什么。

ETH合并的諸多影響

就以太坊而言，下半年值得關注的題是TheMerge。它的啟動、時間安排和執行將在短期內有一定影響，但實質性的影響將會隨之而來。

期待已久的以太坊2.0升級將會使網絡從PoW過渡到PoS共識機制——這將對以太坊生態系統的每個方面產生影響。

首先：轉向PoS將導致以太坊的能源消耗大幅減少，減輕人們對網絡環境影響的擔憂——尤其是減少了具有ESG意識投資者的擔憂。

注：ESG投資：是指在投資研究實踐中融入ESG理念，在基于傳統財務分析的基礎上，通過E、S、G三個維度考察企業中長期發展潛力，希望找到既創造股東價值又創造社會價值、具有可持續成長能力的投資標的。

美國參議員：Signature Bank倒閉是由于接納加密客戶而沒有足夠的保障措施:金色財經報道，美國參議員Elizabeth Warren將Signature Bank的失敗歸咎于其接受加密貨幣客戶而沒有足夠的保障措施。Warren強調：\"國會和公眾必須從Signature Bank的失敗中吸取教訓。

她還認為，Signature Bank支持削減多德-弗蘭克華爾街改革法中規定的資本要求的努力，并補充說，該銀行還向國會放松銀行監管的領導人提供了數千美元的競選捐款。像Signature Bank這樣的中型銀行完全沒有能力獨立管理風險，這種失敗導致銀行被關閉并由政府監管機構接管。[2023/3/17 13:10:33]

這一變化也為許多更容易在PoS網絡中實施升級的協議鋪平了道路。其中包括對可擴展性的改進，例如Danksharding、Proto-danksharding和通過EIP-4488降低第2層調用數據成本。

這是對減輕MEV負外部性更改的補充，例如PBS，它將塊生產與驗證分開。

在合并后，這些升級變化都會加快，因為更多的核心開發人員資源將被釋放，以專注于交付這些升級，而不是低頭研究合并。

DeBank疑似將推出公鏈DeBank Chain:1月6日，一站式DeFi錢包DeBank官方在社交媒體上發文DeBankChain？，疑似將推出公鏈。

金色財經此前報道，一站式DeFi錢包DeBank于12月28日宣布以2億美元估值完成2500萬美元股權融資，該輪融資由紅杉中國領投，Dragonfly、HashGlobal、Youbi及Coinbase Venture、Crypto.com、Circle、Ledger參投。[2022/1/6 8:29:34]

以太坊2.0升級也是ETH資產的重要看漲催化劑，向PoS的過渡將大大減少保護網絡所需的發行量，再加上已經通過EIP-1559實施的費用燃燒，很可能會導致ETH的通貨緊縮。

PoW的取消也將緩解嚴重的結構性拋壓，PoS驗證者的運營成本將遠低于PoW礦工。

最后，合并將成為Etheruem質押經濟的重要推動力。目前，已經有超過1297萬個ETH被質押，約占ETH總供應量的10.8%，合并的完成可能會導致新的質押者涌入并恢復對流動質押衍生品的信心。

Lido、RocketPool和Stakewise等協議——在市場波動加劇和流動性緊縮的情況下，它們的交易價格一直低于ETH——將取得平衡，然后迅速起飛。在ETH的上海升級之前，不會激活信標鏈的提款。

Mark Cuban“力挺”狗狗幣，稱其是學習加密貨幣的一種廉價方式:10月17日消息，在Twitter Spaces最近的一次實時音頻對話中，億萬富翁、NBA達拉斯獨行俠隊老板Mark Cuban稱，盡管面臨比特幣極端主義者的反對，他仍將繼續談論狗狗幣。Cuban表示，狗狗幣是加密貨幣領域的“一個很好的入門”，是學習加密貨幣的一種廉價方式。Cuban解釋說，進入門檻很低，因為人們只需要在Robinhood開一個賬戶，然后購買價值25美元的DOGE。（U.Today）[2021/10/17 20:35:36]

如何參與：

以太坊本身

多種流動性質押協議

安全性。

盡管遇到了一些成長的煩惱，但用戶和開發人員對L2的使用率繼續穩步上升。目前，以太坊L2鎖定的價值超過3.81B美元，以ETH計價的TVL接近歷史高位。

此外，許多L2原生應用利用了其強大的擴展性，已獲得大量的使用，例如：dYdX、GMX和PerpetualProtocol等永續交易所目前正朝著數十億的交易量前進。

Mark Cuban就投資者保護問題抨擊SEC主席 稱其規則“幾乎不可能”被遵守:NBA球隊達拉斯小牛隊老板Mark Cuban發推抨擊了美國證券交易委員會主席Gary Gensler的“投資者保護”重點。Cuban表示，美國證券交易委員會使監管不明確，“幾乎不可能”被任何人遵循，并斷言“通過訴訟進行監管使所有買不起律師、會計師或顧問的人陷入困境。”此前，SEC主席Gary Gensler曾多次表示，該委員會的主要重點是保護投資者。周二，他在推特上重申了這一目標。（News bitcoin）[2021/8/25 22:35:48]

盡管鏈上經濟普遍放緩，但L2生態系統仍在繼續增長。Optimism在第二季度的網絡收入有望實現環比增長5.5.%，而以太坊L1則下降46.3%。

這種增長可能歸因于Optimism在5月份推出的原生代幣OP。它是“四大”L2中第一個發行代幣的。

“四大”L2中至少有一個很可能會在第三季度或第四季度發行代幣，作為相應生態系統開發人員、用戶和應用程序的重要催化劑。

如何參與：

投資或博取單個L2代幣的空投

LBank上線LBK會員機制:據悉，LBank上線免交易手續費的LBK會員機制，開通會員即可享受四項專屬特權。具體權益包含：1、免交易手續費；2、VIP專屬空投獎池；3、專屬會員客服；4、每月投研內參。詳情請關注LBank官網公告。[2020/4/15]

投資或博取L2原生項目治理代幣的空投

Cosmos和應用鏈的興起

下半年要關注的另一個主題是Cosmos生態系統。Cosmos的目標是創建“區塊鏈互聯網”，通過CosmosSDK，開發人員可以創建專用于單個應用程序的主權、高度可定制的區塊鏈——稱為應用程序鏈。

這些網絡既可以引導自己的驗證器集，也可以通過鏈間安全性利用共享安全性，即將進行的升級將允許鏈將其驗證器集外包給CosmosHub。

Cosmos鏈也可以通過區塊鏈間通信連接——一種信任最小化的橋接和通信協議。IBC目前已為30多個Cosmos鏈啟用，允許用戶在啟用的網絡之間無摩擦地轉移資產。

這種新穎的技術堆已吸引越來越的開發人員的注意力和興趣。例如，dYdX是交易量最大的去中心化永續交易所，最近宣布計劃將其協議的V4開發為Cosmos應用鏈。

鑒于該協議早期采用新技術的歷史——它是最早在Starkware上部署的協議之一——這是一個信號指標，表明更多知名應用程序可能會效仿并開始在Cosmos上構建。由于原生代幣可以通過驗證和抵押獲得"L1溢價"，項目可能對應用鏈會更感興趣。

Cosmos與所有Layer1一樣，正在經歷自己的成長之痛。由于漏洞，去中心化交易所Osmosis最近停止了，通過跨鏈橋或交易所等傳統方式進入生態仍然很困難。

在dYdX跨越鴻溝之后，用戶、資本和注意力的涌入應有助于催化和推動生態系統在2022年剩余幾個月及以后的增長。

如何參與：

投資Cosmos應用鏈的L1代幣

投資建立在該鏈上的原生項目的治理代幣

DeFi收益在2022年大幅壓縮。盡管如此，單代幣質押已經處于下一個增長階段的邊緣，這要歸功于ERC-4626的采用。

ERC-4626由一群著名EVM開發人員開創的，是一種新的標記化保險庫標準。正如ERC-20和ERC-721等標準允許在以太坊上輕松創建可替代和不可替代的資產并將其集成到應用程序中一樣，ERC-4626承諾通過提供一個DeFi模板，讓開發人員可以輕松創建他們自己的國庫。

ERC-4626是ERC-20的擴展，這意味著這些代幣化策略與USDC、DAI、UNI等資產一樣可組合，該標準的普及將對DeFi的風險調整收益產生巨大的影響。

4626可以通過提高資本效率來點亮DeFi用戶體驗，用戶將能夠交易、LP和使用這些新型代幣作為抵押品，從參與中獲得回報，同時從國庫本身運行的基礎策略中獲得收益。

礦工將能夠節省Gas成本并更輕松地管理風險，因為4626策略可以自動化頭寸管理和復合收益。這些因素應該會通過降低風險和擴大回報來增加資金部署到DeFi的吸引力。

各種不同的協議已經開始利用4626的功能。例如：

Aave上的stETH/ETH遞歸杠桿策略的結構化產品，

IndexCoop和GalleonDAO的icETH和ETHMAXY都與4626兼容。

收益協議TimelessFinance和即將推出的NFT借貸協議Astaria以及許多其他協議也將利用該標準。

鑒于4626產品的巨大好處，未來的質押將看到用戶鑄造或購買，并持有這些代幣化的收益策略，而不是僅僅存入眾多單獨的協議。

早期采用該標準的協議和DAO應該會看到其產品用戶的巨大增長，因為DeFi用戶意識到這種新型代幣提供的好處。

如何參與：

投資基于4626管理資產的DAO的治理代幣

在質押策略中使用ERC-4626

整個2022年上半年，傳統市場的疲軟已經滲透到加密貨幣領域，預計這片烏云將在第三季度和第四季度盤旋在市場上空。由于美聯儲被迫大幅加息并縮減資產負債表以對抗失控的通脹，債券和股票市場都經歷了幾十年來最糟糕的開局。

利率上升、收益率曲線趨于平緩、大宗商品價格飛漲和供應鏈問題的持續存在——資產價格下跌導致數萬億財富遭到破壞——已經開始引發人們對經濟衰退和滯脹的擔憂。

加密貨幣也已深陷其中，BTC和ETH等主要資產比其ATH下降約71.1%和78.9%，許多小市值資產已從峰值下跌85%以上。

這場大暴跌強化了加密不再孤立運作的觀念，因為BTC和標準普爾500指數之間存在很強的相關性，這個數字目前為0.85。

雖然它可能對區塊鏈的長期采用和Web3的最終影響不大，但在可預見的未來，持續的宏觀不確定性肯定會拖累加密貨幣的價格。

如何參與：

創建DCA或一次性策略以建立長期頭寸

通過期權、永續合約或其他衍生工具對沖下跌風險

結論

以太坊合并、Layer-2擴容、Cosmos的崛起、ERC-4626以及更多宏觀不確定性——所有這些都將對2022年下半年產生重大影響。

最重要的是，價格可能需要時間來反映前四個主題帶來的基本轉變，并作為第五個主題的結果。那些愿意安然度過波動的精明投資者，可能會因為關注這個領域并在適當的時候利用其提供的機會而獲得豐厚的回報。

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