商家防凍卡指南_COIN:DarkPayCoin

為什么會被凍卡?

Q：為什么出、入金都可能會被凍卡？?

A：大的政策背景是嚴查電信詐騙、網絡賭博、傳銷資金盤之下，將有關聯的多級賬戶集體凍結。甚至會對鏈上數據進行分析，這樣牽涉到資金流向、遭到凍卡的人就變得更多。?

Q：OTC出金是否資金越大，被凍卡的概率越高？?

A：從本質上講，是否被凍卡與出金資金數額大小沒有必然聯系。被凍卡的主要原因還是資金本身有可能是黑錢，但是大額的出金可能會觸發銀行反洗錢預警。?

Q：出入金被凍卡一般都是三天自動解封嗎？?

A：這里有一個誤區，按照法律規定，凍卡的期限一般是六個月。這里所提到的三天解封是指經查明確實與案件無關的，應當在三日內予以解除、退還，并通知有關當事人。?

Tether CTO：瑞士盧加諾40家商家已經在使用帶有銷售點系統的加密貨幣:金色財經報道，Tether首席技術官Paolo Ardoino與瑞士盧加諾市長 Michelle Foletti 一起出現在盧加諾 B 計劃論壇的開幕式上，在兩人聯手將比特幣的廣泛使用帶到該市七個月后，Ardoino表示，40個商家已經在使用帶有銷售點系統的加密貨幣。雖然這似乎不是一個很龐大的數字，但一直以來的目標是以“科學的方式”實現采用。

Ardoino指出，正如許多政客所做的那樣，一位官員說支持比特幣是一回事。但在這些話的背后制定一個計劃完全是一個不同的項目。與其嘗試快速大規模使用，更重要的是讓最初的采用者能夠正常和順利地工作。他現在預計 2023 年第一季度將有 1,000 家盧加諾商家在其業務中使用比特幣銷售點。[2022/10/29 11:54:15]

Q：在確定安全的情況下，每天出金多少可以避免被銀行反洗錢系統預警？?

調查：85%的受訪商家將加密支付視為獲取新客戶的一種方式:7月6日消息，數據平臺PYMNTS與BitPay合作進行的一份調查報告顯示，在年收入10億美元的企業中，85%的企業正在采用加密貨幣支付來尋找和獲得新客戶。另一方面，82%的受訪商家表示，他們接受加密貨幣作為支付方式的原因是消除了中間商。

除此之外，調查結果還顯示，77%的受訪商戶也因為交易費用較低而愿意接受加密貨幣。根據該報告，處理加密交易的費用約為1%。這比信用卡等其他支付方式收取的1.5%至3.5%的費用要低得多。（Cointelegraph）[2022/7/6 1:55:11]

A：可以參照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的相關規定，需要說明的是，累計達到一定金額或者交易行為可疑會被報送至央行的反洗錢監測中心，但并不是一定會引起反洗錢行政主管部門的注意，合理用途的正常交易無論超過對應額度還是被適當懷疑，都不會被刻意、重點監測與監管，僅僅是被系統記錄。?

動態 | 美國支付服務提供商Aliant向部分商家推出免費加密交易處理服務:據Cointelegraph消息，美國支付服務提供商Aliant宣布，將向部分商戶提供免費的加密交易處理服務。Aliant面向商戶的加密處理產品CryptoBucks于2017年推出。通過該平臺進行的免費加密處理現在“對符合條件的借記卡和信用卡商戶開放”。 Aliant公司明確表示，這些商家必須位于美國或歐洲。[2019/1/30]

如何避免被凍卡?

1、轉賬時不要備注數字貨幣、比特幣等敏感詞；?

2、不接受非本人賬戶轉款，如收到非本人賬戶轉賬，請務必原路退回；?

加拿大電商巨頭Shopify加入Coinbase商家服務:全球領先虛擬貨幣交易所Coinbase近期為吸引新的商戶加入平臺，發布了新的Coinbase Commerce產品。此外，Coinbase也正在與電商巨頭一起協作在平臺內嵌入這一新系統。加拿大電商巨頭Shopify已經與Coinbase達成協議，表示任何在這一電商平臺上的商家都可以使用這一新服務。[2018/2/17]

3、專卡專用，做好資金分離；不要用一張卡完成收付，需要將收款卡和付款卡分開，可用多張本人卡進行收付，因收款卡被凍結風險最大，因此收到資金后也需要做好過濾然后再轉入一張比較安全的銀行卡。?

4、控制交易的金額，不要使用單一銀行卡頻發交易；?

5、常用收款卡切記不要長期放入太多資金，收款卡使用一段時間后，可以把資金提出過濾，然后停用此卡一段時間，這是為了避免如果受不法資金感染而導致大額資金被凍結。；?

6、再次使用被停用過的卡或長時間不使用的銀行卡進行交易時，需要檢查是否可以正常收付款，以避免交易收到資金后才知被凍結而導致資金無法正常使用。?

被凍卡該如何處理?

1、發現后第一時間找到銀行了解凍卡的原因以及申請凍卡的偵查機關；?

2、如果是司法凍結，嘗試及時與偵查機關取得聯系，說明事情始末。需要配合提供相應的材料；?

可以是完整的交易記錄，比如銀行卡流水，鏈上交易記錄，交易平臺的訂單記錄，微信聊天記錄、以及其他可以證明資產合法的證據，甚至是收入證明等；?

3、對于已經提供充分證明材料，仍無法解凍的，或者在溝通過程中發現辦案人員有違規行為的，可以依照相關法律規定，進行申訴或者控告，按照法律規定，機關需在法定期限內給予處理。?

OTC交易導致第三方支付賬號被凍結怎么辦?

1、支付寶凍結類型?

支付寶凍結：支付寶自身風控導致無法正常收付款?

司法凍結：在進行支付寶提現的時候，如果支付寶被司法凍結，我們可能會看到“司法凍結”提示。?

2、支付寶自身風控凍結，可進行申訴?

①打開“支付寶”手機APP，點擊一下右下角的“我的”按鈕，再點擊一下“我的客服”選項；?

②點擊一下右下角的“在線服務”按鈕，然后在最下方的搜索框內輸入“為什么賬戶沒辦法收款”，之后客服會給出相應的解答，我們只需要根據提示進行操作嘗試解決問題就好。?

3、司法凍結：這種通常是在執法過程中對我們執行的強制措施，但賬戶被凍結并不意味著一定就犯法，這主要還是因為可能涉及到黑錢。?

如果被司法凍結，同上述凍卡的解決方式。?

預防措施?

資金過濾?

1、涉及虛擬貨幣業務的卡專卡專用，出金卡不要搞成常用的生活卡、工資卡、股票卡等等；?

2、銀行卡收到資金后，可把資金轉入到支付寶的余額螞財富或余利寶等理財產品的大賬戶，然后對資金進行過濾后轉出到一張安全的銀行卡。?

3、銀行卡收到資金后，可把資金轉到一些比較安全的理財平臺，然后通過購買活期或短期理財產品，到期后把資金提現到另一張安全的銀行卡。?

其他措施?

1、單張銀行卡余額不要過多。?

2、收到非實名付款，原路退回并備注：打錯款了。?

3、備注敏感詞匯，原路退回并備注：打錯款了。?

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