什么是 CeDeFi？它為什么重要？_DEF:EDE

什么是CeDeFi？

CeDeFi是CeFi和DeFi的聯合體，結合了兩種金融系統的最佳特性和屬性。

一段時間以來，金融系統已經分為中心化金融和去中心化金融。CeFi是一個傳統的、由銀行支持的金融系統，而DeFi是基于加密貨幣和智能合約的。

然而，一個新的系統，“CeDeFi”，一個中心化和去中心化金融的結合，已經出現并且正在獲得關注。那么，什么是CeDeFi，它是如何工作的？

CeDeFi在中心化的同時提供與DeFi協議相同的功能，允許人們訪問去中心化交易所(DEX)、流動性聚合器、收益農業工具和借貸協議等DeFi產品，同時仍利用CeFi系統的優勢。

與無需許可且可供任何人使用的DeFi不同，CeDeFi項目更傾向于中心化。它們通常由單個或一小組實體管理，這允許它們進行更多控制。

總體而言，CeDeFi生態系統是中心化和去中心化模型的混合體，旨在改進傳統的加密貨幣模型，以實現比傳統系統更快的交易、更高的安全性、更大的交易量和相對較低的費用。

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是否存在任何CeDeFi協議？

CeDeFi協議的一些最流行的例子包括MakerDAO、Synthetix和Compound，它們提供類似DeFi的功能，同時保持中心化。像Midas.Investments這樣的托管加密投資平臺是另一個例子。

MakerDAO、Synthetix和Compound都建立在以太坊區塊鏈之上。Midas.Investments于2022年8月更新了其平臺，以納入CeDeFi策略。根據Midas團隊的說法，新方法旨在通過創建智能合約來處理各種借貸協議下的資產管理來反映DeFi。其中包括借貸和軟杠桿，理想情況下允許資本涌入DeFi領域。

聲音 | 趙長鵬：我不明白為什么黑客總向幣安發送盜幣:針對推特用戶反饋有黑客在向幣安發送盜幣，趙長鵬發推特稱，剛剛檢查了下，我們已經凍結一部分資金。我不明白黑客為什么總是向幣安發送盜幣。社交媒體很快就會報道出來，這對他們來說是一個高風險的做法。[2019/1/16]

與CeDeFi的許多努力一樣，Midas旨在為其客戶提供適合其風險狀況的DeFi選項，同時允許從CeFi獲得對沖工具。為了更好地理解CeDeFi，我們先來了解一下CeFi和DeFi。

什么是DeFi？

DeFi是指在公共區塊鏈空間中基于區塊鏈技術構建的廣泛的金融產品和服務。它在銀行和信用卡等傳統集中式系統之外發揮作用。

這些可通過分散式應用程序(DApps)訪問，這些應用程序在點對點的基礎上運行，無需銀行、信用卡公司或經紀人等機構。借助DeFi，任何人都可以訪問替代金融系統，例如借貸。

聲音 | 趙長鵬在推特發文：引發下一波牛市的到底是什么:趙長鵬發布推文問到：到底什么才是引發下一波牛市的關鍵事件呢？他同時表示自己并不知道答案，只是會經常在推特上跟大家討論。孫宇晨則轉發推文表示，下一波引爆牛市浪潮的將會是 DApp的爆發。[2018/12/8]

在CeFi中，中心化交易所處理所有加密交易，這意味著用戶無法訪問私鑰或真正擁有他們的加密。他們還受交易所的條款和條件、價格和汽油費的約束。

相比之下，DeFi用戶可以完全控制他們的資金，因為沒有機構處理交易。相反，基于區塊鏈的協議允許用戶隨意購買、出售、存儲和交易他們的資金。DeFi和CeFi各有利弊。與DeFi不同，CeFi使將法定貨幣轉換為加密貨幣變得更加容易。但DeFi是無許可的，不需要KYC流程。

誰將CeDeFi引入加密市場？

幣安在CeDeFi的崛起中發揮了重要作用——2020年9月，幣安智能鏈發布期間，幣安首席執行官趙長鵬創造了“CeDeFi”一詞。

金色財經獨家分析 為什么區塊鏈不是萬能的:據了解，云象區塊鏈創始人黃步添在全球區塊鏈高峰論壇上表示：“區塊鏈并不是無所不能。”這其中原因在于區塊鏈技術目前仍面臨“硬連接”的問題，例如，當使用區塊鏈結合實體物品進行防偽時，“硬連接”的問題就會出現，通常人們利用區塊鏈在產品包裝上打上標識，用戶通過標識來查看產品的全部流程。若對方在拆開外包裝后將產品拿出換上假冒產品并恢復包裝便可實現造假，而用戶通過掃描包裝標識時，顯示產品仍是真品。而在其他領域區塊鏈技術也存在“硬連接”的問題，不過在金融、支付等線上的環境中，區塊鏈技術確實有著非常高的優勢。[2018/3/26]

考慮到以太坊的流行歸功于智能合約功能，幣安也意識到它必須創建另一個區塊鏈網絡才能與以太坊及其DeFi生態系統競爭。因此，幣安將其現有的區塊鏈網絡更名為BNBSmartChain，這是以太坊的一個分支，優化了低費用和高交易吞吐量。

雖然它犧牲了權力下放和審查阻力——但它似乎仍在取得成效。盡管受到去中心化倡導者的批評，但BNBChain從2020年9月開始呈指數級增長，這得益于其快速資助項目的能力，從而導致了CeDeFi的興起。

摩根大通CEO杰米戴蒙：關于比特幣自己“不會再說什么了”:摩根大通CEO杰米戴蒙周三在達沃斯論壇期間接受CNBC采訪時稱，關于比特幣自己“不會再說什么了”( “I’m not going to say anymore”)。去年十月戴蒙也有類似的承諾，在他把比特幣定義為騙局后不久，戴蒙發誓不再談論比特幣。然而到了第二天，他就公開抨擊比特幣投資者是“愚蠢的”。今年一月初，他又稱后悔說比特幣是騙局。[2018/1/25]

除了幣安，投資者還可以使用Midas的混合CeDeFi投資平臺，通過現有的數字策略建立對沖收益流，以獲得可靠的被動收入。此外，Midas聲稱在動蕩的加密貨幣市場擁有龐大的后端程序網絡，旨在對沖和保護提供給個人的前端投資選擇。

與高度安全的Fireblocks加密貨幣托管和轉移技術的集成保護了Midas數字生態系統。對于存儲的托管資產，FireBlocks提供商業級數字保護。

CeDeFi有什么優勢？

CeDeFi的優勢包括費用更低、安全性更高、可訪問性、速度和成本更低。

CeDeFi的去中心化銀行創新方法使用戶能夠交易CeDeFi加密資產，而無需集中交易所。這意味著用戶可以直接相互交易，無需中介。

CeDeFi的主要優勢之一是費用較低。CeDeFi交易成本低于同類平臺上的交易，因為涉及的中間商較少，尤其是在非基于以太坊的網絡上。

例如，以太坊的汽油費非常高，DEX交易高達數百美元。它還經常導致網絡擁塞問題，從而導致延遲。另一方面，幣安CeDeFi的費用要低得多，并通過允許用戶在幾秒鐘內接受費用來加速交易。

另一個顯著的優勢是提高了安全性。由于網絡的去中心化結構，黑客會發現入侵CeDeFi網絡比使用傳統銀行系統要困難得多。

此外，CeDeFi非常容易訪問，因為任何擁有以太坊錢包的人都可以使用CeDeFi協議。它降低了經驗不足的用戶的準入門檻，并使他們能夠通過提供經過多種標準審查的經過驗證的交易選項來探索更多關于DeFi的信息。

通過CeDeFi進行的金融交易也可以比通過傳統金融系統進行的交易快得多。這是因為CeDeFi不需要等待第三方的批準，這通常需要幾天到幾周的時間。

CeDeFi技術也比傳統金融系統更靈活，允許對其進行更改以滿足每個用戶的需求。例如，Midas的自動收益投資組合(YAP)策略通過讓投資者接觸各種資產而無需購買單獨的加密資產，從而分散了投資組合風險。最重要的是，YAP每月進行一次重新平衡，而不會給投資者帶來額外費用，以實現利潤最大化。

通過從表現較好的資產中獲得利潤，同時對表現不佳的資產進行再投資，這種再平衡使Midas能夠利用市場波動，以期提供長期穩定的投資組合增長。

此外，由于CeDeFi交易所對項目和代幣進行了徹底的評估和審計，因此可以進行更安全的交易。CeDeFi提供比傳統支付系統更多的隱私，因為它的去中心化網絡使外部各方更難跟蹤用戶交易。

CeDeFi的缺點是什么？

目前，CeDeFi的主要缺點是與其協議相關的高學習曲線，因為它們的復雜性。這個概念還很年輕，隨著時間的推移，更直觀和用戶友好的界面必將出現。

CeDeFi還嚴重依賴以太坊，因為大多數CeDeFi協議仍然建立在以太坊區塊鏈上。如果以太坊失敗，CeDeFi也可能失敗。然而，其他區塊鏈開始采用CeDeFi協議這一事實減輕了這種風險。

CeDeFi的另一個缺點是它仍然相對較新且未經證實。盡管該行業在過去一年中取得了巨大的增長，但仍處于早期階段。因此，CeDeFi協議易受高波動性影響，因此可能尚未準備好大規模采用。

最后，CeDeFi并非沒有相當多的騙局。由于缺乏監管，CeDeFi領域出現了多次騙局。因此，必須保持警惕，只使用信譽良好的CeDeFi協議，并將CeDeFi視為將DeFi產品和應用程序集成到主流金融系統中的可能解決方案。

希望這篇文章對大家有一定的幫助。

在加密行業你想抓住下一波牛市機會你得有一個優質圈子，大家就能抱團取暖，保持洞察力。如果只是你一個人，四顧茫然，發現一個人都沒有，想在這個行業里面堅持下來其實是很難的。

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