本文來自decrypt&coindesk,原文作者:KateIrwin&DannyNelson
Odaily星球日報譯者|Moni
如果您想借出自己的“無聊猿”BAYC,現在可能需要睜大眼睛,因為?NFT借貸服務提供商BendDAO正在經歷一場史無前例的流動性危機。
BendDAO是一個基于去中心化點對池的NFT流動性協議,也是一種將DeFi和NFT結合在一起的全新NFT借貸經濟模式。通過BendDAO,貸款人可以向借貸池提供ETH流動性以賺取利息,借款人可以將NFT作為抵押品即時在借貸池借入ETH,用戶在BendDAO上抵押自己的NFT進行借貸時,BendDAO將來自OpenSea的NFT地板價作為NFT抵押品價格的喂價數據,借款人則可以ETH形式獲得最高40%的NFT“地板價”貸款。
849枚BTC從Coinbene轉移到Binance:金色財經報道,據Whale Alert監測,16小時前有849枚BTC(22,769,134美元)從Coinbene轉移到Binance。[2023/6/21 21:51:42]
然而由于加密市場萎靡不振,大量NFT項目的地板價持續走低,問題開始浮現。
根據BendDAO的設計機制,如果相關數字收藏品的地板價下降到一定水平,平臺將強制將其進行拍賣,該清算水平由平臺支持的借貸“健康因子”決定,當該指標的值低于1時,代幣自動進入48小時清算保護狀態,所有者可以選擇還清債務并收回NFT;如果用戶未能清除貸款,則NFT將被拍賣,出價最高的人將獲得它。如果沒有人參與拍賣,BendDAO就要等借款人在未來某個時候償還債務,或者在市場價格回升后,一些清算人出現參與拍賣債務,而在這段期間內NFT只能放在平臺上,按BendDAO的說法他們只是出現暫時性的浮虧,但問題顯然不限于此——
NFT借貸協議BendDAO推出APE質押產品:5月31日消息,NFT 借貸協議 BendDAO 推出 APE 質押產品,該產品僅為單純的代幣質押而不參與借貸。此外,BendDAO 同時推出了 BAYC、MAYC、BAKC 系列 NFT 的質押產品,并將與治理提案通過后支持 BAYC 和 MAYC 系列 NFT 的抵押借貸。BendDAO 將為質押提供額外的 BEND 代幣激勵。[2023/5/31 11:50:25]
那么,當BendDAO平臺上這些NFT被清算,會產生哪些結果呢?主要有以下幾個:?
1、48小時內無人出價,借款人付款贖回NFT;
2、48小時內無人出價,借款人也未償還,只能繼續等待借款人償還或清算人出價;?
3、48小時內有人出價,借款人贖回NFT,并向第一位出價者支付罰款金額;?
CoinBene滿幣與BP Capital達成戰略合作:近日,CoinBene滿幣與BP Capital達成深度戰略合作伙伴關系。BP Capital將成為CoinBene滿幣官方簽約合作方,雙方將圍繞項目孵化,投行業務,合約衍生品交易等展開全方位合作,助力社區人員擁有更好的交易體驗、共建線上共識社區。
BP Capital于2017年在新加披注冊成立持牌,合法的金融機構,主要從事區塊鏈行業項目投資,投行服務,資產管理和市值管理等業務,團隊分布在新加坡,美國和瑞士,在香港和南京均設有分公司和辦事處。
CoinBene于2019年初戰略布局合約衍生品市場,主要提供以BTC、USDT進行結算的永續合約業務,為投資者提供安全、穩定的合約交易服務。未來CoinBene滿幣將繼續深化與BP Capital的全面合作。[2020/7/14]
4、48小時內有人出價,借款人未償還債務,拍賣參與者價高者得到NFT;?
CoinBene滿幣合約研究院每日行情播報:據CoinBene滿幣合約研究院合約行情數據,截止今日17:20,
BTC合約現報價9426.16美元,24h漲幅0.56%,成交量34,498.418BTC,成交額約3.25億美元。
ETH合約現報價235.47美元,24h漲幅2.13%,成交量302,020.83ETH,成交額約7111萬美元。
BSV合約現報價173.31美元,24h漲幅0.65%,成交量207,725.24BSV,成交額3600萬美元。
BCH合約現報價236.34美元,24h漲幅1.33%,成交量227,088.08BCH,成交額約5367萬美元。[2020/6/22]
當然,倘若NFT地板價上漲,那么BendDAO平臺上的健康因子就會自動回到清算門檻上方,此時雖然NFT不會被清算但借款人仍然需要支付罰款。?
現在的問題是,NFT市場流動性非常差,比如NFT市場OpenSea的月交易量已經創下最近12個月以來的最低點,整個市場根本無法支持BendDAO短時內涌入的大量清算交易,以至于整個NFT市場都可以感受到BenderDAO上BoredApes大量貸款清算所產生的連鎖效應。不僅如此,NFT的清算比ETH等可替代資產更復雜,當使用ETH作為抵押品時,當用戶的債務達到清算閾值時,資產有足夠的流動性在市場上簡單地出售,但NFT還需要投標人競標購買。
當這些健康因子值接近1的BoredApes貸款開始出現問題時,由此產生的清算將會推動BAYC地板價進一步下跌,也意味著BendDAO平臺上會有更多BAYC支持的債務將被清盤,這其實就是一種“聯級清算”風險,即當貸款抵押品價值下降并接近借入價值時,如通過清算門檻就會拍賣抵押品,當某個抵押品被清算之后又會引發另一筆貸款達到清算門檻,繼而產生多米諾骨牌效應,最終引發抵押標的物價格大幅下跌,如果聯級清算推動地板價再下跌20%,那么其抵押的NFT都將被清算,繼而破壞整個BAYC生態系統。
由于BAYC是整個NFT市場中最重要的項目之一,因此當聯級清算發生在BAYC身上后勢必會帶來更廣泛的影響,后果可能是整個NFT市場的崩潰。
創始人@CodeInCoffee在社交媒體透露社區已經發布新提案BIP#9,旨在通過修改部分參數解決流動性危機,具體包括:
1、將清算閾值調整為70%,具體步驟如下:
UTC時間8月30日中午12點更新至85%
UTC時間9月6日中午12點更新至80%
UTC時間9月13日中午12點更新至75%
UTC時間9月20日中午12點更新至70%
2、將拍賣時間調整為4小時;
3、將48小時的保護窗口縮短到4小時,以提高拍賣的流動性;
4、取消競拍者首次投標95%地板價的限制;
5、將利息基礎利率調整為20%,旨在讓更多ETH存款人賺取更多的利息并促使更多的NFT持有者償還ETH。
本次投票將在8月23日晚8點結束,目前贊成率達到97.09%,反對率為2.91%。
BendDAO在一份聲明中特別強調,NFT地板價短期波動是正常的,藍籌NFT共識不是一天建成的,短時間內不會出現大面積崩盤的危機。但問題是,事情真的會如BendDAO所期望的那樣發展嗎?當沒有人愿意以BendDAO拍賣的NFT價格出價時,麻煩就會增加。毫無疑問,BendDAO嚴重低估了NFT在熊市中的流動性問題,從發布的新提案中可以看出,他們顯然不希望持有流動性更差的“無聊猿JPEG”,而是渴望擁有更具流動性的ETH。
事實上,BendDAO在設計之初的確也考慮到NFT價格短期內劇烈波動帶來的影響,這也是他們引入“健康因子”的原因,但他們似乎并沒有想到熊市時間持續如此之長,更沒想到NFT地板價波動幅度如此之大。
BendDAO試圖通過一套機制盡可能地釋放NFT市場的流動性,但最終卻被“流動性”所困,現在這個NFT借貸平臺正陷入生死存亡的關鍵時刻,如果市場回暖,藍籌NFT地板價反彈,BendDAO或許能夠死里逃生;但如果BendDAO清算浪潮開啟且無人接盤,那么死亡螺旋就會來臨,引發NFT市場更大的流動性危機。
BendDAO正嘗試通過新提案解決危機,但他們的解決方案是否能夠奏效還需要市場驗證。
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