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BendDAO重整旗鼓后,留下哪些撿漏機會?_BEND:DAO

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過去一周,NFT市場備受關注的事件便是BendDAO遭遇流動性危機。官網最新數據顯示,目前其總流動性為32607個ETH,其中可用流動性19905ETH,已經回升至一周前的水平,基本宣告本次擠兌危機解除。

BendDAO是一個新興的「NFT-Fi」平臺,主要提供NFT抵押借貸,用戶可以質押包括BAYC在內的七個NFT項目借出ETH,貸款人可以存入ETH獲取收益從而為平臺提供流動性。

從上周開始,隨著NFT交易遇冷,BendDAOBAYC等一眾NFT地板價不斷下跌,觸發了BendDAO清算,貸款人紛紛撤回資金。短短四天,截至8月23日,BendDAOETH借貸池中ETH的余額便從16000多枚跌至最低僅剩0.58枚,幾乎被提空。

BendDAO官方也在第一時間采取措施,包括調整拍賣期限、利率基礎、清算門檻以及繼續圍繞解決壞賬展開會談,再加上兩日BAYC等NFT地板價抬升,市場信心逐漸恢復,ETH存款量最終回到了危機前的水平。

芝商所和CF Benchmarks將于1月30日推出AXS、CHZ和MANA的參考利率和實時指數:1月12日消息,芝商所(CME)和加密貨幣基準指數提供商CF Benchmarks計劃推出三個新的元宇宙參考利率和實時指數,分別為Axie Infinity(AXS)、Chiliz(CHZ)、Decentraland(MANA),不可交易,其中參考利率將從1月30日開始每天計算和發布一次,而實時指數數據將每秒發布一次,包括Bitstamp、Coinbase、Gemini、itBit、Kraken和LMAX Digital在內的幾個加密交易所和交易平臺將提供定價數據。[2023/1/12 11:07:29]

從8月18日BAYC首次在BendDAO上被清算拍賣以來,截至目前累計共有25只BAYC被清算;當前BendDAO持有數量最多的是MAYC,共有252個,有3個MAYC健康因子低于1.1即將面臨清算;另外該平臺還持有250只BAYC、38個WrappedCryptopunks、126個Azuki、46個Doodles、6個SpaceDoodles以及110個CloneX。

BendDAO關于擬調整清算門檻等參數以緩解流動性危機的提案獲得通過:8月23日消息,NFT 流動性協議 BendDAO 發起的新提案 BIP#9,關于提議通過調整清算門檻、拍賣周期、利率等參數來解決流動性危機的提案現已獲得通過。

其中包括:分階段將清算閾值最終調整為 70%、將拍賣周期由 48 小時調整為 4 小時、將 ETH 基準利率調整為 20% 以及當發生壞賬時 BendDAO 社區可投票決定如何處理等舉措。[2022/8/23 12:43:53]

社區成員保持淡定,機構趁火打劫失敗

在這次危機中,也有幾件有意思的事值得分享。

一是社區成員心態普遍良好,沒有產生多大的悲觀情緒。特別是隨著事件發酵,眾多外媒報道,在不少社群成員看來反而是對BendDAO項目的「變相宣傳」。

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“存款的人撤回資金,最多會影響項目短期擴展,用戶沒辦法抵押新的NFT獲得資金。已經抵押借貸的,觸及清算線直接清算就行,也沒有那么多壞賬,為什么要恐慌?”有社區成員告訴Odaily星球日報。

動態 | ObEN Inc.與 Lippo集團合作成立太平洋區塊鏈研究所:近日,ObEN Inc.宣布將與 Lippo集團合作,建立太平洋區塊鏈研究所(PBRI)。PBRI將支持在整個東南亞和其他地區開展區塊鏈技術的研究、開發和擴展,并通過與領先的研究機構、政府組織的合作,促進區塊鏈技術的發展,以實現區塊鏈的應用落地。其研究目的為使用基于區塊鏈技術的協議(如PAI項目)和貨幣(如PAI幣),幫助減少世界范圍內的貧困,并通過提高透明度來改善稅收系統。[2018/10/5]

實際情況是,隨著BendDAO及時調整了清算因子,大大加快了清算效率,并且決定在BendDAO拍賣頁面顯示ETH中有多少浮動壞賬,從而增加透明度。“提供更透明的關于現在情況的信息非常重要。如果有人FUD,即使是100ETH的浮動壞賬也會讓15,000ETH的儲戶感到恐慌。透明度是信任的關鍵。”

二是有機構試圖「趁火打劫」,遭到BendDAO社區抵制。

8月24日,一個名為「ABCDECapital」的基金在BendDAO社區發布提案稱,計劃為其提供1萬枚ETH的流動性,條件是社區從國庫中拿出20億BEND以2400ETH的價格出售該基金,該基金承諾獲得的代幣將通過veBend鎖定18個月。

按照當日市場價格計算,20億BEND代幣價值約為1800萬美元,該基金試圖以市價兩折的價格「抄底」;而且國庫資產也只有23億代幣,相當于該基金直接將整個項目買了下來,強勢「控股」。

但這樣的如意算盤并未能如愿,BendDAO社區紛紛指責「ABCDECapital」不是為了幫助BendDAO社區拯救項目,而是趁火打劫,最終該提案不了了之:

“別人是打折購買,你這是想打骨折。”

“看到數字,第一時間是懵逼的。”

“完全沒誠意,純粹是蹭熱度。”

……

新規實施,機會有哪些?

在本次危機中,BendDAO也通過社區提案調整了拍賣期限、利率基礎、清算門檻等,其中存在一些機會。

首先,可以存入ETH生息。目前BendDAO計劃將利息基礎利率調整為20%,此舉可以促使更多的NFT持有者償還ETH,也可以吸引更多ETH存款人賺取更多的利息。目前官網顯示存款綜合收益率為10%,由兩部分組成:ETH收益BEND收益,遠遠高于目前主流的存款協議。

當然,很多人存款人擔心,自己的存款進入BendDAO之后會被貸出最終成為壞賬。但從目前情況來說,風險相對較低;抵押品價值與借出債務之間比例大于2,這也意味著除非除非當前NFT地板價再次腰斬,否則出現大面積壞賬的可能性較低。

再者,參與NFT清算更加有利可圖。新規計劃將清算門檻從最初的90%逐步降低至70%,以及清算時間從48小時調整至4小時,具體時間線如下:

UTC8月30日晚12點,90%??85%,48小時??24小時;

UTC9月6日晚12點,85%??80%,24小時??12小時;

UTC9月13日晚12點,80%??75%,12小時??4小時;

UTC9月20日晚12點,80%??75%

這也意味著,未來一度時間隨著地板價下跌,BendDAO上NFT更容易觸發清算,頭寸違約更加容易;并且,BendDAO也取消了清算價必須高于地板價95%的限制,如果整個清算時間很短,而你在第一時間報價,以低價撿漏的可能性將大大增加。

就拿昨日的BAYC清算來說,其中BAYC#1590競標價為70.1?ETH,遠低于地板價75.4ETH。所以,提醒感興趣的用戶,可以密切關注未來幾周?BendDAO上的相關拍賣。

BendDAO此次信貸危機表明,NFT借貸行業處于早期,存在較多的問題,依然需要實戰的考驗,但并不能因此否定該領域的創新。至少BendDAO以失誤和教訓,為后來者提供了寶貴的經驗。

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