百億加密借貸平臺 Celsius 深陷危機 CEL 游戲結束了嗎？_Celsius:celsius幣最新

Celsius Network 作為一個金融技術平臺，以一種挑戰傳統銀行模式的經濟模式進行運作，提供計息儲蓄賬戶和借貸以及數字資產和法定資產支付。Celsius 于 6 月 12 日宣布暫停其借貸平臺的所有提款，理由是“極端市場條件”和“穩定流動性”的需要。這一決定直接對加密市場本身產生破壞性影響。

Celsius 于 2018 年 6 月推出 CEL 代幣，用來支撐 Celsius 的收入和獎勵系統。目前 Celsius 負面新聞已經席卷了整個加密圈子和新聞社交媒體。很多人都產生一個疑問：

當你存入穩定幣例如 USDC 可以賺取 7.1% 的年收益率時，Celsius 對你的資產做了哪些操作？

在銀行業中銀行獲取收益的重要來源就是凈息差，即他們對貸款收取大約 5% 的費用，然后給你 1% 的利息，其中有 4% 的利差，這 4% 就是凈息差，這是銀行業的關鍵績效指標，在業內也是是一種非常普遍的做法。

歐科云鏈副總裁：鏈上天眼已協助成功追回百億元資產:5月26日，歐科云鏈“星途計劃”系列沙龍上海站圓滿落幕。活動上，歐科云鏈副總裁Michael表示，區塊鏈與物聯網、5G、人工智能等技術等共同構成了智慧經濟時代“新基建”的核心技術。區塊鏈本身具有高容災、不可篡改性、動態網絡擴展、可擴展權限控制等基礎優勢，在數據應用與數據安全方面具有核心優勢，在節能減排、自動駕駛、投票選舉、打擊犯罪等眾多場景大有用武之地。

近年來，全球數字貨幣犯罪案件呈現高發態勢，中國已成為2020年全球虛擬貨幣犯罪案件第二高發的國家。為協助公檢法機關打擊加密犯罪活動，歐科云鏈集團推出“鏈上天眼”產品，深度整合“區塊鏈+大數據”技術，覆蓋比特幣、泰達幣、以太坊等常用加密數字貨幣，依托上億條地址標簽，貼合一線偵查人員的實戰業務。自2020年9月起，歐科云鏈鏈上天眼已協助內蒙古、四川、陜西、山東、江蘇、浙江等多地偵破數字貨幣犯罪案件，成功追回百億元資產。[2021/5/26 22:45:47]

很多借貸業務的邏輯都是如此，像幣安這樣的中心化交易所的借貸業務也是這樣做的，這種業務本身是合法的。但我們今天要探討的不是凈息差，而是誠信和透明度的問題，因為在整個獲取凈息差利潤的過程中，Celsius 它很少以透明的方式去完成。

動態 | 2025年全球區塊鏈供應鏈市場規模將達近百億美元:據PR Newswire 6月13日消息，Allied Market Research發布報告稱，2017年全球區塊鏈供應鏈市場規模預計為9320萬美元，到2025年預計將達到98.529億美元，2018年至2025年的年復合增長率（CAGR）為80.2%。[2019/6/13]

據推特用戶 yieldchad6 月 6 日分析，從技術上來看 Celsius 可能已經資不抵債。該項目一共有 100 萬枚 ETH，但只有 26.8 萬枚是有充足流動性的。另外 44.5 萬枚拿的是 Lido 的 stETH，按當前 Curve 的匯率只能換出 28.7 萬枚 ETH。剩余的 28.8 萬枚直接質押進了以太坊 2.0 合約，至少 1 年內拿不出來。按照每周 5 萬枚 ETH 的速度，Celsius 在五周內就會耗盡具有流動性的 ETH。

金色財經現場報道 全球區塊鏈百億投資基金正式發起:金色財經現場報道，在全球區塊鏈世界巡回高峰會議大灣區站，“全球區塊鏈投資與研究聯合會”正式成立，同時舉行了“全球區塊鏈百億投資基金”發起儀式。全球區塊鏈百億投資基金致力于組織制定行業規范，對優質區塊鏈技術進行孵化和上市，與高校合作辦學等計劃，為區塊鏈投資者進行篩選和盡調，大力支持優秀區塊鏈企業與金融市場的融合，積極相應國家號召，為行業發展良好的環境。[2018/4/23]

隨后 6 月 7 日消息指出，Celsius 它在以太坊 2.0 質押解決方案 Stakehound 私鑰丟失事件中，至少損失 3.5 萬枚 ETH。然而負面消息遠不止這些。

Celsius 是個較大的“CeFi”（中心化金融）理財平臺，在美國是比較出名的。然而有意思的是，在 Celsius 損失了超 7000 萬美元的巨額資金的這一年時間內，Celsius 一直選擇沉默，直到被用戶發現才知道 Celsius 有如此大的資金漏洞。

Craig Wright已收到因盜取已故IT專家Dave Kleiman價值百億美元比特幣的傳票:據ccn報道，自稱比特幣創始人的Craig Wright已收到官方傳票，因其盜竊早期比特幣采納者Dave Kleiman的100億美元比特幣。目前居住海外的Wright必須在4月16日之前回復傳票;。其原本需要在更早作出回應，法院曾授予他延期。法院文件還顯示，律師Andres Rivero曾前幾次聽證會中代表他，但他本人和律師都沒有公開處理這件訴訟。昨日在東京舉行的論壇上，以太坊創始人V神稱其為騙子。[2018/4/5]

到 2022 年底 Celsius 或將資不抵債，仍被鎖定存款的用戶將被迫保釋。保釋是指一家實體強迫其用戶取的錢少于其存入的錢，這種情況通常發生在實體沒有辦法償還所有債務的時候。當被迫保釋出現時，儲戶將會遭受很大的損失。目前情況來看只會越來越糟糕。

韓國國家情報院稱朝鮮竊取價值數百億韓幣的虛擬貨幣:在接收來自國家情報院（NIS)的業務報告之后，韓國國家情報委員會委員金炳基（???）在記者新聞發布會中稱，朝鮮為了竊取虛擬貨幣正在試圖進行黑客入侵，并表示現在已有價值數百億韓幣的虛擬貨幣已經被盜取。根據韓國國家情報院的報告表示，“去年，朝鮮通過向韓國國內的虛擬貨幣交易所及其成員發送黑客電子郵件來竊取密碼，現在這些交易所已經有數百億的虛擬貨幣被盜走。”[2018/2/5]

在熊市中收益率很低，所以使用杠桿的人相對減少，借款的人也會減少。Celsius 這樣的商業模式就會開始瓦解，因為無法做到承諾給儲戶的高收益。

在 CeFi 領域，甚至更多合法的競爭對手，例如 BlockFi 和 Nexo，正在將一輪估值從 30 億美元下調到 10 億美元，這是為運營生存籌集更多資金的絕望嘗試。

Celsius 過去允許靈活贖回，也就是任何人都可以撤回資金，放棄賺取利息。但現狀卻是 Celsius 有 73% 的 ETH 鎖定在 stETH 或 ETH2 中，這會使其在 ETH 合并之前無法進行提取。如果每個儲戶都取錢，Celsius 就無法滿足贖回需求

Celsius 還有一部分資金一直被鎖定在 2022 年遭受重創的加密貨幣 WK 領域，要知道加密貨幣 WK 領域到目前為止，還是高風險低回報率的投資項目。

資金陷入這樣的僵局，Celsius 也不得不在一個非常糟糕的市場中匆忙的進行了 IPO。即使 Celsius 試圖將其 WK 業務進行 IPO，但是這樣的舉動也只不過是虛張聲勢而已。所以 Celsius 大量資金都缺乏流動性，并且在很多年內都無法提取。

Celsius 在 Stakehound 的關鍵失誤中損失了至少 35000 個 ETH。Celsius 不僅沒有足夠的收入來支付利息，而且還在 DeFi 黑客和 LUNA 死亡螺旋中也損失了大量的資金。此外 Celsius 還在 Badgerdao 黑客攻擊中損失了 5000 萬美元。

Celsius 在經歷資金流出危機后，為了減慢事情發酵的速度，他們違背了承諾，強制將用戶置于 HOLD 模式狀態，要求用戶提供更多文件才能提取資金。這是一個公然停止提款的舉動。這也會加速時間的發酵和恐慌。

Celsius 貸款是為了償還客戶。Celsius 在過去的 30 天里至少借了 7670 萬美元的 USDC 和 1830 萬美元的 USDT 來支付提款。也就是說迄今為止，Celsius 公司已經借了近 1 億美元來償還用戶的提款。也就是說 Celsius 目前償付能力有限，借款也意味著它的頭寸現在有一個平倉價格。

根據 Celsius 自己的數據，到目前為止它們約有超 20 億美元的資金流出。此外他們的經營團隊內部也一片混亂。Moshe Hegog 是公司成立時的顧問，而 Moshe Hegog 被定罪為欺詐者，就算有第二次機會的話，應該也不會有人愿意將自己的凈資產交給被定罪的欺詐者。

根據知情人透露，Celsius CEO 和他的妻子正在拋售 CEL。Celsius CEO 在聲稱要購買的同時拋售 CEL，但不要忘了鏈上數據不會說謊。細心者可以查看過去一年內 CEL 的價格就會發現明顯有內幕傾銷。

在整個借貸過程中，用戶實際上是放款人，而不是存款人。雖然名義上用戶作為存款人出現，但實際上根據 Celsius 的條款和條件，用戶是把他們的資金借給了 Celsius，存入 Celsius 更像是對一家不受監管的公司的無擔保貸款，這與在銀行的存款操作是完全不一樣的。

Celsius 在他們的條款和條件中非常清楚地表明受益所有權轉移給他們，也就是用戶在存款后將不再擁有代幣所有權，一旦出借，主動權就在借款人手里，同時 Celsius 通過操縱 CEL 代幣價格來操縱其賬簿，使其資產負債表看起來比實際情況好得多。

從 6 月 13 日 Celsius 宣布暫停提款后，CEL 代幣價格就開始了自由落體式下滑。連帶其他代幣也跟著下跌，對于 DeFi 尤其是整個加密貨幣來說，這將是很長的一個動蕩期。

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