5個新的DeFi借貸協議、發現下一個周期借貸領域的總體趨勢_DEFI:Ammbr

在過去幾個月里，DeFi借貸環境發生了巨大變化。本文將聚焦于一些新DeFi借貸協議的簡單介紹、數據分析以及將影響下一個周期借貸領域的總體趨勢。更多資訊微薄團團財經這里詳細了解。

新的DeFi借貸協議：

dAMMFinance和RibbonFinance都是非足額抵押可變利率借貸協議。它們在本質上類似于Aave的資金池模式，存款和貸款是無摩擦的。dAMM目前支持23項資產，Ribbon將很快推出。

LULO是一個固定利率和定期借貸的鏈上P2P訂單簿。與Morpho非常相似，Lulo關閉了傳統的基于資金池模式的貸款人/借款人價差，并直接匹配交易方。

美聯儲9月加息75個基點的概率升至74%:9月7日消息，據CME美聯儲觀察：美聯儲到9月份加息50個基點的概率為26.0%，加息75個基點的概率為74.0%。

到11月份累計加息75個基點的概率為25.8%，累計加息100個基點的概率為73.7%，累計加息125個基點的概率為0.5%。[2022/9/7 13:13:49]

借貸協議ArcadiaFinance允許借款人將多種資產(ERC-20和NFT)一次性抵押到一個金庫中。這些金庫是NFT，因此可以形成可組合的第二層產品。貸款人可以根據金庫的質量來選擇他們的風險偏好。

借貸協議ARCx評估借款人的鏈上歷史交易行為。歷史越好(比如沒有清算)，最大LTV就越高。到目前為止，最大借款以100%的LTV發放。貸款人根據借款人的信用風險提供流動性。

韓國科技部推進2021區塊鏈5個領域擴容工程:科學、信息通信技術和未來計劃部與韓國互聯網和安全局23日宣布，將在五個領域推動 2021 年的區塊鏈擴展項目：在線投票、捐贈、社會福利、新能源和可再生能源、郵政服務。本次擴散工程是在科技部區塊鏈試點已經確定的任務中，選擇和后續支持具有高漣漪功率的領域的項目，今年將首次實施。首先，全國選舉委員會決定建立一個基于區塊鏈的在線投票系統，可供超過 1000 萬人使用，以備在發生 Corona 19 等國家災難時進行大規模在線投票。（韓聯社）[2021/6/23 23:59:15]

dAMM和Ribbon與Maple和Atlendis在機構(非足額抵押)借貸領域形成直接競爭。

摩根大通分析師：過去5個月年輕投資者在購買比特幣:摩根大通公司表示，在疫情期間，不同年齡段散戶投資者的行為存在顯著差異。分析策略師Nikolaos Panigirtzoglou稱，黃金ETF和比特幣在過去5個月經歷了強勁的資金流入，因為老一代和年輕一代都看到了購買替代貨幣的理由。投資者普遍對另類資產感興趣，但年長投資者在購買黃金，而年輕投資者則在購買比特幣。(彭博社)[2020/8/5]

Arcadia、ArcX和Frax是我們已經在該領域看到的現有模式的變體。

許多協議繼續追求產品垂直化，試圖增加護城河和價值捕獲。

Frax：穩定幣，AMO，AMM，流動質押

數據：有115個地址掌控Tether供應總量的56％:5月6日消息，加密分析平臺IntoTheBlock最新數據顯示，只有115個地址控制著Tether供應總量的56％。其中有9個鯨魚大戶持有Tether供應總量的28.89％。此外，有106個地址持有流通中總代幣的27.11％。（AMBcrypto）[2020/5/6]

AAVE：穩定幣，非足額抵押借貸，RWA

ArcX：信用評分

Ribbon：金庫+貸款

一些借貸協議更專注于迎合長尾資產的需求。

在機構方面，dAMM是唯一一個已經支持許多長尾資產的。

EulerFinance允許任何資產的借貸，其中一些可以作為抵押品。

到目前為止，AAVE是明顯的贏家，部分原因是它積極的多鏈部署——其總TVL的37%位于L2或EVM上。

COMPv3從v2遷移資金的速度很慢，v2穩居第二。

Maple是最受歡迎的非足額抵押借貸協議。

在過去的一個月里，Euler和Clearpool是僅有的兩個出現大幅增長的半成熟平臺。

AAVE和Compound的表現處于中間位置，而Kashi的縮水幅度最大。

大部分的借貸TVL都在主網上，但EVM和L2已經慢慢在占據市場份額。

在下一個周期中，L2上的使用量和項目數量的增加將加速需求，從而增加總體流動性。

就每個類別的TVL而言，迄今為止，超額抵押模式一直占據主導地位。

預計隨著基于KYC和ZK的認證解鎖新的原語，以及更多的機構資本進入鏈上，這一差距將會更小。

就藍籌資產與長尾資產的借貸而言，藍籌資產目前幾乎占據了所有的流動性。

Euler是最突出的專注于長尾資產的協議，其長尾資產的TVL不到5%，這主要是由于代幣質押的機會成本。

當(非流動的)質押可以獲得更高的APR(10-30倍)時，為什么要將GRT代幣存入Euler呢？

隨著時間的推移，這種情況將會改變，因為我們會看到更多web3和DeFi協議的流動質押衍生品，代幣可以在出借的同時賺取收益。

垂直化是整個DeFi的一個有趣趨勢，因為借貸并不是唯一一個市場份額日益集中的領域。

Lido、Uniswap和MakerDAO在各自的類別中擁有非常大的市場份額。

隨著時間的推移，我們可能會看到DeFi(和借貸)繼續集中份額，類似于大型銀行在過去幾十年中的增長方式。

原因有三：強大的網絡效應、垂直化(將產品變成功能)、品牌護城河。

新的潛在借貸試驗：

1)基于zk證明的鏈下抵押品的非足額抵押借貸

2)使用基于社交的NFT作為抵押品的貸款

3)專注于DAO的貸款

今天的分享就到這里，后期會給大家帶來其他賽道的龍頭項目分析。感興趣的可以點個關注。我也會不定期整理一些前沿資詢和項目點評，歡迎各位志同道合的幣圈人一起來探索。有問題可以評論提問或者私信，所有資訊平臺均為團子財經。

Tags：DEFEFIDEFIAMMdefi幣聯合坐莊是騙局嗎totmefiValuedefi vSWAPAmmbr

火幣APP