從忽視安全性到糟糕的代幣經濟學，DeFi 在衰落中發揮了作用_DEFI:DeFiHorse

旨在為毫無價值的模型融資的代幣經濟學、猖獗的黑客攻擊以及缺乏現實世界的實用性在陷入困境的加密貨幣市場的下滑中發揮了作用。

去中心化金融(DeFi)在2021年初引領了加密貨幣的快速增長，但此后加密貨幣市場的價值暴跌。全球市場發揮了作用，但在涉及網絡安全和通脹代幣模型時，開發人員的魯莽行為也發揮了作用。

太多的DeFi基于從無到有的代幣或以高利率為其他代幣融資的代幣，整個活動的任何部分都沒有任何真正的潛在經濟活動來支持所提供的收益率。

其次，DeFi合約和網橋的安全問題、黑客攻擊和漏洞利用已經普遍存在，大多數著名的DeFi平臺都遭受了某種形式的漏洞利用。

最后，缺乏定義DeFi合約的統一標準將DeFi限制為原生智能合約平臺和工具，這也限制了增長潛力、通用客戶以及最終的采用。

Alameda Research 前聯席首席執行官：2022年3月FTX.com的現金赤字已超100億美元:7月21日消息，據最新的法庭文件顯示，從FTX.com交易所成立之初，FTX就將客戶存款和公司資金混在一起，并肆意濫用。到2022年8月，Bankman-Fried、Wang、Singh和Ellison私下估計，FTX.com交易所欠客戶的法定貨幣超過80億美元，但無法償還。為了掩蓋虧空，SBF等人在FTX.com上創建了一個虛假的客戶賬戶，他們稱之為我們韓國朋友的賬戶。盡管媒體關注的焦點是SBF在2022年8月對韓國朋友虛假賬戶所反映的89億美元現金負債的估算，但SBF等人的估算甚至更高。譬如，2022年3月，AlamedaResearch前聯席首席執行官CarolineEllison在私人筆記中估計，僅FTX.com的現金赤字就超過100億美元。[2023/7/21 11:08:36]

盡管有這些失敗，DeFi很可能會繼續存在。但它需要看到變化和改進才能真正發揮作用。

Galois Capital：不會成立新基金，無法透露出售FTX索賠的交易細節:2月21日消息，Galois Capital在推特上表示：“我們的旗艦基金確實要倒閉了。盡管如此，我自豪地說，盡管我們因FTX災難損失了近一半的資產，然后以美元的價格出售了索賠，但我們是少數幾個以至今仍為積極的業績關門的公司之一。雖然這是Galois一個時代的結束，但我們在過去幾年里共同做的工作并沒有白費。目前我只能說這些了。請繼續關注。看到一些關于我們倒閉的評論，我只是想澄清兩件事。首先，我們不會成立新基金。

我認為，對目前的投資者來說，有效地重置高水位是不公平的。我不會那樣對待我的投資者。其次，關于出售FTX索賠，我受到BTIG的嚴格保密協議。因此，我不會透露交易條款、價格、買家或出售時間。我能說的是，我們與Schulte Roth和BTIG合作舉辦了一場拍賣，我們對結果很滿意。”

此前金色財經報道，對沖基金Galois Capital在一半資產被困于FTX后關閉。[2023/2/21 12:18:51]

太多不可持續的產量和太多的“鑄造”

Algorand NFT市場Rand Gallery收購數據聚合器NFTExplorer:金色財經報道，Algorand NFT市場Rand Gallery收購數據聚合器NFT Explorer，具體交易條款未披露，但Rand Gallery表示低于去年的收購交易金額，并表示正在結束其種子輪融資以資助收購。

金色財經此前報道，去年8月Distributed Finance宣布已收購Algorand上NFT市場Rand Gallery。（TheBlock）[2023/2/16 12:09:54]

2021年夏季的DeFi催生了幾個承諾收益的項目，這些項目并未受到任何實體經濟活動的支持。一些收益率高達200%，許多是通過鑄造更多相同的任意創建的代幣來支付的。

DeFi有時會承諾非常高的收益。資料來源：TraderJoe's

Starknet生態域名項目Starknet.id將于今日上線主網:12月7日消息，據官方推特，Starknet生態身份和域名協議Starknet.id宣布將于北京時間今日22:00上線主網，用戶將可直接以太坊錢包注冊一個橋接到Starknet主網。

據悉，ID支持用戶使用.stark域名，而不是StarkNet帳戶的十六進制地址。 Starknet.id是開源和無許可的，Starknet.id和Starknet/Starkware并不是一個團隊，并不隸屬于他們。[2022/12/7 21:28:03]

這種安排實質上創建了一個系統，該系統需要越來越多的新用戶來創造需求。//加威信JQSQ6668//只要有新用戶出現，承諾的收益就可以維持。最終，一些提供高收益代幣的DeFi操作遭遇了災難性的失敗。DeFi的未來可能不在于承諾收益的代幣，而這些代幣的收益并非由鑄造代幣之外的真實經濟活動所維持。

交通銀行廈門分行辦理福建省首筆數字人民幣財政補貼資金業務:金色財經報道，交通銀行廈門分行與中國福建自由貿易試驗區廈門片區管理委員會共同攜手，以數字人民幣形式支付廈門某進出口有限公司財政補貼資金，實現福建省首單數字人民幣財政補貼資金業務落地。數字人民幣財政補貼資金的發放成功，標志著交通銀行廈門分行率先實現了數字人民幣與現有二代支付工具間的交互，提升了數字人民幣普惠性和可得性，為推廣數字人民幣提供了強大動力。（人民網）[2022/5/20 3:30:35]

網絡安全并非優先事項

DeFi夏季的另一個特點是大量項目遭受其儲備或用戶的外部和內部黑客攻擊。示例包括Ronin網絡、Polygon、Blizzard、Wormhole、MeterBridge以及最近的BinanceSmartChain(BSC)。委婉地說，一些黑客行為表明安全實踐薄弱。

一些項目損失了很大一部分儲備，并且需要數天或數周才能有人注意到或披露違規行為。還有一些協議被編碼為在不檢查賬戶余額的情況下移動價值的例子。還有一些協議被開發商破壞的例子，運營商顯然在沒有完全驗證他們的身份的情況下雇傭了這些協議。這些不幸的事件可以證明是社區的學習經驗。

除了更嚴格和仔細的審查和開發之外，訴諸諸如獨li系統監控和警報之類的基本安全實踐將是有益的。未來將被證明成功的DeFi項目將是那些在從DeFi早期的問題和事件中學習的同時以更基本和原則性的方式處理安全性的項目。

重新定義DeFi以資助實體經濟活動

區塊鏈技術被吹捧和預期的好處之一是它有可能將更多沒有銀行賬戶和銀行賬戶不足的人帶入金融系統。這代表了社區發展和提升的巨大潛力。

然而，到目前為止，這是一個錯失的機會。大部分DeFi只是通過圍繞加密代幣的借貸和洗牌構建這些產品來為那些已經在加密社區中的人提供金融產品。DeFi的成熟將通過解決現實世界中資金不足的人的愿望得到支持。

利用類似于ERC-721的不可替代代幣(NFT)標準對現實世界物品進行代幣化的能力，“現在購買，以后付款”(BNPL)DeFi產品開始出現。其中一些產品基于借貸來為現實世界中的代幣化物品融資，例如作為工作工具的智能shouji，最近甚至還提供抵押貸款融資。

DeFi產品由這些現實世界的物品保護，能夠容納一組分散的代理和客戶，并基于此類金融交易可實現的實際收益。更多旨在支持現實世界的金融愿望和解決銀行服務不足社區的產品可能會繼續出現。

制定代表DeFi合約的標準

標準可以成為增長的重要催化劑。例如，ERC-20標準通過使可替代代幣更易于在不同應用程序和平臺之間進行解釋，從而幫助開發了可替代代幣。例如，可以在以太坊、BSC或Avalanche上定義ERC-20代幣，用戶可以使用du立于這些項目的團隊開發的客戶端來管理它們。

此類客戶端的示例包括MetaMask、Brave或實際上任何實現ERC-20標準的客戶端。這促成了許多發展，包括跨平臺的代幣橋接。同樣，ERC-721標準一直是不可替代代幣增長的催化劑，允許用戶利用不同的平臺和客戶端來管理NFT。

代表最終用戶去中心化融資的標準可能會產生類似的效果。一方面，它將允許各種開發團隊和項目以一致的方式代表DeFi產品，這將減少對DeFi合約和愿望的大量臨時解釋和編碼。它將允許用戶在支持該標準的不同客戶端和瀏覽器上管理他們的DeFi產品。這將包括自動支付DeFi貸款或信用額度，以及可能為DeFi產品提供跨平臺的可移植性。

定義DeFi合約的標準

DeFi標準必須具有足夠的包容性，才能定義各種類型的DeFi產品。這將包括有擔bao和無dan保的DeFi貸款、信用額度、BNPL合同、DeFi抵押貸款，甚至是目前在加密社區中流行的加密收益產品。

潛在DeFi標準的組件圖示。資料來源：肯阿la比

該標準的定義使其可用于任何DeFi合約，并將基于DeFi的廣義形式，包括貸方或資產提供者、借款人以及潛在的還款結構。例如，BNPL合同類似于dan保貸款，具有本金金額、抵押品、期限和條款，但利率通常為0%。總體而言，該標準將定義如此廣泛和通用的方式來成功定義DeFi合約。

該標準將改進現有的DeFi和傳統金融合約，通過讓該標準的所有用戶使用一致的形式，使此類合約更便攜、潛在可轉讓和更容易作為抵押品交易。

DeFi的未來

資產需要有效用。他們還需要為部署他們的人提供獎勵。當這些結構正確地識別和配對有資金的人和需要資金的人時，它們就成為人類社會增長和發展的重要驅動力。

這些結構推動了企業和小型企業；為商業、抵押和住房提供資金；并觸及任何經濟體的每一個部分。已經開發出更成功的方法來識別違約率較低的借款人、利用信用評分和其他算法手段的社會，往往比那些沒有成功的社會更成功地幫助更多的成員擺脫貧困。

去中心化金融有望并有能力惠及數百萬人，而傳統銀行和金融系統無法提供服務。如果DeFi擺脫其最初的化身，即更多地關注具有虛假收益率的產品，而借款人的任何實際價值創造并更多地依賴于簡單地打印無擔bao的代幣，那么這種潛力就有更大的機會實現。

在創建DeFi合約時開發和利用標準將成為引領DeFi增長的催化劑，當應用于負責任且有充分根據的合約和產品時。

在加密行業你想抓住下一波牛市機會你得有一個優質圈子，大家就能抱團取暖，保持洞察力。如果只是你一個人，四顧茫然，發現一個人都沒有，想在這個行業里面堅持下來其實是很難的。

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