加密貨幣詐騙：如何發現和保護自己免受加密欺詐_STI:ICS

加密貨幣是一種新的、令人興奮的與金錢互動的方式。然而，詐騙者正在尋求利用那些不知道如何駕馭這個新的且通常是復雜的世界的人。加密貨幣詐騙已成為希望快速賺錢的網絡犯罪分子的新欺詐選擇。

繼續閱讀以了解最常見的加密騙局類型以及如何保護自己免受它們的侵害。

什么是加密貨幣詐騙？

加密貨幣詐騙是一種金融欺詐形式，它使用加密貨幣作為誘餌來引誘人們進入詐騙計劃。

加密詐騙可以采取多種形式，但它們都有一個共同點：他們利用通過加密貨幣快速致富的承諾來說服人們匯款和發送個人信息。

詐騙者經常創建冒充合法公司和個人的虛假網站或社交媒體賬戶，例如加密貨幣交易所、DeFi平臺或名人。

加密貨幣詐騙者越來越多地使用社交媒體和電子郵件來瞄準受害者，他們認為受害者已經成熟。他們還針對那些對加密知識知之甚少的人，或者那些受到近期投資價格下跌影響并正在尋求恢復的人。

目標很簡單：拿到錢就跑。

不出所料，這些類型的詐騙最近變得更加普遍，因為犯罪分子很容易通過機器人和其他方式在線操縱內容。許多投資者損失了數十萬甚至數百萬美元。

丹麥監管機構命令Saxo Bank停止加密貨幣交易:7月5日消息，丹麥金融監管機構命令Saxo Bank處置其持有的加密資產，并表示根據現行法規，銀行不得進行自營交易。丹麥金融監管局在一份聲明中表示，Saxo Bank擁有一個供客戶交易加密貨幣的平臺，自身也持有加密資產以對沖市場風險。聲明稱，此類交易不屬于丹麥金融機構的合法業務活動。[2023/7/5 22:19:19]

雖然有合法的方式投資加密貨幣并賺取利潤，但也有無數的騙局試圖竊取你的血汗錢。由于這些騙局的盛行，您現在比以往任何時候都更需要了解這些計劃是如何運作的，這樣您就不會成為受害者。

加密詐騙的類型

有許多類型的加密騙局，重要的是要知道如何發現它們，這樣你就可以避免被騙。這里有些例子。

加密泵和轉儲方案

也被稱為“拉地毯騙局”，拉高拋售騙局涉及人為地抬高資產價格，然后再將其出售以獲利。就加密貨幣而言，這可能意味著通過在社交媒體渠道或聊天組中使用有關其潛力、用例等的虛假信息進行宣傳，人為抬高一枚硬幣的價格。詐騙者將購買大量以人為的低價加密貨幣，然后在投資者被炒作吸引后以更高的價格出售以快速獲利。

動態 | BCBS報告：加密貨幣構成巨大風險，使用可能會損害金融穩定性:全球銀行監管機構巴塞爾銀行監管委員會（BCBS）最近發布了一份有關對加密資產進行審慎監管的報告。監管機構在報告中指出，加密貨幣構成巨大風險，其使用可能會損害金融穩定性，并且增加銀行面臨的風險。該報告顯示，鑒于缺乏標準化和不斷發展，加密資產是不成熟的資產類別。某些加密資產表現出高度的波動性，并給銀行帶來風險，包括流動性風險；信用風險;?市場風險；操作風險（包括欺詐和網絡風險）；洗錢和恐怖主義融資風險；以及法律和聲譽風險。BCBS還指出，如果選擇批準購買加密資產或提供相關服務的銀行，則應謹慎使用，特別是對于高風險代幣。（FXstreet）[2019/12/18]

網絡釣魚詐騙

網絡釣魚詐騙是一種欺詐行為，網絡犯罪分子冒充知名公司發送虛假電子郵件或消息，以誘騙人們點擊將他們帶到網絡釣魚網站的鏈接。

目的是讓受害者輸入他們的詳細信息，例如私鑰，然后被騙子竊取并使用。這些電子郵件通常制作精良，因此很難判斷它們是假的。它們還可能包含來自真實公司的徽標或其他官方品牌，以使它們更具說服力。近年來，針對加密貨幣用戶的網絡釣魚計劃有所增加。這些騙局通常涉及一封電子郵件，要求提供私鑰或承諾不存在的免費硬幣。

動態 | Elasticsearch搜索引擎受到加惡意軟件威脅 或被用于加密貨幣挖礦:近期，Elasticsearch搜索引擎一度面臨被轉化為加密貨幣挖礦僵尸網絡的威脅。該僵尸網絡將被用于進行分布式拒絕服務攻擊（DDoS）。網絡安全公司趨勢科技（Trend Micro）稱，該款惡意軟件會對運行舊版本Elasticsearch軟件的可公開訪問數據庫和服務器發起多級攻擊。（Crypto Daily）[2019/7/27]

加密龐氏騙局

龐氏騙局是承諾高回報的投資機會，但實際上，它們從新的“投資者”那里拿錢來償還現有的“投資者”。

加密龐氏騙局通常采用“賭注”或“云wa礦”系統的形式，要求用戶將硬幣存入賬戶，并承諾一旦達到最低門檻，他們的投資就會獲得高回報。實際上，這些項目是不存在的，他們沒有任何資產也無法產生利潤。這些計劃依靠吸引越來越多的人來承諾更高的回報，很快就會變得不可持續，當它成為不可能兌現那些承諾。

贈品詐騙

有幾種不同類型的針對加密用戶的贈品詐騙。

現場 | Tim Draper：加密貨幣是企業家的貨幣:金色財經現場報道，Blockchain Life 2019 Asia峰會4月23日在新加坡舉行。Tim Draper在峰會上發表視頻演講，他表示，比特幣是去中心化的、開源透明的全球貨幣。這個世界很多地方存在種種限制，而企業家常需要跨境開拓商業服務，資金卻不能自由流動。比如，現在很多企業家就去馬耳他、新加坡規避這方面的限制。因此，加密貨幣就是企業家的貨幣。[2019/4/23]

第一種類型是有人假裝是該領域的知名人物，如果您先向他們發送少量加密貨幣，則可以贈送大量加密貨幣。

第二種類型與網絡釣魚有關，其中有人創建了一個看起來像合法交易所或錢包服務的虛假網站或社交媒體資料，并要求您將資金存入其中以接收更多的加密貨幣。

第三種類型是有人承諾如果您將您擁有的一半發送給他們，那么您的加密貨幣就會翻倍。這些騙局很常見，因為它們捕食剛接觸該領域的人，并且可能不知道這些東西是如何運作的。他們還針對渴望獲得一些免費加密貨幣的人。

俄羅斯監管機構起草法律草案 以限制加密貨幣挖礦/支付和代幣銷售:俄羅斯財政部已經透露了即將出臺的關于加密部門與中央銀行合作準備加密貨幣的法案的一些細節。該部正在考慮限制加密貨幣挖礦和懲罰加密支付，以及禁止二級市場上的代幣銷售。財政部副部長阿列克謝·莫伊謝夫（Alexei Moiseev）說：“我們正在與中央銀行和國家杜馬金融市場委員會積極合作，這個概念已經得到普遍認同。”[2017/12/9]

在向任何人發送任何資金之前，請務必進行研究，無論他們聲稱是誰。

勒索或敲詐加密貨幣詐騙

如果您被勒索或勒索，騙子很可能會要求以加密貨幣付款。

除非您付款，否則他們可能會威脅要發布敏感信息或損害您的聲譽。這些騙局可能特別有效，因為它們利用我們天生的恐懼和欲望來隱藏我們的秘密。然而，加密勒索電子郵件通常是一個騙局，他們所擁有的關于你的假設信息實際上并不是真實的。所以你可以忽略這些電子郵件，不要向他們發送任何加密貨幣。

如何發現加密騙局

加密貨幣騙局很常見，并不總是很明顯。盡管如此，在決定是否投資加密貨幣時，您應該尋找一些危險信號。

這里有一些提示！

如果它好得令人難以置信，它可能是。

騙局的第一個跡象是公司提供的投資機會似乎好得令人難以置信——比如每周支付回報或提供高達100%的回報。這些都是龐氏騙局的典型跡象，人們付錢換取一無所獲。如果該網站看起來好得令人難以置信，它可能是。這可能是因為他們使用了來自加密貨幣計劃背后的公司支付的真實人員的虛假評論和評級。

當心紅旗！

某些危險信號可能表明您正在處理加密騙局。例如，如果有人承諾保證回報或試圖迫使您快速投資，這是一個主要的危險信號。其他警告信號包括不切實際的主張、承諾的推薦他人獎金以及對投資保密的壓力。如果您看到任何這些危險信號，最好避開并找到更有信譽的投資機會。

研究項目的團隊。

在研究團隊時，需要注意一些關鍵事項。首先，團隊成員是具有可驗證身份的真實人嗎？其次，他們的業績如何？他們過去是否參與過成功的項目？第三，他們是否具備完成他們提議的項目所需的技能和專業知識？

詳細看項目。

是否有概述項目目標和lu線圖的白皮書？項目是否有工作產品或原型？正在創建的令牌是否有明確的用例？項目周圍有社區嗎？所有這些因素都可以幫助您評估一個項目是否值得投資。

警惕匿名項目和開發人員。

在投資加密貨幣時，請注意保持匿名的項目和開發人員。雖然匿名有正當理由，但它也可用于隱藏可疑活動。在投資之前進行研究以確保該項目是合法的。

如何保護自己免受加密詐騙

警惕那些看起來好得令人難以置信的投資機會。加密貨幣仍然相對較新，而且還沒有足夠長的時間讓任何人擁有任何真正的專業知識——所以如果有人聲稱他們有，那就跑吧！

在投資加密貨幣之前進行研究。只需一次糟糕的加密貨幣詐騙經歷就會對您的財務造成持久損害。不要因為什么都不做而讓這種情況發生！

為避免陷入網絡釣魚詐騙，請務必檢查您正在訪問的網站的URL并確保它是合法的。如果您收到來自您的加密貨幣交易所或其他公司的電子郵件，要求您提供個人信息，請務必在將任何詳細信息輸入第三方網站之前直接與他們聯系。

忽略緊急請求。如果與某個項目相關的人不斷敦促您向他們匯款或立即采取其他行動，這表明他們正在試圖欺騙您。合法的項目絕不會給您施加壓力，讓您快速投資或采取任何其他行動，而不給您時間研究和做出明智的決定。

不要回復不請自來的聯系。如果您收到自稱是加密專家或承諾為您的投資帶來難以置信回報的人主動聯系您，這很可能是一個騙局。不要回應這些請求，也不要透露您的個人信息或財務細節。刪除任何可疑的電子郵件或消息，并盡可能向當局報告詐騙者。通過了解加密騙局的常見跡象，您可以保護自己和您的資金。

立即報告可疑活動。如果您認為某事可能是加密貨幣騙局，請向有關當局報告。騙局很難被發現，但有一些常見的危險信號需要注意，例如承諾保證或過高的回報、快速投資的壓力以及模糊或不存在的投資風險。如果您不確定某事是否是騙局，請謹慎行事，并在您認為有必要時報告。

結論

重要的是要注意有人可能試圖欺騙您的跡象。如果是這種情況，請不要驚慌。只需按照本文中列出的步驟來確保您的加密資金安全，您就不會成為加密欺詐的受害者。

避免被騙的最好方法是在做出任何投資決定之前進行自我教育并進行自己的研究。這不僅可以讓您評估報價是否聽起來正確，還可以確保其背后的公司在履行其承諾時具備所需的條件。

在加密行業你想抓住下一波牛市機會你得有一個優質圈子，大家就能抱團取暖，保持洞察力。如果只是你一個人，四顧茫然，發現一個人都沒有，想在這個行業里面堅持下來其實是很難的。

想抱團取暖，或者有疑惑的，歡迎加入我們——公眾號：一杯財經的時光

感謝閱讀，我們下期再見！

Tags：加密貨幣STIICSBAN加密貨幣市場是什么行業STICKLunaticslbank是什么意思

屎幣