2022 DeFi年終總結及未來展望_EFI:區塊鏈

盡管2022年的市場低迷，但是DeFi仍然是一個強大的領域，被大大小小的項目所擁護。對于一個透明的、全球化的、數字化的金融體系，它仍然是一個引人注目的象征。

又到了一年一度的年終總結的時間。盡管2022年的市場低迷，但是DeFi仍然是一個強大的領域，被大大小小的項目所擁護。對于一個透明的、全球化的、數字化的金融體系，它仍然是一個引人注目的象征。

不幸的是，在普通人看來，加密貨幣Meme的狀況非常糟糕。當任何加密貨幣都被貼上騙局的標簽時，DeFi就很難發展。然而，這將會很快過去。與此同時，要推動DeFi向前發展，從基礎設施到應用層，再到基本市場結構，我們還有很多工作要做。

總而言之，2022年可能是DeFi監管對話——尤其是圍繞穩定幣——變得更加嚴肅的一年。

1.市場崩潰

Cadano基金會IOHK將在2022年在非洲推出DeFi貸款服務:12月27日消息，Cadano基金會IOHK創始人查爾斯·霍斯金森 (Charles Hoskinson) 表示，他將在2022年第二季度“建立一個金融操作系統”，使非洲人獲得DeFi等貸款服務。據悉，IOHK在8月與盧森堡歐洲商業大學達成合作，為非洲國家的學生擴大教育機會。（nairametrics）[2021/12/27 8:07:32]

2022年，幾乎所有的加密貨幣資產和DeFi指標都是直線下降。兩次重大內爆加劇了這一點：首先是Luna和Terra穩定幣的下跌，然后就在上個月，FTX的大規模欺詐。

然而，這些都沒有打擊到DeFi的核心。FTX的破產實際上為非托管交易所和透明的借貸簿提供了更有力的選擇理由。而Terra的失敗表明算法永動機是一種幻想。

灰度計劃在2021年將員工數量再增加一倍:據美國《商業內幕》消息，灰度計劃在2021年將公司員工數量再增加一倍。隨著數字貨幣變得更加主流，與Galaxy Digital和Polychain Capital等其他加密風險投資公司一樣，灰度加大了招聘力度。灰度正在積極招聘軟件工程師、營銷總監和社交媒體專家。灰度首席執行官Michael Sonnenshein在接受采訪時表示，該公司傾向于聘用具有傳統金融背景、擁有20年以上工作經驗的人。但他說，現在該公司正在招聘更多的入門級職位。他說：“在我們迅速做出決定的同時，擁有多樣化的意見和觀點將非常有幫助。”[2021/2/13 19:40:08]

被忽視的說法是，市場崩潰并沒有導致DeFi協議失敗。

事實上，與2020年3月和黑色星期四相比，DeFi表現完美。

盡管如此，ETH的大規模下跌和巨大的穩定幣外流大大降低了DeFi的TVL和收入能力。這減緩了對該領域的投資。然而，這可能是一個健康的發展，通過鼓勵更長時間的建設，而不是試圖在喧囂停止之前匆匆推出產品和想法。

共為2020 | 幣核科技Karen Zhang：HBTC霍比特公鏈致力于成為構建區塊鏈金融的基礎設施:金色財經現場報道，2020年6月21日，由金色財經主辦的共為2020·區塊鏈創新應用論壇在深圳拉開帷幕。本次會議由幣核科技冠名贊助、HBTC霍比特作為戰略合作企業。幣核科技全球市場總裁Karen Zhang現場進行《新基建背景下，公鏈如何發力》主題演講指出，HBTC Chain有三點功能：助推公鏈底層互通互聯互認，有效拓展市場深度，增強系統穩定；構建完全去中心化，確保資產安全及隱私保護一體的交易生態；支持所有需要和區塊鏈資產交互的DAPP在HBTC鏈上開發。

HBTC Chain即將開放公測，屆時將上線核心功能是通過去中心化托管賦能各類成熟公鏈，實現公鏈資產跨鏈互操性，推進去中心化借貸、DEX等應用的生態完善。致力于成為構建區塊鏈金融的基礎設施，與業內同行一起創造更多的價值。[2020/6/21]

2.監管

2020減半幣種行情播報:金色財經數據顯示，11個減產幣種全線上漲。漲幅前三為，BTC（6601.72美元，+4.05%）、BCH（224.158美元，+3.05%）、BCD（3.4431美元，+2.98%）。[2020/4/2]

在充滿監管審查的一年里，就在本周，ElizabethWarren剛剛通過了一項重磅立法。這項擬議的法案是一次全面的攻擊--對所有錢包進行KYC檢查，并從字面上對節點運營商進行處理--盡管這個法案通過的可能性很小。而這似乎表明了所有擬議的監管變化的主題。我們承認，我們在相信加密貨幣對當局的吸引力會轉化為立法方面的想法有點天真。今年真實的情況是，監管機構已經對DeFi和加密貨幣生態系統的內外有了更清醒的認識。

對于穩定幣來說，這一點最真實不過。大型中心化銀行變得如此龐大，以至于它們現在被視為影子銀行，這會讓全球金融系統產生潛在的系統性風險。

聲音 | Tezos東南亞CEO：2020年將是大量新人進入加密領域的一年:Tezos東南亞首席執行官Caleb Kow表示，2020年將是大量新人進入加密領域的一年。這標志著那些了解區塊鏈技術但還沒有邁出第一步的人的思維方式的轉變。隨著技術用例越來越普遍，再加上區塊鏈應用的消費主義上升。許多從未接觸過POW的人也會開始第一次探索Staking。（Global Coin Research）[2019/12/22]

同時，穩定幣Terra的崩盤讓我們懷疑監管機構是否會對任何聲稱與1美元掛鉤的東西進行更嚴格的審查。對于這個行業來說，這意味著增長受阻，并將流動性轉向USDC和BUSD等"更安全"的中心化穩定幣，而不是Tether。不過，穩定幣的長期發展勢頭還是很強勁的。

3.Cosmos、應用鏈和模塊化區塊鏈進入DeFi領域

一開始，DeFi僅在以太坊主網上運行，然后在2020年和2021年擴展到其他與EVM兼容的鏈上，包括第2層。這降低了用戶的成本，但擁有與以太坊主網相同的可組合市場結構。在2022年，隨著DeFi的進步和瓶頸，行業開始探索全新的基礎設施。Cosmos已經存在多年，然而直到2022年，它才最終建立起錢包、區塊鏈瀏覽器和DEX的生態系統，提供與成熟區塊鏈相媲美的體驗。正如我們在4月份的Cosmos深度研究中所探討的那樣，它的決定性特征是它能夠連接不同的區塊鏈網絡。這是內置在網絡本身中的特性。明年值得關注的項目：Agoric和Archway。

dYdX，最古老的DeFi項目之一，今年加入了Cosmos并推出了自己的鏈。它現在為未執行的訂單提供免費交易，并優化了它的驗證器來存儲訂單簿。dYdX可以說是第一個成功的應用鏈，是對以可組合性為中心的EVM模式的競爭性愿景。現在，許多人建議，所有主要的DeFi協議，如Uniswap，都推出自己的應用鏈。

隨著模塊化區塊鏈設計的興起，這一愿景得到了進一步的發展。這一愿景還沒有實現，但在2022年受到了很多關注。Celestia和PolygonAvail是兩個新的區塊鏈，它們通過使用模塊化區塊鏈架構來解決數據可用性問題。與現有的區塊鏈不同，這些網絡不驗證交易，而是專注于確保新的區塊通過共識被添加到網絡中，并提供給所有節點。Celestia的首批合作伙伴展示了潛在的用例：dYmension、AltLayer和Eclipse。

4.MEV地位的鞏固

2022年，MEV實現了專業化。是的，雖然仍有匿名開發人員在黑暗森林中，但它現在被視為世界上最成熟的交易者的游樂場。Flashbots，MEV中的主角，在2022年隨著向PoS的轉變而變得更加成功。然而，隨著這種成功，人們也意識到這種市場設計帶來的中心化和審查威脅。

將Flashbots作為可信賴的中介的現狀是不可持續的。正如我們在上周的深度研究中所調查的那樣，顯而易見的是，MEV領域將從以太坊轉移到一個獨立的網絡上，該網絡可以平衡MEV利潤提取的好處和該市場民主化和去中心化的需要。

Flashbots給出的答案是SUAVE，一個全新的區塊鏈，用于在任何鏈上建立區塊。它雄心勃勃，但與通過批量拍賣限制從CoW協議中提取MEV，或Chainlink的公平排序服務并無不同之處。所有這些都認識到，交易排序對于確保區塊鏈保持其可信的中立性和限制租金提取至關重要。

5.新的DeFi應用在哪里？

DoseofDeFi于2019年6月推出，當時人們和項目正聚集在DeFi的旗幟下。2020年對核心概念進行了驗證。2021年和2022年，新項目和資金涌入該領域，但正如我們在3月份的“DeFi創新停滯了嗎？”中所說：

事實確實如此，在2021年很難找到有什么重大的DeFi創新可以與Uniswap、Synthetix、MakerDAO多重抵押Dai、Curve、COMP收益農場和YFI治理分配等創新相比。

現在看來，最重要、最有前途的DeFi項目，幾乎都是兩年多前上線的。

這種觀點雖然并非完全準確，但完全側重于應用層，或最終用戶體驗。在我們看來，這是對DeFi的低估，因為它把它當成了金融科技，而金融科技只是傳統金融系統的現代應用的包裝。

DeFi比應用層更大。DeFi還包括一個基礎設施層和一個市場結構層。而在這些領域，2022年已經有了非常多的進展。

當前的DeFi應用程序是建立在2018年加密貨幣的基礎設施和市場結構上的。

雖然整個行業在2022年都在研究和構建下一代DeFi基礎設施和市場結構，但在創新回到應用層之前，還需要更多進展。

在加密行業你想抓住下一波牛市機會你得有一個優質圈子，大家就能抱團取暖，保持洞察力。如果只是你一個人，四顧茫然，發現一個人都沒有，想在這個行業里面堅持下來其實是很難的。

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感謝閱讀，我們下期再見！

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